By Kristal Ozmun
Một nghiên cứu điển hình về một nguồn vốn bất thường minh họa sự vô lý và không nhất quán trong các chính sách “nợ” và “hoán đổi tiền tệ” của USCIS. Vụ việc liên quan đến việc 500,000 USD được sử dụng cho khoản đầu tư EB-5 và bị dịch vụ từ chối vì lý do nợ nần, nhưng khi được hoàn trả thông qua khoản hoàn trả từ doanh nghiệp thương mại mới, số tiền đó đã được sử dụng để hoán đổi tiền tệ lấy Nhân dân tệ mới có nguồn gốc và được phê duyệt là khoản đầu tư đủ điều kiện về vốn.
NỀN TẢNG: NỢ VÀ HOÁN ĐỔI TIỀN TỆ
Nhiều người nhớ đã nhận được yêu cầu nợ đầu tiên về bằng chứng (RFE). Hầu hết các luật sư EB-5 dày dạn kinh nghiệm đều nghĩ rằng đó là một sự may mắn, một sai lầm chỉ xảy ra từ một giám định viên mới không có kiến thức về luật hoặc chính sách EB-5. Tuy nhiên, khi RFE bắt đầu nhỏ giọt rồi tràn vào, và nhiều người với trái tim chùng xuống nhận ra rằng khoản nợ RFE đầu tiên đã báo trước sự xuất hiện của một thời đại mới. Đó là sự thay đổi 180 độ trong chính sách của USCIS, được áp dụng hồi tố đối với số tiền đầu tư vốn EB-5 có nguồn gốc từ khoản vay. Những lời phủ nhận sau đó đã củng cố sự thay đổi trong chính sách.
Hãy nhớ lại rằng vấn đề nợ nần đã ảnh hưởng đến một số trường hợp trong đó số tiền đầu tư vốn EB-5 có nguồn gốc từ khoản vay. USCIS cho rằng số tiền cho vay được sử dụng làm khoản đầu tư đủ điều kiện phải được bảo đảm hoàn toàn bằng tài sản của người nộp đơn và người nộp đơn phải chịu trách nhiệm cá nhân và chủ yếu đối với khoản vay. Trên thực tế, các trường hợp bị ảnh hưởng chủ yếu bởi sự thay đổi này là những trường hợp vốn đầu tư đủ điều kiện của người nộp đơn có nguồn gốc từ khoản vay thế chấp được bảo đảm bằng tài sản thuộc sở hữu của các thành viên gia đình không phải là vợ chồng.
Sự thay đổi chính sách của USCIS về vấn đề này trực tiếp đi ngược lại quy chế, quy định và tiền lệ EB-5, kể từ khi bắt đầu chương trình EB-5 đã cho phép vốn EB-5 có nguồn gốc từ các giao dịch cho vay phản ánh mô hình thực tế này. Tuy nhiên, USCIS đã tuân thủ thay đổi chính sách có hiệu lực hồi tố này, ban hành RFE và/hoặc từ chối tất cả các trường hợp nợ đang được xử lý. USCIS đã khẳng định chính sách nợ trong Cẩm nang Chính sách EB-5 mới.
Chuyển nhanh một năm tới việc thả quả bom thay đổi chính sách hồi tố thứ hai của USCIS, cũng được “công bố” dưới dạng RFE trái ngược trực tiếp với luật và chính sách EB-5 lâu đời. Vào tháng 2016 năm 5, USCIS đã ban hành RFE hoán đổi tiền tệ đầu tiên, yêu cầu bằng chứng về nguồn gốc của số đô la mà người nộp đơn EB-XNUMX có được trong một giao dịch hoán đổi tiền tệ. Nói rõ hơn, một giao dịch hoán đổi tiền tệ điển hình xảy ra khi một nhà đầu tư ở Trung Quốc đại lục chuyển Nhân dân tệ mua được hợp pháp của mình sang tài khoản Nhân dân tệ của một bên khác ở Trung Quốc đại lục. Đổi lại, bên kia chuyển đô la Mỹ của mình, nằm trong tài khoản bên ngoài Trung Quốc đại lục, sang tài khoản của người khởi kiện, cũng ở bên ngoài Trung Quốc đại lục. Do đó, người khởi kiện có được quyền sở hữu vốn USD bên ngoài Trung Quốc đại lục thông qua hợp đồng hoán đổi tiền tệ.
