Cập nhật bởi đội ngũ Eb5investors.com , tháng 6 năm 2025.
Những câu hỏi hàng đầu cần hỏi Trung tâm khu vực EB-5 trước khi đầu tư
Có ba loại dự án EB-5 : dự án dựa trên trung tâm khu vực, dự án EB-5 trực tiếp và dự án đầu tư chung. Yêu cầu đối với nhà đầu tư vẫn giữ nguyên – đầu tư rủi ro 800,000 đô la hoặc 1.05 triệu đô la và tạo ra 10 việc làm ; tuy nhiên, ba lộ trình này có một chút khác biệt. Dưới đây là một số hướng dẫn mà nhà đầu tư nên xem xét khi cân nhắc đầu tư EB-5 . Tìm hiểu các chiến lược thẩm định tốt nhất cho visa EB-5.
Hồ sơ Nhà đầu tư & Sự tham gia của EB-5
Trong bối cảnh EB-5 trực tiếp, nhà đầu tư thường được thúc đẩy bởi tinh thần kinh doanh. Chủ đầu tư là:
- quan tâm đến việc bắt đầu và/hoặc quản lý một doanh nghiệp;
- có động cơ chủ động kiểm soát việc đầu tư và đưa ra các quyết định hàng ngày về dự án;
- thường quan tâm đến việc cư trú tại khu vực nơi đầu tư sẽ được thực hiện. Cuối cùng, nhà đầu tư thường tìm cách tối đa hóa lợi nhuận từ khoản đầu tư.
Tuy nhiên, trong bối cảnh trung tâm khu vực hoặc chương trình EB-5 gộp, nhà đầu tư thường có xu hướng thụ động hơn và ít quan tâm đến việc quản lý doanh nghiệp. Mặc dù nhà đầu tư có thể đầu tư vào một dự án ở một khu vực nào đó của Hoa Kỳ, nhưng họ có thể cư trú ở một tiểu bang khác. Thông thường, nhà đầu tư duy trì các doanh nghiệp khác bên ngoài Hoa Kỳ và dành nhiều thời gian đi lại. Tối đa hóa lợi nhuận thường không phải là ưu tiên hàng đầu vì tỷ suất lợi nhuận thường thấp hơn so với chương trình EB-5 trực tiếp. Mặt khác, các dự án dựa trên trung tâm khu vực (và một số dự án đầu tư gộp) thường cung cấp các chiến lược thoái vốn nhanh chóng và an toàn nhất.
Thời gian xử lý EB-5
Ưu điểm hiện tại của giao dịch EB-5 trực tiếp là thời gian xử lý đơn I-526 để xin thẻ xanh có điều kiện thường nhanh hơn nhiều (thường từ 2-6 tháng). Điều này có thể là do cấu trúc giao dịch thường không lớn và phức tạp như các giao dịch thông qua trung tâm khu vực. Tuy nhiên, các nhà phát triển lớn hơn hiện đang tìm hiểu các giao dịch trực tiếp và thời gian xử lý có thể sẽ bị ảnh hưởng trong tương lai.
Về phía trung tâm khu vực, thời gian xử lý I-526 hiện tại là khoảng 12-16 tháng (đôi khi còn lâu hơn) đối với nhà đầu tư đầu tiên. Về mặt lý thuyết, nếu USCIS chấp thuận nhà đầu tư đầu tiên trong khung thời gian 12-16 tháng, thì các phê duyệt của nhà đầu tư còn lại sẽ đến nhanh hơn vì USCIS sẽ chủ yếu tập trung vào nguồn và đường dẫn vốn cho mỗi nhà đầu tư. Mặc dù chưa có sự nhất quán về điểm này nhưng ở những dự án lớn hơn, đây có thể là động lực cho các nhà đầu tư sau này.
Thời gian xử lý các khoản đầu tư gộp nằm ở giữa hai con đường.
Tạo việc làm EB-5
Phần lớn các giao dịch EB-5 quy mô lớn thường được cấu trúc dưới sự bảo trợ của một trung tâm khu vực vì số lượng việc làm tạo ra cao hơn nhiều. Điều này là do, thay vì chứng minh rằng khoản đóng góp vốn của mỗi nhà đầu tư sẽ tạo ra 10 việc làm đủ điều kiện tại Hoa Kỳ (được hỗ trợ bởi các tài liệu chứng minh thuế), như trường hợp trong các giao dịch EB-5 trực tiếp hoặc gộp chung, đối với các dự án trung tâm khu vực, số lượng việc làm gián tiếp và do tác động lan tỏa dự kiến sẽ đủ điều kiện. Trong trường hợp này, một nhà kinh tế EB-5 sẽ tính toán tác động việc làm từ khoản đóng góp vốn. Cuối cùng, với số lượng việc làm lớn hơn trong các giao dịch trung tâm khu vực, hầu hết các nhà phát triển có xu hướng thích sử dụng con đường này hơn.
