- EB5Investors.com
Hướng dẫn EB-5

BƯỚC 5: Yêu cầu và xử lý đơn I-526

Bởi Jennifer Hermansky

Yêu cầu của đơn I-526

 Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm nơi thường trú hợp pháp thông qua chương trình EB-5, bước đầu tiên trong quy trình là nộp Mẫu I-526, Đơn xin nhập cư dành cho Doanh nhân người nước ngoài, cùng với bằng chứng kèm theo hỗ trợ các yêu cầu của chương trình với USCIS. USCIS đánh giá và xét xử các đơn I-526 bằng cách xem xét các tiêu chí sau:

A. Một doanh nghiệp thương mại mới đã được thành lập

Nhà đầu tư EB-5 phải đầu tư vào một doanh nghiệp mới. Theo luật, điều này có nghĩa là một doanh nghiệp được thành lập ở Hoa Kỳ, bao gồm mọi hoạt động vì lợi nhuận được thành lập sau ngày 29 tháng 1990 năm 5, tham gia vào hoạt động kinh doanh hợp pháp. Nhìn chung có hai loại trường hợp EB-10: trường hợp “trực tiếp”, trong đó nhà đầu tư mở và điều hành hoạt động kinh doanh của riêng mình và thuê ít nhất 5 nhân viên toàn thời gian, và sau đó là trường hợp “trung tâm khu vực”, nơi nhà đầu tư đầu tư vào một quỹ với các nhà đầu tư EB-XNUMX khác, sau đó quỹ này sẽ cho vay hoặc đầu tư vốn cổ phần vào một dự án, sau đó tạo ra việc làm thay mặt cho nhà đầu tư.

Trong bối cảnh trung tâm khu vực, doanh nghiệp thương mại mới là quỹ mà người nước ngoài đầu tư - nó giống như một khoản đầu tư chung của quỹ tương hỗ, ngoại trừ việc khoản đầu tư được thực hiện không đa dạng và tất cả các quỹ thường được cho vay hoặc đầu tư vào một dự án nhằm mục đích tạo ra việc làm. Thông thường, quỹ này có hình thức Công ty hợp danh hữu hạn hoặc Công ty trách nhiệm hữu hạn, cho vay hoặc đầu tư số tiền EB-5 thu được vào một pháp nhân khác (“tổ chức tạo việc làm” hoặc “JCE”). Trong bối cảnh trực tiếp, không thuộc trung tâm khu vực, doanh nghiệp thương mại mới là doanh nghiệp mà người nộp đơn đầu tư và doanh nghiệp tạo ra việc làm cho người lao động Hoa Kỳ.

B. Đầu tư EB-5 với số vốn cần thiết

Đơn yêu cầu EB-5 phải được hỗ trợ bởi bằng chứng cho thấy người nộp đơn đã đầu tư số vốn yêu cầu tối thiểu. Có một số yêu cầu được đưa vào đây: (1) số tiền đầu tư; và (2) những gì tạo nên “vốn”.

1. Phải đầu tư bao nhiêu tiền?

Vào ngày 21 tháng 2019 năm 5, USCIS đã ban hành các quy định mới tăng số tiền đầu tư tối thiểu cần thiết để đủ điều kiện nhận thẻ xanh EB-900,000. Trong bối cảnh trung tâm khu vực, nếu dự án tạo việc làm nằm trong “khu vực việc làm được nhắm mục tiêu” thì số tiền đầu tư tối thiểu là XNUMX USD.[1] Trong bối cảnh đầu tư trực tiếp, nếu doanh nghiệp thương mại mới, tức bản thân doanh nghiệp, nằm trong “khu vực tạo việc làm mục tiêu” thì số tiền đầu tư tối thiểu là 900,000 USD.[2] Tính đến tháng 2022 năm 800,000, số tiền đầu tư là 1,050,000 USD vào TEA và XNUMX USD ở nơi khác.

A “khu vực việc làm mục tiêu” là: (1) khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao chiếm ít nhất 150% tỷ lệ thất nghiệp toàn quốc; hoặc (2) khu vực nông thôn. Đối với các đơn I-526 được nộp vào hoặc sau ngày 21 tháng 2019 năm 5 (từ nay trở đi, không có đơn nào sẽ được hưởng lợi từ các quy định cũ), người nộp đơn EB-XNUMX phải chứng minh được:

  • TEA nông thôn – Dữ liệu thất nghiệp cho Khu vực thống kê đô thị liên quan (MSA), quận cụ thể trong MSA, quận nơi có thành phố hoặc thị trấn có dân số từ 20,000 người trở lên hoặc thành phố hoặc thị trấn có dân số từ 20,000 người trở lên nằm ngoài MSA;[3]or
  • Khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao (phổ biến nhất) – Một nhóm các vùng điều tra dân số có tỷ lệ thất nghiệp ít nhất là 150% tỷ lệ thất nghiệp quốc gia.[4]Khu vực này phải bao gồm khu vực điều tra dân số hoặc (các) khu vực điều tra dân số liền kề mà doanh nghiệp thương mại mới đang hoạt động kinh doanh chủ yếu và cũng có thể bao gồm bất kỳ hoặc tất cả các khu vực điều tra dân số liền kề trực tiếp với (các) khu vực điều tra dân số đó.[5] Tỷ lệ thất nghiệp trung bình có trọng số của nhóm vùng điều tra dân số, dựa trên thước đo việc làm của lực lượng lao động cho từng vùng điều tra dân số, ít nhất là 150% tỷ lệ thất nghiệp trung bình toàn quốc.[6]

