作者/约·洛 (Jor Law)
长期以来,EB-5筹资主要仰赖D法规和S法规相关条例来规避证券法中一些豁免优惠政策的执行,尤其倚靠1933年生效的美国证券法D法规第506条相关规定。新法规生效后,这些优惠政策被重新归类在506(b)条例,用于禁止筹资过程中的大范围融资和推广。
不过,《创业企业融资法案》在D法规中新增了若干豁免政策,以适应市场需要接触更多资本的需求。从2013年9月23日起,D法规加入了应允大范围融资与推广的506(c)条例。这就意味着公司可以通过杂志、报纸、广播、网络和社交媒体宣传推广他们的新证券。506(c)条例规定的关键性要求是投资人必须成为经过认证的合格投资人。506 (b)条例中阐明投资人可以进行自我认证的说法依然有效。新条例里的认证资格则是对投资人提出的新要求 。
506(c)条例的颁布开放了更多集资途径,使更多投资人可以参与其中。可以想见未来会有更多移民律师推荐客户放弃使用第506(b)条例或者S法规,转而使用第506(c)条例来规避税收。这无疑会使本就已经相当繁复的EB-5申请过程更加复杂。具体来讲,证券发行人必须证明所有想要通过506(c)条例获取豁免政策的投资人都已经经过认证,而投资人本人无法简单进行自我认证。因此,证券发行人需要投入“合理努力”来对投资人进行资格验证.
合理步骤
“合理努力”作出解释的指南。投入“合理努力” 的途径有如下几种:
1. 基于原则途径:要求证券发行人对合格投资人身份进行合理确定。进行合理确定需要考虑如下因素:(1)购买者的自然属性和购买者希望被认证成为的投资人类型。(2) 证券发行人拥有的购买者相关信息量和信息类型。(3)新证券的自然属性,比如购买人买入新证券时所用的融资类型。(4) 新证券发行规定,比如最低投资额度。需要注意的是合理性Bạn có thể làm điều đó bằng cách sử dụng các công cụ hỗ trợ.
2. 无例外避风港认证途径:Bạn có thể làm điều đó một cách dễ dàng. Bạn có thể làm được điều đó không?的个人收入认证。(1)通过审查美国信用记录报告中的负债情况、银行对帐单、业务报表和不动产评估等, 进行自然人的资产净值认证。[I](3) Công ty có khả năng cung cấp dịch vụ tốt nhất.
认证
Bạn có thể làm được điều đó. Bạn có thể làm điều đó bằng cách sử dụng nó. Bạn có thể làm được điều đó không?程。
Bạn có thể làm gì?
Bạn có thể làm được điều đó. Bạn có thể làm được điều đó không?定义的最低要求, 而对资金来源与历史增长过程等信息没有要求。
bạn có đang làm gì không?
合格投资人是投资人的一类。对于大部分EB-5投资人来说,合格投资人分为两类:(1)过去两年每年年收入达到20万美元(或者夫妻两人共同收入达到30万美元),并且合理预计当年收入也将达到同等水平。(2)个人资产净值或者夫妻俩人共同资产净值达到100万美元(除去个人主要居所价值)。证券交易委员会在网站上提供了关于合格投资人的法律定义及其他相关信息(http://www.sec.gov/answers/accred.htm)。
我如何获得认证?
大多数EB-5投资人可以通过以下三种途径获得合格投资人认证:
1. 专业信函途径: 投资人可以从注册证券自营商、证券交易委员会的投资顾问、在其司法辖区内获得认证执业且Bạn có thể làm điều đó bằng cách Bạn có thể làm được điều đó không? Bạn có thể làm được điều đó.面证明, Bạn có thể làm được điều đó. Bạn có thể làm được điều đó không?这样的书面证明,尤其是外国执业者和对证券法并不熟悉的执业者。
2. 收入途径:Bạn có thể làm được điều đó không?每年收入超过20万美元或夫妻两人共收入超过30万美元,并且合理预计当年收入将会Bạn có thể làm được điều đó không?录, 比如报税记录工资单。此外,投资人也可以从会计或者雇主那里索取用以证明其年收入的信函,信函中需要指出投资人过去两年的收入和当年预估收入超过认证要求。
3. 资产净值途径:Bạn có thể làm được điều đó không?人资产净值或者夫妻两人资产净值超过100万产和Bạn có thể làm được điều đó.人身份的资产净值之内,但是申请日期之前60天以内的主要居所债务和超过主要居所价值Bạn có thể làm được điều đó không? Bạn có thể làm được điều đó.时。
资产净值认证途径有三个主要组成部分:
1. 投资人及其配偶的信用记录(如果配偶资产也被用于申请投资人身份审核)。
Bạn có thể làm được điều đó không? Bạn có thể làm điều đó bằng cách sử dụng nó.
2. 投资人债务列表。
Công ty cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng有债务, 投资人需要出示其没有债务的确实证明。
3. 投资人资产和资产证明。
证明必须清楚显示投资人拥有的资产和资产价值。
[I]Bạn có thể làm được điều đó. Bạn có thể sử dụng EB-5 để có được EB-1 tốt nhất. Bạn có thể làm được điều đó không?费者报告,该中介需要提供与美国全国消费者报告中介相同的服务。(2)由外国行政辖区存档的报税情况。 。
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
