Các bước để tăng tỷ lệ lấy lại tiền đầu tư nếu dự án EB-5 đã chọn của bạn thất bại - EB5Investors.com

Các bước để tăng tỷ lệ lấy lại tiền đầu tư nếu dự án EB-5 đã chọn của bạn thất bại

Bởi Russell Weigel

Việc thu hồi số tiền đầu tư EB-5 của bạn từ một doanh nghiệp thương mại mới hoặc tổ chức tạo việc làm thất bại có thể sẽ gặp nhiều thách thức. Tuy nhiên, có những bước bạn có thể thực hiện để tối đa hóa khả năng thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư của mình.

Yêu cầu thu hồi đầu tư ở Hoa Kỳ thường dựa trên lý thuyết pháp lý rằng nhà đầu tư không được thông báo về tất cả các rủi ro đầu tư, được cung cấp thông tin sai sự thật, việc chào bán đầu tư không tuân thủ luật pháp Hoa Kỳ hoặc những người giao tiếp với nhà đầu tư tiềm năng trước khi thực hiện. nhà đầu tư mua khoản đầu tư không có giấy phép phù hợp. Bằng chứng về lý thuyết pháp lý phải đi đôi với bằng chứng về số tiền thiệt hại. Chỉ mất tiền cho một khoản đầu tư được chào bán hợp lý là không đủ lý do để được hoàn trả.

Bằng chứng cần thiết để thu hồi quỹ đầu tư

Thông thường, nhà đầu tư sẽ cần đưa ra bằng chứng bằng cách cung cấp bản sao biên bản ghi nhớ phát hành riêng lẻ hoặc biên bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ từ công ty Hoa Kỳ đã đưa ra cơ hội đầu tư được cho là tuân thủ EB-5, bản tóm tắt các tài liệu đầu tư do bên bán hàng cung cấp cho nhà đầu tư. đại lý hoặc người môi giới, bằng chứng về tình trạng giấy phép của người bán hàng hoặc người môi giới, tuyên bố bằng miệng của đại lý bán hàng hoặc người môi giới, thông báo bán hàng bằng văn bản và bằng chứng thanh toán mà nhà đầu tư đã thực hiện để mua khoản đầu tư.

Cùng với thông tin hoặc mối lo ngại rằng cơ hội đầu tư không diễn ra như nhà đầu tư tin tưởng, những nguồn thông tin này thường là cơ sở thông tin chính để đánh giá liệu nhà đầu tư có yêu cầu bồi thường hay không. Việc trở thành một trong những người sớm nhất đưa ra yêu cầu hoàn trả thường tạo ra cơ hội tốt nhất để thu hồi được số tiền lớn nhất.

Truyền thông và giám sát tích cực

Làm thế nào để nhà đầu tư biết liệu có thể có vấn đề với khoản đầu tư hay không? Thông thường, nếu nhà đầu tư biết được vấn đề liên quan đến khoản đầu tư trên tin tức hoặc các phương tiện truyền thông đại chúng khác thì có thể đã quá muộn để thu hồi toàn bộ vốn. Do đó, nhà đầu tư phải siêng năng thu thập và xem xét mọi báo cáo tài chính cũng như cập nhật tiến độ từ doanh nghiệp thương mại hoặc tổ chức tạo việc làm mới.

Tìm hiểu về bất kỳ vấn đề nào trong thời gian sớm nhất có thể là điều quan trọng để nhà đầu tư hành động và cố gắng thu hồi vốn đầu tư.

Mặc dù các quy định về giới hạn của tiểu bang và liên bang có liên quan khác nhau, hầu hết các yêu cầu bồi thường tổn thất đầu tư dựa trên quy định có thể bị cấm sau một hoặc hai năm kể từ ngày đầu tư trừ khi nhà đầu tư có thể đưa ra lý do chính đáng để nộp đơn sau những khoảng thời gian đó. Vì vậy, điều quan trọng là nhà đầu tư phải duy trì liên lạc thường xuyên với doanh nghiệp thương mại mới để có được càng nhiều thông tin bằng văn bản càng tốt.

Thông thường, các cập nhật tài chính sẽ không được cung cấp vì thỏa thuận điều hành hoặc thỏa thuận hợp tác hữu hạn của doanh nghiệp thương mại mới cung cấp cho nhà đầu tư cùng với bản ghi nhớ phát hành riêng lẻ không quy định việc tiết lộ thông tin thường xuyên. Nếu nhà đầu tư không nhận được thông tin hoặc nhận được tin tức tiêu cực, nhà đầu tư nên tham khảo ý kiến ​​luật sư tranh tụng chứng khoán tư nhân càng sớm càng tốt.

Nhà đầu tư có thể sử dụng Luật sư tư nhân để hỗ trợ phục hồi

Nếu bạn tin rằng có vấn đề với khoản đầu tư của mình hoặc bạn không thể khiến doanh nghiệp thương mại mới đáp ứng các yêu cầu thông tin hợp lý, nguồn lực tốt nhất để giúp bạn đánh giá tình huống của mình sẽ là một luật sư tranh tụng chứng khoán EB-5 có thẩm quyền.

