Làm thế nào để trở thành Trung tâm khu vực EB-5 - EB5Investors.com
Khái niệm cơ bản về EB-5

Trở thành và vận hành một trung tâm khu vực

Trung tâm kinh doanh khu vực

Tại sao nên trở thành Trung tâm khu vực EB-5 vào năm 2025? 

Trở thành Trung tâm Khu vực EB-5 vẫn là một chiến lược mạnh mẽ để huy động vốn phát triển chi phí thấp, đồng thời mở ra con đường trở thành thường trú nhân Hoa Kỳ cho các nhà đầu tư nước ngoài. Theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (“RIA”) năm 2022, chương trình đã được gia hạn đến hết ngày 30 tháng 2027 năm XNUMX, và hiện bao gồm các yêu cầu nghiêm ngặt hơn về tính liêm chính, minh bạch và tuân thủ. 

Trọng tâm của chương trình Trung tâm Khu vực là một thỏa thuận ngầm: các nhà đầu tư nước ngoài đóng góp vốn cho một doanh nghiệp thương mại mới; các nhà phát triển sử dụng số tiền đó để hoàn thành một dự án và tạo việc làm; và các nhà đầu tư, đến lượt mình, sẽ đủ điều kiện để được thường trú (thẻ xanh) sau khi đáp ứng tất cả Yêu cầu EB-5. Trọng tâm của việc này là tạo ra ít nhất mười việc làm cho mỗi nhà đầu tư. Xét đến quy mô và thời gian thực hiện của hầu hết các dự án phát triển, việc tạo ra một lượng việc làm đủ để đáp ứng yêu cầu này thường là khả thi. 

Mô hình Trung tâm Khu vực hỗ trợ quá trình này bằng cách cho phép sử dụng mô hình kinh tế để tính toán số việc làm trực tiếp, gián tiếp và phát sinh. Theo RIA, ít nhất một trong số những việc làm này phải là việc làm trực tiếp cho mỗi nhà đầu tư, ví dụ như nhân viên W-2, trong khi chín việc làm còn lại có thể là việc làm gián tiếp. Các Trung tâm Khu vực được phép sử dụng hệ số nhân kinh tế để chứng minh việc tạo việc làm, tăng tính linh hoạt và khả năng mở rộng cho mô hình. 

Một trong những điểm hấp dẫn nhất của EB-5 là lợi ích thường trú nhân Hoa Kỳ thường bù đắp cho nhu cầu lãi suất cao. Do đó, hầu hết các dự án EB-5 được cấu trúc theo mô hình cho vay lãi suất thấp thay vì đầu tư cổ phần. Nhà đầu tư thường chấp nhận lợi nhuận danh nghĩa hàng năm và kỳ vọng được hoàn trả vốn gốc vào cuối kỳ hạn đầu tư. 

Tuy nhiên, các nhà điều hành Trung tâm Khu vực tiềm năng nên lưu ý rằng vốn EB-5 không thể là nguồn tài trợ duy nhất cho một dự án. Nếu tỷ lệ vốn EB-5 quá cao, các nhà đầu tư sẽ tránh xa thương vụ này vì điều này làm tăng rủi ro tổng thể cho họ. Tài trợ EB-5 bổ sung cho các nguồn tài chính khác, chẳng hạn như nợ ưu tiên, vốn cổ phần tư nhân và các khoản vay bắc cầu. USCIS yêu cầu các nhà tài trợ dự án chứng minh rằng dự án có thể tiếp tục ngay cả khi không huy động được đủ vốn EB-5. 

Làm thế nào để trở thành Trung tâm khu vực EB-5 

USCIS tài trợ Chỉ định Trung tâm khu vực Thông qua quy trình nộp đơn chính thức, đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và sự tham gia của nhiều chuyên gia. Tổng chi phí có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào nhà cung cấp dịch vụ bạn chọn, đặc biệt là những đơn vị có kinh nghiệm dày dặn trong việc chuẩn bị đơn EB-5 đáp ứng các tiêu chuẩn khắt khe của USCIS. 

