Bởi Charles Raether
Kiến thức về chương trình EB-5 đã dần được cải thiện trong vài năm qua trong số các nhà đầu tư Nga và các nhà đầu tư nói tiếng Nga khác tại các thị trường xung quanh. Tuy nhiên, bất chấp sự gia tăng của chương trình, các thị trường này vẫn tiếp tục ít được các nhà đầu tư EB-5 đánh giá cao, đặc biệt là do số lượng cá nhân có giá trị ròng cao ở các thị trường này. Có nhiều cách giải thích cho hiện tượng này, bao gồm trình độ hiểu biết thấp về chương trình nói chung và cơ cấu điển hình của các dự án, sự thiếu vắng các cơ quan chuyên môn và có kiến thức để hỗ trợ xúc tiến dự án và gần như không có bất kỳ nỗ lực tiếp thị phối hợp nào của EB. -5 bên liên quan để thúc đẩy chương trình nói chung.
Nhiều yếu tố trong số này có thể được khắc phục dễ dàng bằng cách tham gia trực tiếp hơn vào các thị trường này của các bên liên quan EB-5. Đồng thời, các yếu tố gián tiếp khác có khả năng nâng cao nhận thức và sự quan tâm đến EB-5. Làn sóng chống Mỹ lan rộng vào thời điểm Nga sáp nhập Crimea năm 2014 đã lắng xuống đáng kể. Sự trì trệ kinh tế tiếp tục ở Nga và các nơi khác trong khu vực đã khiến nhiều người phải cân nhắc nghiêm túc các lựa chọn ở nước ngoài cho vốn và gia đình của họ. Việc Donald Trump đắc cử cũng làm dấy lên hy vọng về việc thiết lập lại mối quan hệ giữa Nga và Mỹ, mặc dù sự lạc quan đó giờ đây dường như đã đặt nhầm chỗ. Tất cả những phát triển này có thể sẽ dẫn đến nhiều người nhập cư tiềm năng hơn xem xét tái định cư tại Hoa Kỳ, và đặc biệt là EB-5.
Sự quan tâm đến thị trường Mỹ cũng được củng cố do các chính sách mới ở châu Âu liên quan đến việc chia sẻ thông tin ngân hàng giữa các nước Tây Âu và Nga. Theo quyết định của Nga năm 2016 về việc gia nhập chế độ Tiêu chuẩn báo cáo chung, bắt đầu từ năm 2017, chính quyền Nga sẽ có thể lấy thông tin tài khoản của công dân Nga tại các khu vực pháp lý đối tác cũng phải tuân theo CRS. Điều này bao gồm hầu hết các khu vực pháp lý lớn ở Tây Âu.1 Diễn biến này là nguồn gốc của mối lo ngại thực sự đối với các cá nhân có thu nhập ròng cao ở Nga, vì theo truyền thống, họ giữ phần lớn tài sản của mình trong các ngân hàng ở Tây Âu. Kết quả là, các nhà đầu tư giàu có từ Nga và các thị trường xung quanh đang ngày càng chuyển sang Hoa Kỳ như một nơi có thẩm quyền thuận lợi về vốn.
TÌNH CẢM CỦA CÁC NHÀ ĐẦU TƯ NÓI NGA VỀ EB-5
Bất chấp tuổi thọ của chương trình EB-5, kiến thức về chương trình EB-5 ở Nga và các thị trường xung quanh vẫn còn tương đối thấp. Điều này đúng không chỉ với các nhà đầu tư thực tế mà còn với các cố vấn, đại lý và các chuyên gia khác trong lĩnh vực pháp lý và tài chính, những người có thể đóng vai trò là nguồn giới thiệu tiềm năng. Ngay cả các cơ quan có nhiều năm kinh nghiệm trong việc giải quyết các vấn đề pháp lý của Châu Âu và các khu vực pháp lý khác đối với quốc tịch thứ hai cũng có hiểu biết cơ bản nhất về các yêu cầu chung của chương trình EB-5 và các cấu trúc dự án điển hình. Ngày càng có nhiều trang web tiếng Nga có thông tin liên quan đến EB-5. Tuy nhiên, phần lớn, đây là những trang web mang tính cơ hội được thiết lập bởi các bên trung gian với kinh nghiệm và kiến thức hạn chế, nếu có, về chương trình EB-5 và thường chỉ quảng bá cho một dự án cụ thể.