Các quy định cuối cùng mới, áp dụng cho tất cả đơn I-526 nộp cho USCIS vào hoặc sau ngày 21 tháng 2019 năm 1, đã thay đổi một số khía cạnh của TEA: (2) nó thay đổi định nghĩa về những gì đủ điều kiện là “nông thôn”; (3) nó đã thay đổi số lượng vùng điều tra dân số có thể được đưa vào khu vực TEA có tỷ lệ thất nghiệp cao vì chỉ có thể bao gồm vùng điều tra dân số của dự án và các vùng liền kề; và (526) các bang không còn có thể chỉ định các khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao. Thay vào đó, USCIS hiện đưa ra tất cả các quyết định của TEA như một phần của chỉ định đơn I-XNUMX.

Nếu doanh nghiệp thương mại mới (trong bối cảnh trực tiếp) hoặc dự án (trong bối cảnh trung tâm khu vực) nằm ngoài khu vực việc làm được nhắm mục tiêu thì số tiền đầu tư tối thiểu là 1,050,000 USD.

2. Vốn EB-5 là gì? Có phải chỉ là tiền mặt?

Theo USCIS, “Vốn” EB-5 bao gồm tiền mặt, thiết bị, hàng tồn kho, tài sản hữu hình khác, các khoản tương đương tiền và nợ được bảo đảm bằng tài sản thuộc sở hữu của nhà đầu tư nhập cư, với điều kiện nhà đầu tư nhập cư phải chịu trách nhiệm cá nhân và chủ yếu, và tài sản của doanh nghiệp thương mại mới làm cơ sở cho đơn khởi kiện không được sử dụng để đảm bảo cho bất kỳ khoản nợ nào. [7] Tất cả vốn phải được định giá theo giá trị thị trường hợp lý bằng đô la Mỹ.

Đối với hầu hết các nhà đầu tư EB-5, họ đầu tư tiền mặt vào doanh nghiệp thương mại mới. Đối với tất cả các đơn yêu cầu của trung tâm khu vực, thông thường các nhà đầu tư EB-5 chuyển tiền mặt - có nguồn gốc hợp pháp - vào tài khoản của doanh nghiệp thương mại mới (và thường là tài khoản ký quỹ sẽ được giữ cho đến khi đơn I-526 được nộp cho USCIS ). Tuy nhiên, trong bối cảnh trực tiếp, có thể đầu tư các loại vốn khác, chẳng hạn như bất động sản hoặc thiết bị được chuyển nhượng sang tên doanh nghiệp thương mại mới. Trong ví dụ này, nhà đầu tư có trách nhiệm chứng minh giá trị thị trường hợp lý của tài sản được góp vào doanh nghiệp thương mại mới, nhưng những chuyển nhượng đó có thể được coi là vốn. Ví dụ: 1,000,000 USD bất động sản được chuyển giao cho doanh nghiệp thương mại mới cộng với 800,000 USD tiền mặt có thể tạo thành khoản đầu tư 1,800,000 USD.

Trong một ví dụ phổ biến khác, các nhà đầu tư thường không muốn sử dụng tất cả tiền mặt của mình để đầu tư EB-5. Đôi khi, họ muốn kiếm tiền từ giá trị bất động sản ở nước ngoài bằng cách vay tiền và sử dụng số tiền vay để thực hiện đầu tư EB-5. Điều này được cho phép, miễn là nó được thực hiện chính xác. Nhà đầu tư có thể vay tiền và sử dụng số tiền thu được để đầu tư EB-5, nhưng nhà đầu tư nhập cư phải chứng minh:

  • Trách nhiệm cá nhân và chính đối với khoản nợ; 
  • Khoản nợ được đảm bảo bằng tài sản mà nhà đầu tư nhập cư sở hữu; Và
  • Tài sản của doanh nghiệp thương mại mới không được sử dụng để đảm bảo cho bất kỳ khoản nợ nào.[8]

Nói chung, điều này có ý nghĩa đối với các nhà đầu tư là: (1) bạn có thể vay tiền để đầu tư EB-5 và sau đó chuyển số tiền mặt thu được từ khoản vay; (2) khoản vay phải là khoản vay có bảo đảm hoàn toàn bằng tài sản của chủ đầu tư nên phải có tài sản thế chấp được đăng ký rõ ràng do khoản vay đó kể cả khi khoản vay được đưa ra nước ngoài; (3) nhà đầu tư phải thể hiện giá trị của bất động sản thông qua thẩm định để cho thấy giá trị của tài sản đó lớn hơn giá trị khoản vay. Nhà đầu tư phải chứng minh rằng tài sản thế chấp của chính mình đảm bảo cho khoản nợ; tuy nhiên, sẽ ổn nếu tài sản đó thuộc sở hữu chung của vợ/chồng. Nếu tài sản được sở hữu chung với một bên khác với số cổ phần bằng nhau, chẳng hạn như nhà đầu tư và cha mẹ của họ, thì giá trị phần tài sản của cha mẹ không thể được sử dụng để đảm bảo khoản vay (chỉ có thể sử dụng phần của nhà đầu tư) theo quy định hiện hành. Chính sách của USCIS. Mặc dù đã có vụ kiện về chính sách cho vay “có bảo đảm” này nhưng chính sách này vẫn xuất hiện trong sổ tay chính sách của USCIS và do đó, nhiều khả năng USCIS vẫn sẽ áp dụng tiêu chuẩn này cho các trường hợp mới. Về cơ bản, tiền vay có thể được sử dụng để đầu tư nhưng khoản vay phải được đảm bảo hoàn toàn bằng tài sản riêng của nhà đầu tư (không phải tài sản đứng tên bên thứ ba) và người khởi kiện có trách nhiệm chứng minh giá trị thị trường hợp lý của tài sản đảm bảo. khoản vay.

