Chiến lược nguồn vốn EB-5 - EB5Investors.com

Chiến lược nguồn vốn EB-5

Bởi David Hirson, Nima Korpivaara và Winnie Ng

Loại thị thực nhập cư ưu tiên thứ năm (EB-5) dựa trên việc làm được Quốc hội tạo ra vào năm 1990 nhằm kích thích nền kinh tế Hoa Kỳ thông qua tạo việc làm và đầu tư vốn của các nhà đầu tư nước ngoài. Để đủ điều kiện, nhà đầu tư EB-5 phải đầu tư ít nhất 500,000 USD vào một doanh nghiệp thương mại mới, doanh nghiệp này sẽ tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Hoa Kỳ. Đầu tư EB-5 được chia thành hai loại: đầu tư trực tiếp và đầu tư trung tâm khu vực.

Đơn xin EB-5 ban đầu, Mẫu I-526, phải được nộp cùng với tài liệu về doanh nghiệp thương mại mới và tài liệu về nguồn vốn đầu tư của nhà đầu tư. Nguồn vốn yêu cầu đối với nhà đầu tư đầu tư vào dự án đầu tư trực tiếp và dự án trung tâm vùng là như nhau.

Các quy định EB-5 yêu cầu các nhà đầu tư chứng minh rằng quỹ đầu tư “có được thông qua các phương tiện hợp pháp”. [1] Nói cách khác, quỹ đầu tư không được có được thông qua hoạt động tội phạm. Quy định liệt kê bốn loại tài liệu cần thiết để chứng minh nguồn vốn hợp pháp:

  1. Hồ sơ đăng ký kinh doanh nước ngoài;

  2. Tờ khai thuế doanh nghiệp, công ty hợp danh và cá nhân hoặc các tài liệu tương tự được nộp trong vòng 5 năm qua;

  3. Bằng chứng xác định các nguồn vốn khác; hoặc

  4. Bản sao công chứng các bản án của tòa án, các vụ án đang chờ xử lý và các thủ tục hành chính trong vòng 15 năm qua.[2]

Mặc dù danh sách này có vẻ không quá nhiều nhưng trên thực tế, USCIS yêu cầu một lượng tài liệu đáng kể để chứng minh nguồn vốn hợp pháp ngoài các danh mục được chỉ định này. Mặc dù các quy định EB-5 không yêu cầu nhà đầu tư chứng minh bất kỳ khoản tiền nào vượt quá vốn đầu tư nhưng USCIS cũng yêu cầu nhà đầu tư chứng minh nguồn phí hành chính hợp pháp mà các dự án thu. Nhiều dự án tính phí hành chính để trang trải chi phí hoạt động và chi phí tiếp thị. Do đó, nếu nhà đầu tư đầu tư 500,000 USD vào một doanh nghiệp thương mại mới và dự án do doanh nghiệp thương mại phụ trách tính thêm phí hành chính 50,000 USD thì nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu để chứng minh rằng tổng số tiền 550,000 USD có được từ một nguồn hợp pháp.

Ngoài việc chứng minh nguồn vốn hợp pháp, nhà đầu tư còn phải chứng minh nguồn vốn hợp pháp. con đường của Quỹ. Đường dẫn của quỹ là phương pháp được sử dụng để chứng minh rằng nhà đầu tư sở hữu quỹ và chuyển tiền cho doanh nghiệp thương mại mới ở Hoa Kỳ. USCIS yêu cầu các nhà đầu tư ghi lại đường đi của các quỹ để chứng minh rằng các quỹ đã đến doanh nghiệp đầu tư bằng các phương tiện hợp pháp.

Tiêu chuẩn bằng chứng về nguồn vốn và đường dẫn vốn của nhà đầu tư được quy định trong các quy định EB-5 là tiêu chuẩn “ưu tiên của bằng chứng”, có nghĩa là viên chức USCIS phải xác định rằng “có nhiều khả năng” các yêu cầu bồi thường trong đơn là đúng sự thật. [3] Đây là tiêu chuẩn chứng minh thấp hơn so với tiêu chuẩn “rõ ràng và thuyết phục” và “không còn nghi ngờ hợp lý” được sử dụng trong các trường hợp khác. Tuy nhiên, các cơ quan xét xử của USCIS thường áp dụng các tiêu chuẩn chứng minh cao hơn này khi xét xử nguồn và đường dẫn vốn của nhà đầu tư. Việc không tuân thủ các tiêu chuẩn USCIS sẽ dẫn đến việc từ chối đơn I-526 của nhà đầu tư. Vì vậy, các nhà đầu tư EB-5 phải chuẩn bị cung cấp tài liệu chi tiết để chứng minh nguồn hợp pháp và đường dẫn vốn để vượt qua sự giám sát của USCIS.

