
Trong những năm gần đây, các biện pháp minh bạch của doanh nghiệp và chống rửa tiền đã trở thành một phần không thể thiếu trong câu chuyện của ngành EB-5. Khoảng hai năm trước, Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA) đã áp đặt các tiêu chuẩn cao hơn để chứng minh nguồn tiền hợp pháp (SOF), bao gồm việc tiết lộ bắt buộc danh tính của tất cả các bên thứ ba đóng góp hoặc tạo điều kiện cho việc chuyển nhượng vốn đầu tư. Vào đầu năm 2024, Đạo luật Minh bạch của Doanh nghiệp (CTA) có hiệu lực, tác động đến nhiều doanh nghiệp trên khắp Hoa Kỳ và tạo ra các nghĩa vụ tiết lộ và báo cáo bổ sung cho các nhà đầu tư nhập cư và cố vấn đại diện của họ.
Tuy nhiên, tầm quan trọng của những thay đổi đáng kể trong nghĩa vụ thẩm định và báo cáo của những người tham gia vào quy trình đầu tư EB-5 không được làm lu mờ một nguồn khác làm tăng gánh nặng chứng cứ trong các trường hợp của nhà đầu tư nhập cư: các điều khoản mới về việc điều chỉnh hành vi nghề nghiệp của luật sư.
Áp lực giám sát chặt chẽ hơn đối với luật sư, đặc biệt là về rửa tiền, đã phát triển trong thập kỷ gần đây. Năm 2016, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một tổ chức quốc tế phối hợp các nỗ lực chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố, phát hiện ra rằng Hoa Kỳ còn thiếu sót trong một số lĩnh vực, bao gồm cả việc luật sư không thực hiện thẩm định khách hàng đầy đủ. Đáng chú ý là trong nỗ lực rõ ràng nhằm giải quyết mối quan ngại tương tự, "Quy định về rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền năm 2017" đã được thực hiện tại Vương quốc Anh, nêu rõ nghĩa vụ của các nhà cung cấp dịch vụ pháp lý, từ những người hành nghề đơn lẻ đến các công ty quốc tế lớn, trong việc thực hiện thẩm định khách hàng. Quốc hội cũng đã cố gắng giải quyết vấn đề này bằng Đạo luật ENABLERS năm 2022 nhưng không thành công, nhằm mục đích quản lý các công ty luật theo Đạo luật bảo mật ngân hàng tương tự như các tổ chức tài chính. Đạo luật này sẽ bao gồm các yêu cầu như nộp Báo cáo hoạt động đáng ngờ về các giao dịch tài chính của khách hàng.
Những vụ bê bối tham nhũng gần đây, chẳng hạn như Paradise Papers, Panama Papers, Pandora Papers và FinCEN Files, cũng chỉ ra nhu cầu quản lý nhiều hơn. Ngoài ra, có những trường hợp một số luật sư Hoa Kỳ đã bị kết tội về các tội danh liên quan đến rửa tiền liên quan đến việc tạo điều kiện cho các giao dịch tài chính của khách hàng, cho thấy mối quan tâm liên tục của cơ quan thực thi pháp luật đối với vai trò của các nhà cung cấp dịch vụ pháp lý trong các giao dịch tài chính quốc tế. Bằng chứng giai thoại cũng cho thấy số lượng yêu cầu cung cấp bằng chứng trong các trường hợp EB-5 liên quan đến việc chuyển tiền từ các khu vực pháp lý có liên quan đến các vụ bê bối rửa tiền và tham nhũng, như Nga và Venezuela, ngày càng tăng.
Môi trường pháp lý đang phát triển có nghĩa là các luật sư và nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn. Các luật sư hiện phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa bổ sung khi tư vấn cho khách hàng về các cấu trúc tài chính và công ty cũng như các giao dịch xuyên biên giới, đồng thời đảm bảo rằng khách hàng của họ hiểu đầy đủ các nghĩa vụ mới do CTA và các quy định chống rửa tiền khác áp đặt.
NGHĨA VỤ ĐẠO ĐỨC CỦA LUẬT SƯ LIÊN QUAN ĐẾN CHỐNG RỬA TIỀN LÀ GÌ?
Hiệp hội Luật sư Hoa Kỳ gần đây đã phê duyệt các sửa đổi đối với Quy tắc ứng xử chuyên nghiệp mẫu ABA 1.16 (MR 1.16) liên quan đến việc từ chối hoặc chấm dứt đại diện cho khách hàng. Bản sửa đổi chắc chắn ảnh hưởng đến các học viên trong mọi lĩnh vực, nhưng một số nghĩa vụ mới do bản sửa đổi áp đặt liên quan đến luật chống rửa tiền có ý nghĩa đặc biệt đối với các luật sư di trú, đặc biệt là những người xử lý các trường hợp EB-5.
