của Reid Thomas và Kaitlin Halloran
Khi chương trình EB-5 phát triển, sự giám sát ngày càng tăng của SEC, một số trường hợp gian lận nổi tiếng và việc Quốc hội gia hạn Chương trình Trung tâm Khu vực EB-5 đã chứng minh rằng các tiêu chuẩn mới về an ninh, minh bạch và tuân thủ sẽ được áp dụng. yêu cầu của chương trình EB-5.
Bản thân ngành EB-5 đã ủng hộ rộng rãi việc cải cách và áp dụng các biện pháp thực hành tốt nhất để bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của chương trình.
Chương trình EB-5 là một công cụ tạo việc làm hiệu quả cao và mang lại nhiều lợi ích kinh tế cho nền kinh tế Hoa Kỳ mà người nộp thuế không phải trả chi phí. Tuy nhiên, sự phát triển nhanh chóng của chương trình đã khiến công chúng ngày càng chú ý đến EB-5 và có rất nhiều thông tin sai lệch. Thật không may, những quan niệm sai lầm về chương trình EB-5 đã làm tổn hại đến danh tiếng và làm suy yếu những tác động tích cực của nó.
Những quan niệm sai lầm phổ biến về EB-5
Sai: |
Thật: |
Chương trình EB-5 cho phép người nước ngoài “mua” quốc tịch Mỹ. |
Chương trình EB-5 không cung cấp quyền công dân với một mức giá nào đó. Thay vào đó, nó mang lại cho các nhà đầu tư nước ngoài cơ hội đủ điều kiện để trở thành thường trú nhân có điều kiện bằng cách đầu tư rủi ro từ 500,000 đến 1 triệu USD vào một doanh nghiệp sẽ tạo ra việc làm cho người Mỹ.
Nếu khoản đầu tư đáp ứng việc tạo việc làm và các yêu cầu khác khi kết thúc thời gian cư trú có điều kiện hai năm, thì nhà đầu tư có thể đủ điều kiện để trở thành thường trú nhân và sau đó nộp đơn xin quốc tịch. |
Người nhập cư có thể sử dụng EB-5 như một lối tắt để “đi theo con đường của họ” để đạt được dòng thị thực. |
Mặc dù EB-5 có thể là con đường nhanh chóng để có được thẻ xanh cho nhiều nhà đầu tư, nhưng thời gian xử lý USCIS kéo dài, tình trạng tồn đọng thị thực đối với các nhà đầu tư gốc Hoa và thời gian cư trú có điều kiện bắt buộc hai năm đã kéo dài thời hạn EB-5 lên tới năm năm. năm đối với hầu hết các nhà đầu tư.
Việc sử dụng thị thực EB-5 không ảnh hưởng đến tình trạng tồn đọng thị thực đối với các loại thị thực khác: trong khi thị thực EB-5 chưa sử dụng có thể được phân bổ lại cho các danh mục nhập cư dựa trên việc làm khác, số thị thực được phân bổ cho EB-5 chỉ là một phần nhỏ trong tổng số việc làm sẵn có- thị thực dựa trên (10,000 trong số 140,000, hoặc khoảng 7 phần trăm) việc tái phân bổ khó có thể ảnh hưởng đáng kể đến khả năng cấp thị thực cho các loại khác.
Mặc dù cả thị thực EB-5 và H-1B đều liên quan đến việc làm, thị thực EB-5 không ảnh hưởng đến khả năng cấp thị thực H-1B. H-1B là loại thị thực không di dân và tình trạng sẵn có không bị ảnh hưởng bởi việc cấp thị thực nhập cư dựa trên việc làm, như EB-5. |
EB-5 là con đường dễ dàng cho những kẻ khủng bố xâm nhập vào đất nước này. |
Các nhà đầu tư EB-5 phải chịu sự giám sát chặt chẽ trong suốt quá trình EB-5 từ USCIS—do Bộ An ninh Nội địa (DHS) điều hành.