Mặc dù đây có vẻ là một nhiệm vụ khó khăn nhưng có một số nguyên tắc cơ bản giúp nhiệm vụ này dễ quản lý hơn. Bài viết này sẽ phác thảo một số nguyên tắc và hướng dẫn cơ bản mà các nhà đầu tư và luật sư EB-5 nên chú ý khi họ chuẩn bị tài liệu về nguồn và đường dẫn của quỹ.

Câu hỏi sơ bộ cần xem xét

Bởi vì mỗi nhà đầu tư là một cá nhân độc nhất nên cách họ tích lũy vốn đầu tư của mình phải là duy nhất. Hơn nữa, một số nhà đầu tư có tài sản vượt quá quỹ đầu tư. Vì vậy, có vô số cách để nhà đầu tư có thể chứng minh nguồn vốn hợp pháp của mình. Để xác định các chiến lược tốt nhất nhằm chứng minh nguồn vốn của nhà đầu tư, nhà đầu tư và luật sư phải trả lời ba câu hỏi cơ bản:

  1. Bây giờ tiền ở đâu?
  2. Nguồn vốn đến từ đâu? Tiền có được lấy từ bên thứ ba không? Nếu vậy, cũng phải có bằng chứng về tiền từ bên thứ ba.
  3. Nguồn vốn được chuyển vào dự án hoặc ký quỹ cho dự án như thế nào?

Câu trả lời cho những câu hỏi này sẽ cung cấp một điểm khởi đầu tốt cho nhà đầu tư và luật sư của họ để xác định các tài liệu cần thiết trong trường hợp của nhà đầu tư.

Bây giờ tiền ở đâu?

Nhà đầu tư có thể gửi tiền đầu tư vào tài khoản ngân hàng của họ. Những người khác có thể có tiền dưới dạng cổ phiếu, bất động sản hoặc kinh doanh. Quyết định sơ bộ này dẫn đến câu hỏi tiếp theo.

Nguồn vốn đến từ đâu?

Đây là lúc tình hình có thể trở nên phức tạp hơn vì vốn đầu tư có thể đến từ nhiều nguồn. Hơn nữa, câu hỏi này phải được hỏi đi hỏi lại nhiều lần cho đến khi số tiền có thể được truy nguyên về nguồn ban đầu.

Các câu trả lời phổ biến cho câu hỏi này bao gồm:

  • Thu nhập từ việc làm và tiền thưởng
  • Thu nhập từ hoạt động kinh doanh của nhà đầu tư
  • Bán tài sản kinh doanh
  • di sản
  • Ban cho
  • CỔ PHIẾU
  • Quỹ hưu trí
  • Tiền thu được từ giao dịch bất động sản
  • Cho vay mua nhà
  • Khoản vay từ hoạt động kinh doanh của nhà đầu tư
  • Khoản vay có được thông qua một tổ chức tài chính
  • Khoản vay từ bạn bè hoặc gia đình

Lưu ý: Vốn vay phải được đảm bảo bằng tài sản đảm bảo của nhà đầu tư. Nhà đầu tư sẽ phải lập hồ sơ và giải thích nguồn gốc hợp pháp của số tiền được sử dụng để mua tài sản đảm bảo/tài sản đảm bảo. Tiền từ người cho vay cũng phải có nguồn gốc hợp pháp và phải có giấy tờ chứng minh.

Mỗi loại này sẽ được kèm theo một danh sách tài liệu cụ thể. Ví dụ, quỹ đầu tư thu được từ khoản vay phải cung cấp hợp đồng vay, báo cáo tài chính, tài sản thế chấp (có thẩm định giá trị) và báo cáo ngân hàng thể hiện số tiền đặt cọc của khoản vay. Các nhà đầu tư nhận được tiền dưới dạng quà tặng từ các thành viên trong gia đình hoặc bạn bè phải cung cấp thư quà tặng, giấy chứng nhận thuế quà tặng và bảng sao kê ngân hàng cho thấy khoản tiền gửi vào tài khoản của nhà đầu tư. Đối với thu nhập từ thu nhập hoặc kinh doanh, nhà đầu tư phải cung cấp hợp đồng lao động, hồ sơ công ty, bản sao kê ngân hàng thể hiện tổng thu nhập tích lũy và tờ khai thuế cho thấy đã nộp đủ thuế.

Các nhà đầu tư và luật sư phải đưa ra quyết định chiến lược về việc sử dụng nguồn nào. Ví dụ: nếu thu nhập tích lũy từ thu nhập của nhà đầu tư được kết hợp với các nguồn khác thì thường rất khó để theo dõi. Trong trường hợp đó, nhà đầu tư nên cân nhắc sử dụng các nguồn vốn thay thế để chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn của mình.

