Các quy định của SEC đối với các nhà đầu tư EB-5 không được công nhận là gì?

Điều đó còn tùy thuộc và chúng tôi hợp tác chặt chẽ với các luật sư về luật chứng khoán cho loại vấn đề này. Phát biểu với tư cách là một luật sư nhập cư giúp thiết lập các dự án EB-5 và các trung tâm khu vực, tư cách nhà đầu tư được công nhận là rất phổ biến, nhưng không phải là yếu tố bắt buộc của một dự án EB-5. Nó phụ thuộc vào số lượng nhà đầu tư tham gia vào dự án.

Đó là rủi ro, ngay cả đối với các nhà đầu tư không được công nhận. USCIS không thích ý tưởng ai đó đầu tư mọi thứ họ có vào một dự án. Kiểm tra trang web của SEC để biết định nghĩa mới nhất về nhà đầu tư được công nhận.

Luật sư di trú EB-5 và luật sư chứng khoán có kinh nghiệm sẽ có thể tư vấn cho bạn khi nào một dự án EB-5 có thể chấp nhận một nhà đầu tư không được công nhận. Có thể khi một đề nghị được thực hiện theo Reg. S ở thị trường nước ngoài đối với một nhà đầu tư không được công nhận là có thể chấp nhận được.

SEC đề cập đến nhà đầu tư được công nhận là cá nhân có thu nhập vượt quá 200,000 USD (hoặc 300,000 USD cùng với vợ/chồng) trong hai năm trước đó và có lý do kỳ vọng tương tự cho năm hiện tại, HOẶC có tài sản ròng trị giá trên 1 triệu USD. một mình hoặc cùng với vợ/chồng (không bao gồm giá trị nơi ở chính của người đó). Như vậy, nhà đầu tư tiềm năng có tài sản cá nhân dưới 1 triệu USD và nếu anh ta không kiếm được thu nhập cần thiết trong hai năm qua có thể không đáp ứng được định nghĩa về nhà đầu tư được công nhận.

Tùy thuộc vào loại hình chào bán, bạn có thể được phép chấp nhận các nhà đầu tư không được công nhận. Tuy nhiên, bạn cần phải hết sức cẩn thận khi làm điều đó vì nó có thể khiến bạn phải chịu trách nhiệm pháp lý.

Câu hỏi của bạn rất mơ hồ, trong chừng mực không rõ liệu 800,000 đô la đó có đại diện cho toàn bộ giá trị ròng hoặc tài sản lưu động của nhà đầu tư hay chỉ một phần. Bất kỳ sự chấp nhận nào của nhà đầu tư không được công nhận đều phụ thuộc vào quyền miễn trừ chào bán được yêu cầu bởi phương tiện quỹ và mỗi quyền miễn trừ đều có ngôn ngữ độc quyền và bao hàm cụ thể. Việc đưa một người như vậy vào mà không xác minh tổng giá trị ròng và thu nhập hàng năm của họ có thể làm mất hiệu lực quyền miễn đăng ký của quỹ.

Nhà đầu tư cá nhân được công nhận được định nghĩa trong Quy tắc 501(a) của Quy định D trong phần thích hợp như sau: (5) Bất kỳ cá nhân nào có giá trị ròng cá nhân hoặc giá trị ròng chung với vợ/chồng của người đó vượt quá 1,000,000 USD. (i) Trừ khi được quy định tại đoạn (a)(5)(ii) của phần này, nhằm mục đích tính toán giá trị ròng theo đoạn (a)(5) này: (A) Nơi cư trú chính của người đó sẽ không được được đưa vào như một tài sản; (B) Khoản nợ được bảo đảm bằng nơi cư trú chính của người đó, theo giá trị thị trường hợp lý ước tính của nơi ở chính tại thời điểm bán chứng khoán, sẽ không được coi là một khoản nợ phải trả (ngoại trừ trường hợp số tiền khoản nợ tồn đọng tại thời điểm bán chứng khoán vượt quá số tiền còn nợ 60 ngày trước thời điểm đó, ngoài việc mua lại nơi cư trú chính, số tiền vượt quá đó sẽ được tính vào trách nhiệm pháp lý); và (C) Khoản nợ được bảo đảm bằng nơi cư trú chính của người đó vượt quá giá trị thị trường hợp lý ước tính của nơi ở chính tại thời điểm bán chứng khoán sẽ được coi là một khoản nợ phải trả; (6) Bất kỳ cá nhân nào có thu nhập cá nhân vượt quá 200,000 USD trong mỗi năm trong số hai năm gần đây nhất hoặc thu nhập chung với vợ/chồng của người đó vượt quá 300,000 USD trong mỗi năm đó và có kỳ vọng hợp lý là đạt được mục tiêu cùng mức thu nhập trong năm hiện tại. Tiền mặt hiện có không phải là một phần của bài kiểm tra thu nhập ròng và chỉ là một phần của phần tài sản của bài kiểm tra giá trị ròng, do đó, chắc chắn một thể nhân có ít hơn 1 triệu đô la tiền mặt có thể đầu tư, được công nhận . Bên được đầu tư sẽ tham gia vào hoạt động nhằm nhận tín dụng tạo việc làm cần thiết sẽ cần nhận được số tiền cơ bản là 500,000 USD cho mỗi nhà đầu tư nếu tín dụng hoạt động tạo việc làm diễn ra ở Khu vực kinh tế gặp khó khăn (TEA). Nếu không nằm trong TEA thì số tiền cơ bản mà nhà đầu tư yêu cầu là 1 triệu USD. Bên nhận đầu tư không nhất thiết phải là trung tâm khu vực hoặc công ty liên kết (RC). Nếu không, nó sẽ chỉ nhận được tín dụng cho các công việc đủ tiêu chuẩn do bên nhận đầu tư và các công ty con thuộc sở hữu toàn bộ của nó trực tiếp tạo ra. Nếu là RC, ngoài tín dụng cho những công việc “trực tiếp” như vậy, nó còn có thể nhận được tín dụng cho những công việc được gọi là “gián tiếp” và “gây ra”.

Thông thường, một nhà đầu tư được công nhận có thu nhập hàng năm lớn hơn 200,000 USD hoặc giá trị tài sản ròng là 1 triệu USD (không bao gồm nơi cư trú chính). Vậy 800,000 USD là thu nhập hàng năm hay giá trị ròng của bạn? Thông thường, trung tâm khu vực muốn có một "nhà đầu tư được tín nhiệm" bằng cách cung cấp cho bạn một bảng câu hỏi để bạn trả lời câu hỏi đó.

Một nhà đầu tư được công nhận được xác định bởi SEC và có phạm vi rộng hơn là chỉ kiểm tra tài sản. Ví dụ: nhà đầu tư được công nhận cũng là bất kỳ thể nhân nào có thu nhập cá nhân vượt quá 200,000 USD trong mỗi năm trong hai năm gần đây nhất hoặc thu nhập chung với vợ/chồng của người đó vượt quá 300,000 USD trong mỗi năm đó và có kỳ vọng hợp lý về việc đạt được mức thu nhập tương tự trong năm hiện tại.