Quá trình kiểm tra EB-5 bao gồm việc xem xét chi tiết và kỹ lưỡng nhất về người nhập cư thuộc bất kỳ loại thị thực nào. Quá trình này bao gồm việc xem xét toàn diện các tài liệu về nguồn hợp pháp cho tiền của nhà đầu tư, bên cạnh việc kiểm tra lý lịch, phỏng vấn trực tiếp, sức khỏe và sinh trắc học. Hơn nữa, việc xem xét chi tiết này diễn ra hai lần trong quá trình này, một lần khi nộp đơn xin cư trú có điều kiện, và sau đó hai năm sau khi loại bỏ các điều kiện.
Ngoài ra, các nhà đầu tư phải tuân theo các yêu cầu của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC). Danh sách Các quốc gia bị chỉ định đặc biệt (SDN) của OFAC chỉ định các cá nhân, doanh nghiệp và quốc gia mà các thực thể Hoa Kỳ bị cấm kinh doanh dựa trên chính sách đối ngoại hoặc lo ngại về an ninh quốc gia. Tất cả người Hoa Kỳ, bao gồm các ngân hàng và tổ chức phát hành EB-5, phải tuân theo các quy định của OFAC và được yêu cầu chặn các giao dịch liên quan đến, thay mặt hoặc vì lợi ích của các thực thể trong danh sách SDN và phải từ chối mọi giao dịch vi phạm các quy định khác. lệnh trừng phạt.
Đối với một người có tên trong hoặc được liên kết với danh sách SDN, việc cố gắng tham gia chương trình EB-5 sẽ không thành công; số tiền này sẽ bị phong tỏa trước khi khoản đầu tư ban đầu được thực hiện và cá nhân nước ngoài có liên quan sẽ mất quyền truy cập vào các quỹ bị phong tỏa đó. |
EB-5 cho phép rửa tiền |
Ngoài việc xem xét nguồn quỹ chi tiết do DHS thực hiện, hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ còn được quản lý để đảm bảo hoạt động rửa tiền không xảy ra và xác định các mối đe dọa tiềm ẩn.
Các ngân hàng Hoa Kỳ chấp nhận tiền nước ngoài phải tuân thủ các yêu cầu về Nhận biết khách hàng (KYC), Chống rửa tiền (AML) và Đạo luật bí mật ngân hàng (BSA). |
Các vùng điều tra dân số “gerrymander” của các nhà phát triển EB-5 cho phép các dự án ở các khu vực giàu có đủ tiêu chuẩn là khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao đối với EB-5. |
Mặc dù các dự án ở các khu vực kinh tế thịnh vượng dường như không đáp ứng các tiêu chí về Khu vực Việc làm Mục tiêu (TEA), nhưng các dự án này thường thu hút người lao động từ các khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao gần đó.
Khi tính đến các mô hình đi làm, các dự án này tạo ra việc làm cho các cộng đồng có tỷ lệ thất nghiệp cao—đúng như dự định của đạo luật. Liên kết các vùng điều tra dân số với nhau là một phương pháp phổ biến được Cục Thống kê Lao động sử dụng để đánh giá các khu vực việc làm và số liệu thống kê cho chính phủ liên bang. |
Tiêu chuẩn ngành vượt quá yêu cầu quy định
Một báo cáo được Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ (GAO) công bố vào tháng 2015 năm 5 đã gây lo ngại cho nhiều người về khả năng giám sát chương trình EB-XNUMX của USCIS một cách đáng tin cậy.
Thông tin trong báo cáo chỉ ra rằng USCIS thiếu khả năng xác minh một cách đáng tin cậy nguồn vốn của nhà đầu tư EB-5, biên nhận đầu tư của dự án EB-5 hoặc bản thân thông tin của dự án—các thành phần chính để đáp ứng yêu cầu của chương trình EB-5.
