Bài viết của Jenny Zhan, Beyond International
Bạn và gia đình đã quyết định theo đuổi Thẻ Xanh Hoa Kỳ thông qua chương trình EB-5 vì đây là con đường tốt nhất. Để hỗ trợ bạn trong quyết định quan trọng này, điều cần thiết là phải hiểu sự khác biệt giữa Trung tâm Khu vực (Regional Center - RC) và Doanh nghiệp Thương mại Mới (New Commercial Enterprise - NCE), thực thể pháp lý tập hợp và nắm giữ vốn đầu tư cho các dự án phát triển bất động sản quy mô lớn.
Khi theo đuổi thẻ xanh EB-5, các nhà đầu tư thường tập trung vào uy tín của trung tâm khu vực. Đây là đơn vị dễ nhận biết nhất, xử lý các thủ tục giấy tờ tuân thủ và thường được giới thiệu nổi bật nhất trong các tài liệu tiếp thị. Mặc dù sự tập trung đó là dễ hiểu, nhưng nó có thể tạo ra một lỗ hổng nghiêm trọng trong quá trình thẩm định, vì trung tâm khu vực không nắm giữ vốn đầu tư mà bạn đã vất vả huy động. Người quản lý chương trình định cư mới (NCE Manager) mới là người nắm giữ. Là người đã quản lý hàng tỷ đô la vốn đầu tư cho các khách hàng tổ chức, tôi không thể nhấn mạnh hết tầm quan trọng của việc tiến hành thẩm định kỹ lưỡng đối với đơn vị cuối cùng sẽ nắm giữ và phân phối tiền của bạn.
Hiểu rõ các bên liên quan chính trong khoản đầu tư của bạn
Quy trình EB-5 bao gồm nhiều khâu phức tạp, nhưng ba thực thể quan trọng nhất. Đầu tiên là trung tâm khu vực, đóng vai trò giám sát và đảm bảo tuân thủ, giúp các dự án đáp ứng các yêu cầu về địa lý và kinh tế. Tiếp theo là NCE – thực thể pháp lý tập hợp và nắm giữ vốn đầu tư của bạn.
Cuối cùng, có Quản lý NCE, người hoặc nhóm chịu trách nhiệm phân bổ nguồn vốn đó, quản lý dự án và cuối cùng là chứng minh với USCIS rằng số lượng việc làm cần thiết đã được tạo ra.
Hầu hết các nhà đầu tư nhầm lẫn RC và NCE Manager là một khái niệm duy nhất. Thực tế không phải vậy. Họ có vai trò khác nhau về cơ bản, và điều cần thiết là phải hiểu rõ trách nhiệm cụ thể của từng người.
Trung tâm khu vực tập trung vào việc tuân thủ chương trình. Người quản lý tập trung vào việc thực hiện tài chính và vận hành hoạt động. Cả hai đều cần thiết để hoạt động hiệu quả, nhưng hiệu suất của Người quản lý NCE ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả nhập cư của bạn. Một khi USCIS chấp thuận mẫu đơn I-956F—đơn xin NCE—về cơ bản, chính phủ đã phê duyệt trước kế hoạch kinh doanh trên giấy tờ.
Đến thời điểm đó, việc thực thi trở nên vô cùng quan trọng, và việc thực thi là trách nhiệm của người quản lý NCE.
Vì sao người quản lý NCE lại kiểm soát thẻ xanh của bạn?
Hãy xem xét điều gì sẽ xảy ra sau khi đơn I-956F được chấp thuận. Kế hoạch lý thuyết giờ đây đã trở thành vấn đề thực tế. Người quản lý NCE phải theo dõi từng đồng chi tiêu và từng việc làm được tạo ra. Khi bạn nộp đơn I-829 xin thường trú, USCIS sẽ xem xét kỹ lưỡng liệu yêu cầu tạo ra 10 việc làm cho mỗi 500,000 đô la đầu tư hay không. Nếu người quản lý NCE không ghi chép đầy đủ việc làm đã tạo ra, đơn xin thẻ xanh của bạn có thể bị từ chối.