Gợi ý: Sử dụng tài khoản ngân hàng mới mở (vô trùng) cho từng phần chuyển tiền sang Hoa Kỳ.

Như đã đề cập trước đó, số tiền phải được truy nguyên nguồn gốc. Điều này có thể yêu cầu nhiều lớp tài liệu.

Ví dụ: nếu một nhà đầu tư sử dụng thu nhập tích lũy để mua bất động sản và sau đó sử dụng tài sản đó làm tài sản thế chấp để vay ngân hàng, tài liệu cần thiết cho nhà đầu tư này sẽ được tách thành ba lớp:

  1. Tài liệu liên quan đến thu nhập tích lũy của nhà đầu tư phải bao gồm:

    1. Hợp đồng lao động;
    2. Sao kê ngân hàng phản ánh số tiền gửi vào tiền lương của người đó; Và
    3. Bằng chứng nộp thuế.
  2. Hồ sơ liên quan đến việc mua bất động sản của nhà đầu tư phải bao gồm:

    1. Hợp đồng mua bán;
    2. Giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản;
    3. Báo cáo ngân hàng cho thấy thanh toán cho tài sản; Và
    4. Bằng chứng về thuế tài sản đã nộp hoặc thuế chứng thư.

    Nếu có liên quan đến thế chấp và nhà đầu tư sử dụng thu nhập kinh doanh để trả hết khoản thế chấp thì nhà đầu tư cũng phải cung cấp hợp đồng thế chấp và bằng chứng thanh toán thế chấp từ thu nhập kinh doanh.

  3. Hồ sơ sử dụng bất động sản làm tài sản thế chấp cho khoản vay ngân hàng bao gồm:

    1. Hợp đồng cho vay hoặc thế chấp từ ngân hàng, thể hiện tài sản là tài sản thế chấp;
    2. Báo cáo định giá tài sản; Và
    3. Báo cáo ngân hàng thể hiện việc nhận được khoản vay.

Ví dụ này không phải là một kịch bản nguồn tiền phức tạp vì nó chỉ yêu cầu ba lớp truy tìm. Khi ngày càng có nhiều lớp và giao dịch tham gia, kịch bản sẽ phức tạp hơn và danh sách tài liệu cần thiết sẽ tăng lên đáng kể.

Tiền có được lấy từ bên thứ ba không?

Nếu tiền được lấy từ bên thứ ba thì cũng phải có bằng chứng về tiền từ bên thứ ba. Ví dụ: nếu số tiền là kết quả của một món quà thì nguồn tiền hợp pháp của người tặng phải được ghi lại. Nếu nguồn vốn là tiền vay thì nguồn vốn hợp pháp của người cho vay và tài sản đảm bảo cho khoản vay phải được ghi chép rõ ràng. Nếu người cho vay là một ngân hàng có uy tín thì có thể sẽ không cần phải có giấy tờ chứng minh nguồn vốn hợp pháp. Nếu nguồn vốn là thừa kế thì nguồn vốn của người quá cố cũng phải được ghi chép.

Việc sử dụng “máy đổi tiền” có những yêu cầu đặc biệt: Mối liên hệ giữa máy đổi tiền ở nước sở tại và doanh nghiệp hoặc cá nhân giải ngân đô la Mỹ phải được làm rõ. Nếu không, USCIS sẽ không chấp nhận khoản tiền này từ một nguồn hợp pháp.

Nguồn vốn phát hành

Mặc dù tài liệu về nguồn vốn phải thể hiện một chuỗi liên tục truy tìm nguồn ban đầu, nhà đầu tư nên hiểu rằng đơn I-526 của họ không nhất thiết bị từ chối nếu họ không thể có được một số tài liệu được yêu cầu. Trong trường hợp thiếu tài liệu, tờ khai có thể được sử dụng để trình bày chi tiết các thông tin cần thiết và giải thích lý do tại sao không thể lấy được tài liệu. Tuyên bố có thể được chuẩn bị bởi nhà đầu tư hoặc những người khác có thể chứng thực các thông tin đã nêu. Các viên chức USCIS thường chấp nhận các tờ khai để bổ sung các tài liệu còn thiếu nếu các tờ khai đó đáng tin cậy. Ví dụ: nếu nhà đầu tư không thể cung cấp tờ khai thuế vì họ không bắt buộc phải khai thuế ở quốc gia của mình thì tờ khai từ chuyên gia thuế ở quốc gia của nhà đầu tư có thể là tài liệu đầy đủ.