MR 1.16 đã sửa đổi hiện nêu rõ rằng “[một] luật sư sẽ tìm hiểu và đánh giá các sự kiện và hoàn cảnh của mỗi lần đại diện để xác định liệu luật sư có thể chấp nhận hoặc tiếp tục đại diện hay không” và sẽ rút khỏi việc đại diện cho khách hàng nếu “khách hàng hoặc khách hàng tiềm năng tìm cách sử dụng hoặc tiếp tục sử dụng dịch vụ của luật sư để phạm tội hoặc tiếp tục phạm tội hoặc gian lận”. Các bình luận về quy tắc này có đề cập đặc biệt đến một hoạt động bất hợp pháp của khách hàng hoặc khách hàng tiềm năng có thể liên quan đến luật sư – rửa tiền. Các bình luận thảo luận về nghĩa vụ của người hành nghề liên quan đến việc tuân thủ luật và quy định chống rửa tiền, điều này sẽ bảo đảm việc rút lui bắt buộc hoặc từ chối đại diện.
Bản sửa đổi MR 1.16 khẳng định lại rằng luật sư không cần phải báo cáo với các cơ quan quản lý liên bang hoặc cơ quan thực thi pháp luật về khách hàng của họ, bất kể rủi ro tiềm ẩn của các hoạt động rửa tiền. Tuy nhiên, Bình luận 2 (Rút lui bắt buộc) đưa ra nghĩa vụ đánh giá rủi ro liên tục đối với luật sư bao gồm xác minh danh tính của khách hàng, hiểu bối cảnh và đánh giá nguồn tiền để đảm bảo rằng luật sư không vô tình hỗ trợ những cá nhân tham gia vào hoạt động rửa tiền.
Tóm lại, luật sư phải rút lui khi phát hiện ra các hoạt động rửa tiền do khách hàng thực hiện. Do đó, quy định sửa đổi hiện yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ pháp lý phải tiến hành thẩm định khách hàng khi bắt đầu đại diện và trong quá trình đại diện để kịp thời phát hiện nhu cầu rút lui khi có dấu hiệu rửa tiền đã thực hiện hoặc cam kết, khiến việc đại diện trở nên tốn nhiều công sức hơn.
TRÁCH NHIỆM VI PHẠM CHỐNG RỬA TIỀN TRONG QUÁ TRÌNH EB-5
Có nhiều kịch bản trong quá trình chuẩn bị cho vụ án EB-5 có khả năng đòi hỏi chuyên môn của luật sư di trú về luật AML. Mẫu hình rõ ràng nhất sẽ liên quan đến các kịch bản mà khách hàng thường chuyển số tiền lớn từ nước ngoài để đầu tư vào doanh nghiệp đầu tư. Quy định EB-5 loại trừ cụ thể “[t]ài sản có được, trực tiếp hoặc gián tiếp, bằng các biện pháp bất hợp pháp (chẳng hạn như hoạt động tội phạm)” khỏi nguồn vốn được phép. Theo các điều khoản mới của MR 1.16, luật sư đại diện sẽ có nghĩa vụ không chỉ đánh giá nguồn vốn của khách hàng khi bắt đầu đại diện mà còn phải liên tục đánh giá lại tính hợp pháp của các khoản tiền trong quá trình đại diện để rút tiền kịp thời nếu phát hiện ra các tình tiết đáng ngờ. Yêu cầu này có vẻ đặc biệt nặng nề do các vụ án EB-5 phải giải quyết trong thời gian dài, trong đó yêu cầu cung cấp bằng chứng có thể khiến luật sư phải xem lại các tài liệu về nguồn tiền sau nhiều năm kể từ khi vụ án được đệ trình.
Một tình huống có vấn đề khác có thể xảy ra khi luật sư chấp nhận tiền đầu tư của khách hàng vào tài khoản ủy thác để mua doanh nghiệp, chuyển cho doanh nghiệp đầu tư hoặc được giữ để trang trải các khoản phí của Trung tâm khu vực. Ngôn ngữ của bình luận về MR 1.16 đã sửa đổi chỉ ra nghĩa vụ của luật sư là phải tìm hiểu nguồn gốc của khoản tiền chuyển và tiến hành thẩm định để loại trừ việc tạo điều kiện cho rửa tiền bằng cách sử dụng tài khoản IOLTA.
