Có tin đồn lan truyền trong cộng đồng EB-5 rằng một số đơn xin I-526 đang bị từ chối vì các nhà đầu tư vào các dự án trung tâm khu vực không thanh toán số tiền đầu tư còn lại đã cam kết sau khi chỉ thanh toán một phần vào thời điểm đơn xin của họ được xem xét.
Luật sư di trú Hoa Kỳ Kate Kalmykov từ Greenberg Traurig cho biết Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) đã đưa ra những lời từ chối này vì các đơn xin đầu tư một phần này "không được chấp thuận khi nộp", theo blog của bà.
Bà giải thích: “Nhà đầu tư phải đầu tư toàn bộ số vốn cần thiết hoặc đang trong quá trình cam kết không thể hủy ngang số tiền đó để sử dụng ngay cho doanh nghiệp tạo việc làm”.
Thuật ngữ “không thể hủy ngang” có nghĩa là khoản tiền phải được chuyển từ Doanh nghiệp Thương mại Mới (NCE), đơn vị quản lý vốn, đến tài khoản của đơn vị tạo việc làm (JCE) để sử dụng theo kế hoạch kinh doanh của dự án EB-5. Do đó, USCIS kỳ vọng khoản thanh toán đang chờ xử lý sẽ được cam kết đầy đủ, ngay cả khi khoản thanh toán này chưa đến JCE.
Nếu nhà đầu tư EB-5 chỉ nắm giữ tiền và chưa thực hiện các bước để xử lý khoản thanh toán còn lại, đơn xin sẽ không được coi là "có thể chấp thuận".
Vấn đề cốt lõi là sự chậm trễ trong việc thanh toán số tiền còn lại, chứ không phải là việc sử dụng thanh toán một phần mỗi gia nhập.
Luật sư EB-5 Robert Divine từ Baker Donelson cho biết ông cũng đã nghe về những lần từ chối này và lựa chọn tốt nhất là thanh toán toàn bộ càng sớm càng tốt trong quá trình nộp đơn EB-5.
Ông cho biết: “Cách tiếp cận an toàn nhất để góp vốn sau khi nộp đơn I-526E là không làm điều đó”.
Tổng số tiền thanh toán sẽ được tính khi người nộp đơn thanh toán toàn bộ số tiền đầu tư, có thể là 800,000 đô la nếu đầu tư vào dự án EB-5 nằm trong Khu vực việc làm mục tiêu (TEA) hoặc 1,050,000 đô la nếu đầu tư vào mọi nơi khác tại Hoa Kỳ. Trong khi đó, các khoản đầu tư một phần bao gồm khoản thanh toán ban đầu và phần còn lại sẽ được thanh toán vào ngày thỏa thuận sau.
Các nhà đầu tư EB-5 thực sự có bao nhiêu thời gian để thanh toán sau cho một khoản đầu tư một phần?
Theo báo cáo, USCIS đã từ chối một số đơn xin EB-5 một phần vì các nhà đầu tư này không thực hiện các khoản thanh toán và hoàn thành toàn bộ số tiền kịp thời trong khi đơn của họ đang được xử lý.
Luật sư di trú Hoa Kỳ Debbie Klis từ Ramon giải thích rằng sự từ chối chỉ sau một đợt thanh toán ban đầuderscore một st dàiquy tắc chung chi phối mọi hồ sơ EB-5.
Bà nói thêm rằng việc bỏ lỡ thời hạn trả góp sau này—đặc biệt là những thời hạn được nêu trong thỏa thuận chào bán hoặc thỏa thuận với nhà đầu tư—thường khiến cơ quan di trú Hoa Kỳ “kết luận rằng vốn không được đầu tư đầy đủ hoặc không được cam kết một cách không thể hủy ngang tại thời điểm nộp đơn”.
Kalmykov cho biết thời gian trễ có vẻ khác nhau.
“Chúng tôi đã thấy nhiều phản hồi khác nhau, từ vài tuần đến vài tháng, tùy thuộc vào giai đoạn xét xử và hoàn cảnh cụ thể của hồ sơ.”
Để những kiến nghị này được chấp thuận và chấp thuận, các đợt trả góp phải được "tài trợ kịp thời".
Tuy nhiên, “kịp thời” có nghĩa là gì trong thực tế?
Các luật sư EB-5 đồng ý rằng thời điểm hiệu quả nhất để đầu tư một phần là để có phần đang chờ xử lý trong quá trình được đầu tư trong vòng sáu tháng kể từ lần thanh toán đầu tiên.