Thông thường, người nộp đơn sẽ cần phải thuê những chuyên gia sau: 

  • tư vấn nhập cư 
  • Luật sư chứng khoán 
  • Cố vấn thuế 
  • Chuyên gia kinh tế 
  • Người viết kế hoạch kinh doanh 

Trong hầu hết các trường hợp, công ty luật di trú đóng vai trò trung tâm, quản lý quy trình bằng cách phối hợp với các nhà cung cấp bên thứ ba, xem xét các tài liệu đã nộp và tập hợp Đơn I-956 để nộp cho USCIS. Hiện tại, lệ phí nộp đơn I-956 của USCIS là $47,695. 

Các bước để trở thành Trung tâm khu vực EB-5 

Việc xin chỉ định Trung tâm khu vực EB-5 từ USCIS bao gồm một số bước và cả giấy tờ cần thiết cũng như chi phí liên quan sẽ khác nhau tùy thuộc vào mức độ chuẩn bị của dự án. 

Ngoài việc nộp đơn xin chỉ định Trung tâm khu vực (Mẫu đơn I-956), Người nộp đơn được khuyến khích nộp đơn xin dự án khả thi để nộp Mẫu đơn I-956F, Đơn xin Phê duyệt Đầu tư vào Doanh nghiệp Thương mại. Mẫu đơn này cho phép USCIS xem xét cơ cấu đầu tư, phương pháp luận kinh tế và các tài liệu cung cấp trước khi nộp đơn cho nhà đầu tư.  

Khi được chấp thuận, dự án sẽ trở thành dự án mẫu, nghĩa là dự án được chấp thuận trước cho các nhà đầu tư nộp hồ sơ trong tương lai mà không cần phải xác minh giá trị của dự án nhiều lần.  

Mỗi dự án mới thuộc Trung tâm Khu vực phải được nộp riêng cho USCIS để phê duyệt thông qua Mẫu đơn I-956F. Điều quan trọng là đơn của nhà đầu tư (Mẫu đơn I-526E) không thể nộp hồ sơ—và các dịch vụ không được tiếp thị—cho đến khi Trung tâm Khu vực được chỉ định chính thức và USCIS đã ban hành thông báo xác nhận rằng đơn xin dự án (Mẫu I-956F) đã được nộp đúng cách.  

Một lưu ý quan trọng: Tất cả cá nhân liên quan đến Trung tâm Khu vực và các dự án của Trung tâm Khu vực đều phải nộp sinh trắc học và trải qua quá trình điều tra lý lịch. Việc xác định danh tính của tất cả các cá nhân nắm giữ vị trí có thẩm quyền thực chất trong Trung tâm Khu vực là cần thiết. Điều này bao gồm bất kỳ ai chịu trách nhiệm đưa ra các quyết định vận hành hoặc quản lý liên quan đến việc gộp, chứng khoán hóa, đầu tư, giải ngân, chấp nhận, kiểm soát hoặc sử dụng vốn EB-5 từ các nhà đầu tư nhập cư. Chủ sở hữu, cán bộ, đối tác chung và các cá nhân khác có thẩm quyền ra quyết định như vậy phải được khai báo trong đơn I-956F và được yêu cầu nộp Mẫu I-956H, Bona Fides of Persons Involved with Regional Center Program. 

Dưới đây, chúng tôi trình bày các bước chính và tài liệu hỗ trợ cần thiết cho từng giai đoạn của quy trình nộp đơn xin Trung tâm khu vực: 

