của Reza Rahbaran
Bị thu hút bởi sự tự do và cơ hội, các nhà đầu tư nhập cư tiếp tục đổ xô đến Hoa Kỳ. Bất chấp suy thoái kinh tế và trì trệ chính trị, Mỹ vẫn được coi là nơi an toàn nhất để gửi tiền của bạn. Năm 2012 tạo ra sự tăng trưởng chưa từng có về cả số lượng nhà đầu tư EB-5 và số lượng đơn yêu cầu thành lập trung tâm khu vực mới. Tất cả các dấu hiệu cho thấy chương trình sẽ được đăng ký quá mức vào năm 2013, nhưng đồng thời có áp lực và cạnh tranh gia tăng đối với các nhà đầu tư nước ngoài.
Các thị trường EB-5 mới rất cần thiết cho sự lâu dài và lành mạnh của chương trình EB-5. Sự đa dạng hóa lớn hơn của các nhà đầu tư cho phép các trung tâm khu vực phòng ngừa những rủi ro cố hữu bằng cách dựa vào một thị trường duy nhất cho nhóm nhà đầu tư của họ. Trung Quốc, cho đến nay vẫn là thị trường EB-5 lớn nhất, đã bão hòa, trưởng thành và bị chi phối bởi các đại lý. Với sự gia tăng đột biến của các trung tâm khu vực mới được thành lập, sự cạnh tranh gia tăng đang dần nâng cao chi phí mua lại của các nhà đầu tư lên mức không mong muốn.
Trong nhiều năm, Iran giữ vị trí dẫn đầu cho các nhà đầu tư EB-5 đến từ Trung Đông, nhưng điều đó có thể sắp thay đổi. Năm 2009, các cuộc biểu tình ở Iran đã châm ngòi cho một phong trào dẫn đến một cuộc cải tổ toàn diện cục diện chính trị ở thế giới Ả Rập. “Cuộc cách mạng xanh” tỏ ra không thành công ở Iran, nhưng quân domino đã bị lật đổ. Giống như một ngọn lửa cháy rừng, “Mùa xuân Ả Rập” sau đó đã xóa bỏ hình ảnh phổ biến về những kẻ độc tài và tạo ra các nền dân chủ non trẻ ở Ai Cập, Tunisia, Yemen và Libya. Sự chuyển đổi còn lâu mới hoàn thành. Với tình trạng hỗn loạn tiếp theo tại các nền dân chủ mong manh này, bị tàn phá bởi nội chiến và bất ổn, làn sóng di cư từ Trung Đông đã gia tăng. Chỉ riêng Ai Cập, với dân số hơn 100 triệu người, rất có thể vượt qua thị trường EB-5 của Iran.
Trung Đông không phải là không có vấn đề riêng. Các biện pháp trừng phạt, hạn chế xuất khẩu vốn, “hawala” và việc chứng minh nguồn vốn (hoặc thiếu) có thể khiến ngay cả những người thực hành dày dạn kinh nghiệm nhất cũng phải nản lòng. Các trung tâm khu vực không thích tiếp thị trực tiếp cũng có thể né tránh vì không có cơ quan di cư nào hoạt động trong khu vực. Tuy nhiên, những người thực hiện mạo hiểm có thể bù đắp chi phí gia nhập thị trường bằng chi phí mua lại trên mỗi nhà đầu tư thấp hơn. Nếu bạn đang tìm kiếm Trung Đông như một nguồn mới của các nhà đầu tư EB-5, điều quan trọng là bạn phải làm quen với các vấn đề chính.
Quy định của OFAC
Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ thực thi và quản lý các biện pháp trừng phạt kinh tế của Hoa Kỳ. Cho đến gần đây, các bên liên quan của EB-5 giao dịch với các nhà đầu tư Iran rất thông thạo Quy định giao dịch của Iran và lo ngại việc chờ đợi giấy phép OFAC cụ thể của nhà đầu tư (nếu không có giấy phép này thì không quỹ EB-5 nào có thể vào Hoa Kỳ một cách hợp pháp). Vào tháng 2012 năm 5, theo lệnh hành pháp, ITR được đổi tên thành Quy định xử phạt và giao dịch của Iran, trong đó OFAC được ủy quyền cấp giấy phép chung cho những người Iran muốn nhập cư vào Hoa Kỳ theo Chương trình EB-5. Quyết định này đã làm thay đổi thị trường EB-5 của Iran (cho đến nay là nhóm nhà đầu tư EB-12 lớn nhất ở Trung Đông) và đồng thời rút ngắn thời gian xử lý giấy phép OFAC cho các nhà đầu tư Syria. Ước tính thời gian xử lý OFAC cho các giấy phép cụ thể đã và chưa bao giờ là một môn khoa học chính xác; quá trình xử lý trung bình dao động trong khoảng bốn tháng và có thể vượt quá 5 tháng. Quá trình EB-5 kéo dài này đã tạo ra sự mệt mỏi cho nhà đầu tư và trong một số trường hợp đã làm trì hoãn các dự án EB-XNUMX.