Klis cảnh báo rằng không có số tuần hoặc tháng cụ thể nào do USCIS quy định để cấp vốn cho đợt thứ hai.
Bà nói thêm: “Câu hỏi quyết định không phải là thời gian gia hạn theo lịch mà là liệu tính đến ngày nộp đơn, số vốn còn lại của nhà đầu tư đã được cam kết không thể hủy ngang và đang trên con đường đáng tin cậy, ngắn hạn để được đưa vào diện rủi ro và được cung cấp cho tổ chức tạo việc làm (JCE) hay chưa”.
Nếu phần đóng góp còn lại được chứng minh bằng giấy ghi nợ trong đơn, USCIS sẽ chỉ coi giấy ghi nợ là vốn nếu nhà đầu tư chịu trách nhiệm cá nhân và chủ yếu, giấy ghi nợ được bảo đảm đầy đủ bằng tài sản của nhà đầu tư với quyền bảo đảm hoàn thiện và hầu hết các khoản phải trả đều phải được thanh toán trong vòng hai năm mà không có điều khoản gia hạn.
Klis cho biết: “Những đặc điểm này là cách rõ ràng nhất để chứng minh rằng số dư chưa thanh toán vẫn được 'đầu tư hoặc đang trong quá trình đầu tư' vào ngày nộp hồ sơ”.
Kalmykov xác nhận rằng mốc thời gian thanh toán theo đợt phần lớn phụ thuộc vào việc dự án có thuộc khu vực việc làm mục tiêu ở nông thôn (TEA) hay khu vực ưu tiên cơ sở hạ tầng hay không — và nếu Mẫu I-956F của dự án đã được phê duyệt,
“Trong thực tế, chúng tôi đã chứng kiến các dự án nông thôn với đơn I-956F được phê duyệt nhận được quyết định phê duyệt đơn I-526E chỉ trong vòng hai đến sáu tháng sau khi nộp. Trong những trường hợp đó, nhà đầu tư nên chuẩn bị tinh thần cho một khoảng thời gian rất ngắn để thực hiện đợt thanh toán thứ hai (hoặc các đợt tiếp theo). Điều này thường áp dụng cho các dự án cơ sở hạ tầng. Đối với các dự án vùng TEA, quy trình này thường kéo dài hơn một chút, với thời gian xét duyệt hiện tại thường dao động từ sáu đến mười tháng sau khi nộp hồ sơ.”
Luật sư nói thêm rằng, trong trường hợp các dự án EB-5 đã nộp nhưng chưa nhận được sự chấp thuận cho mẫu I-956F, họ có thể cung cấp cho các nhà đầu tư "nhiều sự linh hoạt hơn để cấu trúc khoản tài trợ trả góp, vì USCIS không thể xử lý mẫu I-526E của nhà đầu tư cho đến khi mẫu I-956F được chấp thuận".
Klis nói thêm rằng các tài liệu cung cấp trong đơn phải chứng minh được con số “đang tích cực trong quá trình đầu tư”.
"Klis kết luận: “Tài khoản ngân hàng cá nhân là không đủ. Việc chỉ giữ tiền - ngay cả số dư lớn - trong tài khoản cá nhân không thể hiện một khoản đầu tư cam kết, có rủi ro. Việc chuyển tiền vào tài khoản NCE theo các điều khoản cam kết vốn điều chỉnh hoặc tham gia vào nghĩa vụ hứa hẹn có bảo đảm, đủ điều kiện là các loại hành động mà USCIS công nhận là đầu tư “chủ động”.
Vì USCIS yêu cầu nhiều hơn là ý định hoặc các bước sơ bộ, nên tài liệu phải bao gồm bằng chứng về:
- Cam kết thực tế và hoạt động kinh doanh.
- Vị trí có nguy cơ và khả năng tham gia hoạt động tạo việc làm.
- Ký quỹ và điều kiện bất trắc.
Phải trả bao nhiêu trong đợt đầu tiên và đợt thứ hai nếu được chấp thuận?
Quy định EB-5 không chỉ định số tiền tối thiểu cho khoản thanh toán đầu tiên hoặc thứ hai trong đơn xin thanh toán một phần dành cho nhà đầu tư trung tâm khu vực trước khi nộp mẫu đơn I-526E.
Kalmykov cho biết: “Số tiền thường được xác định theo thỏa thuận giữa trung tâm khu vực và nhà đầu tư”.