  1. Xác định phạm vi của Trung tâm khu vực
    Một trong những bước đầu tiên quan trọng nhất là xác định rõ phạm vi địa lý và trọng tâm kinh tế dự kiến ​​của Trung tâm Khu vực. Điều này bao gồm việc xác định khu vực mà Trung tâm sẽ hoạt động, phác thảo các loại dự án dự kiến ​​tài trợ, và thiết lập cơ cấu tổ chức, mô hình hoạt động, số tiền đầu tư EB-5 và cơ cấu vốn đề xuất cho từng dự án. Kế hoạch chiến lược này sẽ định hướng cho tất cả các thủ tục nộp hồ sơ và nghĩa vụ tuân thủ tiếp theo.
  2. Thu hút các chuyên gia có trình độ
    Việc đảm bảo các chuyên gia EB-5 giàu kinh nghiệm là điều cần thiết. Họ có thể bao gồm luật sư di trú, cố vấn chứng khoán, cố vấn thuế, nhà kinh tế và chuyên gia khác. người viết kế hoạch kinh doanh. Họ sẽ cùng nhau chuẩn bị các tài liệu cần thiết để nộp đơn xin Trung tâm khu vực đầy đủ và đáng tin cậy cho USCIS.
  3. Phát triển một khuôn khổ tuân thủ
    RIA đã đưa ra các nghĩa vụ tuân thủ mới và nghiêm ngặt đối với các Trung tâm Khu vực. Các tổ chức phải xây dựng các quy trình chi tiết để đáp ứng các yêu cầu về kiểm toán, báo cáo và chứng nhận của USCIS. Những quy trình này cần được lập kế hoạch và ghi chép lại trước khi nộp hồ sơ.
  4. Thiết lập Hệ thống Vận hành và Giám sát
    Xây dựng hệ thống quản lý liên tục, giám sát tuân thủ và báo cáo. Điều này bao gồm việc chuẩn bị nộp báo cáo thường niên bắt buộc, đóng phí theo quy định và thực hiện kiểm toán nội bộ. Các Trung tâm Khu vực cũng phải lập ngân sách cho các biện pháp phòng ngừa gian lận như kiểm tra thực địa và điều tra của bên thứ ba để duy trì tình trạng hoạt động tốt theo yêu cầu của RIA.
  5. Thu thập tài liệu của bạn

Để nộp đơn xin Trung tâm khu vực thành công, bạn phải nộp một bộ tài liệu toàn diện chứng minh tính khả thi, tuân thủ và uy tín của cả Trung tâm khu vực và các dự án liên quan.  

Sau đây là danh sách tài liệu không đầy đủ: 

  • Mẫu đơn I-956 
  • Kế hoạch kinh doanh hoạt động của trung tâm khu vực 
  • Thỏa thuận cơ cấu doanh nghiệp về quyền sở hữu và quản lý Trung tâm khu vực  
  • Tài liệu công ty (Công ty/LLC/LP) tài liệu đăng ký, mã số thuế, điều lệ, Thỏa thuận hoạt động hoặc Thỏa thuận hợp danh hữu hạn 
  • Kế hoạch kinh doanh dự án 
  • Báo cáo kinh tế dự án bao gồm phân tích về việc tạo việc làm  
  • Sổ tay tuân thủ với các chính sách và quy trình toàn diện 

Vui lòng tham khảo ý kiến ​​cố vấn chuyên môn của bạn để điều chỉnh các yêu cầu cho phù hợp với từng Trung tâm Khu vực và các dự án cụ thể. Mỗi tài liệu phải tuân thủ các yêu cầu của USCIS và phản ánh các tiêu chuẩn do RIA đặt ra. Việc chuẩn bị các tài liệu này theo định dạng rõ ràng, được tổ chức tốt sẽ cải thiện đáng kể khả năng xét duyệt hồ sơ kịp thời và thuận lợi. 

Tập hợp nhóm chuyên gia của bạn 

Đội ngũ của bạn sẽ là nền tảng cho một đơn xin Trung tâm Khu vực EB-5 thành công. Do tính phức tạp và các yêu cầu pháp lý của chương trình, việc thuê các chuyên gia có chuyên môn sâu trong lĩnh vực của họ là rất quan trọng. Họ sẽ cùng nhau đảm bảo hồ sơ của bạn được nộp kỹ lưỡng, tuân thủ quy định và được hỗ trợ tốt. Đội ngũ này thường bao gồm một người viết kế hoạch kinh doanh, một chuyên gia kinh tế, một cố vấn chứng khoán và một cố vấn di trú—mỗi người đều đóng vai trò quan trọng trong việc chuẩn bị các tài liệu chính và hướng dẫn bạn trong suốt quá trình phê duyệt. 