Mức độ thấp, nếu không muốn nói là hoàn toàn không tồn tại, về tiếp thị và sự hiện diện thực tế tại các thị trường này của các bên liên quan EB-5 đóng một vai trò lớn trong sự xa lạ của chương trình EB-5. Việc thiếu thông tin đáng tin cậy và chính xác từ chính các bên liên quan đã tạo ra khoảng trống cho phép các nguồn ít hiểu biết hơn chiếm lĩnh không gian truyền thông của EB-5 và cung cấp dữ liệu sai lệch và thậm chí không chính xác về chương trình. Kết quả là, cảm nhận về chương trình của các nhà đầu tư có xu hướng hoài nghi do ánh sáng tiêu cực mà chương trình được truyền tải. Các đại lý và các bên trung gian tiềm năng khác nói chung là không thể tin được. Mối quan tâm hàng đầu của họ là khả năng tạo ra lợi nhuận; liệu đó là kết quả của việc thúc đẩy cư trú tại Síp, Malta hay Hoa Kỳ thực sự không mấy quan tâm đối với họ. Nếu được đào tạo phù hợp về chương trình và các phương pháp thực hành tốt nhất trong ngành, các bên trung gian có thể đóng vai trò là nguồn cung cấp tuyệt vời cho các nhà đầu tư.
Một trong những khía cạnh hấp dẫn hơn của chương trình EB-5 dành cho các nhà đầu tư nói tiếng Nga là khả năng nhận được thẻ xanh một cách an toàn mà không cần phải đáp ứng nhiều bằng cấp cũng như các yêu cầu về công việc hoặc giáo dục khác của các loại thị thực khác. Tuy nhiên, đại đa số các nhà đầu tư nói tiếng Nga không có đủ thông tin đầy đủ về EB-5 nói chung để đưa ra đánh giá độc lập về độ tin cậy nhìn chung cao của chương trình, chưa nói đến việc đi sâu vào các sắc thái của dự án và cấu trúc của chúng để đánh giá đúng đắn. họ.
Do đó, hầu hết các nhà đầu tư phần lớn dựa vào những câu chuyện giai thoại từ người quen và thông tin không chính xác mà họ tìm thấy trực tuyến trên các trang web đáng ngờ để tìm hiểu về EB-5. Điều này thường dẫn đến việc họ có nhận thức sai lệch về EB-5 trước khi bước vào cánh cửa của một nhà phát triển hoặc luật sư.
Động cơ xem xét EB-5 của các nhà đầu tư nói tiếng Nga khác với động lực của các nhà đầu tư Trung Quốc. Các nhà đầu tư Trung Quốc rất có động lực trước cơ hội tạo điều kiện cho con cái họ tiếp cận hệ thống giáo dục đại học Hoa Kỳ cũng như thị trường việc làm Hoa Kỳ sau khi tốt nghiệp. Mặc dù những vấn đề này cũng quan trọng đối với phần lớn các nhà đầu tư nói tiếng Nga, nhưng mối lo ngại về sự ổn định chính trị và việc nuôi dạy con cái của họ trong một môi trường ít tham nhũng và xã hội hoài nghi thường được xếp hạng cao hơn những vấn đề về giáo dục.
Một mối quan tâm nữa của các nhà đầu tư từ khu vực này tập trung vào “sự đảm bảo” mà các nhà đầu tư nhận được rằng tiền của họ sẽ được hoàn trả đầy đủ và đúng hạn. Nhiều nhà đầu tư cũng bị cản trở bởi chu kỳ đầu tư dài trong các dự án EB-5 điển hình (5-7 năm) cũng như những thách thức tiềm ẩn khi thoát khỏi dự án. Các dự án bất động sản thất bại tương đối tràn lan ở các thị trường này và do đó, các khách hàng tiềm năng cũng đánh giá các dự án EB-5 theo cách tương tự. Cần có thời gian đáng kể để giáo dục các nhà đầu tư về nguồn vốn, chiến lược rút lui và các yếu tố quan trọng khác của dự án, chẳng hạn như bảo đảm xây dựng, những thứ hoàn toàn không tồn tại ở khu vực này trên thế giới. Các cố vấn có trình độ phải cung cấp hướng dẫn cho các nhà đầu tư để giải thích rõ ràng cấu trúc của dự án để hiểu các đặc điểm nhằm bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo - trong phạm vi pháp lý có thể - hoàn thành dự án và hoàn trả vốn gốc của nhà đầu tư.
