Bởi Richard Kristof
Chúng tôi hiểu các nhà điều hành trung tâm khu vực bận rộn như thế nào và rất khó tìm thời gian để triển khai hệ thống mới thay thế bảng tính và tệp được liên kết của họ. Họ sẽ có ít thời gian hơn bao nhiêu khi các yêu cầu tuân thủ mới được ban hành thành luật? Sẽ không bao giờ là thời điểm lý tưởng để triển khai một hệ thống mới, nhưng càng trì hoãn lâu thì nó càng trở nên khó khăn hơn.
Bộ công cụ dành riêng cho ngành EB-5?
Hầu hết các tiểu ngành phải đợi cho đến khi đạt được khối lượng tới hạn để nhà cung cấp công nghệ thực hiện đầu tư vào một sản phẩm dành riêng cho thị trường. Giờ đây, ngành EB-5 đã đạt đến ngưỡng 10,000 thị thực, đã đến lúc phải có một bộ công cụ cụ thể. Sự phát triển của một ngành có thể dễ dàng vượt xa công nghệ hiện có để quản lý và theo dõi các chi tiết quan trọng.
EB-5 đưa ra những thách thức công nghệ độc đáo
CRM truyền thống thực hiện rất tốt công việc theo dõi khách hàng tiềm năng thông qua quy trình bán hàng, nhưng chúng không được kết nối để hiểu mối quan hệ phức tạp giữa đại lý, luật sư và dự án. Cần có nỗ lực có chủ ý để xây dựng một nền tảng có thể xử lý quy trình làm việc, gắn kết các mối quan hệ và theo dõi các tài liệu cho khoản đầu tư EB-5.
Các quy định về EB5 sẽ sớm thay đổi đáng kể—Bạn đã sẵn sàng chưa?
Cho đến gần đây, việc giám sát ngành EB-5 còn hạn chế. Nhưng giờ đây, một số trường hợp gian lận nổi tiếng đã đặt chương trình này vào tầm ngắm của các cơ quan quản lý, những người sẽ tìm kiếm bằng chứng cho thấy chương trình này đang cung cấp khả năng lưu trữ tài liệu an toàn, khả năng theo dõi và báo cáo về các yếu tố quan trọng và giám sát quỹ. Với khả năng các cơ quan quản lý có thể “tới” xem sổ sách, các nhà điều hành nên chuẩn bị sẵn ít nhất các tài liệu cơ bản và bằng chứng cho thấy tài liệu được lưu trữ an toàn.
Sẵn sàng hay không, sự thay đổi đang đến. Nếu các sự kiện gần đây chưa đủ để thuyết phục bạn rằng việc giám sát bổ sung sẽ không xảy ra thì bạn không cần phải đọc thêm.
Vẫn đang đọc? Bạn đã sẵn sàng để Cơ quan Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác đến gõ cửa nhà bạn để xem hồ sơ trung tâm khu vực của bạn chưa? Ngành công nghiệp EB-5 đang bị tấn công và với các trường hợp gian lận nổi tiếng, cuộc tấn công sẽ dẫn đến một cách tiếp cận mạnh mẽ đối với ngành. Điều này có thể đồng nghĩa với sự không chắc chắn và bất tiện đối với các nhà khai thác trong khi các cơ quan quản lý “đo nhiệt độ” của cộng đồng để xác định mức độ phổ biến thực sự của hành vi sai trái.
Có hai nhóm riêng biệt. Có những người nhận ra rằng điều này là nghiêm trọng, và những người khác vẫn cảm thấy rằng họ “luôn có thể bị bắt kịp nếu cần”. Những người thích ứng với những thay đổi tuân thủ quy định này sẽ phát triển mạnh mẽ trong khi những người duy trì triết lý kinh doanh “nguyên trạng” sẽ bị diệt vong. Việc điều hành một trung tâm khu vực EB-5 bằng cách sử dụng bảng tính và tài liệu được lưu trữ trên các máy chủ không bảo mật là nguy hiểm và vô trách nhiệm.