Giữ lại cố vấn di trú giàu kinh nghiệm

Việc tìm kiếm một cố vấn di trú có chuyên môn sâu về các vấn đề Trung tâm Khu vực EB-5 là rất cần thiết để đáp ứng các yêu cầu phức tạp của USCIS và các thủ tục rườm rà trong suốt quá trình nộp đơn. Cố vấn di trú sẽ hướng dẫn việc chuẩn bị và nộp đơn xin chỉ định Trung tâm Khu vực (Mẫu I-956) và các hồ sơ phê duyệt dự án liên quan (Mẫu I-956F), đảm bảo tất cả các tài liệu đều tuân thủ các tiêu chuẩn của USCIS. 

Ngoài việc nộp hồ sơ ban đầu, luật sư di trú còn đóng vai trò quan trọng trong việc tư vấn về đơn xin cấp thị thực đầu tư (Mẫu đơn I-526E), phản hồi Yêu cầu Cung cấp Bằng chứng (RFE) và hỗ trợ việc gỡ bỏ các điều kiện (Mẫu đơn I-829). Luật sư đảm bảo rằng tất cả các khía cạnh của đơn xin - từ hồ sơ đến thời gian - được quản lý hiệu quả để giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng được chấp thuận. 

Trong bối cảnh môi trường pháp lý đang thay đổi theo RIA, các luật sư di trú giàu kinh nghiệm sẽ giúp các Trung tâm khu vực và nhà đầu tư duy trì việc tuân thủ các quy tắc mới nhất, bao gồm các quy tắc liên quan đến nguồn vốn, yêu cầu tạo việc làm và nghĩa vụ báo cáo. 

Thuê một Nhà viết kế hoạch kinh doanh EB-5 có trình độ

Nên thuê một người viết kế hoạch kinh doanh giàu kinh nghiệm, am hiểu sâu sắc về các yêu cầu tuân thủ EB-5, vì kế hoạch kinh doanh là một trong những tài liệu quan trọng nhất trong hồ sơ Trung tâm Khu vực. USCIS đánh giá các kế hoạch kinh doanh dựa trên các tiêu chuẩn được quy định trong quyết định tiền lệ của AAO. Vấn đề của Hồ, đòi hỏi phải trình bày một cách toàn diện và đáng tin cậy về doanh nghiệp. 

Kế hoạch kinh doanh phải bao gồm phân tích thị trường kỹ lưỡng, xác định các doanh nghiệp cạnh tranh và đánh giá điểm mạnh, điểm yếu, sản phẩm và cơ cấu giá của họ. Kế hoạch cũng cần xác định thị trường mục tiêu và cơ sở khách hàng tiềm năng của doanh nghiệp thương mại mới. 

Kế hoạch cũng nên liệt kê tất cả các giấy phép và chứng nhận cần thiết, và nếu có liên quan, hãy mô tả quy trình sản xuất, bao gồm vật liệu cần thiết và nguồn cung ứng. Bất kỳ hợp đồng mua sắm hoặc phân phối nào đã ký kết cũng nên được bao gồm. 

Ngoài ra, kế hoạch kinh doanh phải phác thảo chiến lược tiếp thị của công ty, bao gồm mô hình định giá, phương pháp quảng cáo và kế hoạch dịch vụ khách hàng. Kế hoạch cũng phải mô tả cơ cấu tổ chức của doanh nghiệp, kinh nghiệm của nhân sự chủ chốt, nhu cầu nhân sự, mô tả công việc và lịch trình tuyển dụng. 

Cuối cùng, kế hoạch kinh doanh phải trình bày các dự báo tài chính được chứng minh rõ ràng - doanh số, chi phí và thu nhập - với các lý do chính đáng. đáng tin cậy, nhất quán và đủ chi tiết để hỗ trợ các giả định kinh tế và ước tính về việc tạo việc làm là trọng tâm của đơn xin EB-5. 

