của Marjan Kasra, Esquire và Babak Hojjat
Vào năm 2014, các trường hợp EB-5 của Iran chỉ chiếm 0.7% trong toàn bộ nhóm EB-5, đứng ở vị trí thứ 8 sau Ấn Độ[1]. Mặc dù điều đó có vẻ không đáng kể, nhưng các vấn đề thoái lui của Trung Quốc và thảo luận về việc nới lỏng các biện pháp trừng phạt hiện có có nghĩa là phân khúc thị trường EB-5 này có thể được quan tâm đặc biệt với tư cách là một nhóm các nhà đầu tư mới nổi. Điều đó đang được nói, việc điều hướng thông qua một bản kiến nghị thành công có thể là một thách thức đối với người thực hành EB-5 mới tham gia vào phần thị trường này.
Trước ngày 22 tháng 2012 năm 5, một thực thể Hoa Kỳ có nghĩa vụ phải có giấy phép cụ thể của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài để nhận tiền hợp pháp từ một Công dân Iran. Vào ngày đó, OFAC đã ban hành giấy phép chung sửa đổi cho phép các dự án của Hoa Kỳ chấp nhận quỹ đầu tư EB-2 và E-8 mà không cần phải xin giấy phép cụ thể. Điều này giúp giảm thời gian xử lý đối với các trường hợp của Iran khoảng 2012 tháng (thời gian trung bình để có được giấy phép cụ thể vào năm XNUMX). Tuy nhiên, giấy phép chung này hoàn toàn không phải là sự tùy tiện dành cho các dự án của Hoa Kỳ.
Thứ nhất, các thực thể Hoa Kỳ vẫn cần phải thẩm định kỹ lưỡng để đảm bảo rằng số tiền đến từ Iran không có nguồn gốc từ một tổ chức tài chính Iran nằm trong Danh sách chỉ định đặc biệt (SDN) của OFAC, thường được gọi là “ngân hàng xấu”. Thứ hai, các thực thể Hoa Kỳ phải đảm bảo rằng các nhà đầu tư cá nhân và vợ/chồng của họ không xuất hiện trong danh sách SDN. Một số dự án không quan tâm đến sự khác biệt này và cho rằng họ được phép nhận tiền từ một Công dân Iran, trích dẫn giấy phép chung mở rộng năm 2012. Sai lầm này của trung tâm khu vực có thể gây thiệt hại nghiêm trọng cho cả nhà đầu tư và trung tâm khu vực. Trên thực tế, Theo Mục 50 của Bộ luật Hoa Kỳ 1705 (b) và (c), nếu một thực thể Hoa Kỳ vi phạm luật trừng phạt kinh tế của Hoa Kỳ đối với Iran, thì thực thể đó có thể phải chịu các hành vi vi phạm hình sự với mức phạt lên tới 1 triệu USD và phạt tù lên tới 20 triệu USD. đến 250,000 năm, hoặc cả hai. Các vi phạm dân sự sẽ bị phạt gấp đôi giá trị giao dịch hoặc lên tới XNUMX USD, tùy theo mức nào lớn hơn.
Những thách thức chung cụ thể đối với việc chuyển tiền EB-5 của Iran
Khi đại diện cho một nhà đầu tư hoặc một trung tâm khu vực và có sự tham gia của các quỹ Iran, các công ty nên đóng vai trò là “người gác cổng” đánh giá đầy đủ nguồn và đường dẫn của các nguồn vốn trước khi cho phép chuyển tiền của nhà đầu tư sang một dự án nhất định của Hoa Kỳ. Điều này bảo vệ cả nhà đầu tư và trung tâm khu vực. Thông thường, có thể có những điểm tương đồng về tên trong danh sách SDN và cần được giải quyết ngay. Ngoài ra, cần dành nhiều thời gian để đánh giá nguồn vốn của nhà đầu tư, đồng thời tư vấn và hướng dẫn họ về đường đi của quỹ trước khi họ bắt đầu bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào.
