của Catharine Yen và Christian Triantaphyllis
Do các yêu cầu nghiêm ngặt của chương trình EB-5, việc ghi lại nguồn vốn được sử dụng cho khoản đầu tư của nhà đầu tư EB-5 có thể là một nhiệm vụ đầy thách thức. Nhà đầu tư không chỉ phải chứng minh rằng mình có đủ vốn để thực hiện đầu tư mà còn phải chứng minh rằng số tiền đó đến từ các nguồn hợp pháp. Do đó, mục tiêu là ghi lại nguồn vốn của nhà đầu tư một cách kỹ lưỡng và đáng tin cậy để làm hài lòng viên chức USCIS. Khi phân tích nguồn tài liệu về quỹ, viên chức tuân theo tiêu chuẩn ưu việt của bằng chứng, có nghĩa là xác định rằng “có nhiều khả năng” những tuyên bố trong đơn xin nhập cư là đúng.
Quá trình chứng minh nguồn vốn hợp pháp của nhà đầu tư rất phức tạp vì khoản đầu tư thường bao gồm việc hợp nhất vốn từ nhiều tài khoản ngân hàng, tiền lương và doanh số bán bất động sản cộng vào tổng khoản đầu tư EB-5. Vì lý do này, khi nhà đầu tư đã tích lũy số tiền đầu tư của mình vào một tài khoản, việc chuyển khoản một lần số tiền góp vốn, thay vì chuyển khoản nhiều lần với số tiền nhỏ hơn từ nhiều tài khoản ngân hàng, đôi khi có thể đơn giản hơn từ quan điểm thủ tục giấy tờ. khi ghi lại nguồn vốn. Tuy nhiên, phải chứng minh rằng tất cả số tiền dành cho khoản đầu tư EB-5 đều có nguồn gốc từ các nguồn hợp pháp, cho dù được đầu tư một lần hay từng phần.
Cùng với vốn đầu tư, các nhà đầu tư cũng phải trả các khoản phí phụ trợ, bao gồm phí hành chính cho trung tâm khu vực xử lý khoản đầu tư EB-5, có thể bị USCIS giám sát. Mặc dù các quy định EB-5 hiện hành không mở rộng yêu cầu về nguồn vốn hợp pháp sang phí hành chính, tuy nhiên USCIS vẫn yêu cầu các tài liệu đó. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về các tài liệu mà các quy định EB-5 hiện hành yêu cầu về nguồn vốn và thông lệ thực tế của USCIS. Dựa trên các yêu cầu do USCIS đưa ra để có thêm bằng chứng, rõ ràng USCIS đang phân tích nguồn phí hành chính bất kể các quy định nói gì. Vì vậy, bài viết này sẽ theo dõi những tác động và đưa ra những lời khuyên thực hành cho các chuyên gia hoạt động trong lĩnh vực này.
Quy định EB-5
Theo quy định của USCIS, “[a] đơn yêu cầu được phân loại là doanh nhân nước ngoài phải kèm theo bằng chứng cho thấy người nước ngoài đã đầu tư hoặc đang tích cực trong quá trình đầu tư vốn hợp pháp vào một doanh nghiệp thương mại mới ở Hoa Kỳ, điều này sẽ tạo ra vị trí toàn thời gian cho không ít hơn 10 nhân viên đủ tiêu chuẩn.[1] Số vốn cần thiết để thực hiện đầu tư vốn đủ điều kiện được xác định theo quy định của USCIS là 1 triệu USD hoặc 500,000 USD nếu khoản đầu tư nằm trong khu vực việc làm được nhắm mục tiêu ở Hoa Kỳ.[2] Vì vậy, có thể kết luận rằng khoản đầu tư EB-5 trị giá 1 triệu USD hoặc 500,000 USD được sử dụng để đầu tư vào doanh nghiệp thương mại mới là phần vốn góp thực tế phải được chứng minh hợp lệ là có nguồn gốc hợp pháp. Các quy định của USCIS không yêu cầu USCIS thăm dò thêm về nguồn tiền được sử dụng để trả phí hành chính; tuy nhiên, thực tiễn của USCIS yêu cầu phải cung cấp tài liệu về nguồn phí.
Các thông lệ và thủ tục hiện hành của USCIS
Bất chấp các quy định rõ ràng của USCIS, sự nhầm lẫn vẫn nảy sinh từ phía nhà đầu tư và luật sư khi USCIS yêu cầu nhà đầu tư EB-5 chứng minh nguồn phí hành chính hợp pháp được tính ngoài khoản đầu tư thực tế. Phí hành chính thường dao động từ 35,000 USD đến 100,000 USD, tùy thuộc vào trung tâm khu vực và dùng để trang trải chi phí hoạt động, chi phí tiếp thị, v.v. Phí này rõ ràng không phải là một phần của khoản góp vốn cho doanh nghiệp thương mại mới.
