BƯỚC 1: Yêu cầu EB-5

Bởi Mitch Wexler và Kristi Ngô

Bên dưới Chương trình Nhà đầu tư Nhập cư EB-5, công dân nước ngoài có thể nộp đơn xin thường trú tại Hoa Kỳ bằng cách đầu tư vốn vào một doanh nghiệp thương mại Hoa Kỳ, doanh nghiệp này được sử dụng để tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Hoa Kỳ. Tùy thuộc vào vị trí của dự án EB-5, số tiền đầu tư bắt buộc là 800,000 USD hoặc 1,050,000 USD. Vợ/chồng và con chưa lập gia đình dưới 21 tuổi của nhà đầu tư EB-5 cũng đủ điều kiện nhận thường trú tại Hoa Kỳ.

“EB-5” đề cập đến loại thị thực Ưu tiên thứ Năm dựa trên việc làm. Tại Hoa Kỳ, có nhiều con đường để đạt được tình trạng thị thực và thường trú hoặc tạm trú tại Hoa Kỳ.

Yêu cầu cơ bản về EB-5:

1. Người nộp đơn phải là nhà đầu tư được công nhận;
2. Vốn đầu tư ít nhất là 800,000 USD hoặc 1,050,000 USD, tùy thuộc vào địa điểm của dự án EB-5;
3. Vốn EB-5 có nguồn gốc từ các nguồn hợp pháp, được chứng minh bằng tài liệu chi tiết;
4. Khoản đầu tư EB-5 có rủi ro phải tạo ra ít nhất 10 công việc lâu dài, toàn thời gian cho người lao động Hoa Kỳ đủ tiêu chuẩn trong thời gian hai năm, thường được tính từ ngày người nộp đơn nhận được thường trú có điều kiện; Và
5. Người nộp đơn phải tham gia vào việc quản lý doanh nghiệp thương mại mới, thông qua việc thực hiện trách nhiệm quản lý hàng ngày hoặc thông qua việc hình thành chính sách.

Nhà đầu tư được công nhận có ý nghĩa gì đối với EB-5?

Nhà đầu tư được công nhận là cá nhân hoặc tổ chức được phép đầu tư vào chứng khoán chưa đăng ký với Ủy ban Chứng khoáng và thị trường. Để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận, người nộp đơn phải đáp ứng một trong các yêu cầu sau:

• Người nộp đơn có tài sản ròng vượt quá 1 triệu USD, riêng lẻ hoặc chung với vợ/chồng (không bao gồm giá trị của nơi cư trú chính);
• Người nộp đơn đã kiếm được thu nhập hàng năm vượt quá 200,000 USD (hoặc 300,000 USD nếu kết hợp thu nhập với vợ/chồng) trong hai năm dương lịch trước đó, với mong muốn duy trì mức thu nhập tương tự trong năm hiện tại; hoặc
• Người nộp đơn có một số chứng chỉ, chỉ định hoặc thông tin chuyên môn nhất định.

Nhìn chung không có giới hạn về quốc tịch—nhà đầu tư từ bất kỳ quốc gia nào cũng có thể nộp đơn xin thị thực EB-5. Cũng không có giới hạn độ tuổi chính thức. Trẻ vị thành niên dưới 18 tuổi đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư EB-5 theo Đạo luật chuyển giao thống nhất cho trẻ vị thành niên (UTMA). UTMA cho phép trẻ vị thành niên nhận quà, chẳng hạn như tiền mặt, mà không có sự giám sát của người giám hộ hoặc người được ủy thác. Thông qua UTMA, một cá nhân có thể chuyển tiền cho con chưa thành niên của mình để cho phép đứa trẻ đó trở thành nhà đầu tư chính trong đơn xin EB-5.

Vốn đầu tư tối thiểu cho EB-5 là bao nhiêu?

Khoản đầu tư EB-5 tối thiểu tiêu chuẩn là 1,050,000 USD. Nếu đầu tư vào một địa điểm được chỉ định khu vực việc làm mục tiêu (“TEA”), thì yêu cầu đầu tư tối thiểu là 800,000 USD. TEA được định nghĩa là khu vực nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao ít nhất 150% mức trung bình toàn quốc. 