Các yêu cầu cao hơn đối với sự thẩm định của luật sư cho thấy rằng bảng câu hỏi tiếp nhận đơn giản có thể không còn đủ để giải quyết các mối quan tâm về AML tại giai đoạn đánh giá tính hợp pháp của các khoản tiền. Bình luận 2 đối với MR 1.16 cung cấp hướng dẫn cơ bản về "cờ đỏ" mà luật sư có thể phát hiện trong quá trình đại diện. Các luật sư được khuyên nên phân tích các yếu tố sau:
• danh tính của khách hàng (và nếu khách hàng là một tổ chức, ai là người thụ hưởng);
• kinh nghiệm của luật sư và sự quen thuộc với khách hàng
• bản chất của các dịch vụ pháp lý được yêu cầu
• liệu các khoản tiền có đến từ một khu vực pháp lý được coi là có nguy cơ cao về rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố hay không
• danh tính của những người gửi tiền vào hoặc nhận tiền từ tài khoản ủy thác của khách hàng của luật sư hoặc bất kỳ tài khoản nào khác mà tiền của khách hàng được giữ.
Rõ ràng, việc phân tích các yếu tố được đề xuất sẽ đưa nỗ lực của luật sư ra ngoài phạm vi thu thập thông tin thực tế đơn thuần và gợi lên nhu cầu phân tích pháp lý thực chất. Sau đó, điều này có nghĩa là thời gian thu thập tài liệu dài hơn và hỗ trợ bằng chứng rộng rãi hơn so với các trường hợp EB-5 thông thường sẽ yêu cầu trước khi có Tu chính án.
LÀM THẾ NÀO ĐỂ GIẢM THIỂU TRÁCH NHIỆM CHUYÊN MÔN?
Bản sửa đổi MR 1.16 cho thấy rằng các luật sư di trú rất có thể sẽ áp dụng vòng thẩm định đầu tiên khi bắt đầu đại diện. Điều này có thể có nghĩa là các chuyên gia EB-5 thường xuyên xử lý tiền của khách hàng hoặc ghi chép nguồn vốn đến từ nước ngoài có thể cần thiết lập các giao thức Biết khách hàng (KYC) nội bộ cho văn phòng của họ, bao gồm xác minh danh tính của khách hàng và hiểu lý lịch của khách hàng.
Bên cạnh cách tiếp cận đơn giản như nhập tên khách hàng vào công cụ tìm kiếm và xem xét kết quả do các nguồn mở tạo ra, nhiều nguồn tài nguyên không nhất thiết là công cụ tiêu chuẩn trong thực hành luật di trú có sẵn cho các luật sư EB-5 muốn tiến hành thẩm định thực tế. Ví dụ, Danh sách Công dân được chỉ định đặc biệt và Người bị chặn của Bộ Tài chính Hoa Kỳ là một nguồn tài nguyên hữu ích để hỗ trợ các luật sư tiến hành điều tra và đánh giá của họ, bao gồm "các cá nhân và công ty do các quốc gia mục tiêu sở hữu hoặc kiểm soát, hoặc hành động thay mặt hoặc thay mặt cho các quốc gia mục tiêu". Danh sách này cũng liệt kê các cá nhân, nhóm và thực thể, chẳng hạn như những kẻ khủng bố và buôn bán ma túy được chỉ định theo các chương trình không dành riêng cho quốc gia nào".
Ngoài ra, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã ban hành hướng dẫn về việc phát hiện các hoạt động rửa tiền, thảo luận về các dấu hiệu liên quan đến những người đổi tiền "chợ đen", các công ty vỏ bọc và việc sử dụng sai mục đích các nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp. Tài liệu này, dựa trên các báo cáo của các cơ quan tình báo và thực thi pháp luật, chỉ ra một số vấn đề có vấn đề mà một luật sư EB-5 có thể phát hiện ra khi áp dụng các giao thức KYC phù hợp. Ví dụ, nguồn và phương thức chuyển tiền thanh toán phí luật sư có thể cảnh báo một số vấn đề về AML. Nếu số vốn đầu tư hoặc tiền được sử dụng để trả phí luật sư có vẻ không nhất quán với lịch sử tài chính hoặc thu nhập đã nêu của khách hàng, thì có thể cần phải điều tra thêm không chỉ để trình bày một trường hợp có thể chấp thuận cho các dịch vụ di trú mà còn để giải thoát luật sư khỏi trách nhiệm pháp lý nghề nghiệp. Việc chuyển tiền không theo thông lệ cho luật sư hoặc doanh nghiệp đầu tư tại Hoa Kỳ có thể là một dấu hiệu đáng ngờ. Số tiền mặt lớn, chuyển khoản từ các nguồn không xác định, hoán đổi tiền điện tử và chuỗi giao dịch giữa các công ty nước ngoài có thể cần phải điều tra chi tiết hơn.
