Phát hiện và ngăn chặn gian lận biển thủ - EB5Investors.com

Phát hiện và ngăn chặn gian lận biển thủ

của Robert Kraft

 Thật khó để bỏ lỡ nhiều bài báo và hành động của SEC trích dẫn những câu chuyện cảnh báo về sai lầm của EB-5. Các cáo buộc xoay quanh việc chiếm dụng tiền, tập trung vào việc chuyển tiền cho các mục đích sử dụng khác. Câu hỏi mà những người thực hành EB-5 còn lại là ai sẽ là kẻ phản diện trong vụ lừa đảo tiếp theo? Công ty của bạn có bị rơi vào vùng thiệt hại tài sản thế chấp thông qua các lựa chọn liên kết hoặc khách hàng không?  

Việc ngăn chặn hành vi lừa đảo biển thủ là không thể nhưng bất cứ ai cũng có thể đặt mình vào vị trí để phát hiện và ngăn chặn.

Người nổi tiếng

Quản lý quỹ

Bước đầu tiên trong quá trình thẩm định nói chung là tìm hiểu các bên sẽ tham gia vào việc quản lý và giải ngân quỹ. Tiến hành kiểm tra lý lịch để xác minh lý lịch và nguồn lực của các cá nhân trong cơ cấu tổ chức, những người sẽ có quyền tiếp cận vốn và yêu cầu bằng chứng về hồ sơ theo dõi của họ. Sau khi hài lòng, hãy xác nhận kết quả nghiên cứu với các bên thứ ba được liệt kê trong tài liệu.

Hầu hết các trung tâm khu vực và nhà quản lý quỹ Doanh nghiệp Thương mại Mới (NCE) đều là thành viên của các hiệp hội thương mại trong ngành như Invest In the USA (IIUSA®). Hãy gọi điện đến các hiệp hội này để đảm bảo rằng thành viên đó có tư cách tốt và chưa bị ban hành bất kỳ lệnh trừng phạt nào về các biện pháp thực hành tốt nhất trong quá khứ hoặc hiện tại.

Kinh nghiệm trước đây của người quản lý quỹ có thể rất quan trọng. Trong một ngành đang phát triển và phát triển nhanh chóng, việc đánh giá đúng đắn về EB-5 từ góc độ lịch sử có thể mang lại sự rõ ràng. Một nhà quản lý quỹ giỏi đã xem xét các nguồn gian lận tiềm ẩn và có thể đã cơ cấu khoản đầu tư để phát hiện và ngăn chặn những hành động đó. Một số nhà quản lý quỹ thậm chí còn có một nhân viên tuân thủ chống rửa tiền được chỉ định để xây dựng các chính sách, thủ tục và kiểm soát nội bộ để bảo vệ quỹ của nhà đầu tư.

Các bên liên quan

Mặc dù hầu hết các cáo buộc gian lận dường như đã xảy ra ở cấp NCE, việc chiếm dụng tiền sẽ trở nên dễ dàng hơn khi Cơ quan Tạo việc làm (JCE) và NCE là các bên liên quan. Cấu trúc bên liên quan này rất phổ biến và không có nghĩa là có ý định lừa gạt, nhưng có nghĩa là sẽ có ít hơn một bên xem xét dòng tiền. Nếu JCE và NCE là các bên liên quan, hãy xác nhận rằng các bên khác, chẳng hạn như ngân hàng hoặc tổ chức khác, đang giám sát các giao dịch. Mặc dù chúng tôi chưa thấy nhiều trường hợp biển thủ ở cấp độ JCE, nhưng vẫn cần thận trọng khi xác minh kết quả thành công, tiếp tục và đưa ra các cam kết với các bên thứ ba độc lập.

Phê duyệt I-829

Trong vòng 90 ngày trước ngày kỷ niệm thứ hai kể từ ngày được nhận vào tình trạng thường trú có điều kiện, nhà đầu tư nhập cư phải nộp Mẫu I-829 (Đơn yêu cầu của Doanh nhân để Xóa bỏ Điều kiện) để xóa bỏ các điều kiện về tình trạng thường trú có điều kiện. Mẫu I-829 đã được phê duyệt chứng minh sự tuân thủ quy định và việc sử dụng vốn hợp lý trước đây trong phạm vi yêu cầu của EB-5.