Có những trang web liệt kê một số luật sư có chuyên môn này. Luật sư chứng khoán tư nhân có thể hỗ trợ bạn vì các cơ quan chính phủ có thể không phản hồi yêu cầu của bạn và rất có thể sẽ không trực tiếp hỗ trợ thu hồi khoản đầu tư của bạn. Nếu một cơ quan chính phủ điều tra, cơ quan này có nhiều khả năng theo đuổi các yêu cầu bồi thường thay mặt cho tất cả các nhà đầu tư trong khoản đầu tư và nếu có bất kỳ khoản tiền nào được thu hồi, bạn sẽ phải chia đều với số tiền ròng sẽ được phân phối.

Nếu còn bất kỳ khoản tiền nào để phân phối, nhiều khi khoản thu hồi cho các nhà đầu tư chỉ là một tỷ lệ nhỏ so với số tiền đầu tư ban đầu của họ. Bạn chỉ có thể thuê luật sư riêng để lấy lại tiền của mình và nếu bạn theo đuổi yêu cầu bồi thường đủ sớm, bạn có thể nhận được số tiền lớn hơn nếu bạn đợi cho đến khi các vụ kiện khác được các nhà đầu tư khác đệ trình.

Tuy nhiên, nếu có một số nhà đầu tư, có thể hơn 20 nhà đầu tư, nguyên đơn có thể cáo buộc rằng họ đang kiện doanh nghiệp thương mại mới thay mặt cho tất cả các nhà đầu tư. Nếu vụ kiện đó thành công trong việc chứng minh rằng một “vụ kiện tập thể” thay mặt cho tất cả các nhà đầu tư là phù hợp thì luật sư đại diện cho nguyên đơn có thể nhận được một phần trăm của tổng số tiền thu hồi được làm phí cho họ.

Thủ tục chia sẻ phí này có thể mang lại hiệu quả về mặt chi phí cho các nhà đầu tư trong một số trường hợp, nhưng mỗi nhà đầu tư sẽ nhận được khoản thanh toán theo tỷ lệ như nhau sau khi thanh toán các khoản phí và chi phí pháp lý, thường là số tiền thấp hơn đáng kể so với khi nhà đầu tư thành công trong việc khởi kiện vụ kiện của mình. sở hữu.

Chi phí liên quan đến việc sử dụng luật sư

Chi phí để theo đuổi việc thu hồi số tiền của bạn phụ thuộc vào người bạn thuê và hình thức thỏa thuận phí mà bạn đồng ý với luật sư. Có bốn mô hình tính phí cơ bản: theo giờ, giới hạn theo giờ, theo giờ với phí thành công và phí dự phòng. Phí hàng giờ có thể là chi phí ít nhất đối với bạn nếu vụ việc dẫn đến việc thu hồi vốn ở giai đoạn đầu sau khi nộp đơn kiện lên tòa án.

Phí hàng giờ cũng có thể đắt và việc dùng thử tính phí hàng giờ có thể đắt hơn số tiền bạn đã mất tùy thuộc vào công ty luật bạn chọn. Việc sắp xếp mức phí giới hạn theo giờ có thể giúp phí theo giờ không bị quá cao, nhưng khi đạt đến mức giới hạn, luật sư có thể không được khuyến khích để tiếp tục gây hấn với bạn. Phí thành công hàng giờ có thể hữu ích.

Theo cách sắp xếp này, bạn trả mức chiết khấu theo giờ cho đến một thời điểm và sau đó trả phần trăm số tiền thu hồi được, thường có thể là phí thưởng từ 10 đến 20 phần trăm. Điều này có thể giúp bạn có mức phí tổng thể thấp hơn nhưng vẫn có thể khuyến khích luật sư của bạn tiếp tục tích cực. Một khoản phí dự phòng thường được cấu trúc sao cho luật sư nhận được từ 20 đến 40 phần trăm tổng số tiền bạn thu hồi được.

Ưu điểm là bạn không phải trả phí pháp lý nếu không thu hồi được tiền mặt. Tuy nhiên, luật sư có nguy cơ không được trả tiền và do đó số tiền phí có thể lớn hơn phí tính theo giờ trong một số trường hợp cho cùng một khối lượng công việc được thực hiện. 

Cách các nhà đầu tư sử dụng Chính phủ Hoa Kỳ để phục hồi

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ là cơ quan liên bang có thẩm quyền dân sự trong các vấn đề liên quan đến đầu tư. Nó có thể điều tra và đưa ra các vụ án dân sự chống lại các cá nhân và công ty vi phạm luật chứng khoán liên bang, có nghĩa là nó có thể tìm cách phạt tiền và tịch thu tiền từ bị cáo. Khiếu nại với ủy ban không có nghĩa là họ sẽ điều tra khiếu nại của bạn vì họ nhận được hàng nghìn lời khuyên mỗi năm và chỉ theo đuổi một phần trăm trong số đó.

