Làm thế nào để thực hiện thẩm định về khoản đầu tư EB5?

Để thực hiện thẩm định về nhập cư, hãy thuê một chuyên gia về luật nhập cư EB-5 và để thẩm định tài chính, hãy thuê một cố vấn tài chính đã đăng ký.

Việc thẩm định dự án là rất quan trọng khi theo đuổi tình trạng thường trú nhân hợp pháp thông qua chương trình EB-5. Việc xem xét dự án, các nguyên tắc chính của dự án cũng như bản thân trung tâm khu vực phải được tiến hành trước khi thực hiện đầu tư. Việc nhờ một luật sư nhập cư EB-5 có kinh nghiệm giải thích quy trình và các lựa chọn sẽ cung cấp cho bạn một số thông tin cơ bản như bước đầu tiên. Xét về sự khác nhau giữa số tiền đầu tư thì yêu cầu đối với cả hai mức đầu tư là như nhau. Điểm khác biệt duy nhất là để đủ điều kiện nhận khoản đầu tư 500,000 USD thấp hơn, tổ chức tạo việc làm nơi tiền của bạn được đầu tư phải nằm trong Khu vực Việc làm Mục tiêu.

Nếu câu hỏi của bạn liên quan đến đầu tư trực tiếp thì điểm khác biệt duy nhất giữa đầu tư vào TEA hoặc nơi khác là vốn đầu tư bắt buộc. Đầu tư vào TEA giảm ngưỡng tiêu chuẩn từ 1,000,000.00 USD xuống 500.000.00 USD. Nếu bạn đang đầu tư vào một dự án trung tâm khu vực nằm trong TEA thì bạn sẽ được hưởng lợi từ việc giảm đầu tư cũng như có thể tính cả việc làm trực tiếp và gián tiếp cho yêu cầu tạo việc làm của mình.

Bạn sẽ tiến hành thẩm định theo cách tương tự như đối với bất kỳ doanh nghiệp nào. Tuy nhiên, một số thành phần chính cần xem xét trong các chương trình EB RC là:

1. Đây có phải là đầu tư vốn cổ phần hay tài trợ bằng nợ?
2. Dự án kéo dài bao xa?
3. Cần bao nhiêu nhà đầu tư?
4. Có bao nhiêu người đã được tuyển dụng?
5. Báo cáo kinh tế và kế hoạch kinh doanh mạnh đến mức nào?
6. Có bao nhiêu i-526 đã được phê duyệt?
7. Có bao nhiêu i-829 đã được phê duyệt? Đây chỉ là một số bước cơ bản, bạn có thể cân nhắc việc thuê một công ty và/hoặc luật sư để phân tích dự án tiềm năng cho mình.

Bạn nên tham gia vào các nỗ lực thẩm định để chọn khoản đầu tư EB-5 khả thi. Nếu bạn quan tâm đến khoản đầu tư giảm 500,000 USD, lựa chọn tốt nhất là tiến hành thẩm định các Trung tâm khu vực được USCIS phê duyệt. USCIS duy trì danh sách các Trung tâm Khu vực được phê duyệt trên trang web chính thức của mình. Thông thường, các luật sư nhập cư sẽ có thể hướng dẫn bạn về loại Trung tâm Khu vực nào trong lịch sử có số liệu thống kê mạnh mẽ về việc phê duyệt đơn I-526 và quan trọng nhất là đơn I-829 (khi dỡ bỏ hạn chế về thẻ xanh có điều kiện 2 năm và Nhà đầu tư EB-5 nhận thẻ xanh vĩnh viễn tại Mỹ). Nhiều Trung tâm Khu vực cho phép bạn xem xét các dịch vụ của họ sau khi ký Thỏa thuận Bảo mật. Bạn được khuyến khích nhờ luật sư xem xét các tài liệu và tư vấn cho bạn về các chi tiết cụ thể của một hoặc nhiều dự án cụ thể, các yêu cầu đầu tư và chiến lược rút lui. Bạn cũng được khuyến khích thuê một nhà môi giới đầu tư/cố vấn tài chính đủ năng lực để xem xét ít nhất một số Trung tâm Khu vực và dự án trước khi đầu tư vào một Trung tâm/dự án Khu vực cụ thể. Theo quy định EB-5, khoản đầu tư phải có rủi ro để bạn đủ điều kiện nhận loại thị thực này. Luật sư không cung cấp lời khuyên đầu tư. Tuy nhiên, luật sư nhập cư EB-5 và nhà môi giới đầu tư/cố vấn tài chính sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro bằng cách tránh đầu tư vào Trung tâm khu vực không có số liệu thống kê được thiết lập. Xin vui lòng liên hệ với văn phòng của chúng tôi nếu bạn có thêm câu hỏi và chúng tôi sẽ sẵn lòng thảo luận chi tiết với bạn.

