Quy trình đầu tư EB-5 Để nộp đơn xin thị thực nhà đầu tư này, nhà đầu tư nước ngoài phải đầu tư số tiền tối thiểu là 800,000 USD nếu dự án nằm trong Khu vực Việc làm Mục tiêu (TEA) hoặc 1.05 triệu USD nếu ở bất kỳ nơi nào khác ở Hoa Kỳ. Sau khi thực hiện khoản thanh toán này, họ có thể nộp đơn I-526 với Cơ quan Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS).
Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà đầu tư EB-5 đều có thể chuẩn bị sẵn số tiền đó khi họ muốn nộp đơn. Các đầu tư một phần tùy chọn cho phép họ thanh toán một phần số tiền tối thiểu với tư cách là trung tâm khu vực hoặc nhà đầu tư độc lập để đảm bảo các đơn đăng ký kịp thời trong khi chờ đợi các tài sản khác được giải quyết.
Đối tác vốn LCR nằm trong số trung tâm khu vực cung cấp tùy chọn thanh toán này cho các nhà đầu tư EB-5 của họ. Suresh Rajan, người sáng lập và Chủ tịch điều hành, giải thích trong một số trường hợp, các nhà đầu tư thích lựa chọn này để tận dụng tỷ giá hối đoái và các cơ hội thị trường khác. “Chúng tôi đã thấy chiến lược này được sử dụng bởi những người dự đoán sự kiện thanh khoản vào một ngày nhất định và không muốn đợi để vào hàng đợi EB-5. Một số cũng sử dụng tùy chọn thanh toán một phần để tối ưu hóa tác động của biến động tỷ giá hối đoái. LCR đã có khách hàng từ nhiều quốc tịch khác nhau tận dụng chiến lược thanh toán một phần.
Theo Pete Calabrese, Giám đốc điều hành của Dịch vụ nhà đầu tư CanAm, một phần của Doanh nghiệp Canam cho biết thêm rằng đó là “một lựa chọn quan trọng đối với một số khách hàng nhất định, những người cần sự linh hoạt về tài trợ vì nhiều lý do cá nhân khác nhau”.
Công ty Behring. Giám đốc Nền tảng đầu tư EB-5 và Tuân thủ USCIS, Greg Sheehan, cho biết các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định của nhà đầu tư nước ngoài trong việc tận dụng công cụ đầu tư một phần để mang lại lợi ích cho họ là các yếu tố “như các tình huống cá nhân như rủi ro khi trẻ quá tuổi, lập kế hoạch thuế và thời hạn chuyên môn hoặc chính sách.”
Trong khi đó, luật sư di trú EB-5 Daniel Lundy tại Chiesa Shahinian & Giantomasi PC khẳng định luôn phải có lý do chính đáng để sử dụng tùy chọn thanh toán thay thế này. “Chỉ vì có rất nhiều biến số và những người xét xử USCIS không phải lúc nào cũng hiểu được các sắc thái hoặc luật. Nó thực sự dành cho một nhà đầu tư có tất cả tiền nhưng cần thời gian để chuyển nhượng hoặc ai đó đang bán bất động sản. Chúng tôi biết tiền sẽ ở đó, nhưng họ chỉ cần thêm một chút thời gian. Tôi không thích sử dụng nó khi nhà đầu tư cần kiếm tiền, chẳng hạn như họ hiện có 500,000 đô la và phần còn lại sẽ đến từ tiền lương của họ trong hai năm tới. Chẳng hạn, sẽ khác nếu ai đó biết rằng họ đang nhận được một khoản tiền thưởng lớn hoặc sẽ có thể rút tiền từ quyền chọn mua cổ phiếu vào cuối năm. Trong mọi trường hợp, nó cần được cấu trúc cẩn thận bởi luật sư EB-5 có kinh nghiệm. Có rất nhiều cách để nó có thể đi sai hướng.”
Đầu tư một phần EB-5 được USCIS chấp nhận
Tom Martin, COO của EB-5 United cho biết USCIS chấp nhận rộng rãi tùy chọn thanh toán này. “Luật pháp cho phép các nhà đầu tư được đầu tư toàn bộ hoặc đang trong quá trình đầu tư tại thời điểm nộp hồ sơ. I-526E. USCIS dường như chấp nhận thanh toán một phần và không coi đó là thay đổi quan trọng nếu nhà đầu tư cấp vốn đầy đủ cho dự án sau khi nộp I-526E của họ.”
