Tôi phải chứng minh nguồn tiền của mình trong bao lâu?

USCIS có thể lùi xa đến mức họ thấy cần thiết để đáp ứng nguồn vốn. Trong trường hợp của bạn, USCIS có thể muốn biết nguồn vốn để mua đất năm 2005 và đầu tư vào cổ phiếu năm 2006 đến từ đâu.

Đây là một câu hỏi khó, lùi lại bao xa còn tùy thuộc vào viên chức xét xử vụ án của bạn. Trong khi một số người có thể tin rằng quay trở lại năm 2005 là đủ thì những người khác lại muốn nhiều hơn thế. Vì vậy, tôi sẽ sẵn sàng cung cấp thông tin từ xa hơn.

Bạn sẽ cần phải ghi lại nguồn tiền dùng để mua cổ phiếu hoặc đất đai. Tuy nhiên, giống như cách đây 7 năm, sẽ không có vấn đề gì nếu một số tài liệu bị thiếu hoặc không có. Một vấn đề quan trọng: vì bạn đã nhận được cổ tức trong nhiều năm nên cổ tức sẽ đi đâu sau khi bạn nhận được phải được ghi lại.

Xin chào. Bạn phải có khả năng truy tìm nguồn vốn của mình để mua cổ phiếu và đất đai. Về vấn đề "bao xa", nó đòi hỏi một phân tích chi tiết không thể đưa ra nếu không có thêm thông tin thực tế.

Bạn muốn cố gắng đưa ra càng nhiều bằng chứng liên quan và nhất quán càng tốt về nguồn vốn hợp pháp của mình. USCIS có thể muốn xem "lớp thứ hai" của nguồn vốn (cách bạn kiếm được tiền dùng để mua cổ phiếu và đất đai). Nếu không có bằng chứng chính như hợp đồng, hóa đơn, biên lai, báo cáo ngân hàng, hồ sơ thuế, v.v., bạn nên giải thích lý do tại sao không có sẵn (cách đây quá lâu) và sau đó gửi bằng chứng thứ cấp như tờ khai và bất kỳ tài liệu nào khác có thể chứng thực tuyên bố của bạn và nguồn tiền của bạn. Tiêu chuẩn của bằng chứng là bạn phải chứng minh được nguồn tiền hợp pháp bằng nhiều bằng chứng hơn, có nghĩa là bạn phải chứng minh rằng điều đó có nhiều khả năng xảy ra hơn là không. Nếu bạn đáp ứng được tiêu chuẩn này thì bạn sẽ ổn thôi.

Bạn cần ghi lại nguồn vốn thực sự được sử dụng để đầu tư. Ví dụ: nếu bạn chỉ sử dụng tiền lương, bạn sẽ phải chứng minh cách bạn đã tích lũy số tiền đầu tư cần thiết trong suốt số năm cần thiết để tích lũy số tiền đó. Đối với các trường hợp cụ thể (quà tặng, thừa kế, bán tài sản), bạn sẽ cần xác thực giao dịch cụ thể và một số vấn đề cơ bản khác. Với tư cách là luật sư EB5 giàu kinh nghiệm, chúng tôi có thể hỗ trợ và đại diện cho bạn xác thực nguồn vốn đầu tư.

Đúng. Bạn phải chứng minh nguồn vốn ban đầu, tức là bạn có được số tiền đó ở đâu và bằng cách nào để mua cổ phiếu và đất. Nếu những giao dịch mua này được thực hiện bằng số tiền đầu tư khác, bạn phải quay lại để chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đó. Nếu bạn gửi đơn yêu cầu mà không có thông tin này, rất có thể bạn sẽ nhận được yêu cầu cung cấp thêm bằng chứng.

USCIS có quyền nhìn lại nếu họ muốn hài lòng rằng số tiền này đến từ một nguồn hợp pháp. Điều đó nói rằng bằng chứng về số tiền đầu tư ban đầu là đủ nhưng nó phụ thuộc vào việc bạn đạt được số tiền ban đầu đó ở đâu. Mặc dù có thể thấy sự tăng trưởng của số tiền đầu tư là tốt nhưng chắc chắn họ sẽ quan tâm đến việc bạn kiếm được phần tiền đầu tiên mà bạn đầu tư sau đó như thế nào. Chúng tôi sẽ rất vui khi được hướng dẫn bạn thực hiện quy trình này. Nếu được thực hiện một cách chính xác và cẩn thận, chương trình EB5 là một cách tuyệt vời để đạt được tình trạng thường trú nhân hợp pháp.

