EB5 Nhà đầu tư EB-5 Trung Quốc có thể giải quyết các hạn chế chuyển tiền như thế nào - EB5Investors.com

Các nhà đầu tư EB-5 Trung Quốc có thể giải quyết các hạn chế chuyển tiền như thế nào

Bởi Kripa Upadhyay

Việc chuyển tiền sang Hoa Kỳ (US) để đầu tư vào chương trình visa EB-5 luôn là thách thức đối với nhà đầu tư có vốn ở Trung Quốc. Tình hình thậm chí còn trở nên tồi tệ hơn do những diễn biến gần đây.

Trung Quốc luôn có những hạn chế chuyển tiền nghiêm ngặt khiến việc tài trợ cho khoản đầu tư EB-5 trở nên khó khăn. Nước này cho phép công dân trao đổi và chuyển tiền ra nước ngoài với số tiền tương đương 50,000 USD/người/năm. Cho rằng số tiền đầu tư tối thiểu trước đây là 500,000 USD, thay đổi thành Đạo luật Cải cách và Liêm chính sau EB-800,000 năm 5 (RIA) trị giá 2022 USD, một nhà đầu tư làm việc một mình không thể tài trợ cho khoản đầu tư EB-5.

Chính phủ Trung Quốc đã cố gắng ngăn chặn việc gửi tiền ra nước ngoài bằng cách chỉ đạo các ngân hàng không cho phép thực hiện nhiều giao dịch từ một tài khoản với tổng trị giá hơn 50,000 USD. Các nhà đầu tư Trung Quốc đã sử dụng bạn bè và thành viên gia đình; tuy nhiên, chính phủ đã bắt đầu thực hiện các biện pháp chặt chẽ hơn đối với các ngân hàng, khiến việc chuyển tiền trở nên khó khăn hơn.

NHÀ ĐẦU TƯ TRUNG QUỐC GIÀU ĐỔI ĐẾN SINGAPORE GIỮA THÁCH THỨC KINH TẾ

Trong những năm gần đây, do bị ảnh hưởng bởi lệnh phong tỏa do đại dịch COVID-19, nền kinh tế chậm lại và các biện pháp kiểm soát chính trị chặt chẽ hơn ở Hồng Kông và Trung Quốc đại lục, các nhà đầu tư Trung Quốc đang háo hức rời đi hơn bao giờ hết.

Nhiều người trong số những người siêu giàu đã đổ xô đến Singapore gần đó như nơi đặt trụ sở đầu tiên của họ bên ngoài Trung Quốc trong khi họ đảm bảo nguồn vốn và cân nhắc những bước đi tiếp theo của mình. Một cách để có được nơi cư trú thông qua đầu tư ở Singapore là thành lập văn phòng gia đình. Chính phủ Singapore yêu cầu người nộp đơn phải thành lập tài sản được quản lý ít nhất 200 triệu đô la Singapore. Ngay cả với mức đầu tư cao đó, Singapore đã chứng kiến ​​sự bùng nổ của các văn phòng gia đình từ khoảng 700 văn phòng vào năm 2022 lên khoảng 1,500 văn phòng vào năm 2023, với khoảng một nửa trong số đó có nguồn gốc từ Trung Quốc.

Cuộc di cư của những cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI) khỏi Trung Quốc đã dẫn đến nền kinh tế chậm lại và các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn. Trong một dấu hiệu rõ ràng về tình trạng thiếu thanh khoản nghiêm trọng tại các ngân hàng trên khắp Trung Quốc, Ngân hàng Trung Quốc, tính đến đầu tháng 2023 năm 200,000, đã đưa ra giới hạn 27,800 Nhân dân tệ hoặc 24 USD một ngày. Việc rút nhiều hơn số tiền đó yêu cầu phải đặt lịch hẹn trước ít nhất 100,000 giờ; theo các phương tiện truyền thông địa phương, các ngân hàng khác được cho là đang hạn chế dòng tiền ra ở mức 13,900 Nhân dân tệ (XNUMX USD) mỗi ngày.

Sự thiếu thanh khoản ở Trung Quốc đại lục đang biểu hiện theo những cách không thể tưởng tượng được cách đây vài năm. Kể từ tháng 2023 năm XNUMX, công chức ở một số khu vực pháp lý của chính quyền địa phương đã được trả lương bằng đồng nhân dân tệ kỹ thuật số! Động thái này dường như cho phép chính phủ có được lực kéo tốt hơn trong việc thúc đẩy triển khai Nhân dân tệ kỹ thuật số. Tuy nhiên, có suy đoán rằng biện pháp này cũng nhằm kiểm soát dòng tiền chảy ra khỏi một quốc gia vẫn đang quay cuồng vì tác động của đại dịch.

Ngoài ra, vào đầu tháng 8, chính quyền Trung Quốc đã bắt giữ He Mei, người sáng lập và CEO của Wailian Group, một trong những công ty tư vấn nhập cư lớn nhất Trung Quốc. Có tin đồn rằng cô ấy đã bị buộc phải giao nộp cơ sở dữ liệu về khách hàng của mình trong thập kỷ qua sau khi bị giam giữ. Các công ty tư vấn nhập cư nhỏ hơn cũng được cho là sẽ phải đối mặt với sự đàn áp của chính phủ nhằm ngăn chặn làn sóng HNWI và tiền của họ rời khỏi đất nước.

