By Kristi Ngô, Catharine Yênvà Phương Anh Trần
Trong vài năm gần đây, Hoa Kỳ đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể sự quan tâm đến thị thực EB-5 từ Việt Nam, dẫn đến ngày càng có nhiều đơn I-526 được công dân Việt Nam nộp. Nhiều đơn I-526 từ Việt Nam liên quan đến việc sử dụng tiền mặt, vàng và/hoặc mua bán bất động sản. Bài viết này giải thích văn hóa tiền mặt và vàng phổ biến đã lan rộng khắp Việt Nam cũng như cách giải thích và ghi lại thông lệ văn hóa này trong đơn I-526. Bài viết này cũng giải thích hệ thống bất động sản ở Việt Nam liên quan đến việc nộp đơn I-526. Có nhiều cách khác nhau mà công dân Việt Nam nhận hoặc mua bất động sản và các vấn đề tiềm ẩn mà luật sư di trú nên lưu ý. Với sự hiểu biết sâu sắc hơn về lịch sử và bối cảnh của hoạt động này ở Việt Nam, các luật sư di trú có thể chuẩn bị đơn I-526 thành công hơn cho khách hàng là nhà đầu tư Việt Nam của họ.
NHU CẦU VỀ THỊ THỰC EB-5 TĂNG CHO CÔNG DÂN VN
Nhu cầu xin thị thực Hoa Kỳ của người Việt Nam vẫn tăng mạnh do Việt Nam đánh giá cao các cơ hội giáo dục, dịch vụ chăm sóc sức khỏe, phúc lợi An sinh xã hội và an toàn môi trường ở Hoa Kỳ. Sự bất ổn chính trị đang diễn ra ở Việt Nam và nguồn tài chính ngày càng tăng của người Việt Nam đã tạo ra môi trường mạnh mẽ cho việc nhập cư vào Hoa Kỳ. Số lượng người Mỹ gốc Việt ở Mỹ ngày càng tăng cũng làm tăng thêm sức hấp dẫn của người Việt muốn nhập cư vào Mỹ[1]
Do đó, sự quan tâm đến chương trình EB-5 đã tăng lên đáng kể trong vài năm qua khi ngày càng nhiều công dân Việt Nam biết đến sự tồn tại của chương trình. Ban đầu, thông tin sai lệch và những kẻ xấu liên quan đến EB-5 đã tạo ra sự nghi ngờ đối với chương trình, nhưng làn sóng phê duyệt I-829 gần đây cho công dân Việt Nam đã xác nhận tính hợp pháp và hiệu quả của chương trình. Năm 2017, Việt Nam có số lượng công dân đạt được thường trú tại Mỹ thông qua chương trình EB-5 cao thứ hai. [2]Ngoài ra, Việt Nam và Brazil nằm trong số những quốc gia hàng đầu có số lượng thị thực EB-5 được cấp tăng mạnh nhất từ năm 2016 đến năm 2017.
Sự phát triển kinh tế ổn định của Việt Nam đã khiến việc đầu tư EB-5 trở nên khả thi đối với số lượng công dân ngày càng tăng. Tăng trưởng GDP bình quân đầu người của Việt Nam đã ổn định ở mức 6.4% mỗi năm kể từ năm 1990 và đạt 6.81% vào năm 2017.[3] Việt Nam là một trong những nền kinh tế phát triển nhanh nhất thế giới và với tốc độ này, nền kinh tế Việt Nam sẽ trở thành nền kinh tế lớn thứ 20 trên thế giới vào năm 2050.[4]
GHI NHẬN NGUỒN QUỸ: VƯỢT QUA HỆ THỐNG TIỀN MẶT VÀ VÀNG CỦA VIỆT NAM
Bất chấp nhu cầu cao về thị thực EB-5 của các cá nhân giàu có ở Việt Nam, Việt Nam vẫn chưa đạt được cơ cấu chính thức của Trung Quốc về hồ sơ EB-5. Việc ghi lại các phương tiện đầu tư hợp pháp có thể gây khó khăn cho nhiều nhà đầu tư Việt Nam và luật sư di trú của họ. Mặc dù quyền sở hữu bất động sản là nguồn tài chính phổ biến nhất của các nhà đầu tư giàu có ở Việt Nam nhưng đó lại là câu chuyện SOF chưa được tận dụng đúng mức. Điều này là do nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc chứng minh quyền sở hữu tài sản của họ do thói quen sử dụng tiền mặt lâu đời của Việt Nam và thiếu hồ sơ bất động sản.