Tuy nhiên, đôi khi cơ quan này sẽ trả thưởng bằng tiền cho người tố cáo khi lời mách nước của người đó đã khiến cơ quan này thu hồi được một khoản tiền mặt lớn từ bị cáo. Để nộp đơn khiếu nại tố giác miễn phí, hãy truy cập www.SEC.gov.

Cục Điều tra Liên bang là một cơ quan điều tra tội phạm. Cơ quan này có thẩm quyền chung để điều tra nhiều loại tội phạm liên bang và có thể khiếu nại lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ. Tuy nhiên, khiếu nại được đưa ra có thể không được điều tra do có rất nhiều vụ việc được báo cáo cho cơ quan mỗi năm. Không giống như SEC, FBI điều tra các bị cáo liên quan đến EB-5 để tống họ vào tù.

Nhiều khi, bản án áp dụng trong truy tố hình sự sẽ bao gồm yêu cầu bị cáo phải bồi thường cho nạn nhân của tội phạm. Tuy nhiên, nhiều khi bị đơn không bao giờ trả số tiền bồi thường. Vì vậy, nhà đầu tư khiếu nại với FBI thường yêu cầu bị cáo trừng phạt thay vì trả lại tiền. Để gửi mẹo miễn phí, hãy truy cập www.FBI.gov.

Điều gì xảy ra với tình trạng thị thực nếu dự án thất bại? 

Trạng thái của I-526 đang chờ xử lý hoặc khả năng nộp đơn I-829 bị ảnh hưởng khi một doanh nghiệp thương mại mới phá sản. Có nhiều lựa chọn khác nhau tùy thuộc vào việc I-526 đã được xét xử trước hay sau vấn đề tài chính của dự án. Nếu dự án đã thất bại trước khi được phê duyệt, rất có thể bạn sẽ phải sửa đổi đơn yêu cầu tiết lộ chi tiết về khoản đầu tư EB-5 mới mà bạn đã chọn.

Điều này có nghĩa là bạn phải quay lại cuối dòng để biết hạn ngạch của quốc gia bạn cho năm đó. Nếu bạn đã được xét xử và nhận được sự chấp thuận cho I-526 của mình và bạn có thể chứng minh rằng số lượng công việc tối thiểu bắt buộc đã được tạo ra trong một khoảng thời gian trước khi thất bại, bạn vẫn có thể nhận được sự chấp thuận cho I-829 của mình. Những kết quả này phụ thuộc vào chính sách của Cơ quan Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ tại thời điểm vấn đề phát sinh và bạn nên tham khảo ý kiến ​​luật sư di trú của mình.

Cách chuẩn bị trong trường hợp thất bại

Kiểm tra hiệu suất và trạng thái đầu tư của bạn bốn tháng một lần. Bạn không thể dựa vào luật sư nhập cư để làm điều này cho bạn vì hầu hết các luật sư nhập cư sẽ không biết về tình trạng đầu tư của bạn sau khi họ nộp đơn I-526 của bạn.

Nếu bạn không nhận được phản hồi hoặc không thích thông tin nhận được từ doanh nghiệp thương mại mới, hãy liên hệ với luật sư tranh tụng chứng khoán để xem xét mối quan ngại của bạn và đánh giá xem bạn có khả năng khiếu nại hay không. Việc thuê một luật sư chứng khoán ở tiểu bang hoặc thành phố nơi dự án tọa lạc không quan trọng bằng việc thuê một luật sư chứng khoán là chuyên gia về các vấn đề EB-5.

Cho dù nhà đầu tư sử dụng luật sư riêng hay chờ các cơ quan của chính phủ Hoa Kỳ hành động, mọi khiếu nại gửi lên tòa án thường sẽ mất hơn 18 tháng và có thể hơn ba năm để được xác định, tùy thuộc vào mức độ khó khăn và thời gian của bị đơn. tranh chấp và liệu có bên nào kháng cáo quyết định cuối cùng của tòa án xét xử hay không. Thắng kiện dân sự trong hệ thống tòa án Mỹ chỉ có nghĩa là tòa án đã xác định bên thua nợ số tiền – số tiền phán quyết – của bên thắng kiện.

Nhưng liệu người thua có đủ tiền để trả cho người thắng vào thời điểm đó hay muộn hơn và liệu người thắng có thể xác định được nơi cất tiền hay không sẽ quyết định liệu người thắng có lấy lại được tiền sau khi kiện tụng hay không. Việc giải quyết thỏa hiệp sớm thường mang lại lợi ích cho nhà đầu tư để lấy lại một số tiền mà không phải trả quá nhiều phí pháp lý và cố gắng giành được số tiền giải quyết hoặc phán quyết lớn hơn. Điều này thường đạt được bằng hành động sớm của bạn để đưa ra yêu cầu bồi thường.

(Lưu ý của biên tập viên: Bản dịch tiếng Trung có thể thay đổi một chút khi được xuất bản.)

Russell C Weigel, III

Russell C Weigel, III

Russell C. Weigel, III có hơn 25 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực luật chứng khoán. Năm 2005, ông thành lập công ty luật Russell C. Weigel, III, PA có trụ sở tại Miami và giữ chức chủ tịch công ty.

Xem thông tin đầy đủ

TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến ​​thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.