Mặc dù yêu cầu không có giấy phép OFAC cụ thể đã loại bỏ lớp quan liêu đối với các nhà đầu tư EB-5 của Iran, nhưng những người thực hiện vẫn nên chú ý đến OFAC vì các quy định và miễn trừ liên tục được sửa đổi. Việc chuyển nhượng vẫn phải tuân thủ cả mục 560 và các quy tắc liên quan đến Công dân bị chỉ định đặc biệt. Người Syria vẫn cần một giấy phép cụ thể, và với việc rất nhiều “tiền cũ” rời khỏi Trung Đông, việc chạy SDN kiểm tra tất cả các nhà đầu tư Trung Đông và nguồn vốn của họ phải là hành động đầu tiên mà một người thực hiện phải thực hiện. Khi thị trường phát triển, các trung tâm khu vực cũng nên thực hiện thẩm định nếu thanh toán phí giới thiệu cho các đại lý ở Trung Đông, vì các vi phạm của OFAC sẽ phải chịu cả hình phạt tài chính và hình sự nghiêm trọng. Sẽ là khôn ngoan khi thực hiện các biện pháp tuân thủ OFAC khi giao dịch với bất kỳ nhà đầu tư EB-5 nào, đặc biệt là các nhà đầu tư Trung Đông và Nam Mỹ.
Với những hạn chế xuất khẩu vốn ở hầu hết các quốc gia Ả Rập ngoài vùng vịnh và Iran, việc đưa vốn đầu tư vào Hoa Kỳ có thể là một thách thức. Ngoài ra, các đơn xin EB-5 yêu cầu phải có tài liệu rõ ràng về nguồn tiền từ nhà đầu tư đến doanh nghiệp thương mại mới. Những người thực hiện phải cẩn thận không tư vấn cho các nhà đầu tư về cách phá vỡ các hạn chế xuất khẩu vốn (phương thức chuyển nhượng), đồng thời, nên cho họ biết về các tài liệu cần thiết để hỗ trợ kiến nghị của nhà đầu tư. Lời khuyên giới hạn ở các loại tài liệu cần thiết, thay vì phương thức chuyển tiền, là đủ để các nhà đầu tư thực hiện chuyển khoản thành công và có được bằng chứng đầy đủ về dấu vết tiền của họ.
Hệ thống tài chính Hawala
Trong hầu hết các trường hợp, các nhà đầu tư sẽ sử dụng hawala (hoặc “sarrafi” ở Iran) để chuyển tiền sang Hoa Kỳ. Hệ thống hoặc mạng lưới ngân hàng thay thế hàng thế kỷ này cho phép chuyển giá trị mà không cần chuyển tiền thực tế qua biên giới (không quá khác biệt so với ngân hàng truyền thống nơi các chữ số trên máy tính này chuyển sang máy tính khác). Các giao dịch được thực hiện trong mạng lưới hawala hoàn toàn dựa trên hệ thống danh dự và danh tiếng của các nhà môi giới hawala. Tuy nhiên, vì điều này không xảy ra thông qua các kênh ngân hàng được quản lý nên có rất nhiều câu hỏi xung quanh tính hợp pháp của hawala do nó có khả năng được sử dụng như một công cụ rửa tiền. Một số người còn đi xa hơn khi gọi hệ thống này là “khủng bố tài chính”. Điều này đã che khuất thực tế sử dụng thực tế và hiệu quả của hệ thống. Ở một số khu vực, hawala là phương thức chuyển tiền duy nhất hiện có và sẽ không chính xác nếu coi các nhà môi giới hawala là những kẻ khủng bố tài chính. Một báo cáo của Ngân hàng Thế giới về hawala ở Afghanistan ca ngợi khả năng tự điều chỉnh của hệ thống và báo cáo rằng hơn 200 triệu USD chuyển đến Afghanistan từ các tổ chức phi chính phủ ngay từ đầu cuộc chiến với Taliban, nếu không có điều đó thì những nỗ lực của các tổ chức này sẽ bị tê liệt. Kho bạc Hoa Kỳ thường xuyên tuyên bố bản thân hawala không phải là bất hợp pháp. Trên thực tế, không có hawala thì không thể có nhà đầu tư EB-5 từ Iran hoặc chuyển tiền ra nước ngoài vì bất kỳ mục đích nào. Hành vi rửa tiền không giống với phương thức hoặc hệ thống chuyển tiền; chính mục đích của các bên liên quan đã khiến việc rửa tiền trở thành hiện tượng. Đối với mục đích EB-5, những người thực hiện nên xem hawala dưới góc độ tương tự như chuyển khoản ngân hàng. Khách hàng nên được tư vấn để biết thông tin chi tiết về giá trị số tiền được chuyển, ngân hàng gửi, ngân hàng nhận và người hỗ trợ ở giữa. Tài liệu đó được USCIS chấp nhận làm bằng chứng hỗ trợ cho nguồn tiền hợp pháp và dấu vết tiền.
