Nhà đầu tư EB-5 có quyền truy đòi gì trong trường hợp gian lận?

Tôi không nghĩ bảo hiểm EB-5 thực sự tồn tại; nếu có thì sẽ rất tốn kém và có thể không đáng. Trong trường hợp gian lận, có khả năng SEC sẽ tham gia và có thể hỗ trợ thu hồi toàn bộ hoặc ít nhất một phần khoản đầu tư của bạn. Đối với USCIS, nó thực sự bị ràng buộc bởi luật pháp và các quy định; nếu nhà đầu tư EB-5 không đủ điều kiện thì USCIS không có quyền cấp tình trạng thường trú hợp pháp (thẻ xanh).

Bạn có thể nộp đơn khiếu nại với SEC hoặc kiện tụng. Bạn sẽ không nhận được thẻ xanh từ USCIS trong trường hợp gian lận. Không có lựa chọn bảo hiểm EB-5 hợp pháp nào vì khoản đầu tư của bạn phải chịu rủi ro hoàn toàn. Bạn nên tiến hành thẩm định trung tâm khu vực và dự án, xem xét cẩn thận tất cả các tài liệu chào bán và nhờ luật sư giải thích cho bạn trước khi bạn ký và đầu tư; nhận thông tin về quản lý trung tâm khu vực, các nhà phát triển, xem xét hồ sơ theo dõi của trung tâm khu vực về phê duyệt I-526 và I-829, v.v.

Yêu cầu về nhập cư ít, nhưng kiện tụng có thể giúp bạn lấy lại một phần hoặc toàn bộ số tiền tùy thuộc vào các điều khoản của thỏa thuận bạn đã ký và liệu có số tiền nào để trả lại hay không. Cách bảo vệ tốt nhất là xem xét kỹ lưỡng trung tâm khu vực mà bạn đầu tư vào. Kiểm tra hồ sơ theo dõi nhập cư, người quản lý, đọc tất cả tài liệu và nhờ luật sư giải thích những điều này cho bạn trước khi ký. Nếu tiếng Anh không phải là ngôn ngữ mẹ đẻ của bạn, hãy yêu cầu dịch chúng cho bạn.

Khó có khả năng USCIS sẽ cấp thẻ xanh do sự gian lận của trung tâm khu vực. Câu tục ngữ "người mua hãy cẩn thận" thường sẽ được viện dẫn. Ngoài việc thẩm định, có thể có một số loại bảo hiểm bạn có thể mua để giúp bạn lấy lại tiền của mình.

Một luật sư nhập cư EB-5 có kinh nghiệm sẽ có chuyên môn để cung cấp các báo cáo thẩm định về nhập cư cho bạn để xem xét và phân tích về khả năng có được thường trú. Ngoài ra, bạn sẽ có thể nhận được báo cáo thẩm định hoạt động kinh doanh và đầu tư về khả năng doanh nghiệp được điều hành bởi các nhà quản lý đáng tin cậy và tất nhiên khả năng gian lận sẽ giảm đi. Bạn có thể khởi kiện dự án vì tội gian lận và rất có thể SEC cũng sẽ làm như vậy.

Bạn có thể nộp đơn khiếu nại lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch hoặc nộp đơn kiện.