3. Đầu tư “Có rủi ro” là gì?

USCIS kỳ vọng nguồn vốn của nhà đầu tư sẽ được cam kết không thể hủy bỏ đối với doanh nghiệp. Các quỹ này phải “có nguy cơ” và được doanh nghiệp thương mại mới sử dụng để tạo việc làm. Vì thế, đầu tư “có nguy cơ” là gì yêu cầu?

Đạo luật và quy định EB-5 yêu cầu nhà đầu tư thực hiện đầu tư “có rủi ro”.[9] Nói chung, luật yêu cầu nhà đầu tư “duy trì yêu cầu đầu tư vốn và liên tục duy trì nó trong hai năm thường trú có điều kiện”. Do đó, nhà đầu tư không thể được hoàn trả khoản đầu tư 800,000 USD hoặc 1,050,000 USD của mình vào doanh nghiệp thương mại mới trong hai năm thường trú có điều kiện. 

Trong một quyết định quan trọng về trường hợp EB-5, Vấn đề của Izummi,[10] Chính phủ đã giải thích chi tiết hơn về yêu cầu “có nguy cơ”, nêu ra các quy tắc sau, cùng với các quy tắc khác:

  • Nếu doanh nghiệp thương mại mới là một công ty mẹ, toàn bộ số vốn cần thiết phải được cung cấp cho (các) doanh nghiệp chịu trách nhiệm chặt chẽ nhất trong việc tạo việc làm làm cơ sở cho đơn yêu cầu.
  • Các quỹ dự trữ không được cung cấp cho mục đích tạo việc làm không thể được coi là vốn gặp rủi ro nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận từ vốn bị rủi ro.

Kia là Vấn đề của Izummi quy tắc giải thích rằng trong mô hình đầu tư trung tâm khu vực, toàn bộ số tiền đầu tư phải được giải ngân theo khoản vay hoặc thỏa thuận đầu tư từ doanh nghiệp thương mại mới cho dự án để sử dụng trong dự án EB-5 và nguồn vốn dành riêng cho dự án thương mại mới. doanh nghiệp sẽ không bị coi là “có nguy cơ”. Phí hành chính được trả không được coi là vốn. 

Ngoài ra, USCIS gần đây đã ban hành hướng dẫn mới rằng khi khoản vay EB-5 đáo hạn và được hoàn trả cho doanh nghiệp thương mại mới, quỹ EB-5 phải được “tái triển khai” vào một dự án mới nhằm thúc đẩy hoạt động thương mại trong ranh giới của trung tâm khu vực. nếu nhà đầu tư chưa hết thời hạn thẻ xanh có điều kiện hai năm. Như vậy, khi khoản đầu tư ban đầu đáo hạn và sau khi dự án đầu tiên đã tạo ra tất cả việc làm, doanh nghiệp thương mại mới có thể buộc phải đầu tư bổ sung vào các dự án mới.[11] Các nhà đầu tư EB-5 nên thảo luận với luật sư của mình về việc tái triển khai có thể ảnh hưởng đến tiến độ đầu tư của họ như thế nào. 

C. Nguồn vốn EB-5 hợp pháp

“Nguồn vốn hợp pháp” là yêu cầu rất quan trọng đối với đơn I-526. Nguồn vốn sử dụng cho khoản đầu tư EB-5 phải được kiếm một cách hợp pháp, ở Hoa Kỳ hoặc ở nước ngoài.[12] Nhà đầu tư phải chứng minh toàn bộ nguồn đầu tư 800,000 USD hoặc 1,050,000 USD (thường được gọi là “nguồn vốn”) và sau đó truy tìm nguồn vốn đó từ nhà đầu tư ở nước ngoài vào doanh nghiệp thương mại mới (thường được gọi là “đường dẫn vốn” ). 

Nguồn vốn yêu cầu

Các nguồn vốn phổ biến là tiền lương, phân phối từ hoạt động kinh doanh hoặc đầu tư, bán tài sản, thế chấp tài sản cá nhân thuộc sở hữu của nhà đầu tư hoặc quà tặng từ bên thứ ba. Nếu nhà đầu tư nhận được một món quà làm nguồn vốn, người tặng quà phải theo dõi đầy đủ số tiền mà cuối cùng đã trở thành khoản đầu tư. Số tiền kiếm được hoặc có được ở Hoa Kỳ trong khi nhà đầu tư không có tư cách pháp lý không được coi là có được một cách hợp pháp. 

