Làm cách nào để sử dụng tiền tặng làm vốn EB-5?

Theo ý kiến ​​​​của tôi, bạn sẽ cần xuất trình tài liệu chứng minh số tiền đã được tặng cho bạn (không kèm theo điều kiện ràng buộc nào); cũng như nguồn gốc của tiền (trong trường hợp này là chứng từ ngân hàng).

Bạn sẽ cần phải chứng minh bằng cách nào anh trai của bạn có được tài sản mà anh ấy đã thế chấp để vay. Một chứng thư tặng quà cũng sẽ phải được soạn thảo.

Anh trai của bạn sẽ cần cung cấp bằng chứng về nguồn vốn hợp pháp để mua tài sản dùng làm tài sản thế chấp cho khoản vay của anh ấy. Bạn sẽ cần một lá thư tặng quà và bằng chứng cho thấy mọi khoản thuế quà tặng bắt buộc của Hoa Kỳ đã được thanh toán. Bạn cũng sẽ cần chỉ ra đường đi và dòng tiền từ khoản vay ngân hàng đến tài khoản của anh trai bạn và từ tài khoản của anh ấy đến tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó, bạn cần theo dõi số tiền vào tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp thương mại mới ("NCE").

Đơn I-526 bao gồm các tài liệu là bằng chứng về nguồn vốn. Các tài liệu chứng minh nguồn vốn có thể được tham gia. Bạn cần phải thuê một luật sư di trú để chuẩn bị đơn I-526 của mình.

Nếu anh trai của bạn tặng bạn đủ vốn để thực hiện khoản đầu tư EB-5, bạn sẽ chứng minh rằng anh trai của bạn đã tặng món quà đó bằng cách cho thấy việc chuyển tiền vào tài khoản của bạn và số tiền đó cuối cùng đã được chuyển vào dự án như thế nào. Đến lượt anh trai của bạn sẽ phải chứng minh nguồn tiền, trong trường hợp này sẽ là khoản vay ngân hàng được bảo đảm bằng tài sản ở Mỹ

Quà tặng được cho phép như một nguồn quỹ hợp pháp. Tuy nhiên, trong tình huống được mô tả, hãy lưu ý rằng người hiến tặng (anh trai của bạn trong trường hợp tức thì) phải sẵn sàng và sẵn sàng ghi lại chi tiết cách anh ta nhận được món quà. Nhà tài trợ phải xuất trình tất cả tài liệu về quy trình cho vay bao gồm nhưng không giới hạn ở cách anh ta áp dụng và bảo đảm khoản vay, (các) tài sản hoặc tài sản thế chấp được sử dụng để đảm bảo khoản vay cũng như các thông tin và tài liệu liên quan khác thường liên quan đến khoản vay ngân hàng và phải chứng minh rằng anh ta đã có tuân thủ tất cả các quy tắc và quy định.

Một công cụ quà tặng có chữ ký cùng với bản sao giấy tờ cho vay của anh trai bạn để lấy nguồn tiền có nguồn gốc hợp pháp/hợp pháp.

Anh trai tặng bạn số tiền đầu tư sẽ phải cung cấp thông tin, tài liệu để chứng minh và xác thực nguồn vốn hợp pháp của anh ấy tặng cho bạn.

Đây không phải là một nguồn vốn ổn.

Một món quà thường sẽ được ghi lại bằng tờ khai quà tặng và các tài liệu về nguồn vốn cho anh trai bạn, bao gồm các tài liệu về nguồn gốc khoản vay và các tài liệu chứng minh ban đầu anh ấy đã mua tài sản cá nhân một cách hợp pháp để sử dụng làm tài sản thế chấp để đảm bảo cho các khoản vay. Anh trai của bạn cũng sẽ phải nộp tờ khai thuế quà tặng liên bang Hoa Kỳ (Mẫu 709) để báo cáo về món quà và sẽ sử dụng số tiền miễn quà tặng trọn đời cũng như số tiền loại trừ hàng năm áp dụng để tránh thuế quà tặng. Anh ta sẽ cần tham khảo ý kiến ​​của luật sư thuế hoặc chuyên gia thuế khác về vấn đề tương tự. Bạn nên thuê một luật sư EB-5 có kinh nghiệm, người sẽ hướng dẫn bạn trong suốt quá trình, chuẩn bị hồ sơ đúng cách và chuẩn bị đơn I-526 cho USCIS.

Tối thiểu bạn sẽ cần tờ khai thuế, giấy tờ cho vay và sau đó là thư quà tặng có công chứng. Họ sẽ muốn biết anh trai bạn kiếm được tiền từ đâu để đầu tư.

Bạn có thể sử dụng tiền được anh trai tặng vào thời điểm này miễn là bạn có thể lấy được số tiền mà anh trai bạn đã sử dụng để mua tài sản. Xin lưu ý rằng một trong các thành phần của ít nhất một trong các dự luật đang được Quốc hội thảo luận sẽ hạn chế các mối quan hệ mà người nộp đơn EB-5 có thể nhận quà cho mục đích EB-5.

Có thể sử dụng tiền được anh trai tặng làm vốn đầu tư Eb5. Bạn cần phải chứng minh rằng khoản vay mà anh ta vay được đảm bảo bằng tài sản của anh ta. Đối với các tài liệu cụ thể, bạn nên tham khảo ý kiến ​​​​luật sư di trú có kinh nghiệm EB5 và am hiểu về quy trình ngân hàng ở Ấn Độ.

Quà tặng từ các thành viên trong gia đình có thể đáp ứng các yêu cầu EB-5 miễn là nhà tài trợ có thể cung cấp đủ tài liệu để chứng minh cách họ nhận được số tiền được tặng. Trong trường hợp của bạn, anh trai bạn sẽ cần chứng minh cách anh ta có được tiền để mua tài sản đang được dùng làm tài sản thế chấp cho khoản vay ngân hàng. Nếu anh ta sử dụng thu nhập tích lũy của mình để mua bất động sản, anh ta cần cung cấp bằng chứng về (các) công việc của mình: báo cáo thu nhập từ (những) người chủ của anh ta, hồ sơ ngân hàng cho thấy tiền lương thường xuyên của anh ta, tờ khai thuế, v.v. Bạn cũng sẽ cần phải cung cấp bằng chứng về quyền sở hữu tài sản, bản thẩm định, tất cả các giấy tờ cho vay từ ngân hàng và hồ sơ cho thấy số tiền vay được chuyển từ tài khoản ngân hàng của anh trai bạn sang tài khoản của bạn như thế nào. Một bản tuyên thệ về quà tặng xác nhận rằng số tiền đang được tặng cho bạn cũng phải được đưa vào gói nộp I-526 của bạn. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư EB-5 có kinh nghiệm để giúp bạn biên soạn các tài liệu cần thiết.

Nếu số tiền đầu tư đều do anh trai bạn tặng cho bạn thì anh ấy phải chỉ ra nguồn và đường dẫn của tiền chứ không phải bạn. Điều duy nhất bạn cần chứng minh là anh ấy đã đưa tiền cho bạn và bạn đã nhận được số tiền đó, hoặc doanh nghiệp hoặc dự án EB-5 đã nhận tiền của anh ấy thay mặt bạn với tư cách là nhà đầu tư.

Bạn sẽ cần cung cấp nguồn tài liệu quỹ về cách anh trai bạn có được tài sản của mình, cùng với các tài liệu cho vay.