Mặc dù bản kê khai cung cấp một giải pháp thay thế hữu ích để giải thích các tài liệu còn thiếu nhưng chúng chỉ nên được sử dụng như là phương sách cuối cùng. Chúng không nên được sử dụng để thay thế các tài liệu cần thiết. Xin lưu ý rằng các tài liệu nộp cho USCIS PHẢI kèm theo bản dịch đầy đủ sang tiếng Anh, nếu có.

Nguồn vốn được chuyển vào dự án hoặc ký quỹ cho dự án như thế nào?

Đường dẫn của các vấn đề về quỹ

Cũng giống như bằng chứng về nguồn vốn hợp pháp, bằng chứng về đường đi của quỹ phải rõ ràng, không bị gián đoạn. Đường dẫn phải thể hiện rõ ràng rằng số tiền đã được chuyển hợp pháp từ nhà đầu tư cá nhân sang doanh nghiệp thương mại mới tại Hoa Kỳ. Việc chuyển tiền này có thể đặc biệt khó khăn đối với các quốc gia có những hạn chế về dòng tiền chảy ra ngoài. Trong những tình huống này, nhà đầu tư có thể cần phải trải qua nhiều lớp giao dịch.

Ví dụ, Trung Quốc có luật nghiêm ngặt để kiểm soát việc chuyển tiền ra khỏi Trung Quốc. Quy định của Trung Quốc hạn chế các cá nhân chuyển hơn 50,000 USD ra nước ngoài hàng năm.

Một lựa chọn mới đã xuất hiện vào năm ngoái đối với các nhà đầu tư Trung Quốc. Một số ngân hàng ở Trung Quốc cung cấp dịch vụ có tên “Youhuitong”, cho phép các nhà đầu tư vượt quá giới hạn 50,000 USD khi chuyển ngoại tệ bằng cách cho phép khách hàng chuyển tiền Trung Quốc (RMB) trực tiếp ra nước ngoài mà không cần đổi thành ngoại tệ trước. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng hoạt động của Youhuitong hiện đang được giám sát chặt chẽ ở Trung Quốc và có thể tạm thời bị đình chỉ ở nhiều ngân hàng lớn của Trung Quốc. Do đó, một số nhà đầu tư đã tìm cách khác để tránh các quy định nghiêm ngặt của Trung Quốc, chẳng hạn như sử dụng các sàn giao dịch tiền được công nhận, v.v.

Kết luận

Bởi vì các quan chức của USCIS áp đặt mức độ giám sát cao để xác minh tính hợp pháp của nguồn và đường dẫn vốn của nhà đầu tư, các nhà đầu tư và luật sư phải hiểu rằng họ phải chuẩn bị và sẵn sàng dành một lượng thời gian và công sức đáng kể để chuẩn bị nguồn và đường dẫn vốn tài liệu. Những tài liệu này phải kèm theo bản dịch chính xác và đầy đủ sang tiếng Anh nếu tài liệu đó ở ngôn ngữ khác tiếng Anh.


David Hirson là đối tác quản lý tại David Hirson & Partners, LLP. Ở đó, ông lãnh đạo một nhóm chuyên gia pháp lý EB-5 tận tâm để cung cấp đầy đủ các dịch vụ cho các nhà đầu tư, dự án và trung tâm khu vực.

Nima Korpivaara là đối tác của David Hirson & Partners, LLP. Trước khi gia nhập công ty, Nima là luật sư cấp cao về EB-5 tại Fragomen, Del Rey, Bernsen & Loewy, LLP và làm việc nội bộ cho một công ty Fortune 100.

Winnie Ng là luật sư nhập cư và là cộng sự sáng lập của công ty David Hirson & Partners, LLP. Cô chuyên làm việc trực tiếp với khách hàng về tất cả các phần trong đơn đăng ký của nhà đầu tư EB-5, kết hợp chuyên môn dịch thuật với kỹ năng phân tích pháp lý của mình.


[1] 8 CFR § 204.6(j).

[2] 8 CFR § 204.6(j)(3)(i)-(iv).

[3] Vấn đề của Chawthe, 25 I&N ngày 369 tháng 375, 376-2010 (AAO 2013); Bản ghi nhớ Chính sách năm 5 về Chính sách xét xử EB-30 (2013 tháng XNUMX năm XNUMX).

David Hirson

David Hirson

David HirsonDavid Hirson, người sáng lập David Hirson & Partners, LLP, là luật sư nhập cư đầu tư EB-5 với hơn 30 năm kinh nghiệm hành nghề luật nhập cư.

Xem thông tin đầy đủ

TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến ​​thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.