Vì không có mối quan hệ ngân hàng trực tiếp giữa Mỹ và Iran, một số nhà đầu tư có thể thiên về sử dụng phương pháp cũ thường được gọi là “hệ thống Hawala”. Đây là nơi một cá nhân ở Iran trả một số tiền nhất định cho một cơ sở đổi tiền, được gọi là “Sarrafi” ở Iran, và đổi lại, Sarrafi (với một khoản phí ấn định cho mỗi đô la Mỹ), sử dụng các kết nối của mình ở Mỹ để có các mối liên hệ địa phương ở đây hãy gửi số tiền tương đương vào tài khoản ngân hàng của người nhận dự định. Những người liên hệ ở địa phương nói chung là những người Mỹ có gia đình ở Iran và đang cố gắng hoàn thành mục tiêu ngược lại là chuyển tiền từ Mỹ sang Iran. Điều quan trọng cần lưu ý là việc sử dụng hệ thống nói trên là hoàn toàn bất hợp pháp theo luật pháp Hoa Kỳ và được coi là một hình thức rửa tiền vì nguồn và đường dẫn của tiền gửi không thể xác minh được. Do đó, điều quan trọng là người thực hành EB-5 phải biết về hệ thống này và tư vấn cho các khách hàng Iran khiêm tốn không nên sử dụng hệ thống nói trên. Nói chung, một Sarrafi kém uy tín hơn hoặc “xấu” sẽ sử dụng hệ thống Hawala, và một Sarrafi có uy tín hơn sẽ nhận thức được sự khác biệt này. Điều thú vị là từ “Hawala” có nghĩa đen là “chuyển tiền” trong tiếng Ba Tư - vì vậy ngay cả khi bạn sử dụng một dịch giả tiếng Ba Tư, hãy nhớ giải thích sự khác biệt giữa nghĩa đen và phương thức chuyển tiền bất hợp pháp.
Nhận thấy rằng không có mối quan hệ ngân hàng trực tiếp giữa Hoa Kỳ và Iran, OFAC và USCIS thường cho phép sử dụng Sarrafi có uy tín, với điều kiện Sarrafi sử dụng ngân hàng của nước thứ ba (không có trong bất kỳ danh sách SDN nào) làm ngân hàng trung gian cho việc chuyển khoản nói trên . Nếu được thực hiện đúng cách, cả nguồn và đường dẫn của tiền đều có thể được xác minh.
Do đó, việc đánh giá ngân hàng Iran của khách hàng của bạn và phương thức chuyển tiền sớm là một số cân nhắc bổ sung không chỉ vốn có đối với đơn xin EB-5 của Iran mà còn là các bước cần thiết để có kết quả thuận lợi.
Xu hướng RFE với các nhà đầu tư Iran
Khi đại diện cho các nhà đầu tư Iran, ngoài việc tiến hành thẩm định nguồn vốn của các nhà đầu tư, bạn nên tìm kiếm thư ý kiến OFAC của cố vấn độc lập và đưa thư ý kiến nói trên làm bằng chứng nộp cho USCIS. Điều này bổ sung thêm bằng chứng về tính hợp pháp của cả nguồn và đường dẫn vốn cho một dự án nhất định. Điều này đặc biệt quan trọng trong bối cảnh gần đây có sự gia tăng các RFE dành riêng cho Iran đặt câu hỏi về tính hợp pháp của nguồn và đường dẫn vốn từ Iran. Hơn nữa, dường như đang có sự khác biệt về quan điểm giữa OFAC và USCIS về tính hợp pháp của các Quỹ Iran.
