Nếu tôi tặng ai đó quỹ đầu tư EB-5 của họ, tôi phải cung cấp tài liệu gì để giúp họ trong quá trình đăng ký?

Quà tặng có thể được sử dụng cho EB-5 và bạn có vẻ đang đi đúng hướng. Tuy nhiên, với sự trợ giúp của luật sư nhập cư, trường hợp tốt nhất về nguồn xác thực và chuyển tiền có thể được chuẩn bị.

Tuyên bố pháp lý liên quan đến quà tặng sẽ là một phần bằng chứng. Người tặng quà sẽ cần chứng minh nguồn gốc của số tiền để món quà đến từ một nguồn hợp pháp.

Số tiền cho vay chỉ có thể được sử dụng làm vốn EB-5 nếu nó được bảo đảm bằng tài sản thế chấp thuộc sở hữu cá nhân của nhà đầu tư EB-5 (chẳng hạn như bất động sản) và nếu giá trị của tài sản thế chấp bằng hoặc lớn hơn số tiền vay. Bạn chắc chắn có thể tặng tiền cho bạn bè của mình. Nói chung, bạn cần phải khai báo quà tặng và chứng minh nguồn tiền hợp pháp cho số tiền được tặng và theo dõi số tiền được tặng từ tài khoản cá nhân của bạn đến tài khoản cá nhân của nhà đầu tư EB-5. Bạn cũng sẽ cần phải nộp Tờ khai thuế quà tặng liên bang theo Mẫu IRS 709 cho năm bạn tặng quà để yêu cầu sử dụng miễn thuế quà tặng liên bang.

Khoản vay sẽ có hiệu quả nếu bạn của bạn có tài sản mà anh ấy sở hữu chủ yếu và tài sản đó có thể được định giá theo giá trị khoản vay của bạn. Tuy nhiên, nếu anh ta có những tài sản có giá trị như vậy thì tốt hơn hết là nên nhờ một tổ chức tài chính cấp khoản vay. Một món quà dựa trên tình bạn lâu năm của bạn có thể phù hợp. Điều quan trọng cần lưu ý là gần đây đã có đề xuất luật hạn chế quà tặng cho một số người thân trực hệ như vợ/chồng, cha mẹ, con trai hoặc con gái (không phải con cái), anh chị em và ông bà, tuy nhiên, Quốc hội vẫn chưa thông qua điều này. Dự luật đề xuất tương tự có thể hạn chế các khoản vay chỉ có nguồn gốc từ các tổ chức tài chính. Nếu bạn tặng hoặc cho bạn bè vay tiền, họ có thể cần phải nộp đơn khởi kiện trước khi điều này trở thành luật. Việc tư vấn cho bạn về số lượng tài liệu cần thiết để chứng minh nguồn hợp pháp và đường đi của quỹ quà tặng sẽ được thực hiện trên cơ sở cá nhân. Tốt nhất nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư nhập cư có kinh nghiệm để được hướng dẫn.

Có, bạn có thể tặng quà hoặc cho vay. Nếu là khoản vay thì phải có người bảo lãnh. Bạn cũng có thể tặng tiền như một món quà. Trong cả hai trường hợp, bạn sẽ phải ghi lại nguồn vốn hợp pháp cho số tiền 500,000 USD. Tất nhiên, tài liệu về món quà sẽ là việc chuyển tiền rõ ràng và một tuyên bố thích hợp, tốt nhất là có công chứng, qua đó bạn chứng thực sự thật rằng bạn đang tặng quà mà không có bất kỳ hạn chế nào. Khoản vay phải được ghi lại bằng các tài liệu thích hợp, tức là một giấy nhận nợ có bằng chứng về tài sản thế chấp được sử dụng để đảm bảo cho khoản vay.

Quỹ quà tặng và các khoản vay là cơ chế tài trợ được chấp nhận cho đơn xin EB-5. Tuy nhiên, trong trường hợp này, có vẻ như mô tả của bạn giống như một khoản vay vì bạn mong đợi số tiền sẽ được hoàn trả. Ngoài ra, hãy lưu ý rằng tất cả các quỹ đầu tư EB-5 đều được coi là đầu tư có rủi ro, nghĩa là nhà đầu tư có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư. Trước khi tiếp tục, bạn nên tham khảo ý kiến ​​​​luật sư EB-5 để phân tích thêm, để bạn có thể hiểu các yêu cầu và ý nghĩa của chương trình EB-5 trong kế hoạch của mình.

Tại thời điểm này, quà tặng từ những người không phải là thành viên trong gia đình vẫn được coi là một nguồn vốn có thể chấp nhận được. Tuy nhiên, điều này có thể thay đổi trong tương lai và những món quà không dành cho gia đình thường bị giám sát chặt chẽ hơn. Tôi thường khuyên bạn nên cho vay số tiền này, nhưng chỉ khi bạn của bạn có đủ tài sản cá nhân (bất động sản, quỹ hưu trí, v.v.) thì anh ta mới có thể đảm bảo hoàn toàn cho khoản vay. Anh ta không thể đảm bảo khoản vay bằng thu nhập trong tương lai. Nếu bạn chọn tặng tiền làm quà tặng thì bạn cần cung cấp các tài liệu chứng minh nguồn tiền của bạn.