Nhiều nhà đầu tư Việt Nam sử dụng tiền mặt và/hoặc vàng trong việc mua và xây dựng bất động sản. Vì các thẩm phán của USCIS thường không quen với các phong tục và thông lệ tài chính của Việt Nam, nên bắt buộc phải đặt nền tảng này trong đơn I-526 bằng cách đưa vào các tờ báo và bài báo nghiên cứu ghi lại thông lệ văn hóa này.
Việt Nam là một xã hội sử dụng tiền mặt rộng rãi, đôi khi biến việc truy tìm nguồn vốn hợp pháp thành một nhiệm vụ khó khăn. Theo nghiên cứu năm 2014, chỉ có 30% công dân Việt Nam có tài khoản ngân hàng và ước tính số người sử dụng dịch vụ ngân hàng thường xuyên thậm chí còn ít hơn.[5] Điều này là do các thực tế sau: khả năng tiếp cận các ngân hàng bên ngoài các thành phố lớn của Việt Nam còn hạn chế, chi phí dịch vụ ngân hàng cao, công nghệ và cơ sở hạ tầng thanh toán điện tử còn kém phát triển. Hậu quả là người dân Việt Nam thiếu niềm tin vào hệ thống ngân hàng và thanh toán điện tử. Do đó, do pháp luật Việt Nam không yêu cầu các giao dịch tài chính phải được thực hiện thông qua các tổ chức ngân hàng chính thức nên tiền mặt được sử dụng trong phần lớn các giao dịch tài chính.
Vàng cũng đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế Việt Nam. Không chỉ là một khoản đầu tư rất phổ biến mà vàng còn được thừa nhận là một loại tiền tệ. Cho đến những năm 1990, vàng được sử dụng làm phương tiện trao đổi và đơn vị đo lường ở Việt Nam. Ví dụ, hồ sơ Việt Nam có thể ghi giá trị tài sản bằng lượng vàng thay vì bằng đồng Việt Nam.
Với hệ thống phụ thuộc vào tiền mặt và vàng này, nhiều nhà đầu tư Việt Nam có thể có ít hoặc không có tài liệu chứng minh khoản thanh toán thực tế cho việc mua bất động sản, chẳng hạn như biên lai chuyển khoản và sao kê ngân hàng. Tuy nhiên, luật sư di trú không nên đánh giá thấp tầm quan trọng của bước này khi truy tìm nguồn vốn hợp pháp. Việc đưa ra yêu cầu bằng chứng (RFE) gần như chắc chắn nếu các thẩm phán của USCIS để cho rằng có mối liên hệ giữa hợp đồng mua bán và chuyển nhượng bất động sản. Mặc dù hồ sơ thanh toán không phải lúc nào cũng có sẵn cho nhà đầu tư, nhưng giấy chứng nhận thanh toán thuế cho việc mua bất động sản là những bằng chứng thay thế tốt và cần được chứng thực bằng tờ khai của nhà đầu tư nêu rõ nguồn gốc và phương thức thanh toán. Hơn nữa, nếu lượng vàng được sử dụng trong mua hoặc bán bất động sản, thì việc cung cấp biểu đồ chuyển đổi vàng thành tiền mặt sẽ rất có ích, vì khái niệm này vẫn còn xa lạ đối với nhiều cơ quan xét xử của USCIS.