Cuộc bầu cử của Trump ban đầu được chào đón trong giới chính trị và truyền thông ở Nga một cách nhiệt tình đến mức nhiều nguồn tin cho biết Điện Kremlin thậm chí đã buộc phải gửi một thông điệp tới các phương tiện truyền thông Nga để giảm bớt việc đưa tin rầm rộ và rực rỡ về Trump. Họ có nguy cơ làm lu mờ chính Tổng thống Putin. Sự thù địch cực độ giữa chính quyền Obama và Putin chỉ phù hợp với thái độ thù địch công khai của Putin đối với chính quyền Clinton. Về mặt này, cuộc bầu cử của Trump đã làm giảm đi phần nào những ý nghĩa tiêu cực của việc tương tác với Hoa Kỳ. Đồng thời, quá trình hoạch định chính sách có phần khó lường của Tổng thống Trump kể từ khi nhậm chức đã làm dấy lên mối lo ngại trong giới đầu tư cũng như về sự ổn định lâu dài của hệ thống nhập cư Mỹ và EB-5 nói riêng. Các nhà đầu tư tiềm năng gặp khó khăn trong việc phân biệt những thay đổi tiềm ẩn đối với luật liên quan đến tị nạn chính trị với các luật ảnh hưởng đến chương trình EB-5. Do đó, bất kỳ thay đổi nào về chính sách nhập cư đều có thể tạo ra sự không chắc chắn đối với các nhà đầu tư tiềm năng.
Tuy nhiên, khi xem xét việc tham gia chương trình EB-5, nhiều nhà đầu tư tiềm năng nói tiếng Nga gần đây đã bắt đầu đặt câu hỏi về khả năng xét xử thành công đơn khởi kiện của họ trong bối cảnh căng thẳng địa chính trị giữa Nga và Hoa Kỳ. Với thực tế trong xã hội Nga và vai trò quan trọng nhất của chính trị trong cuộc sống hàng ngày của họ, thật hợp lý khi cho rằng những vấn đề chính trị này cũng sẽ ảnh hưởng đến việc xét xử EB-5 hoặc bất kỳ kiến nghị nào khác của các nhà đầu tư từ khu vực này. Do đó, điều này tạo ra một rào cản tiềm ẩn khác trong tâm trí các nhà đầu tư tiềm năng.
Là một vấn đề phụ, điều đáng chú ý là mặc dù việc cư trú ở một quốc gia khác hoặc có quốc tịch thứ hai không có nghĩa là bất hợp pháp ở hầu hết các thị trường này. Tuy nhiên, công dân Nga, chẳng hạn, có nghĩa vụ báo cáo về sự hiện diện của quốc tịch thứ hai hoặc cư trú lâu dài ở khu vực tài phán khác. Nhiều người Nga ngần ngại làm như vậy vì lo ngại thông tin này có thể được giữ bí mật như thế nào và nó có thể được sử dụng để chống lại họ trong tương lai như thế nào. Liên quan đến vấn đề này, các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng vẫn cẩn thận tránh các cuộc thảo luận cởi mở về ý định đăng ký bất kỳ loại hình cư trú nào tại Hoa Kỳ. Các bên thậm chí còn kín đáo về việc sử dụng tin nhắn văn bản và điện thoại di động để thảo luận về kế hoạch, thay vào đó họ thích sử dụng web hơn. các ứng dụng không được cơ quan chức năng ghi lại hoặc truy cập ngay lập tức. Vì lý do này, các sự kiện hoặc hội nghị ở mọi quy mô và hình thức về chủ đề này rất khó thu hút được bất kỳ nhà đầu tư tiềm năng nào. Các nhà đầu tư đặc biệt thích các cuộc gặp riêng lẻ để đảm bảo tính bảo mật.
