Bởi Mark Ivener
Thẩm định chi tiết là gì và tại sao nó quan trọng đối với việc nhập cư EB-5?
Thẩm định là sự quan tâm và nghiên cứu mà một người nên thực hiện trước khi ký kết một thỏa thuận hoặc giao dịch với một bên khác để đảm bảo rằng họ đang thực hiện một khoản đầu tư tốt. Mục đích là để tránh những tổn hại không cần thiết có thể xảy ra nếu họ tham gia giao dịch một cách mù quáng hoặc thiếu hiểu biết. Trong thế giới kinh doanh, đây là bước đầu tiên để trở thành một nhà đầu tư thận trọng và đảm bảo sức khỏe tài chính lâu dài.
Nền tảng của các nhà đầu tư EB-5 bao gồm nhiều lĩnh vực và ngành nghề chuyên môn. Từ các nhà phát triển bất động sản đến chủ ngân hàng, giám đốc điều hành đến bác sĩ, các nhà đầu tư EB-5 thường quen với việc tiến hành thẩm định trong các lĩnh vực tương ứng của họ. Trên thực tế, sự thẩm định là lý do chính khiến mỗi nhà đầu tư có thể tích lũy tài sản để thực hiện đầu tư EB-5. Tuy nhiên, khi phải tiến hành thẩm định EB-5 lần đầu tiên, nhiều người cảm thấy không chắc chắn nên bắt đầu từ đâu.
Đối với việc nhập cư EB-5, có ba loại thẩm định: thẩm định của nhà đầu tư đối với dự án EB-5; thẩm định về nhập cư của nhà đầu tư hoặc các câu hỏi về việc trung tâm khu vực xử lý như thế nào đối với các đơn đăng ký được phê duyệt và bị từ chối; và sự thẩm định của nhà đầu tư đối với chính trung tâm khu vực.
Tóm lại, vấn đề thẩm định đầu tiên là về dự án, thứ hai là về hậu quả của việc nhập cư và thứ ba là về chính trung tâm khu vực.
Tại sao sự thẩm định lại quan trọng đối với các nhà đầu tư?
Lý do thẩm định rất quan trọng là có hai cân nhắc chính mà các nhà đầu tư có về khoản đầu tư của họ. Đầu tiên, họ muốn đảm bảo rằng dự án họ chọn cuối cùng sẽ giúp họ có được Thẻ xanh vĩnh viễn. Thứ hai, họ muốn chắc chắn rằng họ sẽ lấy lại được tiền.
Động lực thúc đẩy Chương trình EB-5 là mong muốn nhà đầu tư nước ngoài không chỉ đến Hoa Kỳ mà còn được nhập cư với tư cách thường trú nhân. Có hai bước để nhận được Thẻ xanh vĩnh viễn thông qua EB-5. Bước đầu tiên là đơn khởi kiện ban đầu (Mẫu I-526), trong đó nhà đầu tư cho thấy họ đã đầu tư và chứng minh nguồn vốn của mình để có được Thẻ xanh có điều kiện hai năm. Khi kết thúc thời hạn hai năm, họ nộp đơn xin Loại bỏ các Điều kiện (Mẫu I-829). Toàn bộ quá trình này mất từ 10 đến 10 năm để có được Thẻ xanh vĩnh viễn và thậm chí lâu hơn nếu nhà đầu tư đến từ Trung Quốc do vấn đề gia hạn visa (khoảng XNUMX năm). Điều đó có nghĩa là họ phải cảm thấy thoải mái rằng dự án sẽ khả thi và tồn tại lâu dài trong khoảng XNUMX năm. Sự thẩm định đáng kể là rất quan trọng để đảm bảo họ đang chọn một dự án có khung thời gian dài như vậy.
Thứ hai và gần như không kém phần quan trọng, không nhà đầu tư nào muốn mất toàn bộ số tiền đầu tư 500,000 USD cộng với phí hành chính trung bình 50,000 USD để nhận được Thẻ xanh. Với rất nhiều dự án trên thị trường, các nhà đầu tư muốn đảm bảo rằng họ chọn khoản đầu tư có cơ hội tốt nhất để đảm bảo thu hồi được tiền. Đây là một lý do quan trọng khác tại sao việc kiểm tra trước một dự án và trung tâm khu vực là rất quan trọng.
Ai đó nên thực hiện những bước nào khi thẩm định các vấn đề nhập cư?
Khi nói đến thẩm định về nhập cư, trước tiên người ta phải nhìn vào trung tâm khu vực. Nhà đầu tư sẽ xem xét thời điểm trung tâm khu vực được USCIS chấp thuận, họ đã hoạt động được bao lâu, họ có bao nhiêu phê duyệt I-526 nếu có và liệu có bất kỳ sự từ chối nào hay không. Nếu có sự từ chối, họ nên tìm hiểu lý do đằng sau việc từ chối, liệu những trường hợp bị từ chối đó có được đưa ra tòa án liên bang hay không và kết quả cũng như số lượng Thẻ Xanh có điều kiện đã được chấp thuận.
