Làm thế nào một khoản đầu tư EB-5 có thể được bảo hiểm khi xem xét quy tắc rủi ro?

Luật pháp yêu cầu quỹ đầu tư phải chịu rủi ro 100%. Miễn là không có sự đảm bảo nào từ dự án EB-5 về việc hoàn trả vốn, bạn có thể cân nhắc mua bảo hiểm từ bên thứ ba; tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn nhất thiết sẽ lấy lại được quỹ đầu tư của mình. Bảo hiểm loại bỏ rủi ro có thể khiến giao dịch không đủ điều kiện tham gia chương trình EB-5.

Đây là một vấn đề pháp luật chưa được giải quyết; vì vậy mọi câu trả lời thực sự chỉ là suy đoán. Dường như có một số tranh cãi trong nội bộ luật về việc liệu bảo hiểm có phủ nhận yêu cầu "có nguy cơ" hay không. Trong trường hợp nó chưa được CIS hoặc tòa án phán quyết thì vẫn có khả năng xảy ra. Hầu hết các đồng nghiệp của tôi đều nghĩ rằng nếu cơ quan quản lý xuất nhập cảnh phát hiện ra bạn có loại bảo hiểm này, họ sẽ từ chối việc loại bỏ đơn đăng ký có điều kiện. Tôi có xu hướng đồng ý. Nhưng chưa có phán quyết chính thức nào về vấn đề này.

Quỹ đầu tư cá nhân của bạn sẽ phải chịu rủi ro 100% mà không có sự đảm bảo nào về việc hoàn lại tiền gốc. Không thể có chính sách của công ty bảo hiểm nào đảm bảo việc mua lại quỹ đầu tư cá nhân.

Tôi không tin rằng bảo hiểm của bên thứ ba cho vốn EB-5 tồn tại, hoặc nếu có thì cũng không có giá trị. Khoản thanh toán phí bảo hiểm sẽ phải cực kỳ cao, do đó khiến nó trở nên không đáng giá. Theo hồ sơ, nếu nó tồn tại và đó thực sự là một thỏa thuận của bên thứ ba với chi phí được thanh toán ngoài vốn đầu tư EB-5, tôi không tin rằng nó sẽ vi phạm yêu cầu về rủi ro.

Các quỹ cần phải có rủi ro 100%. Dự án không thể đảm bảo hoàn lại bất kỳ số tiền đầu tư hoặc tài sản nào (như bất động sản). Hầu hết các dự án đều có điều khoản hoàn trả nếu quá trình nhập cư bị từ chối.

Có, mọi khoản hoàn vốn được đảm bảo cho dự án thất bại sẽ không bị coi là có rủi ro. Tuy nhiên, nếu bạn mua bảo hiểm không nằm trong khoản đầu tư EB-5 thì bạn sẽ ổn thôi. Nhưng tôi vẫn không đề cập đến nó trong đơn khởi kiện để không gây nhầm lẫn cho các thẩm phán.

Mọi khoản đầu tư đều có rủi ro và theo các quy tắc và quy định đối với thị thực EB-5, khoản đầu tư phải gặp rủi ro.

Có, bạn có thể mua bảo hiểm. Các lựa chọn khác bao gồm thực hiện thẩm định, đọc tài liệu chào bán hoặc tư vấn luật sư EB-5.

Tôi tin rằng việc mua bảo hiểm sẽ nằm ngoài giới hạn của khoản đầu tư EB-5 và sẽ không ảnh hưởng đến các điều khoản "có nguy cơ".

Về mặt lý thuyết, nếu bạn mua bảo hiểm bên thứ 3 trong một giao dịch không liên quan đến giao dịch EB-5 và không được nhà tài trợ dự án, trung tâm khu vực hoặc bất kỳ bên nào khác tham gia thỏa thuận thu xếp hoặc thanh toán thì bảo hiểm sẽ không đánh bại được điều- bản chất rủi ro của khoản đầu tư. Việc đầu tư phải có nguy cơ thua lỗ một phần hoặc toàn bộ. Thông thường, bảo hiểm sẽ không chi trả 100% tổn thất (và thậm chí nếu có, chi phí của hợp đồng bảo hiểm sẽ ngăn cản việc thu hồi 100% trừ khi hợp đồng bảo hiểm chi trả số tiền đầu tư cộng với giá mua bảo hiểm và tôi chưa bao giờ nghe nói về bất kỳ bảo hiểm nào. sản phẩm hoạt động theo cách này). Tuy nhiên, hãy nhớ rằng tôi vẫn chưa thấy chính sách bảo hiểm đáng tin cậy nào được cung cấp để bù đắp các khoản lỗ đầu tư EB-5. Tôi đã nghe tin đồn về những chính sách như vậy, nhưng chưa bao giờ nhìn thấy, chứ đừng nói đến việc đánh giá khả năng được thanh toán theo yêu cầu bồi thường nếu có. Hơn nữa, tôi chưa bao giờ nghe nói về trường hợp nào USCIS trực tiếp giải quyết vấn đề này và đưa ra quyết định. Nếu USCIS biết về chính sách này (thảo luận với luật sư di trú của bạn xem bạn có nghĩa vụ tiết lộ điều này hay không và hậu quả của việc trình bày sai hoặc thiếu sót tài liệu là gì), bạn có thể mong đợi RFE hoặc các thách thức khác trong khi họ tìm hiểu xem liệu họ có nghĩ rằng nó tuân thủ hay không. với thể lệ chương trình. Điểm mấu chốt là bất kỳ hợp đồng bảo hiểm nào cũng sẽ có những rủi ro riêng mà bạn cần phải xem xét.

Bạn nên kiểm tra xem liệu nhà tài trợ dự án và người quản lý quỹ có bảo hiểm E&O/D&O cũng như cam kết trung thực chống trộm cắp hay không. Bạn chắc chắn có thể liên hệ với một tổ chức tài chính (ai đó như BNP Paribas, CSFB, UBS, Societe Generale, v.v.) để xem liệu họ có bảo lãnh hoán đổi khoản đầu tư hay tiếp cận một công ty bảo hiểm monoline (XL, Ace, v.v.) để xây dựng một số loại chính sách hoặc sản phẩm ít nhất sẽ có một số cơ chế để cung cấp lại một số tiền tương đương với số vốn của bạn. Tôi nghĩ những thứ như vậy sẽ cực kỳ tốn kém, nhưng những thứ như vậy có thể đáng để khám phá. Tôi nghĩ rằng bất kỳ bảo hiểm nào bạn tự mua sẽ nằm ngoài khoản đầu tư mà bạn đã thực hiện "có nguy cơ". Nếu khoản đầu tư thất bại và bạn không nhận được khoản cứu trợ nhập cư theo yêu cầu, bạn đã thua lỗ và chính sách sẽ thanh toán riêng biệt và ngoài khoản đầu tư.