Tôi sẽ phản hồi về các vấn đề gian lận và "bảo hiểm", chứ không phải vấn đề cấp thẻ xanh. Không có "bảo hiểm" theo nghĩa hợp đồng bảo hiểm bạn mua từ một công ty bảo hiểm. Như bạn đề xuất, việc thẩm định đầu tư của bạn thực sự là bảo hiểm của bạn và các điều khoản của thỏa thuận cụ thể mà bạn đầu tư vào. Không đi sâu vào chi tiết, việc thẩm định bắt đầu từ hồ sơ theo dõi của chủ đầu tư đối với các dự án xây dựng hoặc hoạt động kinh doanh có chất lượng và trung tâm khu vực dành cho các dự án EB-5 thành công với các khoản đầu tư được hoàn trả và phê duyệt nhập cư. Rõ ràng có rất nhiều điều có thể đạt được khi điều tra chính dự án cụ thể đó. Theo các điều khoản của thỏa thuận, các biện pháp bảo vệ bao gồm các vấn đề quan trọng như thời gian giải ngân số tiền đầu tư chỉ sau khi đạt được một số mục tiêu nhất định và sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ được công nhận và có uy tín như công ty ký quỹ nắm giữ số tiền đó. Nếu không trả lại tiền hoặc không thể tiếp tục dự án, nhiều lý thuyết pháp lý có thể cung cấp cơ sở để yêu cầu hoàn lại khoản đầu tư và các khoản tiền khác đã chi tiêu hoặc thiệt hại phải gánh chịu. Gian lận là một giả thuyết nếu có sự xuyên tạc. Việc chào bán đầu tư là một giao dịch chứng khoán trong đó luật chứng khoán của Hoa Kỳ sẽ được áp dụng, cả tiểu bang và liên bang. Việc tiết lộ không chỉ phải chính xác mà còn phải đủ để tư vấn về những rủi ro mà bạn gặp phải với tư cách là nhà đầu tư. Trong trường hợp đặc biệt của khoản đầu tư EB-5, những rủi ro này bao gồm cả rủi ro đầu tư và rủi ro nhập cư. Có thể có các nghĩa vụ ủy thác còn nợ và các vấn đề xung đột lợi ích hoặc vi phạm nghĩa vụ khác, tùy thuộc vào thực tế cụ thể.

USCIS không thể thay mặt trung tâm khu vực nhằm mục đích tạo việc làm hoặc hoàn thành dự án. Các quy tắc đặc biệt nói rằng các quỹ đầu tư phải gặp rủi ro. Trong trường hợp gian lận, việc truy đòi là thông qua tòa án. Bạn có thể kiểm tra với một nhà môi giới bảo hiểm nghiêm túc để xem liệu họ có cấp hợp đồng bảo hiểm cho bạn thông qua một người nào đó như Lloyd's of London hay không, nhưng nó có thể sẽ rất tốn kém.

Gian lận không phải lúc nào cũng liên quan đến một trung tâm khu vực. Đôi khi dự án có thể thực hiện việc này mà không cần sự tham gia của trung tâm khu vực. USCIS sẽ KHÔNG cấp thẻ xanh trong trường hợp gian lận. Cách duy nhất để có được thẻ xanh là đáp ứng tất cả các yêu cầu của chương trình EB-5. Mặc dù không bao giờ có bất kỳ sự đảm bảo nào, nhưng một số cách có thể áp dụng đối với các nhà đầu tư bị lừa đảo là nộp đơn kiện dân sự, nộp đơn khiếu nại lên SEC và có thể buộc tội hình sự.

Thật không may, nó là không cho cả hai. Để có bảo hiểm cho khoản đầu tư của bạn, điều này vi phạm định nghĩa của USCIS về việc tham gia vào khoản đầu tư "có nguy cơ". Nếu bảo hiểm bị phát hiện, bạn sẽ không đủ điều kiện để được cấp thẻ xanh. Nếu dự án thất bại do gian lận và thất bại xảy ra trước khi số lượng việc làm được tạo ra của bạn được đáp ứng thì USCIS không thể làm gì vì bạn không đáp ứng tất cả các yêu cầu về thẻ xanh vĩnh viễn. Quyền truy đòi của nhà đầu tư trong những tình huống này chỉ giới hạn ở các biện pháp pháp lý (tức là kiện tụng). Do đó, việc kiểm tra dự án, tài sản của dự án và cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng là chủ sở hữu dự án (trung tâm khu vực và nhà phát triển) trước khi đầu tư thực tế là rất quan trọng. Đừng tin tất cả những gì cơ quan nhập cư đang nói với bạn. Nhìn vào lý lịch, lịch sử của họ và thực sự truy cập trang web.