Sự khác biệt chính là số tiền liên quan. Thông thường, nếu tìm được dự án 500,000 USD phù hợp thì không nên đầu tư vào dự án 1,000,000 USD.

Họ có những yêu cầu tương tự ngoài số tiền đầu tư. Tuy nhiên, không phải lúc nào cũng dễ dàng tìm được TEA.

Thẩm định chi tiết bao gồm việc xem xét lợi tức đầu tư của bạn, hồ sơ theo dõi trong việc đạt được phê duyệt I-526 và I-829 cũng như có chiến lược rút lui khả thi. Ngoài ra, trong bất kỳ khoản đầu tư nào bạn cũng nên cân nhắc: Ai là người quản lý? Dự án là gì? Kế hoạch kinh doanh của họ là gì? Thành tích của họ trong việc theo dõi các dự án là gì? Đất có được đảm bảo nếu cần thiết và có giấy phép hợp lệ không? Kế hoạch kinh doanh thực tế đến mức nào? Liệu số lượng việc làm cần thiết có được tạo ra hay không, v.v.

Yêu cầu EB-5 yêu cầu đầu tư 1,000,000 USD trừ khi doanh nghiệp/dự án kinh doanh nằm ở TEA (khu vực việc làm mục tiêu) có tỷ lệ thất nghiệp cao hơn mức trung bình quốc gia được cơ quan chính phủ xác minh. Bởi vì có hơn 250 Trung tâm Khu vực được USCIS phê duyệt để tập hợp các nhà đầu tư và đầu tư EB-5 cũng như giúp các nhà đầu tư EB-5 nộp đơn xin trợ cấp nhập cư, điều quan trọng là bạn phải thực hiện thẩm định. Mặc dù với tư cách là luật sư nhập cư, tôi không xác nhận hoặc đề xuất bất kỳ trung tâm khu vực cụ thể nào, nhưng tôi khuyên bạn nên hỏi mọi trung tâm khu vực ít nhất những câu hỏi sau:

1. Bạn đã thực hiện thành công bao nhiêu trường hợp EB-5?

2. Bạn đã nhận được bao nhiêu phê duyệt I-526 và I-829?

3. Chiến lược rút lui để nhận được lợi tức đầu tư sau khi nhận được phê duyệt I-829 là gì?

4. Bạn có hồ sơ nào về việc hoàn trả số tiền đầu tư sau khi I-829 được phê duyệt không?

5. Điều gì xảy ra hoặc làm cách nào để bạn lấy lại được tiền nếu I-526 của bạn bị từ chối?

Sự thẩm định kỹ lưỡng là rất quan trọng trong việc lựa chọn dự án EB-5 nào bạn sẽ đầu tư vào hoặc liệu bạn có sử dụng EB-5 hay không. Có rất nhiều chuyên gia, luật sư nhập cư, chuyên gia kinh doanh được liệt kê trên trang web EB Investor.com để hỗ trợ bạn trong quá trình này. Vấn đề TEA chỉ là một trong nhiều vấn đề cần được xem xét trong bất kỳ dự án nào.