Sản phẩm Quy định hiện đại hóa chương trình nhà đầu tư nhập cư EB-5 (“Quy tắc hiện đại hóa EB-5”), do Bộ An ninh Nội địa (“DHS”) ban hành và có hiệu lực vào ngày 21 tháng 2019 năm 5, đã thay đổi cách chỉ định TEA. Quy tắc Hiện đại hóa EB-5 đã loại bỏ thông lệ lâu đời về việc chỉ định TEA của tiểu bang và dành độc quyền ủy quyền TEA cho DHS. Theo đó, kiến ​​nghị của nhà đầu tư phải có đủ bằng chứng chứng minh rằng địa điểm dự án EB-5 đáp ứng định nghĩa về TEA để đủ điều kiện được giảm ngưỡng đầu tư. Quy tắc Hiện đại hóa EB-XNUMX cũng hạn chế cách tổng hợp các vùng điều tra dân số để đủ điều kiện trở thành TEA có tỷ lệ thất nghiệp cao.

Nguồn vốn cho đơn xin EB-5

Rào cản lớn nhất đối với nhiều người nộp đơn là chứng minh nguồn gốc hợp pháp của quỹ đầu tư EB-5 của họ. Nguồn phân tích quỹ yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng vốn đầu tư của họ, bao gồm mọi khoản phí hành chính trả cho các trung tâm khu vực, được thu được thông qua các phương tiện hợp pháp. Ngoài ra, người nộp đơn phải theo dõi đường đi của số tiền từ thời điểm mua lại cho đến khi chúng được gửi vào tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản ký quỹ của doanh nghiệp thương mại mới.

Ví dụ về nguồn vốn và tài liệu chung bao gồm:

• Thu nhập cao: Nếu khoản đầu tư dựa trên tài sản tích lũy, người nộp đơn phải nộp báo cáo kế toán, báo cáo ngân hàng và tờ khai thuế trong ít nhất 5 năm trước đó. Báo cáo ngân hàng của người nộp đơn phải thể hiện sự tích lũy vốn trong khoảng thời gian liên quan. Người nộp đơn cũng phải chứng minh việc làm của mình thông qua thư xác minh việc làm, hợp đồng lao động và hồ sơ trả lương.
• Bán tài sản: Nếu khoản đầu tư là từ việc bán một tài sản, người nộp đơn phải tách biệt các giao dịch liên quan và bao gồm các tài liệu hỗ trợ chứng minh việc bán (ví dụ: biên lai, hợp đồng, sổ cái chứng khoán, chứng thư, hợp đồng mua bán, báo cáo ngân hàng cho thấy việc nhận được số tiền thu được). Người nộp đơn cần chứng minh thêm về việc mua lại tài sản ban đầu.
• Quà tặng hoặc khoản vay cá nhân: Nguồn gốc hợp pháp của quỹ quà tặng phải được chứng minh. Sau đó, quà tặng phải được truy tìm từ người tặng đến người nhận và các trường hợp tặng quà phải được giải thích trong một tuyên bố bổ sung. Tương tự, các khoản vay cá nhân yêu cầu phải có nguồn gốc hợp pháp. Một cách thận trọng, khoản vay phải được đảm bảo bằng tài sản cá nhân của người đi vay.
• Khoản vay của công ty hoặc phân phối lợi nhuận: Nếu quỹ đầu tư xuất phát từ một công ty, người nộp đơn phải chứng minh hoạt động kinh doanh và tài chính của công ty (ví dụ: tài liệu thành lập doanh nghiệp, báo cáo tài chính và hồ sơ thuế của công ty, hợp đồng và hóa đơn kinh doanh). Điều quan trọng nữa là phải xác định rằng công ty đã cho phép phân phối lợi nhuận hoặc cho vay và việc phân phối lợi nhuận hoặc khoản vay đó được xác định dựa trên lợi ích vốn chủ sở hữu của người nộp đơn trong công ty.

Trung tâm khu vực EB-5 hay lựa chọn đầu tư EB-5 trực tiếp?

Có hai lựa chọn cho khoản đầu tư EB-5: 1) đầu tư trực tiếp hoặc 2) đầu tư vào trung tâm khu vực. Đầu tư vào Trung tâm khu vực phổ biến hơn đáng kể so với đầu tư trực tiếp. Để minh họa, trong năm tài chính 2019, đã có 414 khoản đầu tư EB-5 trực tiếp và 9,064 khoản đầu tư EB-5 trung tâm khu vực.