Trong lịch sử, USCIS đã từ chối các đơn xin EB-5 của Iran, lấy các quy định của OFAC làm cơ sở nếu nguồn hoặc đường dẫn của các quỹ ở Iran có liên quan đến một “ngân hàng xấu”. Rõ ràng là OFAC phù hợp với USCIS trong việc khẳng định lệnh cấm vận tuyệt đối đối với các giao dịch liên quan đến các ngân hàng thuộc quyền sở hữu của chính phủ Iran. Trường hợp USCIS và OFAC có vẻ khác nhau trên thực tế (không có hướng dẫn rõ ràng bằng văn bản từ USCIS), như sau: Trong khi OFAC quan tâm nhiều hơn đến thực thể ngân hàng nơi bắt nguồn chuyển tiền (ngay trước khi rời Iran) và con đường sau đó , USCIS tiến thêm một bước nữa và tỏ ra quan tâm đến việc xác định đường đi mà số tiền đã đi trước khi cập bến thực thể ngân hàng cuối cùng ở Iran. USCIS RFE có thể có niên đại từ năm 1991 (đối với hồ sơ năm 2013) trong bối cảnh “đường dẫn vốn”.
Như đã lưu ý tại cuộc họp các bên liên quan được tiến hành tại Trung tâm Dịch vụ California, OFAC đã bày tỏ quan điểm rằng sự tham gia của ngân hàng SDN chấm dứt tại thời điểm mà tiền “nghỉ ngơi” trong một ngân hàng không phải SDN, lưu ý rằng tại thời điểm nói trên, ngân hàng SDN không còn có lãi trong quỹ nữa. Tuy nhiên, USCIS sử dụng tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn và đã từ chối các trường hợp EB-5 trong đó tiền được chuyển qua ngân hàng SDN. Do đó, USCIS dường như áp dụng cách tiếp cận rộng rãi hơn trong việc xác định tính hợp pháp của các khoản tiền từ Iran.
Ví dụ: khi quỹ liên quan đến việc bán bất động sản, tại một thời điểm nào đó đã được bảo đảm bởi một ngân hàng trong danh sách SDN (điều này không hề hiếm), liệu USCIS có thách thức “tính hợp pháp” của đường dẫn vốn không? Theo quan điểm của tác giả này, việc xác định tính hợp pháp của các khoản tiền vào Hoa Kỳ là một câu hỏi nên được giao cho OFAC, trong trường hợp đó có thể đưa ra lập luận hợp lý rằng USCIS trên thực tế có thể đang lách quyền của OFAC trong một số trường hợp nhất định. Như vậy, sẽ rất thú vị khi quan sát sự thành công của các lập luận của những người thực hiện EB-5 bắt nguồn từ việc lách luật này.
Việc mở rộng giấy phép chung của OFAC năm 2012 có thể đã góp phần vào sự gia tăng của RFE liên quan đến nguồn và đường dẫn của nguồn vốn, có lẽ do việc tìm nguồn vốn ít nghiêm ngặt hơn do các luật sư và trung tâm khu vực thực hiện.
Một tác động lan tỏa khác của việc mở rộng OFAC năm 2012 đối với các quyết định của USCIS có thể được nhận thấy với các đợt xét xử I-829 sắp tới. Về mặt lịch sử, câu hỏi về nguồn vốn hợp pháp được xác định ở giai đoạn I-526. Theo 8 CFR Mục 216.6(c) (2), các quy định quy định tính hợp pháp của nguồn và đường dẫn vốn sẽ được xem xét lại ở giai đoạn I-829. Với việc OFAC ít giám sát hơn kể từ tháng 2012 năm 829, sẽ rất thú vị để xem liệu những người xét xử I-XNUMX sắp tới có xu hướng xem xét lại câu hỏi này nhiều hơn hay không.