Thuê một nhà kinh tế EB-5 để chuẩn bị Báo cáo tác động kinh tế và tạo việc làm

Một người có kinh nghiệm Nhà kinh tế EB-5 phải được thuê để lập báo cáo phân tích tác động kinh tế toàn diện và báo cáo tạo việc làm cho mỗi dự án do Trung tâm Khu vực tài trợ. Báo cáo này là nền tảng của hồ sơ EB-5, đặc biệt đối với các dự án của Trung tâm Khu vực được phép tính. gián tiếp và gây ra việc làm ngoài việc làm trực tiếp. 

Các công việc gián tiếp—những công việc được tạo ra thông qua hoạt động kinh tế hạ nguồn—có thể được tính ngay cả khi chúng nằm ngoài ranh giới địa lý của Trung tâm khu vực, với điều kiện là phân tích dựa trên phương pháp kinh tế hợp lý. Để đáp ứng các yêu cầu của USCIS, nhà kinh tế phải chứng minh bằng sự chiếm ưu thế của bằng chứng rằng khoản đầu tư vốn của dự án và việc tuyển dụng trực tiếp sẽ tạo ra số lượng việc làm đủ tiêu chuẩn như dự kiến. 

Ngoài việc lập mô hình tạo việc làm, nhà kinh tế còn chịu trách nhiệm xác định xem địa điểm dự án có đủ điều kiện là Khu vực việc làm được nhắm mục tiêu (TEA). Điều này bao gồm việc chuẩn bị phân tích dữ liệu thất nghiệp cần thiết để hỗ trợ việc chỉ định TEA theo hướng dẫn hiện hành của USCIS. 

Vai trò này đặc biệt quan trọng khi xét đến các tiêu chuẩn về bằng chứng được nâng cao theo RIA. USCIS hiện yêu cầu rằng ít nhất một trong số mười công việc được giao cho mỗi nhà đầu tư EB-5 là nhân viên trực tiếp, bảng lương W-2. Vì các tiêu chuẩn rất phức tạp và phải chịu sự giám sát chặt chẽ nên điều cần thiết là phải làm việc với một nhà kinh tế có kinh nghiệm cụ thể về các yêu cầu của chương trình EB-5 và các hoạt động xét xử của USCIS. 

Giữ lại cố vấn chứng khoán EB-5 giàu kinh nghiệm

Luật sư chứng khoán phải giữ lại những người có kinh nghiệm cụ thể trong chương trình EB-5 để soạn thảo các tài liệu chào hàng, bao gồm Biên bản ghi nhớ về vị trí riêng tư (PPM) và Thỏa thuận thuê bao. Các tài liệu này không chỉ phải tuân thủ các quy định hiện hành luật chứng khoán liên bang và tiểu bang, nhưng cũng phù hợp với Yêu cầu của USCIS, đặc biệt là quan trọng “có nguy cơ” tiêu chuẩn đầu tư. 

Để đủ điều kiện theo Chương trình EB-5, vốn của nhà đầu tư phải được cam kết và chịu rủi ro hoàn toàn nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận. Chỉ có ý định đầu tư là không đủ. Tài liệu chào bán phải thể hiện rõ ràng rằng khoản đầu tư này có thể chịu cả lãi và lỗ tiềm ẩn, mà không có bất kỳ khoản lợi nhuận được đảm bảo hoặc quyền hoàn trả theo hợp đồng nào. 

Bất kỳ điều khoản nào cho phép một đặt, gọi hoặc mua lại của các quỹ của nhà đầu tư trước khi có phán quyết cuối cùng của Mẫu đơn I-829 (đơn xin xóa bỏ điều kiện thường trú) có thể dẫn đến việc từ chối đơn xin EB-5. Do đó, việc đảm bảo hoàn vốn hoặc giảm thiểu rủi ro có thể khiến việc chào bán không tuân thủ. 