Thẩm định cho EB-5
Nếu nhà đầu tư quyết định dự án trung tâm khu vực sẽ phù hợp hơn, cần xem xét một vài vấn đề: 1) thẩm định để nhận thẻ xanh, và 2) thẩm định để thu hồi vốn đầu tư nếu đơn I-526 không được chấp thuận. Mặc dù những cân nhắc này chủ yếu áp dụng trong bối cảnh trung tâm khu vực, nhưng nhiều vấn đề cũng áp dụng tương tự trong bối cảnh EB-5 trực tiếp hoặc theo hình thức gộp. Nhà đầu tư cũng nên tham khảo thông báo EB-5 gần đây do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (“SEC”) ban hành.
Các câu hỏi gợi ý khi tiến hành thẩm định (xin lưu ý rằng danh sách này không đầy đủ, mà chỉ bao gồm các gợi ý của tác giả).
- Trung tâm khu vực (“RC”) có thực sự được USCIS chỉ định không?Truy cập trang web USCIS, tham khảo thư mục tại EB5Investors.com, xem lại trang web của trung tâm khu vực, tiến hành tìm kiếm trực tuyến các hồ sơ công khai và yêu cầu luật sư nhập cư của bạn tư vấn thêm. Tất nhiên, chỉ vì trung tâm khu vực có chỉ định được phê duyệt không có nghĩa là USCIS đã phê duyệt dự án (trừ khi đó là một dự án được phê duyệt mẫu). Đồng thời, hãy nhớ rằng một số trung tâm khu vực tham gia tiếp thị “mềm” trong khi việc chỉ định trung tâm khu vực đang chờ xử lý. Trong những trường hợp như vậy, điều quan trọng là phải hiểu rằng không thể nộp đơn I-526 cho đến khi trung tâm khu vực được chính thức phê duyệt.
- Thành tích của Trung tâm khu vựcTập trung vào tỷ lệ thành công của I-526 (và nếu có, I-829). Mặc dù thành công trong quá khứ không đảm bảo cho thành công trong tương lai, nhưng thành tích của trung tâm khu vực có tầm quan trọng nhất định.
- Trung tâm khu vực đã hoạt động được bao lâu và đã tài trợ cho bao nhiêu dự án?Nếu trung tâm khu vực hoàn toàn mới (chắc chắn không phải là điều xấu), hãy tập trung vào chuyên môn của các hiệu trưởng RC. Lưu ý, có rất nhiều đơn đăng ký RC đang chờ xử lý đã được gửi bởi các nhà phát triển dự án thành công và đáng tin cậy trên toàn quốc. Chỉ vì họ chưa quen với EB-5 không có nghĩa là họ mới tham gia phát triển dự án. Đồng thời, nếu đây là một chiếc RC cũ hơn thì điều quan trọng là phải xem xét mức độ hoạt động của RC đó. Ví dụ: nếu nó được phê duyệt vào năm 2009 nhưng kể từ đó đến nay không thực hiện bất kỳ dự án nào, nhà đầu tư sẽ muốn xác định xem liệu RC có duy trì nghĩa vụ nộp đơn với USCIS hay không và liệu cơ cấu sở hữu có được giữ nguyên hay không. Sự cân nhắc tương tự cũng cần được dành cho các nhà phát triển các dự án EB-5 gộp. Trước khi đầu tư vào một dự án do bên thứ ba xử lý, nhà đầu tư nên tiến hành thẩm định kỹ lưỡng những cá nhân này.
- Xem xét danh tiếng của nhà phát triển dự ánCuối cùng, số phận của nhà đầu tư nằm trong tay nhà phát triển. Do đó, nhà đầu tư nên nghiên cứu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng của nhóm phát triển, đồng thời đề phòng bất kỳ dấu hiệu nguy hiểm nào.
- Xem xét danh tiếng và kinh nghiệm của cố vấn và tư vấn bên ngoài của nhà phát triển dự ánĐiều quan trọng ở điểm này sẽ là kinh nghiệm của cố vấn nhập cư, cố vấn chứng khoán và nhà kinh tế tham gia vào thương vụ này.
- Xác định xem dự án đã được USCIS phê duyệt trước hay chưaĐối với các nhà đầu tư nộp I-526 vài tháng sau khi nhà đầu tư dự án đầu tiên nộp đơn, hãy xác định xem dự án có được USCIS phê duyệt trước hay không. Việc phê duyệt dự án là một dấu hiệu rất tốt.
