Rủi ro khi đầu tư vào dự án trung tâm khu vực không có thỏa thuận ký quỹ là gì?

Ký quỹ không được yêu cầu bởi bất kỳ luật, quy tắc, quy định hoặc chính sách EB-5 nào. Khi thời gian xử lý ngắn (vài tuần hoặc vài tháng), ký quỹ được sử dụng để giữ tiền cho đến khi I-526 được phê duyệt, cho phép hoàn lại tiền dễ dàng trong trường hợp đơn yêu cầu bị từ chối. Hiện nay, tiền được giữ dưới dạng ký quỹ cho đến khi nộp đơn I-526 trong hầu hết các trường hợp và một số dự án từ bỏ hoàn toàn ký quỹ vì cần tiền nhanh chóng. Nhờ luật sư di trú xem xét các tài liệu dự án về việc sử dụng các thủ tục quỹ và cách thoát khỏi khoản đầu tư.

Rủi ro cũng giống như bất kỳ lúc nào bạn quyết định bỏ qua ký quỹ và đầu tư trực tiếp vào bất kỳ dự án nào: tiền của bạn thường có thể được sử dụng ngay lập tức cho dự án và bạn có quyền hoàn trả hạn chế nếu bạn thay đổi ý định. Bất kỳ thỏa thuận ký quỹ nào được cung cấp đều nhằm giúp bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư chứ không phải của dự án. Mặc dù ngày nay nó cung cấp ít sự bảo vệ hơn do các điều khoản giải phóng tự do, nhưng hầu hết vẫn sẽ không giải phóng tiền của bạn cho đến khi ít nhất bạn đã nộp I-526 (do đó mang lại cho bạn khả năng rút tiền nếu bạn quyết định không tiếp tục với I-526 của bạn vì bất kỳ lý do gì). Vì vậy, trước khi đầu tư không ký quỹ, tốt nhất bạn nên cân nhắc cẩn thận xem bạn có cam kết đầy đủ với cả dự án và quy trình EB-5 hay không.

Không bắt buộc phải ký quỹ nhưng bạn nên tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia thẩm định và tiến hành thẩm định trung tâm khu vực và dự án trước khi đầu tư. Nếu trung tâm khu vực có lịch sử lâu đời trong việc hoàn thành thành công các dự án và tỷ lệ phê duyệt I-526 và I-829 cao thì bạn có thể đầu tư.

Nhiều dự án trung tâm khu vực có uy tín không còn sử dụng tiền giữ trong tài khoản ký quỹ cho đến khi mẫu I-526 được phê duyệt do thời gian xử lý I-526 bị chậm trễ rất lâu.

Việc cung cấp tài khoản ký quỹ có những ưu điểm nhưng đó chưa phải là kết thúc của câu chuyện.

Theo quy trình hoạt động, hầu hết các tài khoản ký quỹ đều được quản lý bởi bên thứ ba làm việc cho cả nhà đầu tư và nhà phát triển/trung tâm khu vực, những người có nhiệm vụ nhận và chi tiêu vốn đầu tư. Điều khuyến khích là thỏa thuận nên có điều khoản về tài khoản ký quỹ do một bên thứ ba đó quản lý. Nhà đầu tư nên nhấn mạnh vào điều đó vì rất nhiều điều tiêu cực có thể xảy ra với đơn thỉnh cầu.

Ví dụ: nếu USCIS từ chối đơn yêu cầu, một thỏa thuận tốt sẽ hứa hẹn rằng tiền của nhà đầu tư (phải nằm trong tài khoản ký quỹ) sẽ được trả lại cho nhà đầu tư trong trường hợp như vậy. Việc không có điều khoản về tài khoản ký quỹ trong thỏa thuận không có nghĩa là nhà đầu tư nhất thiết sẽ mất tiền của mình. Tuy nhiên, tài khoản ký quỹ sẽ mang lại sự yên tâm cho nhà đầu tư. Đã có trường hợp các nhà đầu tư không thể dễ dàng lấy lại tiền kịp thời nếu đơn yêu cầu của họ bị từ chối vì không có tài khoản ký quỹ do bên thứ ba quản lý, điều này có thể chỉ cần trả lại tiền. Tình huống đặc biệt này đã phải dùng đến kiện tụng.

Bên cạnh việc bị từ chối, đã có những trường hợp toàn bộ liên doanh/dự án bị chính phủ phát hiện là gian lận và đóng cửa. Tài khoản ký quỹ đảm bảo rằng số tiền này luôn sẵn có và được trả lại cho nhà đầu tư đúng thời hạn.