Thực tiễn tốt nhất
Sự thay đổi xảy ra ở mọi ngành và ngành EB-5 cũng không ngoại lệ. Cho đến khi đạt được giới hạn thị thực, có một số ít trung tâm khu vực đưa ra các quy định khi họ mở ra những con đường mới. Hiện nay, số lượng trung tâm khu vực đã vượt quá 800, cần phải có sự kỳ vọng về một tập hợp các phương pháp thực hành tốt nhất chi phối cách thức điều hành, theo dõi và báo cáo hoạt động kinh doanh và kéo theo đó là nhu cầu về giải pháp công nghệ.
Rác Vào = Rác Ra
Tất cả chúng ta đều đã nghe thấy biểu hiện này (GIGO). Nó đề cập đến chất lượng và tính đầy đủ của những gì bạn đưa vào bất kỳ hệ thống nào. Công nghệ không phải là viên đạn ma thuật; nó sẽ không chữa được những thói quen xấu hay sửa lỗi nhập dữ liệu cẩu thả. Những gì nó sẽ làm là làm cho những điều đó trở nên rõ ràng bằng cách chạy các báo cáo làm rõ những điểm bất thường—chẳng hạn như một báo cáo hiển thị ngày sinh của tất cả các nhà đầu tư trong đó do lỗi nhập dữ liệu mà nhà đầu tư xuất hiện như 2 tuổi hoặc thậm chí 200 tuổi. Việc sửa lỗi khi chúng được trình bày như thế sẽ dễ dàng hơn nhiều.
Quản lý các mối quan hệ phức tạp
Những mối quan hệ trong ngành EB-5 tồn tại mà không tìm thấy ở các ngành khác. Mối quan hệ giữa các đại lý, luật sư, trung tâm khu vực và nhà đầu tư có thể được giải quyết bằng công nghệ khi nó được xây dựng riêng cho ngành. Liệu bạn có khả năng thể hiện mối quan hệ giữa tất cả các bộ phận chuyển động hay bạn sẽ mất hàng tuần để chuẩn bị? Các cơ quan quản lý có thể đến mà không báo trước và mong đợi tài liệu sẽ được sắp xếp gọn gàng khi chúng đến. Hôm nay bạn có tổ chức như thế nào? Sẽ mất hàng giờ hoặc hàng tuần để chuẩn bị tài liệu cho việc kiểm tra? Có vẻ như một số trung tâm khu vực tốt, trung thực sẽ trở thành ví dụ chỉ vì họ không thể dễ dàng trả lời các câu hỏi cơ bản trong một cuộc kiểm tra bất ngờ.
Cho dù bạn có sử dụng công nghệ hay không, bạn cũng nên chuẩn bị giải quyết các câu hỏi về dự án của mình, thông tin cơ bản về tất cả các nguyên tắc chính và phiên bản hiện tại của tất cả các thủ tục giấy tờ. Hãy tưởng tượng sự khác biệt khi các cơ quan quản lý xuất hiện và nhìn thấy một hệ thống chuyên nghiệp, được tổ chức tốt, trong đó quyền truy cập từ xa tạm thời cho phép họ rời khỏi văn phòng của bạn và giúp bạn quay lại công việc kinh doanh một cách nhanh chóng.
Bạn có biết và tin cậy những người mà bạn đang giới thiệu với các nhà đầu tư không?
Kiểm tra lý lịch chắc chắn là một phần của quá trình thẩm định thích hợp. Tuy nhiên, chưa bao giờ là thời điểm quan trọng hơn để các nhà điều hành tự kiểm tra và cung cấp một bản tóm tắt cấp cao có nội dung: “tất cả các nguyên tắc chính của chúng tôi đã được kiểm tra hồ sơ hình sự, tín dụng và lái xe—chúng cũng đã được xác minh.” để lấy các chứng chỉ, công việc trước đây và quá trình học tập.” Sau những tin tức gần đây, không có chương trình nào được coi là vượt quá nhu cầu về sự siêng năng tập trung vào nội bộ của người dân.
