Bởi Hansi Men
Bản tin thị thực. Mức đầu tư cao hơn. Cải cách chương trình. Tin tức về những cải cách có thể xảy ra đối với chương trình Nhà đầu tư Nhập cư Hoa Kỳ được các nhà đầu tư Trung Quốc đại lục xem hàng ngày. Yêu cầu nhà đầu tư phải nhanh chóng chuẩn bị hồ sơ nguồn vốn ngày càng tăng; và luật sư đang phải đối mặt với những thách thức mới trong việc xác minh tài liệu. Nếu nhà đầu tư không cẩn thận, việc chuẩn bị hồ sơ chưa đầy đủ hoặc hoàn thành vội vàng có thể gây ra rủi ro đáng kể cho đơn I-526 của họ. Bài viết này khám phá tám vấn đề cần được chú ý kỹ lưỡng trong khi chuẩn bị tài liệu về nguồn vốn. Mặc dù bài viết này không đề cập đến mọi thứ nhưng nó đề cập đến những vấn đề phổ biến nhất mà luật sư gặp phải.
Sử dụng các tài liệu dễ tiếp cận nhất để cung cấp bằng chứng rõ ràng nhất về nguồn vốn đầu tư
Một nhà đầu tư thường sở hữu một lượng lớn tài sản nội bộ của gia đình. Do đó, trước khi chuẩn bị tài liệu, điều quan trọng là phải xác định loại tài sản nào có nguồn gốc dễ dàng chứng minh nhất trong nhóm tài sản của chúng. Theo yêu cầu do luật nhập cư Hoa Kỳ đặt ra[1], người nộp đơn chỉ cần chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn đầu tư và không bắt buộc phải chứng minh tính hợp pháp của toàn bộ thu nhập của mình. Vì người đầu tiên liên hệ với các nhà đầu tư thường là cơ quan di trú nên trách nhiệm của người đại diện là truyền đạt ý tưởng này một cách rõ ràng và chính xác đến các nhà đầu tư. Bằng cách này, các nhà đầu tư, hiểu đầy đủ toàn bộ quá trình, có thể thực hiện thủ tục với sự hỗ trợ của một nhóm chuyên môn. Nói chung, việc bán bất động sản đã mua trước đó hoặc thu tiền vay thế chấp từ bất động sản đã mua trước đó được coi là những giải pháp đơn giản.
Tôi (Hansi Men) đã làm việc với các doanh nhân Trung Quốc đã làm việc ở các nước phương Tây trong nhiều năm. Họ chỉ được yêu cầu cung cấp các biểu mẫu thuế và giấy chứng nhận việc làm để xác nhận nguồn tiền của họ.
Ngày nay ở Trung Quốc, nhiều hồ sơ không đầy đủ, bị thiếu hoặc thậm chí không thể truy cập được. Trong giai đoạn chuẩn bị tài liệu sơ bộ, nên tránh tình huống này nếu có thể. USCIS không xem xét thực tế các điều kiện ở Trung Quốc khi điều tra I-526. Hoa Kỳ chỉ đơn giản áp dụng luật pháp của Mỹ khi điều tra các tài liệu do người nộp đơn Trung Quốc cung cấp. Mặc dù các luật sư đã viết bài chỉ trích USCIS không tính đến các điều kiện của quốc gia hoặc chính phủ của nhà đầu tư nhưng không có cải cách đáng kể nào được đề xuất. Trong những trường hợp này, bất cứ điều gì được hoàn thành vội vàng mà không được sàng lọc kỹ lưỡng sẽ cản trở đơn đăng ký của khách hàng và có thể dẫn đến việc đơn xin nhập cư của họ không thành công.
Tiêu chuẩn bằng chứng: Các quan chức tuyên bố “rất có thể đã được phê duyệt”, nhưng trên thực tế thì không phải vậy
Trong bản ghi nhớ chính sách năm 2013, USCIS trích dẫn quan điểm của Văn phòng Khiếu nại Hành chính[2], chỉ ra rằng miễn là người nộp đơn có thể chứng minh được yêu cầu của họ là đúng thì USCIS nên chấp nhận chúng. Trên thực tế, USCIS đặt ra các tiêu chuẩn cao hơn về bằng chứng chứng minh.
Báo cáo nguồn tiền có thể dễ dàng vượt qua cuộc điều tra của USCIS phải bao gồm một chuỗi logic hoàn chỉnh. Hơn nữa, mọi nhánh của chuỗi này phải được hỗ trợ bằng bằng chứng và tài liệu chắc chắn. Nói chung, tiêu chuẩn chứng cứ cho các sự kiện cũ sẽ thấp hơn và tiêu chuẩn chứng cứ cho các sự kiện gần đây sẽ cao hơn.