USCIS thường yêu cầu nhà đầu tư chứng minh nguồn vốn đầu tư hợp pháp và mọi khoản phí hành chính mà dự án EB-5 phải trả vượt quá khoản đầu tư 800,000 USD hoặc 1,050,000 USD. Mặc dù phí hành chính không phải là vốn như được định nghĩa trong 8 CFR §204.6(e), USCIS thường xuyên yêu cầu tài liệu về nguồn hợp pháp của nó.

Nói chung, cần phải có thông tin cực kỳ chi tiết về nguồn vốn. Luật sư và nhà đầu tư phải xây dựng một bản tường thuật toàn diện với các phần trình bày được gắn thẻ để giải thích cho USCIS chính xác cách thức có được số tiền hợp pháp. Dưới đây là một số điểm quan trọng đối với các nguồn vốn chung:

  • Các quy định yêu cầu bằng chứng khai thuế trong 8 năm theo 204.6 CFR §3(j)(XNUMX)(ii). Cách tốt nhất là lấy bằng chứng về hồ sơ thuế thu nhập từ tất cả các khu vực pháp lý nơi nhà đầu tư phải chịu thuế. Nếu nhà đầu tư không nộp thuế thu nhập thì hãy lấy bằng chứng tại sao không cần phải nộp thuế. Mặc dù quy định nói rằng chỉ cung cấp tờ khai thuế trong XNUMX năm, USCIS thường xuyên yêu cầu tờ khai thuế từ xa hơn trong quá khứ, tùy thuộc vào nguồn vốn được trình bày.
  • Nếu nhà đầu tư bán một phần bất động sản hoặc tài sản để đầu tư (thực tế hoặc hình thức khác) hoặc nhà đầu tư nhận được khoản vay được bảo đảm bằng bất động sản của mình thì nhà đầu tư phải ghi lại cách nhà đầu tư có được tài sản hoặc tài sản đó. Nhà đầu tư và luật sư sẽ phải liên hệ lại nơi nhà đầu tư có được tiền để mua tài sản.
  • Nếu nguồn vốn của nhà đầu tư là từ tiền tiết kiệm theo thời gian, cách tốt nhất là cung cấp báo cáo ngân hàng ít nhất 5 năm, cho thấy sự tích lũy của cải theo thời gian. Kết hợp điều này với tài liệu về cách nhà đầu tư tích lũy tài sản, như phiếu lương, bằng chứng về tiền thưởng, bằng chứng về thu nhập cho thuê, v.v.
  • Nếu nguồn vốn của nhà đầu tư đến từ hoạt động kinh doanh của họ, hãy ghi lại địa chỉ của doanh nghiệp, hoạt động của doanh nghiệp, nộp bản sao tờ khai thuế và cho USCIS biết rằng nhà đầu tư sở hữu một doanh nghiệp khả thi và đang hoạt động. USCIS thường hỏi nhà đầu tư đã sử dụng bao nhiêu để thành lập doanh nghiệp lần đầu tiên và tìm bằng chứng về nguồn vốn được sử dụng để thành lập công ty, ngay cả khi công ty đó đã được thành lập cách đây một thời gian.
  • Nếu nhà đầu tư vay tiền bằng căn nhà hoặc tài sản khác của mình để làm nguồn đầu tư, hãy đảm bảo khoản vay được thế chấp bằng tài sản cá nhân của nhà đầu tư như mô tả ở trên. Điều này phổ biến nhất khi nhà đầu tư thế chấp nơi cư trú của mình để đầu tư. Người nộp đơn phải đưa ra bằng chứng cho thấy khoản vay được thế chấp bằng quyền sở hữu căn nhà của nhà đầu tư. USCIS có mô hình từ chối các khoản vay không có bảo đảm vì họ tin rằng các khoản vay đó không tạo ra “trách nhiệm pháp lý chính và cá nhân” cho nhà đầu tư và do đó, khoản vay đó không được coi là “vốn”.
  • Nếu nhà đầu tư nhận được quà tặng từ bạn bè hoặc thành viên gia đình cho khoản đầu tư EB-5 thì người nộp đơn phải ghi lại nguồn gốc của món quà với cùng mức độ chi tiết như thể nó đến trực tiếp từ nhà đầu tư. Nếu thuế quà tặng được đánh, hãy cung cấp bằng chứng về cách thức nộp thuế.

Con đường yêu cầu vốn

Ngoài nguồn vốn, nhà đầu tư phải chứng minh mình là “chủ sở hữu hợp pháp” của số vốn đầu tư.[13] Nói chung, điều này có nghĩa là nhà đầu tư phải ghi lại “đường dẫn của quỹ” bằng cách sử dụng báo cáo ngân hàng để chứng minh rằng khoản đầu tư được thực hiện bằng vốn riêng của nhà đầu tư nhập cư.[14] Nếu có bất kỳ câu hỏi nào đối với chủ sở hữu số tiền đã được chuyển để đầu tư, USCIS sẽ đưa ra yêu cầu cung cấp bằng chứng điều tra về chủ sở hữu hợp pháp của số tiền đó. 