Đúng. Bạn cần chứng minh được nguồn tiền bạn dùng để mua nhà, đất.

Câu hỏi được đưa ra gợi ý hai nguồn vốn riêng biệt: 1.) trả cổ tức từ cổ phiếu và 2.) số tiền thu được từ việc bán bất động sản, cả hai đều yêu cầu phải có giấy tờ chứng minh. Để chứng minh rằng phần đầu tư của bạn được tài trợ bằng cổ tức là hợp pháp, USCIS sẽ yêu cầu bạn cung cấp tài liệu về thu nhập kiếm được trong khoảng thời gian trước khi mua cổ phiếu. Tương tự, bạn sẽ yêu cầu tài liệu chứng minh rằng bạn đã kiếm đủ thu nhập để thực hiện việc mua bất động sản. Giấy chứng nhận thu nhập từ chủ lao động của bạn nêu rõ thu nhập của bạn, cuống phiếu lương và bảng sao kê ngân hàng phản ánh các khoản thanh toán tiền lương, tiền thưởng hoặc hoa hồng là những ví dụ về tài liệu đó. Đối với phần quỹ đầu tư có nguồn gốc từ 200,000 USD thu nhập từ cổ tức, bạn nên cung cấp báo cáo ngân hàng chi tiết phản ánh ngày mua, số tiền gửi ban đầu và thu nhập tích lũy theo thời gian. Tuyên bố bằng văn bản của tổ chức phát hành (và giải thích về phương tiện đầu tư) cổ tức như vậy sẽ hỗ trợ thêm cho Đơn I-526 của bạn. Về việc bán tài sản dự tính, bạn nên cung cấp các tài liệu giao dịch được thực hiện liên quan đến giao dịch mua hàng của bạn vào năm 2005, ví dụ: hợp đồng mua bán, hóa đơn bán hàng, quyền sở hữu tài sản và bất kỳ giấy chứng nhận nộp thuế nào. Khi tài sản đó được bán để tài trợ cho khoản đầu tư EB-5 của bạn, bạn nên có được bản đánh giá tài sản từ một công ty thẩm định được chứng nhận (đánh giá giá trị thị trường mở của tài sản ngay trước thời điểm bán). Ngoài ra, bạn nên cung cấp các tài liệu giao dịch ghi nhận việc bán tài sản và thanh toán cho bạn số tiền bán tài sản.

Bạn sẽ cần phải ghi lại việc mua cổ phiếu; cổ tức được trả; việc mua đất (hoặc bằng chứng thừa kế nếu được thừa kế) và cả các giấy tờ cho việc bán đất sau đó. Bạn nên chuẩn bị ghi lại toàn bộ nguồn vốn, tức là bạn lấy số tiền ban đầu từ đâu/bằng cách nào để đầu tư vào cổ phiếu trong suốt quá trình mua bán đất. Bạn sẽ được phục vụ tốt khi làm việc với một luật sư có kinh nghiệm trong những vấn đề này, người có thể hướng dẫn bạn đảm bảo rằng bạn có các tài liệu cần thiết vì USCIS có thể từ chối nếu họ tin rằng không có đủ tài liệu để chứng minh nguồn tiền hợp pháp.

Bước đầu tiên là thuê một luật sư EB-5 có kinh nghiệm, người có thể hướng dẫn bạn chuẩn bị nguồn tài liệu quỹ xác thực nguồn hợp pháp. Việc yêu cầu các tài liệu từ năm 2006 sẽ không quá khó khăn tùy thuộc vào quốc gia xuất xứ của bạn và tất nhiên tùy thuộc vào những gì được yêu cầu. Nếu khó lấy được tài liệu cấp một thì chúng tôi sẽ yêu cầu tài liệu cấp hai cũng tốt như vậy.

Bạn nên làm việc cẩn thận với luật sư của bạn về vấn đề này. Nói chung, có, bạn sẽ cần phải chứng minh nguồn vốn được sử dụng để mua cổ phiếu đã mang lại cổ tức cho bạn.

Nếu bạn có thể chỉ ra nguồn vốn đầu tư chứng khoán của mình thì điều đó là đủ.