Trong Mẫu I-829, người nộp đơn phải chứng minh chi tiêu của quỹ EB-5, truy tìm từng giao dịch từ ký quỹ đến chi tiêu của JCE. Bằng chứng khách quan có thể bao gồm các báo cáo ngân hàng, hóa đơn, biên lai của nhà thầu phụ, hồ sơ trả lương, rút ​​tiền ngân hàng, giải ngân của công ty quyền sở hữu, miễn trừ quyền cầm giữ cuối cùng và biên lai chuyển khoản. Nếu Người quản lý Quỹ NCE chiếm dụng quỹ, đơn yêu cầu rất có thể sẽ bị từ chối trên cơ sở toàn bộ số vốn không được cung cấp cho doanh nghiệp có liên quan chặt chẽ nhất đến tạo việc làm. Trong một mô hình mà NCE không phải là JCE, điều quan trọng là không có khoản đóng góp vốn 500,000 USD hoặc 1 triệu USD nào được sử dụng ở cấp độ NCE.

Dự án

Ký quỹ

Hầu hết các khoản đầu tư của trung tâm khu vực đều sử dụng một số hình thức ký quỹ. Các nhà đầu tư và những người thực hiện EB-5 thường tập trung vào các điều khoản giải phóng, nhưng một câu hỏi hay không kém có thể là: tiền sẽ đi đâu sau khi phát hành và ai đang giám sát sự chuyển động của tiền thông qua cơ cấu? Một trong những lợi ích của việc có tổ chức cho vay tham gia vào quá trình này là họ có thể muốn giám sát các quỹ ngay khi chúng được chuyển cho NCE. Họ thậm chí có thể yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản do công ty quyền sở hữu hoặc tổ chức tài chính của họ nắm giữ cho đến khi quá trình rút tiền được xử lý và tiền sẵn sàng được chuyển cho JCE. 

Thỏa thuận giải ngân

Hầu hết các giao dịch EB-5 đều dựa trên hoạt động xây dựng bất động sản. Các dự án xây dựng của nhiều bên có thỏa thuận giải ngân khi kết thúc, trong đó ghi lại cách mỗi bên trong thỏa thuận phải xác minh, phê duyệt và ủy quyền chi tiêu trước khi giải ngân. Thỏa thuận này phải chỉ rõ cách thức giải ngân số tiền cho vay, quỹ EB-5 và vốn chủ sở hữu của nhà đầu tư trong suốt thời gian xây dựng. Thông thường, người cho vay, chủ sở hữu, nhà phát triển, NCE, tổng thầu và công ty quyền sở hữu đều là các bên tham gia thỏa thuận.

Tiêu đề công ty

Công ty quyền sở hữu đảm bảo không có thế chấp, khiếu nại hoặc tranh chấp quyền sở hữu đối với tài sản ngoài quyền cầm giữ do người cho vay thế chấp đầu tiên đặt ra. Để giám sát việc này, công ty quyền sở hữu yêu cầu mọi chi phí phải được tài trợ thông qua một công ty quyền sở hữu. Thủ tục của bên thứ ba này ghi chép cẩn thận các khoản chi tiêu và đảm bảo rằng không có khoản tiền nào bị chủ sở hữu, nhà phát triển, nhà thầu phụ và tổng thầu chiếm dụng trong giai đoạn này của quy trình. Công ty quyền sở hữu nhận được quyền từ bỏ quyền cầm giữ từ mỗi nhà thầu, xác nhận khoản thanh toán cho công việc đã thực hiện và từ bỏ quyền giữ tài sản thế chấp.  