Bằng chứng tối ưu: Lời khai của bên thứ ba là lựa chọn tốt nhất
Loại bằng chứng nào là tốt nhất? Khi điều tra những người nộp đơn EB-5, USCIS tuân theo một nguyên tắc cơ bản đối với cả tài liệu dự án và tài liệu nguồn vốn: các tuyên bố tự cung cấp là không đáng tin cậy và các tuyên bố do bên thứ ba cung cấp có nhiều khả năng đáng tin cậy hơn. Nguyên tắc này theo một cách nào đó phản ánh cách các Quy tắc Bằng chứng Liên bang Hoa Kỳ phủ nhận giá trị của các tuyên bố tư lợi.
Vì vậy, trong quá trình chuẩn bị tài liệu, tốt nhất nên sử dụng lời khai của bên thứ ba làm bằng chứng. Giá trị của một ngôi nhà phải được xác định bởi một công ty thẩm định và các điều kiện tài chính của một công ty phải được đánh giá trong cuộc kiểm toán của công ty CPA. Giá trị vốn chủ sở hữu của một công ty chưa niêm yết phải được hỗ trợ bởi bằng chứng khách quan và có thể kiểm chứng, đồng thời không nên mạo hiểm bất cứ điều gì chỉ để giảm chi phí.
Trong các vụ kháng cáo hành chính liên quan đến việc từ chối đơn I-526 vào năm 2014, rất nhiều phán quyết cuối cùng tuyên bố rằng về mặt cung cấp bằng chứng về nguồn vốn, nhiều người nộp đơn chỉ cung cấp các báo cáo tư lợi và không chứng minh được các khiếu nại cá nhân của họ với bằng chứng vững chắc.
Đầu tư cá nhân: Theo mặc định, bạn không được hưởng tài sản của gia đình mình
Luật pháp Hoa Kỳ[3] yêu cầu nhà đầu tư “cá nhân” phải là người chủ yếu chịu rủi ro đầu tư. Nói cách khác, số tiền đầu tư gốc phải thuộc sở hữu của cá nhân đó. Tôi tin rằng mục đích ban đầu của luật này là ngăn chặn các nhà đầu tư biển thủ công quỹ vì mục đích cá nhân. Nộp đơn xin nhập cư là một hành động cá nhân và việc sử dụng tiền của công ty để chi trả cho việc nhập cư của một cá nhân sẽ làm tổn hại đến quyền và lợi ích của các bên liên quan của công ty. Thật không may, USCIS đã không hành động theo tinh thần của luật này. Thay vào đó, theo điều khoản này, USCIS đã từ chối một cách máy móc một số lượng lớn đơn đăng ký từ các nhà đầu tư Trung Quốc đại lục.
Trong số các nhà đầu tư Trung Quốc đại lục, một thực tế phổ biến là sử dụng thế chấp bất động sản để vay tiền, sau đó sử dụng khoản vay này để đầu tư vào việc nhập cư của họ. Vấn đề là trong một gia đình Trung Quốc, việc đăng ký quyền sở hữu tài sản thường rất phức tạp. Tài sản của cha mẹ có thể được đăng ký dưới tên con cái và ngược lại. Đây là một thực tế khá phổ biến trong các gia đình Trung Quốc.
Nếu một người chọn các khoản vay để có được Visa EB-5, có hai phương pháp tương đối đáng tin cậy. Người nộp đơn chính hoặc vợ/chồng của họ là chủ sở hữu tài sản và sử dụng tài sản của họ để đăng ký khoản vay mà họ sẽ sử dụng để đầu tư. Trong phương pháp thứ hai, chủ sở hữu tài sản nộp đơn xin vay, đưa khoản vay này cho người nộp đơn chính hoặc vợ/chồng của họ và người nộp đơn chính sử dụng khoản vay để đầu tư vào thị thực EB-5. Con cái không được phép sử dụng tài sản của cha mẹ làm tài sản thế chấp để vay vốn để đầu tư. USCIS coi loại hành vi này là bất hợp pháp.