Cố vấn chứng khoán EB-5 có tay nghề cũng nên tư vấn về các vấn đề phức tạp bổ sung như triển khai lại của vốn nếu tiền được trả lại trước khi thời gian duy trì của nhà đầu tư kết thúc và đảm bảo sự thống nhất giữa các tài liệu chào bán, kế hoạch kinh doanh và các quy định của USCIS trong suốt quá trình. 

Bảo trì hàng năm của Trung tâm khu vực 

RIA đã đưa ra các nghĩa vụ tuân thủ và tài chính hàng năm mới cho tất cả các Trung tâm khu vực được chỉ định. 

Mỗi Trung tâm khu vực được yêu cầu phải: 

  • Trả phí Quỹ liêm chính hàng năm by 31 Tháng Mười. Mức phí được tính dựa trên số lượng nhà đầu tư được tài trợ. 
  • Nộp mẫu đơn I-956G, Báo cáo thường niên của Trung tâm khu vực, báo cáo hoạt động và tuân thủ cho năm tài chính trước. Biểu mẫu này có $4,470 phí nộp hồ sơ. 

Những yêu cầu liên tục này hỗ trợ việc giám sát và thực thi của USCIS, đảm bảo rằng các Trung tâm khu vực duy trì tính toàn vẹn và minh bạch trong hoạt động của mình.  

Một Trung tâm khu vực phải thực hiện và duy trì các chính sách và thủ tục toàn diện để đảm bảo tuân thủ liên tục với Chương trình EB-5Các yêu cầu quy định nghiêm ngặt của RIA. Điều này bao gồm việc liên tục giám sát các nhà đầu tư và theo dõi số liệu tạo việc làm cho từng dự án được tài trợ. Ngoài việc đáp ứng các tiêu chuẩn được quy định trong RIA, các Trung tâm Khu vực phải tuân thủ tất cả các nghĩa vụ báo cáo áp dụng đối với USCIS, Các Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), và có liên quan cơ quan quản lý chứng khoán tiểu bang và địa phương. 

Để bảo vệ tính toàn vẹn của chương trình và ngăn ngừa gian lận, USCIS thường xuyên thực hiện các chuyến kiểm tra thực tế tại các Trung tâm Khu vực và doanh nghiệp được tài trợ bởi chương trình EB-5. Mỗi Trung tâm Khu vực có trách nhiệm hợp tác đầy đủ với các cuộc kiểm tra này, bao gồm việc cung cấp bất kỳ tài liệu hoặc thông tin nào được yêu cầu liên quan đến chuyến kiểm tra thực tế và hoạt động của dự án. 

Kết luận

Việc xin chỉ định Trung tâm Khu vực EB-5 có thể là một quá trình gian nan, có thể kéo dài đến vài năm. Tuy nhiên, vẫn có những chuyên gia EB-5 giàu kinh nghiệm và trình độ chuyên môn có thể hỗ trợ bạn từ A đến Z. Họ có thể và sẽ tư vấn cho bạn trên con đường thành công của chương trình EB-5.   

Bạn có muốn tạo trung tâm khu vực EB-5 của riêng mình không? Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay tại info@eb5investors.com

Lời nhắn của tác giả:  Bài viết này nhằm mục đích cung cấp cái nhìn tổng quan về luật EB-5 mới theo RIA. Bài viết này không nhằm mục đích là một chuyên luận toàn diện. Vui lòng tham khảo ý kiến ​​chuyên gia phù hợp của bạn để có được bức tranh toàn cảnh và bất kỳ thông tin cập nhật nào vì tình hình hiện tại rất phức tạp và dự kiến ​​sẽ có những thay đổi thường xuyên và sớm. Sẽ có các quy định, biểu mẫu, tuyên bố chính sách và phán quyết của tòa án được làm rõ và mở rộng trong ít nhất 12 tháng tới cho đến khi quy trình mới của RIA ổn định và trở nên rõ ràng hơn về rất nhiều vấn đề. Thậm chí có thể có thêm luật bổ sung.