Có một số điểm quan trọng:

  1. Nếu nhà đầu tư đang chuyển tiền có nguồn gốc hợp pháp của họ vào hoặc từ tài khoản ngân hàng cũng có bên thứ ba được liệt kê trên tài khoản, thông thường, bên kia phải xác nhận rằng tất cả số tiền đang được sử dụng là từ nhà đầu tư;
  2. Nếu quà tặng là nguồn gốc của khoản tiền thì phải luôn có bản khai tặng quà để chứng minh rằng người tặng quà đã tặng tiền miễn phí cho nhà đầu tư để nhà đầu tư sử dụng, nếu không, USCIS có thể tuyên bố rằng số tiền đó là không phải là tài sản hợp pháp của nhà đầu tư.

Để theo dõi quỹ đầu tư từ nhà đầu tư đến doanh nghiệp thương mại mới (hoặc tài khoản ký quỹ nếu có), nhà đầu tư phải ghi lại mọi giao dịch chuyển khoản, rút ​​tiền mặt và kiểm tra xem đó có phải là một phần của giao dịch hay không, đặc biệt nếu tiền chảy qua nhiều tài khoản trên con đường đến tài khoản Hoa Kỳ của doanh nghiệp thương mại mới. USCIS thường xuyên yêu cầu bằng chứng rằng số tiền 800,000 USD hoặc 1,050,000 USD có nguồn gốc chính xác là số tiền được chuyển vào tài khoản của đại lý ký quỹ hoặc doanh nghiệp thương mại mới.

Ở nhiều quốc gia, có luật địa phương cấm mua đô la Mỹ, hạn chế số lượng mua đô la Mỹ hoặc yêu cầu phải có giấy phép đặc biệt trước khi việc mua đô la Mỹ rồi chuyển ra khỏi quốc gia và vào Hoa Kỳ có thể xảy ra. . Những hạn chế về tiền tệ này phổ biến ở các quốc gia nơi đồng nội tệ không ổn định để ngăn chặn sự bất ổn hơn nữa của đồng nội tệ. Nếu nhà đầu tư đến từ một quốc gia có hạn chế về tiền tệ, nhà đầu tư nhập cư sẽ gặp thêm thách thức với USCIS.

Nếu các quy định của địa phương yêu cầu sự chấp thuận của chính phủ trước khi có thể mua đô la Mỹ và sau đó chuyển sang Hoa Kỳ, chẳng hạn như ở Nam Phi, thì nhà đầu tư nên xin phép trước và đưa sự chấp thuận đó vào đơn I-526. 

Ngoài sự chấp thuận của chính phủ, một số quốc gia hạn chế số lượng đô la Mỹ có thể được trao đổi và sau đó chuyển nhượng mỗi năm. Trung Quốc, Việt Nam, Nigeria và Ấn Độ, tất cả các quốc gia có số lượng người nộp đơn EB-5 cao, đều có những hạn chế về số lượng đô la Mỹ có thể mua mỗi năm. Đối với các quốc gia nơi việc mua đô la Mỹ và sau đó chuyển số tiền đó sang Hoa Kỳ thông qua các kênh ngân hàng thông thường là không thể hoặc không thực tế, nhà đầu tư nên tìm lời khuyên từ luật sư nhập cư của họ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào để đảm bảo rằng có thể cung cấp đầy đủ tài liệu. để đáp ứng các yêu cầu của USCIS. 

Ở những quốc gia này, thông thường một số nhà đầu tư EB-5 sẽ tham gia trao đổi tiền tệ với bên thứ ba để mua đô la Mỹ cho khoản đầu tư. Bên thứ ba này có thể có hoặc không phải là người đổi tiền được cấp phép; chúng thường được gọi là “hoán đổi tiền tệ”. Và mặc dù đây là những phương thức di chuyển phổ biến trên toàn thế giới nhưng không phải lúc nào chúng cũng được USCIS chấp nhận trong bối cảnh đơn I-526. 

Trong hoán đổi tiền tệ EB-5 điển hình, một cá nhân sẽ chuyển tiền bằng nội tệ cho bên thứ ba (một tổ chức hoặc một thể nhân). Sau đó, bên thứ ba sẽ chuyển vào tài khoản của nhà đầu tư số tiền tương đương bằng đô la Mỹ. Nhà đầu tư sẽ lấy số đô la Mỹ đó và sử dụng chúng để đầu tư EB-5. Cho đến gần đây, USCIS không đặt câu hỏi về nguồn vốn của bên thứ ba hỗ trợ trao đổi tiền tệ, họ cũng không đặt câu hỏi liệu bên thứ ba có phải là đại lý chuyển tiền được cấp phép hay không. Tuy nhiên, USCIS đã thay đổi chính sách của họ và thường xuyên yêu cầu bằng chứng cho từng trường hợp có bên thứ ba hỗ trợ trao đổi. 