Lệnh trừng phạt của Mỹ
Bất ổn chính trị hiếm khi xảy ra đơn độc và hầu như luôn đi kèm với bất ổn tài chính. Biến động tiền tệ trong những dấu hiệu dân chủ mới này, cũng như những biến động bị ảnh hưởng bởi các lệnh trừng phạt, đã dẫn đến sự gia tăng nhu cầu về cả đô la và vàng ở Trung Đông. Iran chắc chắn đã cảm nhận được sức ép từ các lệnh trừng phạt trong 24 tháng qua. Đồng tiền của nước này, đồng rial, đã giảm giá trị 75% so với đồng đô la Mỹ. Do đó, nhiều nhà đầu tư đã tìm cách phòng ngừa những khoản lỗ tiếp theo bằng cách mua đô la và vàng. Với sự trấn áp của chính phủ đối với “những người tích trữ đô la”, hầu hết đã phải cất giữ một lượng lớn tiền mặt hoặc vàng trong các két an toàn trong nhà của họ. Thất bại về nguồn vốn này là một thực tế mà những người thực hiện EB-5 phải đối mặt khi giao dịch với các nhà đầu tư Iran. Có nhiều bài báo ghi lại sự bất ổn kinh tế trong khu vực. Những người thực hiện nên theo dõi các vấn đề hiện tại ở Trung Đông để có thể thu thập các bài báo hỗ trợ khắc phục những khoảng trống trong đường đi của tiền, nếu chúng tồn tại. Trong trường hợp của Iran, các cơ quan thông tấn quốc tế đã đưa tin về sự mất giá của tiền tệ, việc chính phủ đàn áp các nhà môi giới hawala và đổ xô vào các ngân hàng. Miễn là tồn tại mối quan hệ pháp lý hợp lý giữa quỹ và nhà đầu tư thì sẽ tồn tại nguồn vốn hợp pháp.
Kết luận
Theo bản chất của chương trình, các nhà đầu tư EB-5 đến từ các quốc gia có tình trạng bất ổn nào đó, dù là về kinh tế, chính trị hay xã hội. Không có EB-5 nào là “dễ dàng”. Mùa xuân Ả Rập đã biến Trung Đông thành một thị trường mới đang phát triển cho các bên liên quan EB-5. Phát triển kênh đầu tư EB-5 từ Trung Đông sẽ giảm thiểu rủi ro cố hữu khi dựa vào một nhóm nhà đầu tư duy nhất. Cơ hội tăng trưởng cho chương trình EB-5 phải đến từ việc đáp ứng các thị trường có nhu cầu về thị thực EB-5. Do đó, việc làm quen với các biện pháp kiểm soát xuất khẩu nước ngoài của Trung Đông (hệ thống tài chính hawala, các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ và các quy định của OFAC) sẽ đảm bảo sự thành công của các bên liên quan EB-5 khi họ đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng này và tiếp cận thị trường mới là Trung Đông. Phía đông.
Reza Rahbaran
Reza Rahbaran là luật sư nhập cư EB-5 của Rahbaran & Associates ở Washington, lĩnh vực hành nghề chính của DC Reza là nhập cư kinh doanh theo Chương trình EB-5 và các lệnh trừng phạt thương mại liên quan của Hoa Kỳ. Ông đã tư vấn cho các Trung tâm Khu vực về việc phát triển các dự án mới đủ điều kiện đầu tư EB-5 trong nhiều ngành, bao gồm cả việc thành lập các Trung tâm Khu vực mới và các Trung tâm Khu vực hiện có. Ông đã triển khai các biện pháp tuân thủ nội bộ cho các Trung tâm Khu vực nhằm giải quyết các quy định trừng phạt và nhập cư đang diễn ra. Ông cũng tư vấn cho công dân nước ngoài về nhập cư theo Chương trình Trung tâm Khu vực EB-5, đặc biệt tập trung vào các quốc gia nằm trong các quy định trừng phạt thương mại và hạn chế tiền tệ của Hoa Kỳ. Reza thường xuyên xuất hiện trên các mạng truyền hình với tư cách là chuyên gia về EB-5 và các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, đồng thời đã viết các bài báo về các lệnh trừng phạt và Chương trình EB-5, cũng như phục vụ trong khoa của DC Bar.
Xem thông tin đầy đủTUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không nhất thiết thể hiện quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên của nhà xuất bản. hoặc các chi nhánh của nó. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích là thông tin chung; đó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia được cấp phép có kiến thức đầy đủ về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh trong tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý, nhập cư và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ được công khai; không bao gồm thông tin bí mật trong câu hỏi của bạn.