Sheehan cho biết thêm rằng Văn phòng Chương trình Nhà đầu tư (IPO) của USCIS thường xuyên phê duyệt các khoản thanh toán một phần miễn là có bằng chứng về “cam kết và khả năng thanh toán khi nộp đơn yêu cầu”.
Với tư cách là cựu thẩm phán USCIS và người xử lý IPO, Sheehan giải thích rằng không có “sự khác biệt về chính sách EB-5 về điểm này giữa các kiến nghị trực tiếp, độc lập và các kiến nghị của trung tâm khu vực”. Ông nói thêm rằng đợt IPO đã công khai xác nhận tính hợp pháp của công cụ tài trợ này vào năm 2018, trước khi gia hạn chương trình thị thực cho nhà đầu tư vào năm 2022. “IPO đã xác nhận công khai, trực tiếp trong cuộc gọi, rằng quy định cho phép 'đang trong quá trình' đầu tư tại thời điểm nộp hồ sơ. Cuộc tranh luận về chủ đề cho phép thanh toán một phần đã kết thúc và hiện là một phần của Mẫu I-526E.”
Cả hai phương thức thanh toán toàn bộ và một phần đều đã có mặt kể từ khi bắt đầu chương trình EB-5. Tuy nhiên, luật sư di trú giải thích rằng quyền chọn một phần đã đạt được động lực kể từ khi Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA), đổi mới và cải tiến chương trình thị thực EB-5.
Bất chấp những lợi ích của nó, Lundy cảnh báo về một số sắc thái liên quan đến ứng dụng của nó. “Đúng, luật pháp cho phép nhà đầu tư “đang trong quá trình đầu tư” vào thời điểm nộp đơn, nhưng có một số sắc thái. Trước RIA, USCIS muốn thấy số tiền còn lại sẽ đến trong vòng hai năm và vẫn yêu cầu nhà đầu tư chứng minh rằng số tiền này đã được 'cam kết' đầy đủ tại thời điểm nộp đơn. Liệu khoảng thời gian 2 năm đó có thay đổi do sự thay đổi trong thời gian duy trì hay không vẫn còn phải xem xét (mặc dù nó dựa nhiều vào thời gian cư trú có điều kiện 2 năm hơn là thời gian duy trì). USCIS cũng muốn biết nguồn tiền vào thời điểm nộp đơn. Bạn không thể đầu tư 500,000 USD bây giờ và nói đơn giản là tôi sẽ đầu tư thêm 300,000 USD sau. Bạn phải chỉ ra tiền sẽ đến từ đâu. Có một số sự linh hoạt, nhưng không nhiều.”
Sheehan cho biết thêm rằng việc chấp nhận IPO đối với khoản đầu tư một phần có liên quan trực tiếp đến khả năng của nhà đầu tư trong việc thể hiện cam kết đáp ứng các yêu cầu theo luật định.
Rajan cũng khẳng định rằng độ chính xác trong việc áp dụng phương thức thanh toán này là điều tối quan trọng: “Một số luật sư nhập cư ưa thích của chúng tôi đã đạt được phê duyệt I-526 từ USCIS thành công cho các đơn đăng ký sử dụng chiến lược thanh toán một phần. Kinh nghiệm này cho thấy USCIS chấp nhận thanh toán một phần khi được thực hiện đúng cách. Do đó, LCR tự tin đưa ra lựa chọn này, cung cấp một chiến lược khác để hỗ trợ khách hàng của chúng tôi trong việc theo đuổi quyền thường trú tại Hoa Kỳ.”
Làm thế nào các nhà đầu tư EB-5 có thể đầu tư một phần?
Calabrese nhấn mạnh rằng nhiều khách hàng EB-5 của Canam trả một phần “vì họ đang chờ đợi một sự kiện ngắn hạn như tiền thưởng hiệu suất, quyền chọn cổ phiếu, cổ tức hoặc bán nhà hoặc tài sản tương tự”.
Sheehan nói rằng Behring thậm chí còn có “các nhà đầu tư được chấp thuận với nguồn vốn bằng 0 tại thời điểm nộp đơn trong những tình huống khẩn cấp, nhưng mỗi cam kết một phần đều được xác định với sự cộng tác cẩn thận của cố vấn pháp lý khi xem xét tính khả thi của nhà đầu tư và tiến độ xây dựng của dự án”.
