Bởi Anayat Durrani
Nhiều nhà đầu tư EB-5 muốn sử dụng hỗn hợp nguồn quỹ cho khoản đầu tư của họ, chẳng hạn như từ thừa kế đến bán bất động sản, nhưng có thể không chắc chắn liệu nó có được chấp nhận hay không. Các chuyên gia cho biết việc sử dụng nguồn vốn hỗn hợp được cho phép nếu nguồn vốn đến từ các nguồn hợp pháp đã được xác minh.
“Có, không có điều luật nào ngăn cản nhà đầu tư kết hợp vốn từ nhiều nguồn hợp pháp khác nhau,” nói Belma Demirovic Chinchoy, đối tác sáng lập tại Iyer Demirovic Chinchoy LLP. “Từ quan điểm thực tế, điều này tập trung vào việc chuẩn bị nhiều báo cáo nguồn và đường dẫn của quỹ cho việc nộp đơn I-526/E, vì mỗi nguồn phải được truy tìm riêng lẻ.”
Tất cả số tiền được sử dụng phải được truy nguyên nguồn gốc của chúng với nguồn và đường dẫn tiền được ghi lại (S/POF). Các nhà đầu tư sẽ cần cung cấp tài liệu trong đơn I-526 cho thấy nguồn vốn đến từ đâu. Phí hành chính cũng thường yêu cầu nguồn bằng chứng về quỹ.
Demirovic Chinchoy cho biết: “Các nhà đầu tư có vốn đến từ nhiều nguồn sẽ phải trả phí luật sư cao hơn vì nhiều báo cáo S/POF cần nhiều thời gian hơn để chuẩn bị”.
Nhà đầu tư EB-5 có thể kết hợp các nguồn vốn
Brennan Sim, bộ phận kinh doanh toàn cầu của EB5 United, cho biết các nhà đầu tư có thể rút vốn hỗn hợp từ việc bán bất động sản, cho vay bất động sản, hạn mức tín dụng vốn sở hữu nhà, đầu tư thị trường, quà tặng, v.v.
Sim nói: “Để tiền được chấp nhận, nguồn gốc của chúng phải hợp pháp, có giấy tờ và đã có mặt ở Hoa Kỳ hoặc có khả năng chuyển hợp pháp sang Hoa Kỳ.
Nguồn vốn không nhất thiết phải đến từ một nguồn mà có thể được lấy từ nhiều nguồn như thu nhập từ việc làm hợp pháp, bán tài sản, thừa kế, tặng quỹ và cho vay.
“Tôi sẽ thêm điều đó tiền điện tử chắc chắn là một cách mà bạn có thể dễ dàng cung cấp bằng chứng về tiền, vì có một sổ cái bất biến về hầu hết các loại tiền được sử dụng rộng rãi,” nói Robert V. Cornish, Jr., cổ đông quản lý, Văn phòng Luật Robert V. Cornish, Jr., PC. “Tuy nhiên, nguồn tiền mua tiền điện tử có thể phải chịu sự giám sát của USCIS.”
Demirovic Chinchoy giải thích rằng các nhà đầu tư thường “kết hợp nguồn vốn có được từ bất động sản được đánh giá cao, bằng việc bán hoặc cho vay thế chấp được đảm bảo bởi RE, với số tiền tiết kiệm tích lũy từ thu nhập. Hoặc tiền thưởng việc làm với cổ phiếu được đánh giá cao.”
Tài liệu về vốn và khả năng truy xuất nguồn gốc là chìa khóa trong đơn đăng ký EB-5
Các nguồn vốn có thể được trộn lẫn với nhau miễn là mỗi nguồn được truy tìm chính xác và chúng không mâu thuẫn với nhau.
Demirovic Chinchoy nói: “Ví dụ: không yêu cầu khoản tiền thưởng trị giá 250,000 đô la từ công ty A và sau đó cung cấp W2 - trong cùng năm/kỳ - từ công ty B”. “Tiền của nhà đầu tư từ nhiều nguồn khác nhau phải được gộp vào một tài khoản ngân hàng duy nhất do nhà đầu tư sở hữu, tốt nhất là tài khoản mới hoặc tài khoản có hoạt động tối thiểu và từ đó được chuyển sang NCE/ký quỹ một lần.”
Do nguồn vốn thường đến từ nhiều nguồn khác nhau nên nhà đầu tư thường phải nộp một số loại tài liệu.
“Điều cần thiết là phải truy tìm nguồn gốc các khoản tiền này. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư bán một tài sản, số tiền ban đầu được sử dụng để mua nó phải được truy nguyên,” Sim nói. “Các nhà đầu tư nên tham khảo ý kiến của cố vấn nhập cư của họ để đảm bảo cung cấp tài liệu phù hợp về nguồn vốn theo tiêu chuẩn USCIS.”
Các tài liệu được sử dụng có thể bao gồm hồ sơ đăng ký kinh doanh, tờ khai thuế, bản sao có chứng thực của tài liệu tòa án hoặc bất kỳ hồ sơ tài chính nào khác cho thấy nguồn gốc hợp pháp của quỹ.
“Nguồn tài liệu về quỹ là một thành phần quan trọng của quy trình EB-5. Để đơn I-526E của nhà đầu tư được chấp thuận, cả dự án và nguồn vốn đều cần được xác nhận,” Sim nói. “Hầu hết các tổ chức phát hành EB-5, Trung tâm khu vực và luật sư của họ có uy tín đều có kinh nghiệm làm việc với USCIS để đảm bảo tài liệu đầy đủ và chính xác cho việc phê duyệt dự án. Điều này nhấn mạnh vai trò quan trọng của luật sư nhập cư của nhà đầu tư trong hành trình lấy được thẻ xanh.”
Luật sư EB-5 phải xem xét nguồn vốn và tài liệu
Việc ghi chép đúng cách các nguồn vốn hỗn hợp có thể giúp tránh nhận được yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE), thông báo về ý định từ chối (NOID) hoặc từ chối hoàn toàn đơn thỉnh cầu. Bằng cách làm việc với một đủ tiêu chuẩn EB-5 chuyên nghiệp và cung cấp dấu vết rõ ràng về quỹ và nguồn vốn, các nhà đầu tư có thể điều hướng quá trình này suôn sẻ hơn.
Sim cho biết không có gì lạ khi các nhà đầu tư sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau cho một bản kiến nghị.
“Điều quan trọng là phải hiểu rằng USCIS xem xét không chỉ nguồn gốc của từng nguồn vốn mà còn cả quỹ đạo mà họ thực hiện trên đường tới nguồn tài chính của mình. dự án EB-5,” Sim nói. “Do đó, trước khi thanh lý, chuyển nhượng hoặc chuyển tiền, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải tham khảo ý kiến của cố vấn nhập cư về nguồn và đường dẫn vốn cho toàn bộ khoản đầu tư EB-5 của họ.”
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