CÁC LỘ TRÌNH CHUYỂN TIỀN CỦA NHÀ ĐẦU TƯ EB-5 TRUNG QUỐC

Dù thế nào đi nữa, các nhà đầu tư Trung Quốc vẫn tiếp tục là một trong những nhà đầu tư thị trường lớn nhất cho đầu tư EB-5. Tuy nhiên, nhiệm vụ ghi chép cẩn thận nguồn vốn cho các nhà đầu tư Trung Quốc đã trở nên khó khăn hơn.

Có nhiều cách khác nhau để nhận tiền từ Trung Quốc đại lục vào Hoa Kỳ. Các phương thức chính hiện đang hoạt động là:

  1. Sử dụng nhiều gia đình và bạn bè: Một cách là sự hỗ trợ từ gia đình, người thân và bạn bè của nhà đầu tư. Ví dụ, nhà đầu tư có thể chuyển tiền ở Trung Quốc cho người thân. Sau đó, những người thân này có thể chuyển đủ số tiền bằng USD vào tài khoản được chỉ định của nhà đầu tư. Vì ở Trung Quốc không có quà tặng chịu thuế nên các nhà đầu tư Trung Quốc thường chuyển 50,000 USD mỗi người mỗi năm cho 20 đến XNUMX công dân Trung Quốc.

Mặc dù phổ biến nhưng giải pháp này đầy rẫy những phức tạp và thách thức. Sau khi nhà đầu tư đã tìm được thành công người thân và bạn bè sẵn sàng giúp đỡ, họ phải chứng minh được nguồn vốn bằng sao kê ngân hàng thể hiện các giao dịch; đầu tiên, từ tài khoản nhà đầu tư của họ đến người thân của họ, sau đó từ người thân đến tài khoản Hoa Kỳ, và cuối cùng từ tài khoản Hoa Kỳ đến Trung tâm Khu vực (RC) hoặc doanh nghiệp mới.

Tuy nhiên, sự kiểm soát của chính phủ Trung Quốc đang khiến phương pháp này khó sử dụng hơn bằng cách hạn chế số lượng tiền mặt có thể được chuyển theo cách này khi một tài khoản ở nước ngoài nhận tiền đến từ nhiều nguồn ở Trung Quốc.

  1. Chuyển tiền từ Hồng Kông: Sau khi mở tài khoản ngân hàng ở Hồng Kông, các nhà đầu tư E-5 đến một cửa hàng đổi tiền, nơi cung cấp số tài khoản ngân hàng đại lục để khách hàng thực hiện chuyển khoản trong nước từ tài khoản của họ ở Trung Quốc. Sau đó, số tiền tương đương từ chuyển khoản trong nước sẽ được chuyển bằng Hồng Kông hoặc ngoại tệ vào tài khoản Hồng Kông của khách hàng. Bất kỳ tài khoản nào của bên thứ ba được sử dụng đều phải được chứng minh bằng bản khai giải thích hoạt động do bên thứ ba liên quan thiết lập.

Khoản vay mua nhà ở bên ngoài Trung Quốc: Hiện nay phổ biến hơn do những lo ngại về tính thanh khoản ở Trung Quốc đại lục, các nhà đầu tư EB-5 trước đây đã đầu tư vào bất động sản dân cư hoặc thương mại bên ngoài Trung Quốc đang ngày càng sử dụng nhiều khoản vay đối với tài sản đó. Tất nhiên, nhà đầu tư sau đó phải có khả năng ghi lại nguồn vốn để mua tài sản một cách đầy đủ và sau đó chuyển số tiền này sang Mỹ.

NHÀ ĐẦU TƯ EB-5 TRUNG QUỐC KHÁM PHÁ CÁC CÁCH CHUYỂN TIỀN MỚI KHI QUY ĐỊNH PHÁT TRIỂN

Bất chấp những quy định ngày càng nghiêm ngặt và những thách thức do chính phủ Trung Quốc đặt ra đối với việc chuyển tiền, Nhà đầu tư Trung Quốc dự kiến ​​sẽ vẫn kiên cường và tiếp tục tìm cách tìm nguồn vốn cho các khoản đầu tư EB-5.

Khi các nhà đầu tư EB-5 Trung Quốc thích ứng với những hoàn cảnh thay đổi này, có thể dự đoán được các lộ trình chuyển tiền đổi mới mới.

Kripa Upadhyay

Kripa Upadhyay

Kripa Upadhyay là luật sư nhập cư của công ty luật Karr Tuttle Campbell (KTC). Có trụ sở tại Seattle, WA, cô chuyên hướng dẫn các khách hàng doanh nghiệp, nhà đầu tư cá nhân và những cá nhân có thành tích xuất sắc vượt qua sự phức tạp của luật nhập cư Hoa Kỳ. Nhóm của cô tại công ty bao gồm các luật sư không chỉ là những người nhập cư mà quan trọng hơn là những cá nhân đã sống lâu năm ở các quốc gia khác và nhận thức sâu sắc về các quy tắc và quy định trong nước. Các luật sư trong nhóm thông thạo một số ngôn ngữ bao gồm tiếng Hindi, tiếng Quan Thoại, tiếng Nepal, tiếng Tây Ban Nha và tiếng Urdu.

Xem thông tin đầy đủ

TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến ​​thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.