Mặc dù không được quy định trong các quy định chính thức, USCIS đã thể hiện sự quan tâm của mình đối với nguồn phí hành chính thông qua yêu cầu cung cấp thêm bằng chứng (RFE). Cơ quan của chúng tôi đã nhận được RFE do USCIS cấp nêu rõ những điều sau:
- “Cung cấp lời giải thích chi tiết và bằng chứng chứng minh về nguồn gốc của khoản chênh lệch 50,000 USD còn lại giữa số tiền mà người yêu cầu đổi từ ngoại tệ sang đô la Mỹ và số tiền được gửi cho đại lý ký quỹ;”
- “Cung cấp bằng chứng xác định nguồn gốc của phí hành chính.”
Như đã được chứng minh ở trên, các quan chức xét xử của USCIS đang yêu cầu các nhà đầu tư EB-5 cung cấp bằng chứng cho thấy nguồn vốn hợp pháp vượt quá mức đóng góp vốn tối thiểu bằng cách mở rộng nguồn vốn quy định của các yêu cầu về phí hành chính. Vấn đề ở đây là phí hành chính không được dùng để đầu tư vào doanh nghiệp thương mại mới mà thay vào đó được trả cho trung tâm khu vực để bù đắp nhiều loại chi phí. Những chi phí này dễ dàng phân biệt và tách biệt với phần vốn góp của nhà đầu tư trả cho trung tâm vùng. Theo quy định của USCIS, số tiền được sử dụng để trả phí hành chính không phải chịu sự xem xét giống như phần vốn góp của nhà đầu tư, tuy nhiên USCIS cuối cùng vẫn yêu cầu cùng một tài liệu.
Lời khuyên thực hành dành cho các bên liên quan EB-5
Các nhà đầu tư và luật sư EB-5 nên biết về loại RFE này vì nó yêu cầu phí hành chính phải được ghi chép rõ ràng và có nguồn gốc từ nguồn vốn hợp pháp. Theo mẹo thực hành, luật sư nên tư vấn cho các nhà đầu tư EB-5 ghi lại đầy đủ nguồn vốn cho phí hành chính theo cách tương tự và với sự siêng năng tương tự như ghi lại khoản đầu tư vốn vì USCIS đang áp dụng ưu tiên tương tự của tiêu chuẩn bằng chứng để kiểm tra phí hành chính như họ làm khi xem xét vốn đầu tư.
Một cách tiếp cận được sử dụng để giảm khả năng nhận được RFE về vấn đề này là gửi phần vốn góp và phí hành chính thành hai khoản thanh toán riêng biệt cho trung tâm khu vực. Cách tiếp cận này ngăn chặn việc trộn lẫn các quỹ với khoản đầu tư EB-5, vì chúng tôi biết rằng bất kỳ khoản tiền nào trộn lẫn với các quỹ đầu tư đều có thể bị USCIS xem xét trong quá trình xem xét nguồn vốn.
Tuy nhiên, mặc dù chiến lược này nhằm đơn giản hóa giao dịch, việc tách phí hành chính khỏi khoản đầu tư EB-5 thực sự có thể tạo ra một nguồn báo cáo quỹ phức tạp hơn nếu phí hành chính bắt nguồn từ một nguồn khác với nguồn vốn góp (mà bản thân nó có thể đã được lấy từ nhiều nguồn). Trong trường hợp này, nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu cho từng nguồn. Việc sơ suất trong việc ghi chép đúng nguồn phí hành chính có thể dẫn đến tình huống phải thực hiện toàn bộ giao dịch đầu tư do nhà đầu tư EB-5 không nhận thức được RFE tiềm ẩn có thể phát sinh, dẫn đến sự chậm trễ có thể phòng ngừa dễ dàng trong quá trình xét xử và thời gian chờ đợi lâu hơn. Mặc dù một giao dịch riêng biệt có thể giúp thể hiện rõ ràng sự khác biệt giữa khoản đầu tư và phí, nhưng chiến lược này không phủ nhận sự cần thiết phải tuân theo các yêu cầu nghiêm ngặt về nguồn vốn cho mỗi khoản thanh toán.