- Xác định xem dự án có được phát triển trong Khu vực Việc làm Mục tiêu (“TEA”) hay khôngĐiều này sẽ rất quan trọng để xác định xem đó là yêu cầu đầu tư 1.05 triệu USD hay 800,000 USD.
- Xác định cách thức quỹ EB-5 sẽ được giải ngân cho dự ánHầu hết các nhà đầu tư muốn khoản đầu tư được giữ ở dạng ký quỹ cho đến khi đơn I-526 tương ứng của họ được chấp thuận. Tuy nhiên, hầu hết các nhà phát triển đều cảm thấy mệt mỏi với lựa chọn này vì điều đó có nghĩa là số vốn góp cần thiết để phát triển dự án sẽ không có sẵn trong 12-16 tháng (2-12 tháng trong bối cảnh đầu tư trực tiếp hoặc gộp). Kết quả là, nhiều cơ chế giải phóng lai đã được phát triển. Nhà đầu tư phải quyết định điều gì sẽ hợp lý nhất đối với mình.
- Nếu I-526 bị từ chối, tiền sẽ được trả lại cho nhà đầu tư khi nào và như thế nào?Liệu phí hành chính (thường là thêm 45,000-50,000 USD ngoài số tiền đầu tư) có được hoàn trả đầy đủ không? Trong hầu hết các trường hợp, các nhà phát triển sẽ hoàn lại toàn bộ số vốn góp và một phần phí hành chính.
- Chiến lược thoát hiểmĐây chắc chắn là một vấn đề quan trọng. Quan trọng nhất, nhà đầu tư nên nhận ra rằng không bao giờ có thể đảm bảo được lợi tức đầu tư. Nếu sự bảo đảm như vậy tồn tại trong các tài liệu dự án thì đây là một dấu hiệu nguy hiểm vì sự đóng góp của nhà đầu tư phải duy trì ở mức “rủi ro” cho đến khi họ thực hiện xong. I-829 được phê duyệt. Ở đó có thể là một chiến lược rút lui được đề xuất trong trường hợp dự án thành công, ví dụ như nó được bán cho bên thứ ba hoặc được tái cấp vốn bằng vốn chủ sở hữu khác. Nhà đầu tư nên thuê một chuyên gia tài chính để tiến hành phân tích rủi ro kinh doanh cho dự án.
- Tỷ lệ hoàn vốn (ROI)Lợi tức đầu tư là gì?
- Có hỗ trợ công việc không?Hãy nhớ rằng, đối với mỗi nhà đầu tư, phải tạo ra ít nhất 10 việc làm. Số lượng việc làm được tạo ra càng lớn hơn số tiền này thì nhà đầu tư càng có nhiều đảm bảo rằng yêu cầu tạo việc làm sẽ được đáp ứng. Tất nhiên, nếu tấm đệm tạo việc làm được tạo ra với những dự báo việc làm phức tạp hoặc không thể chấp nhận được thì đó có thể không phải là tấm đệm thực sự. Xem (m) bên dưới.
- Khi nào việc tạo việc làm sẽ xảy ra?Các quy tắc EB-5 yêu cầu việc tạo việc làm phải diễn ra trong vòng 2.5 năm sau khi đơn I-526 được phê duyệt. Ví dụ: nếu dự án tiến hành bằng một số hình thức cấp vốn bắc cầu thì cấu trúc thỏa thuận rất quan trọng để xác định khung thời gian tạo việc làm.
- Loại hình đầu tư nào đang được thực hiện bằng tiền của nhà đầu tư và việc làm được tạo ra như thế nào?Nhà đầu tư nên thuê cố vấn nhập cư để tư vấn về việc liệu phương pháp tạo việc làm có được USCIS chấp nhận hay không.
- Bao nhiêu phần trăm trong tổng số vốn bao gồm tiền EB-5?Các nhà đầu tư có xu hướng thích các dự án mà nhà phát triển dự án đóng góp đáng kể dưới hình thức vốn sở hữu và/hoặc tài trợ bổ sung. Vì vậy, nếu vốn chỉ bao gồm Vốn EB-5, các nhà đầu tư có thể cảnh giác với thương vụ này.
- Độ tin cậy của nó đến mức nào kế hoạch kinh doanh?Một trong những yêu cầu cơ bản về EB-5 là kế hoạch kinh doanh phải Vấn đề của Hồ tuân thủ. Luật sư nhập cư của nhà đầu tư sẽ có thể tư vấn về vấn đề này. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xác định được độ tin cậy của dự án.
Cuối cùng, nhà đầu tư phải xác định mức độ chấp nhận rủi ro của mình.