Trách nhiệm này không chỉ dừng lại ở việc theo dõi việc làm. Người quản lý NCE sẽ phân bổ vốn của bạn vào Doanh nghiệp Tạo việc làm đúng như mô tả trong tài liệu chào bán. Việc “thất thoát” vốn – tiền không đến được đích đến dự định – là nguyên nhân hàng đầu dẫn đến thất bại dự án.
Quản lý NCE cũng chịu trách nhiệm cung cấp cho bạn Biểu mẫu K-1, báo cáo tài chính đã được kiểm toán và các cập nhật dự án thường xuyên. Họ là cầu nối giúp bạn biết được dự án có đang tiến triển đúng như đã hứa hay không.
Các dự án hàng đầu nhận thức được rủi ro này bằng cách sử dụng các đơn vị quản lý quỹ bên thứ ba. Các công ty độc lập này xác minh rằng vốn đầu tư được chi tiêu đúng như dự định và duy trì hồ sơ kiểm toán tỉ mỉ cần thiết cho việc lập hồ sơ tạo việc làm. Đó là một lớp bảo vệ bổ sung giúp phân biệt các dự án được quản lý tốt với những dự án làm việc cẩu thả.
Việc được chấp thuận mẫu đơn I-956F không phải là điểm kết thúc.
Nhiều nhà đầu tư coi việc được chấp thuận I-956F như một “sự đảm bảo an toàn”. Điều đó không đúng. Nó chỉ có nghĩa là dự án có thể khả thi trên lý thuyết. Phát triển bất động sản hiếm khi hoàn hảo. Thị trường biến động. Việc chậm trễ xây dựng là điều thường xảy ra. Chi phí hàng hóa tăng do lạm phát, và các yếu tố khác có thể góp phần làm tăng chi phí. Một người quản lý NCE giỏi đã từng vượt qua những khó khăn này và biết cách xử lý chúng.
Điều này đặc biệt quan trọng đối với các dự án ở vùng nông thôn, hiện đang được ưu tiên trong quá trình xét duyệt của USCIS. Nhiều người quản lý NCE dự án ở vùng nông thôn hoạt động độc lập với các trung tâm khu vực tài trợ do tính chất đặc thù của các khu vực này. Nếu không có sự giám sát của RC, việc thẩm định người quản lý NCE càng trở nên cần thiết hơn.
Những câu hỏi quan trọng mà nhà đầu tư EB-5 cần đặt ra
Khi đánh giá một nhà quản lý NCE, hãy hỏi về kinh nghiệm quản lý các dự án tương tự—cả dự án EB-5 và không phải EB-5. Thành công trong lĩnh vực phát triển bất động sản hoặc đầu tư vốn tư nhân thường đồng nghĩa với việc quản lý quỹ tốt hơn.
- Hãy hỏi xem họ có sử dụng đơn vị quản lý quỹ bên thứ ba hay không. Đây là dấu hiệu đặc trưng của những dự án được tổ chức tốt.
- Liệu họ có thể huy động vốn tạm thời nếu nguồn vốn EB-5 đến muộn? Việc xây dựng không chờ đợi quá trình xử lý visa.
- Họ có thành tích như thế nào trong việc giải quyết vấn đề? Họ đã từng tái cấu trúc nợ, tìm kiếm nhà thầu mới, hay điều chỉnh mô hình kinh doanh khi các dự án gặp khó khăn chưa?
- Những biện pháp bảo vệ cụ thể nào dành cho các nhà đầu tư EB-5 trong dự án này? Hãy tìm hiểu về các cam kết hoàn tiền I-526E, cam kết hoàn thành xây dựng hoặc cam kết vốn chủ sở hữu của chủ đầu tư.
- Họ sẽ xử lý việc triển khai lại như thế nào nếu dự án hoàn thành sớm trong khi bạn vẫn duy trì trạng thái rủi ro?
Điểm mấu chốt
Uy tín của trung tâm khu vực của bạn rất quan trọng. Nhưng năng lực của người quản lý NCE cũng quan trọng không kém, vì nó quyết định liệu khoản đầu tư của bạn có thành công và thẻ xanh của bạn có trở thành hiện thực hay không. Hãy đặt ra những câu hỏi khó, xác minh kinh nghiệm và đảm bảo người quản lý tiền của bạn có cả thành tích và các biện pháp bảo vệ để bảo vệ tương lai của bạn và gia đình bạn tại Hoa Kỳ.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