Trung tâm khu vực đã hoạt động được bao lâu cũng có liên quan vì nhà đầu tư và trung tâm khu vực gắn kết với nhau trong toàn bộ quá trình kéo dài từ 5 đến 6 năm. Tuổi thọ của trung tâm khu vực có thể là bằng chứng cho thấy họ biết cần phải làm gì để đảm bảo dự án sẽ có đủ sức mạnh để duy trì khoản đầu tư, tạo việc làm và duy trì việc làm cho đến khi nhà đầu tư nhận được Thẻ xanh vĩnh viễn.
Một trung tâm khu vực với các đơn I-526 đã được phê duyệt trước đó trong các dự án khác không phải là yếu tố dự báo chắc chắn về thành công trong tương lai. Tuy nhiên, thành tích tích cực là một khởi đầu tốt và các trung tâm khu vực có danh tiếng tốt đều có quyền lợi trong việc đảm bảo danh tiếng không bị tì vết.
Mặt khác, việc từ chối các đơn I-526 trước đây cũng có thể không phải là một yếu tố dự đoán chắc chắn về thành công trong tương lai. Người ta phải xem xét lý do từ chối I-526 trước đó trong một dự án. Đó có thể là nguồn phát hành quỹ hoặc nhà đầu tư có thể có tiền án mà họ chưa bao giờ tiết lộ - cũng không liên quan gì đến trung tâm khu vực. Nếu việc từ chối là do vấn đề của dự án, thì người ta phải xem xét kỹ các trường hợp gây ra việc từ chối, liệu trung tâm khu vực có đưa vụ việc ra tòa án liên bang hay không và liệu cuối cùng các vụ việc có thành công hay không.
Việc dự án trung tâm khu vực có được phê duyệt hay không có ảnh hưởng đến khung thời gian của nhà đầu tư. Nếu dự án trung tâm khu vực chưa được phê duyệt thì điều đó có thể tạo ra sự chậm trễ trong việc xét xử I-526 của nhà đầu tư. Điều này là do USCIS sẽ phải xét xử dự án trung tâm khu vực trên I-526 đầu tiên mà họ xem xét. Thời gian xét xử trung bình hiện nay là 15 tháng rưỡi. Đơn I-526 có thể mất hơn hai năm để xét xử hoàn toàn.
Một điều khác mà nhà đầu tư cần xem xét là vị trí của họ so với các nhà đầu tư khác trong dự án. Nếu họ là một trong những nhà đầu tư cuối cùng của dự án, họ có nguy cơ không còn đủ việc làm để đáp ứng yêu cầu 10 công việc của mình. Điều này là do công việc thường được phân bổ theo thứ tự các nhà đầu tư nộp đơn I-829 của họ mà không có thỏa thuận phân bổ công việc nào khác ngay từ đầu. Trong trường hợp không có thỏa thuận phân bổ công việc nào khác, nếu có 100 nhà đầu tư trong một dự án và nhà đầu tư là một trong những nhà đầu tư cuối cùng, USCIS phải hài lòng rằng dự án đã tạo ra 1,000 việc làm vào thời điểm I-829 được xét xử. Nếu lúc đó chỉ có 900 việc làm thì nhà đầu tư có thể gặp xui xẻo. Rủi ro này có thể được hạn chế bằng cách phân tích kỹ lưỡng các báo cáo công việc trước khi nhà đầu tư đầu tư. Một báo cáo việc làm tốt cho thấy “đệm” tốt trong tạo việc làm có thể đóng vai trò như một bước đệm nếu dự án phải đối mặt với một số tình huống bất ngờ làm giảm tổng số việc làm được tạo ra.
Nhiều nhà đầu tư nước ngoài sẽ được phục vụ tốt nhất bằng cách thông qua một cố vấn tài chính EB-5 chuyên nghiệp để hỗ trợ thẩm định tài chính. Những chuyên gia này sẽ giúp nhà đầu tư phát hiện hành vi gian lận, trình bày sai lệch về tài chính, sai phạm về kế toán hoặc bất kỳ hành vi sai trái tài chính nào khác của dự án. Vì luật sư di trú thường là người liên hệ chính với các nhà đầu tư nước ngoài nên họ thường tìm đến luật sư để được tư vấn tài chính. Tuy nhiên, luật sư thường không phải là cố vấn tài chính được cấp phép và không được phép đưa ra lời khuyên tài chính cho nhà đầu tư.
Ý thức chung của doanh nghiệp có đủ không?