Đầu tiên, tôi khuyên bạn nên làm việc với một luật sư quen thuộc với các chương trình EB5, họ sẽ tham gia vào các quy trình. Thẩm định có nghĩa là xem xét cẩn thận từng phần của dự án và quy trình. Sự thẩm định theo nghĩa đầu tư sẽ liên quan đến việc đánh giá lợi tức đầu tư của bạn. Theo nghĩa EB5, thẩm định bổ sung bao gồm việc đánh giá khả năng đầu tư đáp ứng yêu cầu 10 công việc đầy đủ vào cuối hai năm và sự khác biệt giữa khoản đầu tư EB1,000,000 500,000 USD và 5 USD. Quy tắc tiêu chuẩn là nhà đầu tư EB5 phải chịu rủi ro 1,000,000 USD trong một doanh nghiệp mà họ sẽ đích thân điều hành tại Hoa Kỳ. Trường hợp doanh nghiệp đặt tại các khu vực được tiểu bang chỉ định là có tỷ lệ thất nghiệp cao, khoản đầu tư ban đầu sẽ giảm xuống còn 500,000 USD. Trong cả hai trường hợp, kế hoạch kinh doanh phải cho thấy rằng doanh nghiệp sẽ tạo ra 10 việc làm toàn thời gian trong một khoảng thời gian hợp lý. Nếu một người chọn đầu tư với tư cách là đối tác hữu hạn trong khi đối tác chung quản lý khoản đầu tư thì khoản đầu tư 500,000 USD có thể được thực hiện tại Trung tâm khu vực được USCIS phê duyệt. Tôi đã cố gắng đơn giản hóa các vấn đề chính và các bước dưới đây.

Bước 1: Bạn có muốn đầu tư và điều hành công việc kinh doanh của riêng mình không? Hay bạn muốn đầu tư nhưng không muốn kinh doanh riêng?

Bước 2: Từ bước này trở đi, mỗi bước phụ thuộc vào câu trả lời của bước 1. Các bước này bao gồm phát triển kế hoạch kinh doanh hoặc lựa chọn dự án EB5.

Bước 3: Nếu chọn dự án Trung tâm khu vực EB5, hãy yên tâm một cách hợp lý rằng dự án sẽ thu hút đủ nhà đầu tư để hoàn thành và tạo ra 10 công việc toàn thời gian cho mỗi 500,000 USD đầu tư trong thời gian hợp lý là 2 năm. Làm thế nào các nhà đầu tư có thể đã cam kết với dự án Khu vực? Cần bao nhiêu trước khi dự án có thể bắt đầu? Phân tích kinh tế về việc làm được tạo ra trực tiếp và gián tiếp bởi dự án tốt đến mức nào? Trung tâm Khu vực có đầu tư vốn cổ phần vào dự án để có thể tính việc làm được tạo ra từ vốn cổ phần đó khi xác định xem mỗi 10 USD đầu tư có tạo ra 500,000 việc làm toàn thời gian hay không? Trung tâm vùng đã đề xuất phương án rút lui nào sau 2 năm hết hạn? Các yếu tố rủi ro cần xem xét khi đánh giá kế hoạch rút lui là gì? Có khả năng là tôi sẽ không thu được lợi ích gì từ khoản đầu tư của mình không?

Bước 4: Nếu thành lập doanh nghiệp riêng, ngoài việc xây dựng kế hoạch kinh doanh, bạn cần lựa chọn địa điểm và tổ chức hợp pháp tại một tiểu bang. Sau đó, bắt đầu thu thập dữ liệu để hỗ trợ các dự đoán trong kế hoạch kinh doanh của bạn và dữ liệu về sự cạnh tranh mà doanh nghiệp có thể gặp phải. Đảm bảo kế hoạch kinh doanh sẽ tạo ra 10 việc làm toàn thời gian. Trước khi đầu tư, điều khôn ngoan là bạn nên đến Hoa Kỳ để điều tra kỹ lưỡng môi trường thực tế nơi bạn mong muốn bắt đầu công việc kinh doanh của mình. Bạn sẽ có những nhà đầu tư khác vào doanh nghiệp của mình chứ? Bạn có muốn hoặc cần những người từ quốc tịch của bạn trở thành người sử dụng lao động trong doanh nghiệp của bạn không?

Bước 5: Nếu bạn muốn tự kinh doanh nhưng sẽ tiếp quản một “doanh nghiệp đang gặp khó khăn” thì các nhiệm vụ gần như giống nhau. Bạn cần một kế hoạch kinh doanh quan trọng nhưng bạn không cần phải tạo ra 10 công việc toàn thời gian mới. Kế hoạch của bạn phải cho thấy rằng bạn sẽ duy trì số lượng nhân viên mà doanh nghiệp đã có trong hai năm.

Mỗi khoản đầu tư cụ thể là duy nhất và vấn đề chính của bạn là liệu bạn có được chấp thuận hay không và sau hai năm bạn có thể loại bỏ điều kiện hay không. Xem xét từng khoản đầu tư và xem liệu nó có thành công hay không và tạo ra 10 việc làm mới.