Trong trường hợp sử dụng hoán đổi tiền tệ, đơn I-526 phải bao gồm các tài liệu sau:

  1. Phải có thỏa thuận bằng văn bản giữa các bên nêu rõ các điều khoản trao đổi hoặc thư có chữ ký của các bên nêu rõ việc trao đổi và bên thứ ba phải xác nhận số tiền là tài sản của nhà đầu tư chứ không phải của người trao đổi;
  2. Đối với trường hợp người trao đổi là một cá nhân, đơn I-526 phải bao gồm bằng chứng về nguồn đô la Mỹ của người trao đổi, bao gồm giấy chứng nhận thu nhập, tờ khai thuế và báo cáo ngân hàng để cho thấy cách họ kiếm được đô la Mỹ hợp pháp được sử dụng trong trao đổi. Trong những trường hợp này, về cơ bản người nộp đơn đang chứng minh hai nguồn vốn riêng biệt, do đó cần có nhiều tài liệu hơn và bên thứ ba phải sẵn sàng chuyển thông tin bổ sung này cho USCIS cho nhà đầu tư;
  3. Đối với trường hợp người đổi tiền là một công ty, nhưng không phải là người đổi tiền được đăng ký hoặc cấp phép, đơn I-526 phải bao gồm các tài liệu đăng ký công ty, tờ khai thuế, báo cáo ngân hàng và bằng chứng về những gì công ty làm. Một lần nữa, về cơ bản người nộp đơn đang chứng minh hai nguồn vốn riêng biệt và công ty phải sẵn sàng chuyển thông tin bổ sung này cho USCIS cho nhà đầu tư;
  4. Đối với trường hợp người đổi tiền là đại lý tiền tệ hoặc đại lý ngoại hối được cấp phép (trong hoặc ngoài quốc gia nơi tiền của nhà đầu tư bắt nguồn), đơn I-526 phải bao gồm giấy phép của cơ quan có thẩm quyền phù hợp và hồ sơ chuyển khoản ngân hàng cũng như biên lai để ghi lại giao dịch .

Nói chung, đối với trường hợp người đổi tiền là đại lý tiền tệ hoặc đại lý ngoại hối được cấp phép, bản sao văn bản thỏa thuận trao đổi và bản sao giấy phép của người đổi tiền là đủ. USCIS đã phê duyệt các trường hợp trong đó nhà đầu tư có thể chứng minh có sự tham gia của một cơ quan trao đổi được cấp phép (ngay cả khi điều đó xảy ra ở một quốc gia riêng biệt) và USCIS dường như chấp nhận rằng số đô la Mỹ đó đến từ một cơ quan trao đổi được cấp phép là “hợp pháp”. Do đó, giấy phép tạo thành bằng chứng đầy đủ rằng đô la Mỹ là “hợp pháp” từ cơ quan trao đổi. Tuy nhiên, khi người đổi ngoại tệ là cá nhân hoặc doanh nghiệp không đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ thì người hoặc công ty đó phải cung cấp bằng chứng về nguồn gốc của đồng đô la Mỹ được sử dụng trong việc đổi ngoại tệ. Hơn nữa, bên thứ ba phải hiểu rằng thông tin của họ sẽ được chuyển giao cho chính phủ Hoa Kỳ trong đơn I-526. Tốt nhất nhà đầu tư nên thu thập trước tất cả tài liệu từ bên thứ ba để tránh trường hợp USCIS gửi yêu cầu cung cấp bằng chứng bổ sung về sàn giao dịch nhưng sau đó người trao đổi từ chối cung cấp tài liệu về nguồn gốc của đô la Mỹ được sử dụng. trong cuộc trao đổi.

D. Tạo việc làm EB-5

Tiêu chí cuối cùng và một trong những tiêu chí quan trọng nhất của đơn I-526 là yêu cầu tạo việc làm. Doanh nghiệp thương mại mới phải tạo ra không ít hơn 10 vị trí toàn thời gian cho nhân viên đủ tiêu chuẩn cho mỗi nhà đầu tư EB-5.[15] 

Có hai hình thức tạo việc làm khác nhau tùy thuộc vào việc nhà đầu tư đang thực hiện đầu tư EB-5 “trực tiếp” hay đầu tư vào quỹ trung tâm khu vực. Trong bối cảnh đầu tư trực tiếp không có sự tài trợ của trung tâm khu vực, 10 công việc được tạo ra phải là toàn thời gian (hơn 35 giờ mỗi tuần), lâu dài và dành cho nhân viên W-2 của doanh nghiệp thương mại mới.[16] Nhà thầu độc lập không được tính. Ngoài ra, các vị trí này phải được đảm nhiệm bởi những nhân viên đủ tiêu chuẩn, nghĩa là công dân Hoa Kỳ, thường trú nhân được hợp pháp thừa nhận hoặc người nhập cư khác được ủy quyền hợp pháp để làm việc tại Hoa Kỳ, bao gồm nhưng không giới hạn ở cư dân có điều kiện, cư dân tạm thời. , người tị nạn, người tị nạn hoặc người nộp đơn còn lại ở Hoa Kỳ trong thời gian bị đình chỉ trục xuất. Kế hoạch kinh doanh được nộp cùng với đơn I-526 phải mô tả các vị trí sẽ được tạo và thời điểm chúng sẽ được tạo. Việc làm có thể được tạo ra trong suốt thời hạn thẻ xanh có điều kiện hai năm của nhà đầu tư; chúng không cần phải được tạo cùng một lúc hoặc trước khi đơn I-526 được nộp hoặc phê duyệt. Hình thức tạo việc làm này đôi khi khó khăn đối với các doanh nghiệp nhỏ hoặc mới thành lập; 10 công việc toàn thời gian tạo ra một khoản tiền lương lớn cho một doanh nghiệp mới, vì vậy các nhà đầu tư thực hiện đầu tư “trực tiếp” nên nói chuyện với luật sư về gánh nặng tạo ra những công việc này. 