Có, quỹ quà tặng có thể được sử dụng làm vốn đủ điều kiện cho khoản đầu tư EB-5. Tuy nhiên, vì có khả năng USCIS sẽ kiểm tra chặt chẽ khoản vay để đảm bảo rằng nó được đại diện, nên phải chuẩn bị đầy đủ tài liệu và cả nhà tài trợ và người được tặng đều có thể cung cấp thêm tài liệu cho thấy hành vi phù hợp với món quà là có thật. Cần có một tài liệu bằng văn bản (không cần quá lớn) dọc theo nội dung của hợp đồng vay vốn mô tả mục đích quyên góp và cam kết cả hai bên sẽ báo cáo món quà một cách thích hợp và nhất quán vì mục đích thuế thu nhập. Tờ khai thuế phải được chuẩn bị hợp lý cho thấy món quà được làm (bởi nhà tài trợ) và được nhận (bởi người được tặng), hãy nhớ rằng, vì mục đích thuế quà tặng, số tiền của món quà sẽ vượt xa số tiền loại trừ cho mỗi món quà hàng năm được cho phép bởi pháp luật và sẽ phải chịu thuế và phải nộp theo yêu cầu của pháp luật (đối với người nộp thuế và số tiền thuế). Tài liệu đó (thỏa thuận quà tặng và tờ khai thuế) sẽ chứng minh thực tế của giao dịch quà tặng và USCIS chắc chắn sẽ tìm kiếm những tài liệu đó vì lý do đó. Giả sử món quà được xác nhận là hợp pháp thì nó phải chứng minh được sự hài lòng của USCIS.

Mặc dù dự luật Grassley chỉ có thể cho phép tặng quà giữa những người thân nhưng hiện tại bạn có thể tặng tiền. Số tiền được tặng phải có nguồn gốc cẩn thận để chứng minh rằng số tiền đó kiếm được một cách hợp pháp. Khoản vay không khả thi trừ khi được thế chấp bằng tài sản của người được tặng.

Nếu bạn tặng số tiền này cho bạn bè của mình, bạn sẽ có trách nhiệm chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đó. Bạn cần cung cấp tài liệu để chứng minh cách bạn tích lũy tài sản để tặng cho bạn bè. Các tài liệu có thể bao gồm W-2, tờ khai thuế cá nhân, báo cáo ngân hàng và/hoặc tờ khai thuế doanh nghiệp nếu tiền EB-5 là từ doanh nghiệp của bạn. Danh sách kiểm tra tài liệu chi tiết phụ thuộc vào nguồn vốn chính xác. Tôi khuyên bạn nên liên hệ với luật sư EB-5 có kinh nghiệm để được hỗ trợ chuyên nghiệp.

Bạn sẽ phải chứng minh cách bạn kiếm được 500,000 đô la để USCIS có thể chắc chắn rằng số tiền này là hợp pháp.

Bạn sẽ cần phải thực hiện Bản khai tặng quà, tặng một món quà không thể hủy ngang là số tiền đó. Ngoài ra, bạn sẽ cần phải chứng minh nguồn gốc của số tiền được tặng. Luật sư Nhập cư Đầu tư của bạn sẽ có thể giúp bạn soạn thảo các mục này.

Bạn nên thực hiện một công cụ quà tặng để chứng minh rằng số tiền bạn đã tặng cho bạn bè của mình. Ngoài ra, bạn sẽ cần cung cấp các tài liệu về tình trạng tài chính của mình để chứng minh nguồn tiền hợp pháp của bạn (ví dụ: hồ sơ thuế, báo cáo ngân hàng, v.v.).

Đúng. Bạn có thể tặng tiền mặt cho bạn bè của bạn. Bạn cần phải chứng minh: (1) Đây là một món quà đích thực. Điều này có nghĩa là không có kỳ vọng về lợi nhuận hiện tại hoặc trong tương lai. Bởi vì bạn không có quan hệ huyết thống với bạn mình, bạn sẽ phải thuyết phục USCIS tại sao bạn lại đủ tử tế để chia tay số tiền đó. (2) Bạn cần chứng minh rằng số tiền 500,000 USD đến từ nguồn hợp pháp. Điều này có nghĩa là bạn sẽ cần phải cung cấp tài liệu về thu nhập của mình. Loại tài liệu sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của bạn. (3) Việc chuyển nhượng hợp pháp món quà có thể được thực hiện thông qua bản khai có tuyên thệ. Tuy nhiên, tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến ​​của kế toán viên về thuế quà tặng địa phương, nếu có.

Quỹ quà tặng có thể được sử dụng cho khoản đầu tư EB-5. Nhà tài trợ nên chuẩn bị tài liệu về nguồn vốn hợp pháp của mình, giống như thể họ là nhà đầu tư EB-5. Loại tài liệu được yêu cầu tùy thuộc vào nguồn thực tế của quỹ quà tặng, chẳng hạn như cách thức/khi nào/ở đâu chúng kiếm được hợp pháp. Các quy định đề cập đến việc cung cấp các bản khai thuế, báo cáo ngân hàng, giấy tờ sở hữu tài sản/hồ sơ bán hàng trong XNUMX năm, tài liệu kinh doanh, phán quyết của tòa án, v.v. Trên thực tế, mỗi trường hợp là duy nhất vì mọi người huy động vốn hợp pháp theo nhiều cách khác nhau. Do đó, các tài liệu thực tế được yêu cầu sẽ phụ thuộc vào nguồn vốn thực tế.