Những cân nhắc pháp lý này phải luôn bao gồm việc xem xét sơ bộ kỹ lưỡng các tài liệu tài chính, lập kế hoạch tài trợ hoàn chỉnh và giải quyết toàn bộ nguồn quỹ trước với sự hỗ trợ của các luật sư chuyên ngành và cố vấn tài chính.
Các trung tâm khu vực này cũng tư vấn cho các nhà đầu tư EB-5 của họ về thời gian và quy mô đầu tư một phần. Calabrese cho biết những điều này sẽ khác nhau tùy từng trường hợp và “phụ thuộc vào lịch trình cấp vốn của người vay cho các dự án mà chúng tôi đang hợp tác”.
Martin nói: “Thông thường, thanh toán đầy đủ phải được thực hiện trong vòng 90 ngày kể từ ngày nộp đơn I-526E. Thời điểm này đặc biệt quan trọng đối với các dự án nông thôn đã nhận được phê duyệt I-956F. Chúng tôi thấy thời gian xét xử đối với các đơn I-526E này rất nhanh, vì vậy các nhà đầu tư chỉ thực hiện đầu tư EB-5 một phần nên sẵn sàng hoàn thành toàn bộ khoản đầu tư của mình một cách nhanh chóng. USCIS đã ban hành Yêu cầu Bằng chứng (RFE) cho các khoản thanh toán một phần và việc có bằng chứng về việc thanh toán đầy đủ tại thời điểm đó sẽ đẩy nhanh quá trình phản hồi.”
Rajan cho biết thêm: “Thông thường, toàn bộ khoản đầu tư EB-5 phải được hoàn thành trong vòng một năm. Lý tưởng nhất là bạn phải đầu tư tổng số tiền 800,000 USD khi USCIS xem xét đơn I-526(E) của bạn. Do đó, nếu bạn nộp đơn xin EB-5 trong một dự án được ưu tiên xử lý, chẳng hạn như tất cả các dự án của LCR, bạn cần cân nhắc thời gian xử lý dự kiến để đảm bảo vốn EB-5 của bạn được đầu tư đầy đủ nhằm tránh nhận được Yêu cầu Bằng chứng (RFE) và Yêu cầu làm rõ (RFC) từ USCIS.”
Nói một cách đơn giản, mặc dù nhà đầu tư sẽ trả một phần trước nhưng toàn bộ số tiền đầu tư và tất cả các nguồn vốn phải được ghi chép và chứng minh khi họ nộp đơn đăng ký IPO.
Martin cũng kiên quyết về việc nhà đầu tư có thể chứng minh đầy đủ nguồn vốn trước khi thanh toán: “Chúng tôi khuyến nghị các nhà đầu tư có thể huy động đủ 800,000 USD tại thời điểm nộp đơn, ngay cả khi họ chỉ đầu tư một phần số tiền tại thời điểm nộp đơn. nộp hồ sơ. Sau đó, họ phải chứng minh khả năng tiếp cận số tiền còn lại để chứng minh khả năng tài trợ cho toàn bộ khoản đầu tư vào dự án trước khi I-526E của họ được xét xử hoặc ngay sau đó nếu RFE được cấp.”
COO EB-5 United cũng cảnh báo rằng số tiền đầu tư một phần tối thiểu sẽ thay đổi tùy theo dự án EB-5 và yêu cầu của từng trung tâm khu vực. “Một số nhà phát triển có thể miễn cưỡng chấp nhận đầu tư một phần. Trong trường hợp này, nhà đầu tư vẫn có thể thanh toán một phần, sau đó sẽ được giữ dưới hình thức ký quỹ hoặc trong tài khoản Doanh nghiệp Thương mại Mới (NCE) cho đến khi toàn bộ 800,000 USD sẵn sàng được triển khai cho Tổ chức Tạo Việc làm (JCE). ”
Rajan từ LCR khẳng định rằng mỗi nhà phát triển và trung tâm khu vực sẽ đặt ra các quy tắc riêng của mình: “LCR Capital Partners được biết đến là người áp dụng cách tiếp cận thận trọng để bảo vệ các nhà đầu tư EB-5. Chúng tôi tin rằng 50% khoản đầu tư EB-5 tối thiểu là số tiền ban đầu phù hợp để nhà đầu tư nộp đơn. Chúng tôi đã có những khách hàng nộp đơn với các khoản đầu tư ban đầu khác nhau và chúng tôi luôn sẵn sàng thảo luận từng trường hợp riêng lẻ để đáp ứng nhu cầu của khách hàng nhiều nhất có thể.”
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