Tốt nhất, hãy tham khảo ý kiến ​​​​của luật sư. Họ có thể xem xét các thỏa thuận để xác định xem lợi ích của bạn với tư cách là nhà đầu tư có được bảo vệ tốt nhất hay không, bất kể các thỏa thuận đó có cung cấp tài khoản ký quỹ hay không. Đã có những trường hợp điều khoản rút lui của một thỏa thuận cung cấp đủ sự bảo vệ cho các nhà đầu tư mà không cần cung cấp tài khoản ký quỹ, nhưng bản chất của thỏa thuận cụ thể này đóng một vai trò quan trọng trong việc liệu các nhà đầu tư có nhận được tất cả tiền của họ hay không.

Chạy. Chạy khỏi dự án này và chạy thật nhanh. Ký quỹ được sử dụng trong hầu hết các dự án EB-5 hợp pháp vì một lý do - để có ít nhất một số khả năng kiểm soát về thời gian, địa điểm và lý do tiền của nhà đầu tư được giải ngân. Nếu không có bất kỳ sự sắp xếp ký quỹ nào như vậy, tiền của bạn sẽ dễ dàng trở thành con mồi cho hành vi chiếm đoạt vì nhiều khả năng chúng sẽ không thể rút tiền của bạn theo ý muốn. Ý tưởng cho rằng các trung tâm khu vực đóng vai trò là nền tảng tài chính là những trung tâm duy nhất cần tài khoản ký quỹ là hoàn toàn vô lý. Tìm một dự án có cơ chế ký quỹ tại chỗ. Đó là điều ít nhất mà bất cứ ai trong ngành EB-5 có thể làm với tiền của bạn. Và nếu tiền của bạn hoặc của ai đó bạn biết đã có trong dự án này, hãy rút nó ra ngay.

Tôi nghĩ rủi ro phụ thuộc vào trung tâm khu vực và dự án. Như bạn nói, dự án EB-5 đặc biệt này đang được phát triển bởi một trung tâm khu vực thành công và lâu đời. Ngày nay khá dễ hiểu tại sao các dự án muốn tránh một thỏa thuận ký quỹ; trong khi nó bảo vệ nhà đầu tư, nó cũng gây khó khăn về mặt thời gian, do tồn đọng đáng kể trong việc xét xử các đơn yêu cầu EB-5 trên Mẫu I-526, để dự án được hưởng lợi từ nguồn vốn. Vì vậy, tôi nghĩ câu hỏi quan trọng hơn là liệu đây có phải là một dự án vững chắc và là trung tâm khu vực hay không.

Thông thường, việc giữ tiền trong quỹ ký quỹ là một cách để mang lại cho bạn một số "đảm bảo" về việc hoàn lại tiền nếu có điều gì đó bất ngờ xảy ra trong khoảng thời gian bạn cung cấp tiền và, tùy thuộc vào các điều khoản đã thỏa thuận, trước khi I-526 được nộp, hoặc Phê duyệt I-526 Nếu vốn được sử dụng/cung cấp ngay cho dự án thì việc hoàn trả vốn sẽ phức tạp/chậm trễ hơn nhiều.

Đúng là không cần ký quỹ. Có vẻ như USCIS không thích ký quỹ vì tiền rõ ràng sẽ gặp rủi ro ngay lập tức. Tất nhiên, mối nguy hiểm là nếu dự án thất bại. Ký quỹ lý tưởng là ký quỹ mà tiền chỉ được giải ngân theo tỷ lệ phần trăm hoặc giai đoạn hoàn thành. Tuy nhiên, nếu trung tâm khu vực và nhà phát triển có hồ sơ theo dõi vững chắc và dự án có thể được hoàn thành ngay cả khi không có vốn EB-5 thì mọi việc có thể sẽ ổn.

Không thực sự. Hầu hết các dự án hiện nay đều yêu cầu giải phóng 100% sau khi nộp đơn I-526, vì vậy ký quỹ ngày nay chủ yếu là một công cụ tiếp thị. Điều quan trọng là xem xét PPM để biết cơ chế hoàn trả từ chối I-526.

EB-5 dựa trên dự án. Vì vậy, một trung tâm khu vực lâu đời là quan trọng, nhưng dự án cụ thể mới là điều quan trọng nhất. Bạn nên làm việc với một đại lý môi giới đã đăng ký để thực hiện thẩm định đầy đủ trước khi đầu tư.