Đầu tư trực tiếp EB-5 phù hợp nhất cho nhà đầu tư muốn sở hữu và trực tiếp tham gia vào hoạt động của doanh nghiệp thương mại mới. Nhà đầu tư phải thành thạo các hoạt động kinh doanh vì lựa chọn này đòi hỏi nhiều thời gian và công sức hơn. Nhà đầu tư cũng nên xây dựng một kế hoạch kinh doanh nhằm tạo ra XNUMX việc làm toàn thời gian cho người lao động Hoa Kỳ đủ tiêu chuẩn trong vòng hai năm sau khi trở thành thường trú nhân hợp pháp có điều kiện. Một công nhân Hoa Kỳ đủ điều kiện là công dân Hoa Kỳ, thường trú nhân hợp pháp, người tị nạn hoặc người tị nạn. Việc làm được tạo ra cho người lao động không nhập cư hoặc thành viên gia đình của người nộp đơn không đủ điều kiện.

Thay vào đó, người nộp đơn có thể lựa chọn đầu tư vào một dự án trung tâm khu vực. Trung tâm khu vực là một thực thể kinh doanh do USCIS chỉ định, điều phối các khoản đầu tư EB-5 nước ngoài trong một khu vực tuân thủ khuôn khổ quyết định theo luật định, quy định và tiền lệ EB-5.

Khoản đầu tư vào trung tâm khu vực phù hợp nhất với nhà đầu tư thích đầu tư vốn cổ phần chủ yếu thụ động thay vì quản lý các hoạt động hàng ngày của doanh nghiệp. Sức hấp dẫn lớn nhất của việc đầu tư vào trung tâm khu vực liên quan đến việc tạo việc làm. Để đáp ứng mười công việc toàn thời gian cần thiết, trung tâm khu vực được phép tính không chỉ các công việc do dự án EB-5 trực tiếp tạo ra mà còn tất cả các công việc gián tiếp hoặc phát sinh được tạo ra do dự án. Các dự án EB-5 do trung tâm khu vực tài trợ sẽ tính toán việc tạo việc làm với sự hỗ trợ của một nhà kinh tế, người lập báo cáo bằng các phương pháp kinh tế hoặc thống kê cụ thể. Ngược lại, với khoản đầu tư EB-5 trực tiếp, chỉ những việc làm do doanh nghiệp trực tiếp tạo ra mới có thể được tính vào yêu cầu tạo ra XNUMX việc làm và phải được thể hiện thông qua hồ sơ kinh doanh và bảng lương.

Chi phí liên quan đến EB-5

Sản phẩm Đầu tư EB-5 là đầu tư vốn cổ phần phải được duy trì trong một khoảng thời gian được xác định theo quy định EB-5 và các thỏa thuận dự án. Kế hoạch là dự án sẽ hoàn trả vốn đầu tư khi đáp ứng được một số điều kiện nhất định.

Lệ phí USCIS để nộp Mẫu I-526 ban đầu, Đơn xin nhập cư của Nhà đầu tư nước ngoài, là 3,675 USD. Để xóa bỏ các điều kiện về nơi cư trú có điều kiện của người nộp đơn, người nộp đơn phải nộp Mẫu I-829, Đơn thỉnh cầu của Nhà đầu tư để Xóa bỏ Điều kiện về Tình trạng Thường trú, trong các tháng 21-24 trong thời hạn thẻ xanh có điều kiện hai năm của người nộp đơn. Lệ phí nộp đơn USCIS cho đơn I-829 là 3,750 USD. Lệ phí nộp đơn USCIS có thể thay đổi. 

Các Trung tâm Khu vực thường tính phí hành chính để quản lý quỹ dự án EB-5. Phí hành chính khác nhau giữa các trung tâm và dự án khu vực, nhưng thường ở mức 50,000 USD.

Giới hạn Visa EB-5 và tình trạng thụt lùi

Mỗi năm tài chính, 7.1% tổng số thị thực lao động, khoảng 10,000 thị thực, được phân bổ cho các nhà đầu tư nước ngoài EB-5. Điều này dẫn đến khoảng 3,000 thị thực được cấp hàng năm cho các nhà đầu tư EB-5, vì thị thực được phân bổ cho các thành viên gia đình được tính vào số thị thực hàng năm.