Ngoài ra, báo cáo lưu ý rằng USCIS không theo dõi chính xác dữ liệu của nhà đầu tư và Trung tâm khu vực. Báo cáo nêu rõ rằng “cơ sở dữ liệu của USCIS có những hạn chế làm giảm tính hữu ích của chúng trong việc tiến hành các hoạt động giảm thiểu gian lận”; thông tin theo dõi “chẳng hạn như tên, địa chỉ và ngày sinh của người nộp đơn” được coi là “không cần thiết”; và các trường dữ liệu không được chuẩn hóa để kích hoạt chức năng tìm kiếm cơ bản.[1] Do dữ liệu chương trình EB-5 không có sẵn nên đơn vị phát hiện gian lận của USCIS không thể phát triển chiến lược đánh giá rủi ro gian lận mà thay vào đó dựa vào các chuyến thăm địa điểm ngẫu nhiên.[2]
Tuy nhiên, những thách thức quan liêu trong việc quản lý chương trình không phản ánh đúng bản chất của thị trường EB-5. Khi USCIS thất bại, bản thân ngành EB-5 đã đẩy mạnh, thiết lập các tiêu chuẩn cao về bảo mật, minh bạch và tuân thủ.
Các tổ chức phát hành EB-5 không chỉ thực hiện thẩm định đối với các nhà đầu tư tiềm năng của dự án, khi ngày càng có nhiều dự án tràn ngập thị trường nhà đầu tư, các nhà đầu tư cũng trở nên chọn lọc hơn. Sau một số sự cố riêng lẻ về hành vi sai trái của tổ chức phát hành, hoạt động thẩm định nhà đầu tư đã tiếp tục gia tăng. Các biện pháp kiểm soát phù hợp, các chương trình tuân thủ rõ ràng và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư đã trở thành một phần thiết yếu của khả năng tiếp thị dự án khi hướng tới chất lượng này diễn ra, dẫn đến việc ngành EB-5 áp dụng rộng rãi các phương pháp hay nhất.
Nhiều thách thức hành chính của USCIS phát sinh từ sự phức tạp của quá trình nhập cư và đầu tư đan xen. Để đối phó với sự phức tạp này, các bên liên quan trong ngành đã phát triển các giải pháp sáng tạo để đáp ứng nhu cầu đặc biệt của EB-5. Ví dụ: các giải pháp của chúng tôi đã được triển khai trên hơn 400 dự án EB-5, giúp tăng cường an ninh cho nhà đầu tư, theo dõi hợp lý, theo dõi kiểm toán hoàn chỉnh cũng như quản lý quỹ và khoản vay của bên thứ ba—nhiều hơn những gì quy chế yêu cầu.
Sự thật về EB-5: Hơn 30,000 việc làm miễn phí cho người nộp thuế
Về cốt lõi, EB-5 là một chương trình tạo việc làm và là một chương trình rất thành công.
Một báo cáo độc lập do Liên minh EB-5 ủy quyền ước tính rằng chương trình EB-5 hiện đang tạo ra hơn 30,000 việc làm mỗi năm. Trên cơ sở hàng năm, ngành này đang đóng góp hơn 1.6 tỷ USD vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài và đóng góp hơn 2.5 tỷ USD vào GDP.
Chương trình EB-5 tạo ra những công việc này miễn phí cho người nộp thuế ở Hoa Kỳ. Ngược lại, mỗi công việc được tạo ra hoặc duy trì theo Đạo luật Phục hồi và Tái phát triển Hoa Kỳ năm 2009 ước tính khiến người nộp thuế phải trả từ 185,000 USD đến 278,000 USD.
Những người chỉ trích EB-5 thường không ghi nhận những thành công của chương trình EB-5; trên thực tế, lợi ích của nó lớn hơn nhiều so với những sai sót của nó.
[1] GAO, Các hành động bổ sung cần thiết để đánh giá tốt hơn rủi ro gian lận và báo cáo lợi ích kinh tế , GAO-15-696 (Washington, DC: ngày 12 tháng 2015 năm 25) lúc 26-XNUMX.
[2] Đã dẫn, 29.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