CÂU CHUYỆN SOF PHỔ BIẾN NHẤT: SỞ HỮU BẤT ĐỘNG SẢN
Việt Nam đã trải qua quá trình phát triển bất động sản rộng rãi trong vài thập kỷ qua. Do đó, đất được nhận hoặc mua nhiều năm trước thường sẽ liên quan đến việc xây dựng công trình muộn hơn nhiều. Hồ sơ tài sản có thể phản ánh quyền sở hữu đất đai, nhưng không phản ánh toàn bộ bất động sản. Nhà đầu tư nên cung cấp đầy đủ giấy phép xây dựng và hoàn thiện công trình cũng như xác nhận giá trị của bất động sản.
Tài liệu tương tự nhất với chứng thư cấp của Hoa Kỳ là giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất của Việt Nam. Tài liệu này cung cấp nhiều chi tiết khác nhau liên quan đến bất động sản, bao gồm quy mô và vị trí của lô đất, cơ sở sở hữu và giá trị của bất động sản. Các luật sư di trú cần thận trọng kiểm tra tỉ mỉ giấy chứng nhận nhà ở để xác nhận địa chỉ, vì địa chỉ tài sản đôi khi thay đổi thông qua việc tổ chức lại đất đai của chính phủ. Ngoài ra, giấy chứng nhận từ chính quyền địa phương xác minh việc thay đổi địa chỉ tài sản phải được xuất trình như một phần của đơn I-526. Chúng được gọi là “Quyết định cấp số nhà” và thường có sẵn tại các kho lưu trữ của thành phố hoặc thị trấn địa phương. Một mẹo thực hành khác: Nhà đầu tư có thể cần phải nộp đơn lên chính quyền địa phương để được cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu được cập nhật.
Ngoài ra, việc sở hữu bất động sản mà không phải trả tiền phổ biến ở Việt Nam hơn ở Hoa Kỳ. Nhân viên nhà nước Việt Nam có thể được cấp đất như một phần thưởng cho lịch sử phục vụ chính phủ lâu dài của họ. Các cá nhân Việt Nam cũng có thể có được quyền sở hữu từ việc sử dụng đất trống trước năm 1993, một khái niệm tương tự như chiếm hữu bất lợi. Trong những trường hợp này, luật sư di trú có thể mong muốn tìm kiếm ý kiến pháp lý bằng văn bản từ luật sư người Việt tại địa phương để hỗ trợ cơ sở về quyền sở hữu bất động sản của nhà đầu tư. Với các trường hợp nêu trên, sẽ rất hữu ích khi nhắc USCIS rằng tiêu chuẩn pháp lý trong việc xét xử EB-5 là “bằng chứng ưu thế”, nghĩa là bằng chứng tích lũy chỉ cần cho thấy rằng “có nhiều khả năng” rằng nhà đầu tư có quyền sở hữu hợp pháp đối với bất động sản thích hợp.
Do xã hội Việt Nam sử dụng tiền mặt và vàng, việc truy tìm nguồn vốn hợp pháp liên quan đến bất động sản có thể vẫn là vấn đề khó khăn đối với các nhà đầu tư Việt Nam và luật sư của họ trong nhiều năm tới. Tuy nhiên, hiểu biết về phong tục tài chính của Việt Nam, cũng như biết và xác định các tài liệu có sẵn có thể cung cấp cho USCIS, là chìa khóa để chuẩn bị một hồ sơ có thể được chấp thuận.
Nguồn:
[1] Có hơn hai triệu người gốc Việt sống ở Mỹ, Cục Điều tra Dân số Hoa Kỳ, Ước tính 2016 năm của Khảo sát Cộng đồng Hoa Kỳ năm 1, Công cụ tìm hiểu sự thật của Mỹ, 2016.
[1] Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ, Báo cáo của Văn phòng Visa, Bảng V Thị thực nhập cư được cấp và điều chỉnh tình trạng theo giới hạn số (theo quốc gia chịu phí nước ngoài), Phần 3: 2017.
[3] Tổng cục Thống kê Việt Nam, Tốc độ tăng trưởng GDP năm 2015, 2015,
[4] Công ty Pricewaterhousecoopers, Thế giới năm 2050, Tháng 2 2017.
[5] Ngân hàng Thế giới, Dữ liệu Tài chính Toàn diện / Global Findex (Việt Nam), 2014.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