Một số nhà đầu tư EB 5 sẽ cố gắng chuyển khoản phí hành chính từ tài khoản ngân hàng của công ty họ hoặc tài khoản ngân hàng của thành viên gia đình họ. Dựa trên ví dụ bên dưới, chúng tôi thực sự khuyên bạn không nên thực hiện loại hành động này để tránh RFE và sự giám sát sâu hơn từ USCIS. Thay vào đó, các nhà đầu tư nên chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân của họ trước, sau đó chuyển phí từ tài khoản đó đến trung tâm khu vực—một giải pháp đơn giản để tránh các yêu cầu tiếp theo trong quá trình xin thị thực.
Ví dụ: nếu nhà đầu tư chuyển phí hành chính từ tài khoản ngân hàng của công ty mình sang trung tâm khu vực, vấn đề có thể phát sinh khi USCIS xem xét nguồn vốn. Vì Hoa Kỳ coi các thực thể doanh nghiệp là các thực thể pháp lý riêng biệt nên USCIS sẽ tuyên bố rằng công ty chứ không phải nhà đầu tư đã thanh toán phí hành chính. Bởi vì các quy định yêu cầu tất cả các khoản đầu tư vốn và phí đều bắt nguồn từ nhà đầu tư, giao dịch như vậy có thể được sử dụng để lập luận rằng nhà đầu tư không thực sự đáp ứng yêu cầu đầu tư EB-5 của nhà đầu tư thực sự sở hữu và kiểm soát quỹ.
Tương tự như các yêu cầu về đầu tư vốn, phí hành chính cũng phải bắt nguồn từ tài khoản ngân hàng cá nhân của nhà đầu tư để chứng minh rằng nhà đầu tư có quyền sở hữu và kiểm soát duy nhất, tuyệt đối đối với quỹ. Tài khoản ngân hàng cá nhân đó sẽ được ghi chép kỹ lưỡng để chứng minh nguồn vốn góp hợp pháp, điều này thuận tiện hơn cho nhà đầu tư và nhân viên USCIS xét xử dễ dàng hơn.
Nếu giao dịch như vậy đã diễn ra thì có thể khắc phục bằng cách yêu cầu trung tâm khu vực hoàn trả phí hành chính cho nhà đầu tư và sau đó chỉ đạo nhà đầu tư chuyển phí hành chính từ tài khoản ngân hàng cá nhân của mình, đồng thời chứng minh rằng số tiền đó đã được thực hiện. đến từ cùng một tài khoản ngân hàng nơi anh ta nhận được các khoản tiền cá nhân được ghi chép rõ ràng, chẳng hạn như tiền lương và tiền thưởng. Hoặc, để tránh việc điều động tốn thời gian như vậy, luật sư có thể tư vấn cho khách hàng của họ đảm bảo rằng nguồn phí hành chính đáp ứng các yêu cầu EB-5 và yêu cầu trên thực tế rằng nguồn phí hành chính phải được ghi chép hợp lệ trước khi nộp đơn.
Hơn nữa, để ghi lại nguồn phí hành chính, một số khách hàng của chúng tôi đã thành công trong việc gửi thư có chữ ký tới USCIS, cùng với bằng chứng hỗ trợ, nêu rõ rằng nguồn phí hành chính của họ bắt nguồn từ tiền lương và tiền tiết kiệm của họ, giống như vốn góp của nhà đầu tư có nguồn gốc từ tiền lương và tiền tiết kiệm của người đó. Xu hướng cho thấy USCIS sẽ hỏi về nguồn phí hành chính, vì vậy điều quan trọng là phải cân nhắc điều này khi thanh toán bất kỳ khoản phí nào.
Kết luận
Dựa trên việc đọc và phân tích của chúng tôi về các quy định cũng như Đạo luật Nhập cư và Quốc tịch (INA), USCIS không nên đặt câu hỏi về nguồn vốn cho phí hành chính vì đây không phải là một phần của vốn đầu tư, là một phần của giao dịch phải tuân theo. Sự giám sát của USCIS. Tuy nhiên, trên thực tế, USCIS đang kiểm tra chặt chẽ phí hành chính và các nhà đầu tư, đại lý và trung tâm khu vực vẫn nên đảm bảo rằng phí hành chính của nhà đầu tư đến từ tài khoản ngân hàng cá nhân của họ. Ngoài ra, nhà đầu tư sẽ cần phải chứng thực và chứng minh cách mình có được nguồn vốn hợp pháp để trả phí hành chính. Cho đến khi USCIS tuân theo các quy định và INA, các luật sư EB-5 phải chuẩn bị tài liệu về nguồn gốc và nguồn vốn cho phí hành chính.
[1]8 CFR § 204.6(j)
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