Trong cuộc họp trực tuyến dành cho các bên liên quan vào ngày 22 tháng 2015 năm 5, phó giám đốc văn phòng Chương trình EB-XNUMX, Julia Harrison, đã đề cập cụ thể đến các vấn đề liên quan đến việc sử dụng các khoản vay thế chấp. Bà nhấn mạnh rằng “người nộp đơn phải chứng minh rằng khoản nợ thực sự là tài sản thế chấp từ tài sản của người nộp đơn”. Vì vậy, khoản vay thế chấp an toàn nhất là khoản vay thuộc về người nộp đơn, hoặc ít nhất khoản thế chấp phải là tài sản chung của người nộp đơn và vợ/chồng của họ. Nếu khoản vay được lấy từ tài sản của người khác thì phải có bằng chứng rõ ràng chứng minh khoản vay là quà tặng cho người đứng đơn chính.
Thuật ngữ hợp đồng: Hãy thận trọng với các điều khoản thế chấp và sử dụng khoản vay
Trong trường hợp sử dụng các khoản vay thế chấp làm nguồn vốn chính, các điều khoản về thế chấp và sử dụng khoản vay phải được quy định và dịch rõ ràng. Trường hợp dùng bất động sản làm tài sản thế chấp thì điều khoản thế chấp phải ghi rõ vị trí cụ thể của bất động sản, số giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản, chủ sở hữu tài sản và mọi thông tin liên quan. Điều khoản sử dụng khoản vay không thể hạn chế người nộp đơn sử dụng khoản vay để xin thị thực EB-5; nếu không USCIS có thể nghi ngờ gian lận cho vay.
Trong một số trường hợp, USCIS đặt câu hỏi về sự khác biệt giữa “thế chấp” và “tài sản thế chấp”. Như Julia Harrison đã chỉ ra, khoản vay phải dựa trên tài sản cá nhân của người nộp đơn thì mới được coi là “vật thế chấp”. Trong tuyên bố ban đầu, 8 CFR §204.6 yêu cầu nhà đầu tư sử dụng tài sản cá nhân của họ để thế chấp và điều đó không được coi là “tài sản thế chấp”. Nhiều người Trung Quốc không thể phân biệt được sự khác biệt giữa khoản vay thế chấp và bảo đảm tài sản thế chấp. Tuy nhiên, theo luật pháp Mỹ, vay thế chấp có hàm ý rằng khi người đi vay không thể hoàn thành trách nhiệm trả nợ thì quyền tài sản đối với bất động sản đó sẽ được chuyển giao cho tòa án. Bảo đảm tài sản thế chấp là trường hợp nếu khoản vay không có khả năng hoàn trả thì người đi vay cam kết sẽ dùng tài sản cá nhân của mình để trả nợ. Các điều khoản phải được nêu rõ, áp dụng và dịch thuật.
Định tuyến nguồn vốn: Dễ nhất và rắc rối nhất
Định tuyến nguồn vốn là bước đơn giản nhất, tuy nhiên nó có thể gây ra các vấn đề trong nguồn tài liệu về quỹ. Nói một cách đơn giản, USCIS yêu cầu các nhà đầu tư chứng minh rằng số tiền đầu tư đến từ chính nhà đầu tư. Tuy nhiên, do hạn chế ngoại tệ ở Trung Quốc, nhiều nhà đầu tư phải nhờ đến người thân hoặc bạn bè để chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng Mỹ. Một số lượng lớn hồ sơ ngân hàng sẽ được tạo ra trong quá trình chuyển tiền và luật sư xem xét các tài liệu phải đặc biệt chú ý đến phần này. Thông tin - chẳng hạn như tiền từ tài khoản nào sẽ đến đích nào và tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng nào vào ngày nào - cần phải được ghi lại với độ chính xác 100%. Trong các khiếu nại hành chính liên quan đến I-526 vào năm 2014, một số khiếu nại đã đề cập đến việc thiếu chi tiết trong tài liệu định tuyến quỹ. Ngay khi xảy ra sự gián đoạn không thể giải thích được trong quá trình định tuyến vốn, rắc rối sẽ cận kề đối với đơn I-526 của nhà đầu tư và có thể cần thêm tài liệu để giải thích các chi tiết còn thiếu.
Tính nhất quán: Ma quỷ nằm ở chi tiết
Ngôn ngữ trong tài liệu nguồn vốn phải nhất quán xuyên suốt và phải đưa ra giải thích khi xảy ra mâu thuẫn. Đây là bước tẻ nhạt nhất trong giai đoạn chuẩn bị tài liệu. Luật sư phải đảm bảo rằng các tài liệu về nguồn quỹ liên quan vẫn nhất quán: ví dụ: bản dịch địa chỉ. Vì gói tài liệu khá lớn nên bản dịch có thể được thực hiện bởi nhiều người dịch khác nhau. Vì mỗi người dịch đều có suy nghĩ riêng của mình khi dịch nên có thể có những khác biệt trong cách dịch cùng một địa chỉ, điều này có thể làm USCIS nghi ngờ.