Đánh giá công trình

Người cho vay tổ chức thường cũng sẽ yêu cầu kiến ​​trúc sư đánh giá của bên thứ ba xác minh bản vẽ xây dựng hàng tháng từ khi bắt đầu đến khi hoàn thành. Kiến trúc sư đánh giá sẽ kiểm tra các khoản phí đối với các chi phí không cho phép và ngăn chặn việc không cung cấp các hạng mục trong phạm vi đã hợp đồng. Nếu quá trình xem xét phát hiện ra các nguồn gian lận có thể xảy ra, tổ chức cho vay không nên cấp vốn cho đến khi họ giải quyết được tất cả các vấn đề quan trọng.  

Tín dụng hoặc trợ cấp thuế của chính phủ

Nếu chính quyền liên bang, tiểu bang hoặc địa phương có quỹ trong cơ cấu, họ có thể tiến hành kiểm toán để xác minh chi tiêu. Ngoài ra, hầu hết các nhà đầu tư tổ chức trong tín dụng thuế đều yêu cầu chứng nhận chi phí được kiểm toán hoặc kiểm toán của bên thứ ba xác minh rằng quỹ dự án đã được chi cho các chi tiêu dự án đủ điều kiện. Trong khoản đầu tư tín dụng thuế, chủ đầu tư thường đích thân đảm bảo rằng số tiền đã được chi cho dự án, tạo ra trách nhiệm giải trình hữu hình.

Xác nhận trực quan

Xác nhận trực quan là biện pháp phát hiện dễ dàng nhất. Nghiên cứu các bài báo địa phương để biết thông tin về dự án. Nếu khách hàng của bạn sẵn sàng tiếp tục thực hiện một dự án, thì một chuyến thăm quan địa điểm có thể đáng giá. Tránh xa các nhóm ngăn cản các bên liên quan đến thăm địa điểm. Với công nghệ ngày nay, nhiều nhóm cũng cung cấp webcam trực tiếp về dự án khi nó diễn ra. Đây có thể là một nguồn dữ liệu thời gian thực tuyệt vời mà không tốn chi phí đi lại. 

Đảm bảo hoàn thành

Hầu hết người cho vay bên thứ ba đều yêu cầu cá nhân đảm bảo hoàn thành từ nhà phát triển, nhóm sở hữu hoặc tổng thầu rằng dự án sẽ được hoàn thành bất kể chi phí cuối cùng. Sự đảm bảo hoàn thành này mang lại sự yên tâm rằng dự án sẽ được hoàn thành và JCE sẽ mở cửa cho doanh nghiệp tạo ra (hy vọng) tất cả các công việc cần thiết để đáp ứng 10 công việc cho mỗi yêu cầu của nhà đầu tư. 

Các CVTV

Kế toán

Xác định công ty kế toán bên thứ ba mà người quản lý quỹ đã thuê và người quản lý tài khoản chính. Đánh giá của bên thứ ba về hiệu quả hoạt động tài chính của người quản lý quỹ sẽ giúp phát hiện những thiếu sót trong quản lý yếu kém và kiểm soát nội bộ.

 Luật sư

Tránh xung đột lợi ích cố hữu bằng cách luôn sử dụng luật sư bên thứ ba không liên quan đến người quản lý, trung tâm khu vực hoặc dự án để thực hiện tất cả các dịch vụ thẩm định và pháp lý liên quan.

Chọn Người quản lý Quỹ Trung tâm Khu vực sử dụng luật sư có kinh nghiệm cho mẫu I-829 của họ. Nếu Người quản lý Quỹ NCE đang sử dụng lựa chọn rẻ nhất hoặc không đưa ra bất kỳ ý kiến ​​tư vấn nào, họ có thể đã xem xét hạn chế về việc tuân thủ nhập cư. Việc thẩm định cần bao gồm việc kiểm tra chặt chẽ hồ sơ theo dõi của luật sư, vì một luật sư giỏi sẽ không cố ý thực hiện một dự án tồi.   

Tư tưởng cuối cùng

Mặc dù bạn có thể nghĩ rằng bạn đã xem xét tất cả các yếu tố có thể xác nhận một khoản đầu tư vững chắc, hãy đảm bảo bạn xem lại tất cả các bước thẩm định. Tầm quan trọng của việc xem xét chu đáo không thể được phóng đại.

 

 

 

TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến ​​thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.