Chính sách lịch sử của USCIS đã công nhận tính hợp pháp của việc hoán đổi tiền tệ và cho phép người khởi kiện sử dụng các giao dịch đó, miễn là họ có đầy đủ tài liệu về nguồn vốn hợp pháp của nhân dân tệ cũng như giao dịch hoán đổi tiền tệ cung cấp cho người khởi kiện quyền sở hữu vốn USD.
Người nộp đơn xin EB-5 phải chứng minh quyền sở hữu của họ và tính hợp pháp của vốn đầu tư EB-5. USCIS, khi chấp nhận các giao dịch hoán đổi, hiểu rằng nguồn vốn đầu tư hợp pháp của người nộp đơn có thể được truy nguyên từ đồng Nhân dân tệ được mua hợp pháp, trong khi quyền sở hữu vốn đầu tư bằng USD có được thông qua thỏa thuận hợp đồng hợp pháp với bên thứ ba. Việc chấp nhận các giao dịch như vậy cũng thừa nhận bản chất có thể thay thế được của vốn.
Trong RFE hoán đổi tiền tệ, USCIS xem việc dường như có sự gián đoạn trong đường dẫn vốn do hoán đổi tiền tệ gây ra có nghĩa là vốn đầu tư có thể bất hợp pháp. USCIS coi vốn đầu tư bằng USD là không thể thay thế được, nghĩa là USD có thể được truy nguyên từ đồng Nhân dân tệ được mua hợp pháp thông qua thỏa thuận hợp đồng pháp lý giữa các bên và không ảnh hưởng đến phân tích tính hợp pháp. Thay vào đó, USCIS, trong hầu hết các trường hợp chấp nhận rằng người nộp đơn là chủ sở hữu vốn USD, yêu cầu bằng chứng về nguồn USD độc lập để đảm bảo tính hợp pháp của nó. Về cơ bản, trong RFE hoán đổi tiền tệ, USCIS lật ngược chính sách lịch sử của mình về tính hợp pháp và quyền sở hữu trong các trường hợp hoán đổi tiền tệ.
Một trường hợp gần đây minh họa tầm quan trọng của sự thay đổi chính sách này và ảnh hưởng của nó đối với các trường hợp mắc nợ.
SỰ THẬT CỦA TÌNH HUỐNG
Người khởi kiện là một công dân Trung Quốc trưởng thành, có vốn nhân dân tệ từ khoản vay thế chấp được bảo đảm bằng tài sản mà anh ta đồng sở hữu với mẹ mình. Anh đã đổi số tiền vay bằng Nhân dân tệ thành USD thông qua các ngân hàng thương mại, cũng như 10 người bạn và thành viên gia đình bằng cách sử dụng khoản phân bổ 50,000 USD hàng năm của họ. USCIS đã từ chối vụ việc vì mắc nợ. Doanh nghiệp thương mại mới hoàn trả số vốn USD ký quỹ cho người khởi kiện.
Một năm sau, người nộp đơn nộp đơn I-526 mới. Trong đơn I-526 thứ hai, người nộp đơn đã ghi lại nguồn vốn RMB độc lập thứ hai. Nguyên đơn đã đổi số vốn RMB mới lấy 500,000 USD thông qua hoán đổi tiền tệ với một người bạn.
Người khởi kiện đã nhận được RFE hoán đổi tiêu chuẩn hiện nay và sau đó là thông báo về ý định từ chối (ITD), trên đơn I-526 thứ hai yêu cầu bằng chứng về nguồn gốc của USD. Đáp lại, người khởi kiện đã cung cấp bằng chứng cho thấy nguồn vốn của người bạn chính là nguồn vốn mà người khởi kiện đã nhận được dưới dạng tiền hoàn lại từ doanh nghiệp thương mại mới sau khi đơn I-526 đầu tiên bị từ chối. Nghĩa là, đó là nguồn vốn có được từ nợ vay. Người khởi kiện và người bạn đã tham gia vào một loạt các giao dịch hoán đổi tiền tệ bổ sung trong những năm qua dẫn đến việc người khởi kiện lại sở hữu số vốn USD được hoàn lại. Tuy nhiên, số vốn USD mà người nộp đơn đầu tư trong trường hợp thứ hai cũng chính là số vốn đầu tư trong trường hợp từ chối nợ ban đầu.
USCIS đã chấp thuận đơn I-526 thứ hai mặc dù trước đó họ đã phát hiện rằng số tiền USD đó không phải là vốn có thể được sử dụng để đầu tư EB-5. Kết quả này nêu bật sự vô lý và thiếu nhất quán trong các chính sách về nợ và hoán đổi tiền tệ của USCIS, trong đó việc áp dụng độc lập từng chính sách sẽ gây ra kết quả khác nhau trong hai trường hợp với cùng một người khởi kiện đầu tư cùng một số vốn.