Đo lường và Đánh giá: Tìm kiếm sự hoàn hảo trong cái không hoàn hảo
Hãy xem xét việc dịch tài liệu. Dịch tài liệu nguồn vốn khác với dịch hầu hết các văn bản khác. Mặc dù bản dịch phải chính xác nhưng không cần thiết phải chú ý đến bất kỳ ý nghĩa nghệ thuật nào đằng sau văn bản. Tranh cãi về sự khác biệt trong dịch thuật giữa “phải” và “phải” trong hợp đồng là hoàn toàn lãng phí thời gian của khách hàng. Tuy nhiên, bản dịch phải đầy đủ. Nếu tài liệu gốc bao gồm 27 trang, người dịch không thể đơn giản chọn dịch những gì họ cho là 20 trang quan trọng nhất. Người dịch phải chứng minh rằng bản dịch của họ dựa trên văn bản gốc, đây là yêu cầu bắt buộc của USCIS. Cho dù điều này có gây thêm rắc rối cho người dịch đến đâu thì cũng phải kèm theo bằng chứng về tính hợp lệ của người dịch. Trong phán quyết cuối cùng về các khiếu nại hành chính liên quan đến đơn I-526 bị từ chối, ít nhất ba trường hợp đề cập đến bản dịch không đầy đủ và nhiều phán quyết khác đề cập đến việc thiếu bằng chứng hợp lệ từ người dịch.
Nguồn tài liệu về vốn từ các nhà đầu tư Trung Quốc đại lục không hề hoàn hảo. Do đó, bất kỳ ai cố gắng đạt được sự hoàn hảo hoàn toàn trong tài liệu nguồn vốn của mình đều có thể thất vọng. Đối với các luật sư, thách thức là xác định mức độ không hoàn hảo trong tài liệu có thể ảnh hưởng đến đơn đăng ký của khách hàng. Quá trình này cần có sự tiên lượng chính xác, đòi hỏi luật sư phải sử dụng kinh nghiệm và hiểu biết của bản thân về các tiêu chuẩn điều tra tài liệu của USCIS để đưa ra quyết định cuối cùng.
Tóm lại, việc chuẩn bị hồ sơ nguồn vốn không hề dễ dàng. Đó là một nhiệm vụ phức tạp và phức tạp đòi hỏi sự tập trung cao độ của một người. Đồng thời, nó đòi hỏi phải làm việc theo nhóm, trong đó phải bao gồm đại diện nhập cư, người viết quảng cáo và luật sư để tạo ra kết quả tốt nhất có thể. Trong quá trình này, cơ quan nhập cư đóng vai trò như một cửa sổ. Một đại lý tốt có thể giúp khách hàng hiểu được các yêu cầu cơ bản về nguồn tài liệu của quỹ trong quá trình tư vấn sơ bộ. Bằng cách đó, khách hàng có thể hiểu biết chung và chuẩn bị tinh thần tốt về toàn bộ quá trình. Một đội ngũ copywriter giỏi phải kiên nhẫn và chu đáo, đồng thời có thể siêng năng chuẩn bị, sắp xếp và dịch các tài liệu do khách hàng cung cấp. Là người gác cổng trong giai đoạn chuẩn bị hồ sơ, luật sư cần phải rất am hiểu các quy định pháp luật cũng như những điểm tương đồng và khác biệt giữa các thủ tục hoạt động ở Mỹ và Trung Quốc. Thông qua đó, luật sư có thể đưa ra lời khuyên hiệu quả và hợp lý cho khách hàng.
Hansi Men là luật sư tại Streit & Su ở khu vực Seattle và có giấy phép ở cả Washington và New York. Chuyên môn của ông là EB-5, luật doanh nghiệp và tuân thủ luật chứng khoán, và ông đã nộp một số lượng đáng kể đơn đăng ký EB-5. Trong thời gian rảnh rỗi, anh ấy đã từng làm giám khảo cho một số Cuộc thi Tòa án giả định Quốc tế Jessup.
[1] 8 CFR §204.6
[2] Vấn đề của Chawathe, 25 I&N ngày 369 tháng 375, 376-2010 (AAO XNUMX)
[3] Tham khảo 8C.FR §204.6
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