Một số khách hàng cảm thấy rằng vì họ có hiểu biết chung về kinh doanh nên họ được trang bị tốt để đưa ra quyết định của riêng mình. Thật vậy, chi phí thuê chuyên gia tài chính dao động từ 4,000 đến 8,000 USD cộng với khoản đầu tư EB-5, phí hành chính và phí luật sư, càng thúc đẩy nhà đầu tư cố gắng tránh phải trả thêm tiền cho các dịch vụ bổ sung. Tuy nhiên, các tài liệu cung cấp EB-5 rất toàn diện, đôi khi dài tới hàng trăm trang bao gồm việc tạo việc làm phức tạp, dự báo tài chính và mô hình kinh tế. Thực tế của vấn đề là rất ít người được trang bị đầy đủ để hiểu đầy đủ các tài liệu chào bán EB-5. Ý thức chung trong kinh doanh là không đủ. Cách tốt nhất để đảm bảo họ tham gia vào đúng dự án là hỗ trợ thẩm định tài chính chuyên nghiệp.
Một số câu hỏi mà nhà đầu tư nên trả lời khi cân nhắc đầu tư vào trung tâm khu vực là gì?
Nhà đầu tư sẽ muốn tìm kiếm một số câu trả lời, bao gồm nhưng không giới hạn ở: liệu trung tâm khu vực có được phê duyệt cho hoạt động và địa lý cụ thể mà trung tâm đó dự định hoạt động hay không; nếu dự án nằm trong Khu vực Việc làm Mục tiêu (TEA) cho năm hiện tại; liệu trung tâm khu vực có góp phần tài chính vào dự án hay không; và chiến lược rút lui là gì.
Trung tâm khu vực được chỉ định cho các khu vực địa lý và ngành cụ thể. Nhà đầu tư phải xác nhận dự án đầu tư của mình nằm trong khu vực được trung tâm vùng phê duyệt. Nếu không, trung tâm khu vực sẽ phải nộp một bản sửa đổi về vấn đề nhập cư để đảm bảo dự án có thể nằm trong phạm vi của trung tâm khu vực.
Đối với TEA, nhiều trung tâm khu vực sẽ cung cấp thư chứng minh rằng dự án nằm ở khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao, do đó đủ điều kiện nhận số tiền đầu tư thấp hơn là 500,000 USD. Tuy nhiên, những điều này phải được gia hạn hàng năm vì chúng dựa trên số liệu thất nghiệp mới nhất. Nhà đầu tư nên đảm bảo rằng thư sử dụng dữ liệu cập nhật nhất.
Nhiều nhà đầu tư cũng muốn đảm bảo rằng trung tâm khu vực có một số “lớp da trong trò chơi”, nghĩa là họ có một số cổ phần tài chính trong dự án. Đây thường là bằng chứng cho thấy họ có động lực thích hợp để đảm bảo dự án thành công.
Tất cả các khoản đầu tư EB-5 phải được duy trì cho đến khi I-829 được phê duyệt. Do đó, họ không thể nhận được khoản phân phối khoản đầu tư gốc của mình (mặc dù họ có thể nhận được lợi nhuận) trong khoảng sáu năm sau khi đầu tư. Hơn nữa, một dự án giữ lại tiền của nhà đầu tư một cách không cần thiết sau khi được phê duyệt I-829 hoặc một dự án không trình bày rõ ràng phương pháp mà nhà đầu tư sẽ nhận lại tiền của họ sẽ đáng lo ngại.
Luật sư nên làm việc chặt chẽ với Trung tâm khu vực như thế nào?
Sự tham gia của luật sư nhập cư với trung tâm khu vực bắt đầu sau khi nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư. Điều này là do luật sư nhập cư hầu như không bao giờ là đại lý môi giới đã đăng ký và do đó không thể đưa ra lời khuyên đầu tư. Sau khi nhà đầu tư đã lựa chọn đầu tư, luật sư cần phối hợp với trung tâm khu vực để nhận bằng chứng tài liệu cho thấy khoản đầu tư đã được thực hiện. Điều này được thực hiện bằng cách lấy các tài liệu dự án đã được thực hiện, báo cáo ngân hàng, phiếu tư vấn chuyển khoản, v.v. Luật sư nhập cư cũng thực hiện thẩm định nhập cư của riêng họ đối với các tài liệu cung cấp dự án để đảm bảo rằng chúng tuân thủ các quy định nhập cư. Sau khi hoàn tất, I-526 sẽ được nộp cùng với tài liệu về nguồn vốn của nhà đầu tư.
Cuối cùng, khi đến lúc nộp I-829, luật sư nhập cư sẽ làm việc chặt chẽ với trung tâm khu vực để đảm bảo rằng việc làm đã được tạo ra và khoản đầu tư được duy trì trong suốt toàn bộ quá trình.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