Nếu nhà đầu tư thực hiện đầu tư vào trung tâm khu vực, đơn I-526 phải kèm theo bằng chứng cho thấy khoản đầu tư sẽ tạo ra các công việc toàn thời gian cho không dưới 10 người, trực tiếp hoặc gián tiếp, thông qua doanh thu được tạo ra từ việc tăng xuất khẩu.[17] Theo quy định của USCIS, việc làm gián tiếp là những việc làm được cho là do dự án tạo ra do vốn đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại liên kết với một trung tâm khu vực. Những công việc gián tiếp này thường được tạo ra thông qua việc xây dựng dự án và sau đó thông qua các hoạt động đang diễn ra của dự án. Số lượng việc làm gián tiếp được tạo ra thông qua đầu tư vốn của nhà đầu tư EB-5 dựa trên kế hoạch kinh doanh và phân tích kinh tế chi tiết. Đơn thỉnh cầu EB-5 bao gồm một báo cáo kinh tế do một nhà kinh tế chuyên nghiệp chuẩn bị cho thấy rằng 10 việc làm gián tiếp sẽ được tạo ra cho mỗi nhà đầu tư trong dự án. 

Nộp đơn thỉnh cầu với USCIS

Người nộp đơn nên có luật sư giúp họ chuẩn bị đơn I-526 để nộp cho USCIS. Đơn I-526 là những hồ sơ phức tạp đòi hỏi phải nộp nhiều bằng chứng. Trong bối cảnh đầu tư EB-5 của trung tâm khu vực, hầu hết các tài liệu, bao gồm kế hoạch kinh doanh và báo cáo kinh tế nêu trên, sẽ được dự án chuẩn bị và sau đó giao cho nhà đầu tư để nộp cho USCIS. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn phải xem xét mọi tài liệu với luật sư của mình để hiểu rõ về dự án và nội dung hồ sơ. Đối với các nhà đầu tư nộp đơn yêu cầu EB-5 “trực tiếp”, việc chuẩn bị kế hoạch kinh doanh và các tài liệu kinh doanh hỗ trợ trực tiếp thuộc về nhà đầu tư và luật sư của họ, vì vậy việc làm việc với một luật sư có năng lực và kinh nghiệm về EB-5 là rất quan trọng.

Tóm lại, đơn I-526 phải bao gồm: (1) phí nộp đơn phù hợp; (2) mẫu I-526 đã điền đầy đủ với các chữ ký bắt buộc; (3) tất cả các tài liệu liên quan đến dự án EB-5; và (4) toàn bộ nguồn và đường dẫn tiền của khách hàng. Đơn thỉnh cầu cũng nên bao gồm một thư xin việc chi tiết giải thích tất cả các điều kiện hội đủ.

Đơn I-526 phải có bằng chứng cho thấy nhà đầu tư đã chuyển tiền vào doanh nghiệp thương mại mới hoặc tài khoản ký quỹ không thể hủy ngang của doanh nghiệp đó. Điều này có nghĩa là đơn khởi kiện phải bao gồm các khoản đầu tư thực tế. 

  1. Xử lý đơn I-526

Nếu những yêu cầu này được đáp ứng, đơn I-526 sẽ được chấp thuận. Nếu nhà đầu tư và gia đình đang ở nước ngoài, họ sẽ nộp đơn xin thị thực nhập cư tại Lãnh sự quán Hoa Kỳ ở nước ngoài. Khi họ vào Hoa Kỳ bằng thị thực, họ sẽ trở thành thường trú nhân có điều kiện của Hoa Kỳ. Nếu nhà đầu tư và gia đình ở Hoa Kỳ, họ có thể đủ điều kiện để điều chỉnh tình trạng của mình thành thường trú nhân có điều kiện bằng cách sử dụng Mẫu I-485 và nộp trực tiếp cho USCIS. 

Thường trú có điều kiện được cấp trong hai năm và khi kết thúc hai năm, nhà đầu tư và gia đình phải nộp Mẫu I-829 để xóa bỏ các điều kiện đó. Khi đó, nhà đầu tư phải chứng minh doanh nghiệp thương mại mới được duy trì trong thời gian thường trú có điều kiện, khoản đầu tư của họ được duy trì trong thời gian thường trú có điều kiện và 10 việc làm đã được tạo ra.

Thời gian xử lý giai đoạn đầu tiên trong quy trình, Đơn I-526, rất khác nhau. Hiện tại, thời gian xử lý trung bình cho đơn I-526 là từ 24 đến 36 tháng. Tuy nhiên, thời gian xử lý thực tế có thể được theo dõi trên trang web của USCIS tại:  https://egov.uscis.gov/processing-times/. 