Vì vậy, nếu bạn đã được tổ chức và không sử dụng công nghệ, hãy cân nhắc đưa dữ liệu của mình lên nền tảng được xây dựng có chủ đích cho ngành EB-5 vào thời điểm cần có giải pháp công nghệ để nâng cao hiệu quả. Nếu bạn chưa tổ chức, hãy dành thời gian để thực hiện ngay khi có cơ hội và cân nhắc đưa dữ liệu của mình lên nền tảng tuân thủ trước khi quá muộn.
Có tổ chức, hiệu quả và tuân thủ
Lý do cho việc sử dụng công nghệ lạc hậu là do thiếu hệ thống phù hợp để quản lý toàn bộ hoạt động của ngành EB-5. CRM truyền thống thiếu khả năng hình thành các mối quan hệ phức tạp giữa các dự án, nhà đầu tư, đại lý, luật sư và hàng núi tài liệu mà mỗi người trong số họ mang đến cho mối quan hệ. CRM không xem xét quy trình làm việc cần thiết để xử lý các tài liệu I-924, I-526 và I-829, cùng với vô số các chức năng định hướng thủ tục khác mang tính chất lập kế hoạch nguồn lực doanh nghiệp nhiều hơn.
Với các yếu tố tiềm năng nhưng không thể tránh khỏi trong Đạo luật Liêm chính (S.2415 / HR4530), chúng tôi biết rằng sự giám sát ngày càng tăng của liên bang đối với ngành EB-5 đang diễn ra dưới hình thức này hay hình thức khác và dựa trên các trường hợp nổi bật gần đây về EB- 5 gian lận sẽ có nỗ lực phối hợp để loại bỏ hành vi không tuân thủ.
Bằng chứng giai thoại cho thấy rằng một trung tâm khu vực điển hình có thể mong đợi đầu tư một tháng công cho mỗi năm cho mỗi dự án để đưa hồ sơ lên mức phù hợp để cấp SEC xem xét. Nếu một trung tâm khu vực có hai dự án; một đứa ba tuổi và hai đứa còn lại, sẽ mất khoảng năm tháng công để đưa tất cả hồ sơ về mức chấp nhận được. Không phải là dữ liệu không tồn tại ở trung tâm khu vực. Đó là yếu tố tổ chức và nhiều phiên bản khác nhau của tài liệu và ghi chú chưa bao giờ được sắp xếp và cuối cùng vượt quá tầm kiểm soát.
Các trách nhiệm bổ sung sẽ thuộc về các nhà điều hành trung tâm khu vực dựa trên luật sắp tới, bao gồm yêu cầu xác minh lý lịch đối với tất cả các hiệu trưởng của trung tâm khu vực, NCE và JCE và có thể mở rộng cho các nhà thầu chính thực hiện công việc trong các dự án EB-5. Các biện pháp kiểm soát việc giải phóng ký quỹ phải tuân thủ các thông lệ tốt nhất đã được thiết lập trong ngành.
Mặc dù các biện pháp này sẽ giúp củng cố ngành của chúng ta nhưng chúng sẽ là thách thức đối với các nhà khai thác không có kế hoạch và các công cụ thích ứng cần thiết.
Những cân nhắc về công nghệ trong tương lai
Thị trường EB-5 tạo tiền đề cho nhiều phương tiện khác hợp tác với các nhà đầu tư. Sự cân nhắc mới nhất là hiện tượng huy động vốn từ cộng đồng mới và có nhiều khả năng cho các nhà đầu tư tham gia vào các dự án EB-5 trong đó công nghệ có thể là yếu tố hỗ trợ. Bây giờ là lúc dành cho các cuộc trò chuyện về cách công nghệ có thể giúp tạo ra lợi thế cho các trung tâm khu vực áp dụng nó một cách chính xác.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