Những cân nhắc bổ sung khi đại diện cho các nhà đầu tư Iran
Một trong những thách thức trong việc tìm nguồn vốn của nhà đầu tư Iran liên quan đến thực tế là việc khai thuế ở Iran không phổ biến như ở các nước khác. Điều đó có nghĩa là, phần lớn các nhà đầu tư Iran bao gồm các chuyên gia có trình độ học vấn cao, các doanh nhân và phụ nữ thành đạt, và có thể khắc phục được tình trạng thiếu sót trong tờ khai thuế bằng cách nộp giấy phép hành nghề (ví dụ: giấy phép y tế cho bác sĩ) và/hoặc giấy phép công ty, trong kết hợp với hồ sơ ngân hàng doanh nghiệp và tiền gửi thường xuyên vào tài khoản cá nhân. Ngoài ra, những lời tuyên thệ cá nhân của các nhà đầu tư dường như đã lấp đầy một số khoảng trống. Khi trình bày tính hợp pháp của nguồn vốn, người thực hiện EB-5 nên xem xét hồ sơ của nhà đầu tư tại thời điểm họ mua tài sản (hoặc tài sản có đòn bẩy) được đề cập và cố gắng tập hợp một chuỗi sự kiện mạch lạc, dẫn đến để tạo ra sự giàu có cho khách hàng. Hãy nhớ rằng tiêu chuẩn bằng chứng cho các trường hợp EB-5 là “bằng chứng vượt trội” và kỹ năng lập luận thuyết phục có thể hữu ích khi đưa vụ việc của khách hàng của bạn ra trước một thẩm phán.
Một cân nhắc khác đối với người thực hành EB-5 liên quan đến việc chấp nhận phí pháp lý của Công dân Iran. 31 CFR Mục 560.525(a)(1) và 560.525(a)(4) cho phép cá nhân Hoa Kỳ cung cấp tư vấn pháp lý cho Công dân Iran và Giấy phép Chung của OFAC cho phép luật sư chấp nhận phí pháp lý mà không cần phải mua giấy phép trước. giấy phép cụ thể. Tuy nhiên, luật sư EB-5 vẫn cần đảm bảo rằng người được đại diện không có trong danh sách SDN. Khi đại diện cho một thực thể, thực thể đó không được sở hữu từ 50% trở lên bởi SDN. Nếu sau đó người ta phát hiện ra rằng một cá nhân hoặc tổ chức có tên trong danh sách SDN thì phải nộp báo cáo cho OFAC trong vòng 10 ngày, nếu không luật sư có thể bị giữ vì vi phạm các quy định của OFAC theo Mục 501.603 của CFR.
Một cuộc trò chuyện rất quan trọng khác với nhà đầu tư Iran của bạn liên quan đến các giao dịch tiếp tục của họ với các doanh nghiệp Iran. Theo quy định của OFAC, khi nhà đầu tư EB-5 của Iran trở thành công dân Hoa Kỳ, họ phải thoái vốn mọi lợi ích có thể có trong hoạt động kinh doanh của họ ở Iran, bất kể hoạt động kinh doanh đó có thể thành công đến mức nào. Mặc dù họ có thể tiếp tục các hoạt động kinh doanh của mình trong khi vượt qua tất cả các vòng của OFAC và USCIS, nhưng sau khi họ đạt được trạng thái LPR và được coi là “người Hoa Kỳ”, họ phải tuân theo các quy định của OFAC và bị cấm hoạt động kinh doanh tiếp theo ở quốc gia của họ.
Kết luận
Kiến thức về các quy tắc và quy định của OFAC cũng như sự quen thuộc với sự kết hợp giữa các quy định về ngân hàng, bất động sản và tài sản địa phương của Iran cũng như hải quan là những thành phần cần thiết để đơn xin EB-5 của Iran thành công. Khi giải quyết trường hợp EB-5 Iran đầu tiên của bạn, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ một luật sư chuyên về lĩnh vực đòi hỏi khắt khe này trong hoạt động EB-5, vì những sai lầm phổ biến có thể dẫn đến những kiến nghị sai sót và có thể dẫn đến các khoản phạt và hình phạt nặng nề đối với một cơ quan khu vực. trung tâm.
[1] http://travel.state.gov
Marjan Kasra
Marjan Kasra là luật sư di trú EB-5 và là người sáng lập Lawmaks vào năm 2005.
Xem thông tin đầy đủTUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