Vào ngày 29 tháng 2020 năm 526, USCIS thông báo rằng họ sẽ thực hiện một thay đổi đáng kể trong việc xử lý đơn I-5. USCIS trước đây có chính sách xét xử các đơn xin EB-5 trên cơ sở “nhập trước, xuất trước”. Điều này có nghĩa là USCIS phải xem xét và quyết định các đơn xin EB-5 chỉ dựa vào ngày đơn được nộp cho USCIS. USCIS đã chấm dứt chính sách này và hiện quyết định các đơn xin EB-5 bằng cách sử dụng phương pháp “có sẵn thị thực”. Cách tiếp cận “có sẵn thị thực” do USCIS vạch ra sẽ ưu tiên các đơn xin EB-5 để đưa ra quyết định dựa trên việc liệu có sẵn số thị thực cho nhà đầu tư hay không. Điều này gắn kết thời điểm đưa ra quyết định về đơn xin EB-XNUMX với việc liệu nhà đầu tư có bị gia hạn thị thực dựa trên quốc gia nơi sinh của họ hay không. 

Hiện tại, các nhà đầu tư sinh ra ở Trung Quốc đại lục và Việt Nam đang có thể bị lùi thị thực do nhu cầu thị thực EB-5 cao hơn đối với các nhà đầu tư và thành viên gia đình sinh ra ở những quốc gia đó. Do sự thay đổi chính sách này tại USCIS, các nhà đầu tư sinh ra ở Trung Quốc đại lục hoặc Việt Nam, thuộc đối tượng bị gia hạn thị thực với ngày ưu tiên chưa “hiện hành” trên bản tin thị thực, có thể phải đợi lâu hơn đơn xin EB-5 của họ được USCIS chấp thuận. 

Tóm lại, đơn I-526 có thể phức tạp, vì vậy điều quan trọng là phải làm việc với luật sư EB-5 có kinh nghiệm về việc chuẩn bị và nộp đơn với USCIS. Tuy nhiên, đơn I-526 có nhiều ưu điểm. Nhà đầu tư có thể “tự tài trợ”, nghĩa là bạn không cần phải dựa vào chủ lao động Hoa Kỳ hoặc công dân Hoa Kỳ hoặc thành viên gia đình thường trú nhân để tài trợ cho bạn để được thường trú tại Hoa Kỳ. Ngoài ra, con đường EB-5 dẫn đến thường trú tại Hoa Kỳ. Hoa Kỳ cho nhà đầu tư cùng vợ/chồng và con chưa lập gia đình dưới 21 tuổi. Với tư cách là thường trú nhân, nhà đầu tư, vợ/chồng và các con có thể làm việc tại Hoa Kỳ, học tập tại Hoa Kỳ và sống lâu dài tại Hoa Kỳ. Điều này cũng có thể dẫn đến Quốc tịch Hoa Kỳ nếu sau này nhà đầu tư và các thành viên gia đình chọn nhập tịch. Lợi ích của việc thường trú tại Hoa Kỳ là rất lớn, đó là lý do tại sao rất nhiều nhà đầu tư và gia đình họ đã sử dụng chương trình thuận lợi này để đạt được giấc mơ Mỹ của họ. 

Đọc về bước tiếp theo trong quy trình EB-5: Thường trú có điều kiện 2 năm

[1] Xem 84 FR 35750, 35808 (PDF) (24 tháng 2019 năm 8) (được mã hóa tại 204.6 CFR XNUMX(f)).

[2] ID. 

[3] Xem 84 FR 35750, 35809 (PDF) (24 tháng 2019 năm 8) (được mã hóa tại 204.6 CFR 6(j)(XNUMX)(ii)(A)).

[4] USCIS đưa ra các chỉ định như một phần của quá trình xét xử đơn khởi kiện và không đưa ra các thông báo chỉ định riêng biệt. Xem 84 FR 35750, 35809 (PDF) (24 tháng 2019 năm 8) (được mã hóa tại 204.6 CFR 6(j)(XNUMX)(ii)(A)).

[5] Xem 84 FR 35750, 35809 (PDF) (24 tháng 2019 năm 8) (được mã hóa tại 204.6 CFR 84(i)). Xem 35750 FR 35809, 24 (PDF) (2019 tháng 8 năm 204.6) (được mã hóa tại 6 CFR XNUMX(j)(XNUMX(ii)(B)).

[6] Xem 84 FR 35750, 35809 (PDF) (24 tháng 2019 năm 8) (được mã hóa tại 204.6 CFR XNUMX(i)).

[7] Xem 8 CFR 204.6(e).  Xem thêm Cẩm nang Chính sách USCIS, Tập 6, Phần G, Chương 2, Phần A. 

[8] ID. 

[9] INA §203(b)(5)(A) và 8 CFR §204.6(e), 8 CFR 216.6(a)(4)(iii).

[10] Vấn đề của Izummi, 22 I&N tháng 169 năm 1998 (AAO XNUMX)

[11] Xem 8 CFR 204.6(e).  Xem thêm Cẩm nang Chính sách USCIS, Tập 6, Phần G, Chương 2, Phần A.2.

[12] Xem INA 203(b)(5). Xem 8 CFR 204.6(e).

[13] Xem Vấn đề Hồ (PDF), 22 I&N tháng 206 năm 1998 (PGS. Comm. XNUMX).

[14] Xem Vấn đề của Izummi (PDF), 22 I&N ngày 169 tháng 195 năm 1998 (PGS. Comm. XNUMX).

[15] Xem 8 CFR 204.6(j)(4)(i).

[16] Xem INA 203(b)(5)(A)(ii). 

[17] Xem 8 CFR 204.6(j)(4)(iii).