Những ngân hàng nào có điều khoản giải phóng sớm linh hoạt khi đợt chào bán có các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư không ký quỹ đối với khả năng bị từ chối I-526?

Thông thường, quỹ đầu tư EB-5 sẽ được giữ trong tài khoản ký quỹ cho đến khi đơn I-526 được chấp thuận, lúc đó tiền sẽ được giải ngân cho dự án. Tùy thuộc vào các điều khoản của thỏa thuận ký quỹ và nói chung, nếu đơn I-526 bị từ chối, các ngân hàng sẽ có trách nhiệm trả lại tiền của nhà đầu tư nếu việc từ chối không phải do lỗi của nhà đầu tư. Một số thỏa thuận ký quỹ chấm dứt sau khi 5 hoặc 10 đơn I-526 đầu tiên được chấp thuận. Sau đó, tất cả số tiền đầu tư sẽ được chuyển trực tiếp đến doanh nghiệp tham gia chương trình EB5. Một số chương trình EB-5 chuyển vốn trực tiếp cho doanh nghiệp và không yêu cầu tài khoản ký quỹ. Khi nộp đơn I-526, nhà đầu tư chứng thực đã đầu tư vào doanh nghiệp và quỹ đang gặp rủi ro. Do đó, nếu tiền đã được giải phóng cho doanh nghiệp theo một trong các tình huống trên thì số tiền đầu tư sẽ không được hoàn lại. Các ngân hàng không kiểm soát thời điểm tiền được giải ngân cho doanh nghiệp. Thỏa thuận ký quỹ được đàm phán, nếu có, sẽ kiểm soát việc giải phóng vốn.

NES Financial nằm trong lĩnh vực này. Có những ngân hàng khác có thể sẵn sàng làm điều đó.

Bước đầu tiên là đàm phán với ngân hàng cho đến khi đạt được mục tiêu của bạn. Có những cách tiếp cận khác đáp ứng yêu cầu giải ngân của ngân hàng tại thời điểm nộp đơn thỉnh cầu 1-526 hoặc cho đến khi I-526 được chấp thuận.

Có một số ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ ký quỹ có kinh nghiệm với EB-5. Việc tìm kiếm ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ ký quỹ tốt nhất sẽ phụ thuộc vào nhu cầu cụ thể của bạn.

Tôi biết một công ty đang xử lý ký quỹ EB-5 là NES Financial. Bạn có thể bắt đầu ở đó.

Có hai vấn đề ở đây. Một là trách nhiệm pháp lý. Ngân hàng muốn biết có tiền để trả nợ cho nhà đầu tư và sẽ không bị kiện. Các ngân hàng khác nhau về việc họ có cho phép giải phóng vốn sau khi nộp đơn I-526 hay không, phê duyệt một hoặc nhiều đơn I-526 liên quan đến dự án hay sẽ chỉ giải ngân vốn của nhà đầu tư sau khi được nhà đầu tư đó chấp thuận' đơn I-526 của bạn. Vấn đề còn lại là doanh thu. Các ngân hàng thu lợi từ việc có thể sử dụng số tiền ký quỹ như một phần của tổng tiền gửi của họ trong khi số tiền này được ký quỹ. Nếu họ không giữ được tiền đủ lâu, họ sẽ không kiếm được lợi nhuận và sẽ tính phí cao hơn. Tôi tin rằng Ngân hàng Mỹ vẫn cho phép một số hình thức phát hành sớm. Tôi không thể nghĩ ra bất kỳ người nào khác ngoài tầm tay. Chúng tôi làm việc với NES Financial với tư cách là quản trị viên ký quỹ trong nhiều giao dịch. Họ làm việc với một số ngân hàng cũng cho phép một số hình thức phát hành sớm.