CÁC VẤN ĐỀ THƯỜNG GẶP PHẢI
Tuy nhiên, sự chiếm ưu thế của các giao dịch tiền mặt ở khu vực này trên thế giới thường gây ra những thách thức trong việc xử lý các vấn đề liên quan đến nguồn vốn. Tuy nhiên, vấn đề này hoàn toàn không cụ thể đối với khu vực này vì đây là vấn đề khiến họ chỉ tham gia vào chương trình EB-5 trong một số trường hợp hiếm hoi với các nhà đầu tư trong khu vực. Trên thực tế, những khó khăn liên quan đến đường đi của nguồn vốn và các vấn đề khác có xu hướng phổ biến hơn.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư từ Ukraine có thể là ngoại lệ đối với nhận định chung này. Chúng đặt ra một số thách thức khó khăn nhất đối với các quốc gia thuộc Liên Xô cũ. Phần lớn các nhà đầu tư Ukraine gặp khó khăn trong việc tìm nguồn vốn do tình trạng trốn thuế thu nhập tràn lan. Ngoài ra, những hạn chế khắc nghiệt tồn tại cả về chuyển đổi tiền tệ cũng như chuyển tiền tệ mạnh ra nước ngoài. Mọi hoạt động chuyển tiền tệ ra nước ngoài đều cần có giấy phép của Ngân hàng Trung ương Ukraine. Theo giai thoại, rất khó để nhận được giấy phép này (không có bất kỳ khoản thanh toán dầu mỡ bất hợp pháp nào), và thủ tục cũng như quy trình để làm như vậy rất không rõ ràng. Kết quả là, có một thị trường chợ đen phát triển mạnh về chuyển tiền mạnh bằng cách sử dụng các cấu trúc không minh bạch của Baltic hoặc các ngân hàng nước ngoài khác, thường có chi phí từ 1 đến 2% số tiền. Tuy nhiên, vì mục đích EB-5, các cấu trúc này trong hầu hết các trường hợp sẽ không đáp ứng được yêu cầu về nguồn vốn theo chương trình EB-5. Ngoài ra, người dân Ukraine không được phép đổi tiền cứng nhiều hơn khoảng 5,000 USD mỗi ngày, đây là sự tự do hóa rõ rệt đối với giới hạn 500 USD đã được áp dụng cho đến đầu năm nay. Kết quả là, ngay cả trong những tình huống tốt nhất, sẽ mất khoảng 100 ngày chỉ để đổi số lượng nội tệ cần thiết sang đô la.
Nói chung, các quy định về tiền tệ và ngân hàng ở Kazakhstan đủ tự do để không tạo ra vấn đề đáng kể cho các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng. Tuy nhiên, có một số hạn chế có thể tạo ra một số thách thức tùy thuộc vào hoàn cảnh của nhà đầu tư. Gần đây nhất với các nhà đầu tư Kazakhstan, người ta nhận thấy rằng đối với các giao dịch liên quan đến mua bất động sản trên 100,000 USD, cần phải có giấy chứng nhận (“свидетельство”) từ Ngân hàng Trung ương.2 Yêu cầu này có thể được bỏ qua nếu nhà đầu tư, chẳng hạn, chỉ đơn giản là chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của mình ở nước ngoài, sau đó chuyển tiền vào dự án EB-5. Hơn nữa, như đã lưu ý ở trên, các quy định - cũng như cách giải thích của các ngân hàng - dường như thay đổi theo thời gian và tùy theo ngân hàng, khiến việc lập kế hoạch dài hạn có phần khó khăn.
Khó khăn tại các thị trường khu vực khác nhìn chung bớt khó khăn hơn, mặc dù sự thiếu minh bạch không chỉ đối với nhà đầu tư mà cả bản thân các ngân hàng thường dẫn đến những yêu cầu khó lường của ngân hàng. Và ngay cả trong một quốc gia, nhu cầu có thể khác nhau giữa các ngân hàng và cách giải thích các quy định của họ. Vì vậy, các nhà đầu tư đôi khi hỏi thăm các ngân hàng khác nhau nơi họ có tài khoản để tìm ra những lựa chọn ít gánh nặng nhất. Ví dụ, trước đây một số ngân hàng đã yêu cầu bản dịch sang tiếng Nga của quan hệ đối tác hoặc các tài liệu chào bán khác để chứng minh tính hợp lệ và mục đích của khoản đầu tư. Hầu hết các nhà đầu tư đều rất kín đáo tiết lộ thành phần nhập cư của giao dịch EB-5 do mang ý nghĩa chính trị tiêu cực. Do đó, họ thường chỉ cung cấp các tài liệu liên quan đến việc chào bán và đầu tư mà không liên quan đến chương trình EB-5.
Với số lượng cá nhân có giá trị ròng cao ở Nga, rõ ràng là có những cơ hội tiềm ẩn để thu hút số lượng lớn hơn các nhà đầu tư EB-5. Việt Nam có lẽ là một ví dụ về cách thị trường Nga cũng có thể nhanh chóng thăng hạng trong bảng xếp hạng các quốc gia EB-5, hơn nữa nhờ có lượng khách hàng lớn hơn và giàu có hơn nhiều để làm việc ở Nga. Các bước cần thiết nhất vào thời điểm này là nỗ lực phối hợp của tất cả các bên liên quan trong cộng đồng EB-5 nhằm khắc phục những hiểu lầm về EB-5 tại các thị trường này và nâng cao hồ sơ thị trường chung cũng như sự quen thuộc giữa các đại lý và nhà đầu tư.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