Trong số thị thực được phân bổ cho EB-5, không quá 7% được cấp cho bất kỳ quốc gia nào. Thị thực được tính theo quốc gia nơi sinh của người nộp đơn chứ không phải quốc tịch. Tuy nhiên, có một số trường hợp nhất định mà người nộp đơn có thể tính phí thị thực của họ vào hạn ngạch của quốc gia khác. Khái niệm này được gọi là “khả năng tính phí chéo”. Vợ/chồng có thể bị tính phí theo quốc gia chịu trách nhiệm của vợ/chồng mình. Ngoài ra, trẻ vị thành niên có thể bị tính phí đối với quốc gia chịu trách nhiệm của cha hoặc mẹ. 

Khi số lượng cư trú dựa trên EB-5 được cấp cho người nộp đơn từ một quốc gia cụ thể vượt quá nguồn cung cấp thị thực hiện có, người nộp đơn phải đợi cho đến khi có số thị thực. Ngày nộp đơn trở thành ngày ưu tiên, được sử dụng để xác định tình trạng sẵn có của thị thực. Các quốc gia như Trung Quốc đại lục và Việt Nam, nơi chương trình EB-5 là phương tiện đặc biệt phổ biến để thường trú tại Hoa Kỳ, hiện đang gặp phải tình trạng tồn đọng thị thực nghiêm trọng.

Quốc hội đã nhiều lần nhắm tới tồn đọng thị thực EB-5 như một lĩnh vực cần cải cách. Một số thay đổi pháp luật tiềm năng đã được đề xuất để giải quyết tình trạng tồn đọng thị thực ngày càng gia tăng. Các giải pháp được đề xuất bao gồm tăng số lượng thị thực hiện có, loại bỏ hạn ngạch cho mỗi quốc gia và chỉ tính nhà đầu tư chính vào giới hạn thị thực hàng năm.   

Dòng thời gian cấp thị thực EB-5

Khoảng thời gian từ khi bắt đầu quá trình EB-5 đến khi nhận được thị thực rất khác nhau giữa những người nộp đơn. Do tình trạng hết hạn visa, yếu tố lớn nhất ảnh hưởng đến dòng thời gian EB-5 là quốc gia nơi sinh của người nộp đơn.

Thời gian chuẩn bị trung bình cho đơn I-526 kéo dài từ hai đến tám tuần, tùy thuộc vào mức độ phức tạp của tình huống nguồn vốn của người nộp đơn. Sau khi đơn I-526 được nộp, thời gian xử lý ước tính của USCIS dao động từ 35 đến 52.5 tháng. USCIS ưu tiên xét xử các đơn I-526 dựa trên tình trạng sẵn có của thị thực. Những người nộp đơn gặp phải tình trạng xử lý đơn I-526 bị trì hoãn một cách vô lý có thể xin lệnh yêu cầu bắt buộc. Lệnh yêu cầu mandamus là một hành động pháp lý được đưa ra tòa án liên bang để buộc USCIS xét xử đơn thỉnh cầu đang chờ xử lý từ lâu.  

Sau khi đơn I-526 được chấp thuận và có số thị thực, người nộp đơn có thể nộp đơn xin thị thực với Lãnh sự quán hoặc Đại sứ quán Hoa Kỳ ở nước ngoài. Quá trình xử lý lãnh sự thông thường mất khoảng sáu tháng, nhưng các cuộc phỏng vấn và cấp thị thực hiện đang được tiến hành. bị trì hoãn do đại dịch COVID-19. Nếu người nộp đơn cư trú hợp pháp tại Hoa Kỳ, họ có thể nộp đơn xin điều chỉnh tình trạng mà không cần rời khỏi đất nước. Việc điều chỉnh tình trạng có thể mất từ ​​6-24 tháng, nhưng người nộp đơn có thể nộp đơn và nhận được giấy phép làm việc và đi lại trong vòng vài tháng. Người nộp đơn ban đầu sẽ nhận được thẻ xanh có điều kiện hai năm. Như đã đề cập ở trên, trong vòng ba tháng trước khi thẻ xanh có điều kiện hết hạn, người nộp đơn phải nộp Mẫu I-829 để xóa bỏ các điều kiện và nhận thẻ xanh vĩnh viễn có thời hạn 829 năm. Thời gian xử lý USCIS hiện tại cho đơn I-33 dao động từ 54 đến 829 tháng. Người nộp đơn sẽ duy trì tình trạng thường trú hợp pháp cho đến khi đơn I-XNUMX được xét xử. Thời gian xử lý của USCIS có thể thay đổi.

Đọc về bước tiếp theo trong quy trình EB-5: Cách chọn dự án EB-5