Tuy nhiên, bà nói thêm rằng đơn I-526 do các nhà đầu tư trung tâm khu vực nộp phải bao gồm thỏa thuận trả góp (hoặc thư kèm theo) nêu rõ lịch trình đóng góp số tiền EB-5 còn lại.
Bà cho biết: “Theo thông lệ tốt nhất, các nhà đầu tư nên cung cấp tài liệu chứng minh nguồn vốn, không chỉ cho số tiền đầu tư ban đầu mà còn cho các đợt trả góp trong tương lai, chứng minh nguồn gốc hợp pháp và đường đi của tất cả các khoản tiền sẽ được đầu tư theo thỏa thuận trả góp”.
Divine nói thêm rằng việc giảm thiểu sự không chắc chắn liên quan đến khoản thanh toán đang chờ xử lý sẽ có lợi cho đơn xin thanh toán một phần.
Ông cho biết: “Cách tốt nhất hiện nay là xác định các nguồn cụ thể sẽ tài trợ cho các khoản thanh toán còn lại và ghi chép đầy đủ trong đơn thỉnh cầu của bạn”.
Klis nhấn mạnh rằng lịch trình trả góp một phần phải phù hợp với các yêu cầu này.
Bà cho biết: “Khoản trả góp thứ hai đến hạn 'vài tháng sau' vẫn có thể được coi là có thể chấp thuận khi nộp nếu số tiền chưa thanh toán được bảo đảm bằng nghĩa vụ đủ điều kiện, có thể thực thi và có bảo đảm, đáo hạn trong khoảng thời gian ngắn được chấp nhận và được hỗ trợ bằng bằng chứng xác thực (ví dụ: thanh lý tài sản đang trong quá trình thực hiện)”.
Klis cảnh báo về các “kế hoạch” trả góp mở, tùy ý hoặc dễ hủy bỏ, hoặc sự phụ thuộc vào tương lai dẫn đến suy đoán.
Vì USCIS không áp dụng “thước đo độ trễ liên quan đến những lần từ chối này”, nên các lần từ chối gần đây cho thấy nhà đầu tư không có cam kết ràng buộc, ngắn hạn và đáng tin cậy khi nộp hồ sơ.
Klis nói: "Một khi thời hạn tự đặt ra hoặc thời hạn nộp hồ sơ chào hàng đã qua mà không có khoản thanh toán nào, điều đó sẽ làm suy yếu lập luận rằng vốn đã được cam kết không thể hủy ngang khi đơn được nộp. Nói cách khác, việc vi phạm các điều khoản tài chính tự nó đã là bằng chứng cho thấy không đủ điều kiện tại thời điểm nộp đơn, bất kể thời gian trì hoãn là bao lâu".
Còn có lựa chọn nào khác không?
Bên cạnh việc thanh toán đúng hạn, Divine giải thích rằng vay vốn cũng có thể là một lựa chọn, miễn là chúng đáp ứng được các yêu cầu về thị thực EB-5.
“Hãy cân nhắc vay vốn để bù đắp khoản thiếu hụt nếu bên cho vay (nếu không phải là ngân hàng chính thống) có thể chứng minh nguồn gốc khoản vay, giống như bạn sẽ cần nếu đó là vốn của mình,” ông nói. “Đối với những người phải trả một phần, hãy lường trước những hạn chế từ NCE, đơn vị cần đóng góp toàn bộ vốn đúng hạn vào JCE, và đơn vị muốn giải quyết mọi bất ổn liên quan đến vốn của bạn bằng cách thay thế sớm.”
Tuy nhiên, sử dụng khoản vay cho đầu tư EB-5 có thể dẫn đến nhiều biến chứng. Có báo cáo cho biết USCIS đã từ chối đơn xin khi khoản vay đến từ NCE hoặc trung tâm khu vực. Theo Divine, điều này có thể giải thích cho việc cơ quan này ngày càng từ chối nhiều đơn xin liên quan đến các khoản đầu tư một phần chậm trễ hoặc không có giấy tờ.
Ông cho biết: “Việc USCIS phản đối các khoản vay liên kết với NCE đã thúc đẩy USCIS áp dụng những cách tiếp cận tiêu cực mới đối với các hoạt động được chấp nhận trước đây, bao gồm cả việc thanh toán một phần, bằng cách nói rằng sự đóng góp sau này của các nguồn ban đầu không có giấy tờ là một thay đổi quan trọng biện minh cho việc từ chối đơn thỉnh cầu”.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