Khi các giao thức cần thiết được triển khai, các quy định mới này có thể kéo dài quá trình EB-5 cho khách hàng, yêu cầu họ phải thu thập hồ sơ tài chính mở rộng hơn và cung cấp sự minh bạch hơn trong các giao dịch cá nhân và kinh doanh của họ. Tuy nhiên, bằng cách làm việc chặt chẽ với cố vấn pháp lý của họ và tuân thủ các giao thức tuân thủ nghiêm ngặt, họ có thể giảm thiểu rủi ro về các vấn đề pháp lý và đảm bảo con đường dễ dàng hơn để được thường trú tại Hoa Kỳ. Do đó, việc đặt ra những kỳ vọng đúng đắn cho khách hàng mới bắt đầu quá trình EB-5 có thể quan trọng hơn bao giờ hết, thay vì chờ Yêu cầu cung cấp bằng chứng gây phiền hà để điều tra các hành vi vi phạm AML.
CÁC NHÀ ĐẦU TƯ VÀ LUẬT SƯ EB-5 CÓ THỂ GIÚP THÚC ĐẨY SỰ MINH BẠCH VÀ TRÁCH NHIỆM TÀI CHÍNH
Tóm lại, những sửa đổi gần đây đối với Quy tắc ứng xử nghề nghiệp tạo ra những rủi ro mới đáng kể cho luật sư và những nghĩa vụ bổ sung cho các nhà đầu tư EB-5, tập trung vào tính minh bạch và trách nhiệm tài chính cao hơn.
Các luật sư hiện phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa bổ sung khi tư vấn cho khách hàng về các cấu trúc tài chính và công ty trong khi đảm bảo rằng khách hàng của họ hiểu đầy đủ các nghĩa vụ mới và hậu quả pháp lý có thể xảy ra khi không ghi chép đầy đủ nguồn gốc và dấu vết tiền của họ. Ngoài ra, các luật sư phải duy trì hồ sơ đầy đủ và có khả năng liên quan đến các chuyên gia tuân thủ để giảm thiểu rủi ro liên quan đến trách nhiệm cá nhân đối với hoạt động rửa tiền hoặc gian lận của khách hàng.
-----
[I] PL 117-103, Phần 2,(L)(ii)(III) (“Nguồn Quỹ”)
[II] CÁC BIỆN PHÁP CỦA FATF HOA KỲ ĐỂ CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ (2016), https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Mutualevaluations/Mer-united-states-2016.html.
[III] MLR 17 quy định sử dụng biểu mẫu “Chăm sóc khách hàng” để phân loại người nhận dịch vụ pháp lý theo mức độ “rủi ro rửa tiền và hỗ trợ khủng bố”. Các ngân hàng và công ty niêm yết công khai yêu cầu thẩm định đơn giản hóa là “rủi ro thấp”. Các công ty tư nhân và cá nhân được liệt kê trong Quy định là “rủi ro tiêu chuẩn”. Việc giám sát chặt chẽ hơn được quy định đối với các thực thể đã đăng ký hoặc hoạt động tại “các quốc gia thứ ba có rủi ro cao”, những người có ảnh hưởng chính trị và khi giao dịch có quy mô lớn bất thường hoặc không có lý do kinh tế rõ ràng. Xem MLR 2017, Quy định 33,37.
[IV] Xem ví dụ Hoa Kỳ v. Wise, SI 23 Cr. 73 (MKV), (SDNY ngày 25 tháng 2023 năm XNUMX); Hoa Kỳ v. Ravenell, 66 F.4th 472 (4th Cir. 2023);
[V] 8 CFR § 204.6(e)
[VI] MR 1.16, Ủy ban 2
[VII] Xem VĂN PHÒNG KIỂM SOÁT TÀI SẢN NƯỚC NGOÀI, DANH SÁCH CÔNG DÂN ĐƯỢC CHỈ ĐỊNH ĐẶC BIỆT VÀ NGƯỜI BỊ CHẶN (SDN) DANH SÁCH CÓ THỂ ĐỌC ĐƯỢC CỦA CON NGƯỜI (cập nhật lần cuối vào ngày 27 tháng 2023 năm XNUMX), https://ofac.treasury.gov/speciallydesignated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-list; truy cập lần cuối vào ngày 10 tháng 2023 năm XNUMX [1] Xem ĐÁNH GIÁ RỦI RO RỬA TIỀN QUỐC GIA, https://home.treasury.gov/system/files/136/2022-National-Money-Laundering-Risk-Assessment.pdf; truy cập lần cuối vào ngày 10 tháng 2023 năm XNUMX
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