PHÂN TÍCH
Làm thế nào để chúng ta dung hòa những kết quả này?
Câu trả lời đơn giản nhất là cả chính sách nợ và hoán đổi tiền tệ đều sai. Không có cơ sở hợp lý cho các chính sách được pháp luật hỗ trợ. Bỏ câu trả lời đơn giản sang một bên, chúng ta hãy khám phá lý thuyết khả thi duy nhất: hoán đổi tiền tệ sẽ chuyển gánh nặng pháp lý có bằng chứng sang bên trao đổi bên thứ ba và do đó xóa sạch vết nhơ “nợ” cho USD một cách hiệu quả. Đây là một kết quả vô lý. Nó cũng không nhất quán với việc USCIS đưa ra các quyết định từ chối nợ, điều này cho thấy rằng nợ khiến các quỹ đầu tư không tuân thủ định nghĩa quy định về vốn và do đó không thể sử dụng cho đầu tư EB-5. Tuy nhiên, kết quả này phù hợp với một khía cạnh khác của chính sách USCIS hiện tại, cho phép một món quà xóa nợ khỏi vụ việc. Ví dụ, trong trường hợp tức thời, nếu mẹ của người nộp đơn là người đi vay theo hợp đồng vay và sau đó tặng số tiền vay thế chấp cho người nộp đơn, USCIS sẽ chấp thuận đơn I-526 đầu tiên mà không tính đến khoản nợ.
Điều này có nghĩa là trường hợp vốn có nguồn gốc từ nợ phải được chấp thuận miễn là người khởi kiện tham gia vào một cuộc hoán đổi tiền tệ để có được USD và USD được ghi chép hợp pháp. Có thể cho rằng, theo cùng một lý thuyết, việc trao đổi tiền tệ được thực hiện bởi 10 người bạn và gia đình trong trường hợp được mô tả ở đây lẽ ra phải mang lại cho người nộp đơn kết quả tương tự: đơn I-526 được chấp thuận. Trong cả hai trường hợp, người khởi kiện đều xác lập quyền sở hữu vốn USD thông qua các thỏa thuận hợp đồng (với 10 người bạn và sau đó với một người). Trong trường hợp đầu tiên, nguồn USD hợp pháp là các giao dịch của các ngân hàng thương mại tiến hành thẩm định vốn của họ thông qua thủ tục KYC. Trên thực tế, USCIS chọn ra phương thức hoán đổi tiền tệ cho RFE trong khi cho phép một loạt các giao dịch tương tự được vượt qua.
Tiến hành phân tích thêm một bước hợp lý nữa, nếu việc hoán đổi tiền tệ có thể loại bỏ nợ nần, điều đó sẽ chỉ ra rằng nguồn vốn nhân dân tệ ban đầu phần lớn, nếu không nói là hoàn toàn, không liên quan đến đánh giá của USCIS về tính hợp pháp và quyền sở hữu vốn đầu tư của người khởi kiện. Nói cách khác, nếu một giao dịch hoán đổi tiền tệ giải quyết được tình trạng nợ nần, làm cho vốn không đủ điều kiện đủ điều kiện thì bằng chứng nguồn RMB ban đầu sẽ không cần thiết. Người khởi kiện phải có khả năng chứng minh quyền sở hữu USD thông qua hợp đồng hoán đổi tiền tệ và tính hợp pháp của vốn đầu tư USD thông qua bằng chứng do bên trao đổi thứ ba cung cấp. Để giữ nguyên, yêu cầu người nộp đơn phải chứng minh quyền sở hữu và tính hợp pháp của 1 triệu đô la thay vì 500,000 đô la, điều này sẽ tùy ý tăng gấp đôi ngưỡng đầu tư theo luật định đối với một số nhà đầu tư EB-5 chứ không phải những nhà đầu tư khác.
Trường hợp thử nghiệm tốt nhất cho lý thuyết được nêu ở đây là trường hợp nợ có hoán đổi tiền tệ, trong đó vốn USD có nguồn gốc từ sự vượt trội của bằng chứng. Tuy nhiên, trường hợp thử nghiệm thực sự là trường hợp bỏ qua việc thảo luận về nguồn vốn RMB trong khi chỉ ghi lại nguồn hợp pháp của USD dựa trên bằng chứng vượt trội. Quyền sở hữu trong cả hai trường hợp có thể được thiết lập thông qua thỏa thuận hợp đồng.
Một số tình nguyện viên?
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
