Những nguồn vốn nào được chấp nhận cho EB-5?

Tất cả các quỹ được liệt kê sẽ được chấp nhận cho mục đích đầu tư EB-5. Và đúng vậy, đối với các khoản vay cá nhân, người cho vay cũng phải chứng minh được nguồn vốn của mình.

Các lựa chọn sau đây có thể là các lựa chọn nguồn vốn được chấp nhận nếu số tiền cho vay được đảm bảo bằng tài sản thuộc sở hữu của nhà đầu tư EB-5 và giá trị của tài sản bằng hoặc nhiều hơn số tiền cho vay được sử dụng để đầu tư EB-5: cho vay từ người cho vay tư nhân (bạn bè hoặc họ hàng) bảo đảm đất nông nghiệp ở Ấn Độ; cho vay từ người cho vay tư nhân (bạn bè hoặc người thân) đảm bảo tài sản nhà ở hoặc đất đai ở Ấn Độ; khoản vay ngân hàng đối với một tài sản ở Ấn Độ. Các khoản ứng trước tiền mặt bằng thẻ tín dụng của Hoa Kỳ hoặc các khoản vay cá nhân không được chấp nhận vì các khoản vay không có bảo đảm không thể được sử dụng làm khoản đầu tư EB-5 theo luật hiện hành. Quà tặng bằng tiền mặt của cha mẹ là nguồn tài chính lớn, giả sử cha mẹ có thể cung cấp bằng chứng rằng số tiền được tặng ban đầu đến từ nguồn quỹ hợp pháp của cha mẹ. Quà tặng phải được ghi chép đầy đủ và đường dẫn của quỹ được theo dõi đầy đủ.

Việc cho vay từ người cho vay tư nhân (bạn bè hoặc người thân) để đảm bảo đất nông nghiệp ở Ấn Độ là được. Việc cho vay từ người cho vay tư nhân (bạn bè hoặc người thân) để đảm bảo tài sản nhà ở hoặc đất đai ở Ấn Độ là được. Một khoản vay ngân hàng để mua bất động sản ở Ấn Độ là được. Ứng trước tiền mặt bằng thẻ tín dụng Hoa Kỳ hoặc các khoản vay cá nhân đều không được chấp nhận. Họ phải là một khoản vay có bảo đảm. Quà tặng tiền mặt từ cha mẹ là được. Về việc người cho người nộp đơn vay có chứng minh được nguồn tiền của mình hay không, có.

Bất kỳ có thể hoàn toàn khả thi. Tiền từ người khác phải chứng minh nguồn tiền và mối quan hệ của họ với bạn.

Nhà đầu tư EB-5 chỉ có thể nhận khoản vay có bảo đảm bằng cách thế chấp một tài sản. Đó có thể là một ngôi nhà, đất nông nghiệp ở Ấn Độ hay bất cứ nơi nào trên thế giới. Các khoản vay có thể được lấy từ các tổ chức tài chính, bạn bè hoặc thành viên gia đình. Các khoản ứng trước bằng thẻ tín dụng hoặc các khoản vay cá nhân không thế chấp sẽ không có tác dụng. Cha mẹ có thể tặng quà cũng được miễn là chứng minh được nguồn tiền. Ngoài ra, người cho vay sẽ cần cung cấp chứng từ nguồn vốn.

Nhiều tài sản mà bạn có quyền sở hữu và kiểm soát cá nhân có thể trở thành nguồn vốn hợp pháp. Các khoản vay đặc biệt phải được bảo đảm bằng tài sản cá nhân và có thể yêu cầu bằng chứng về nguồn của người cho vay. Điều này phụ thuộc vào điều gì phù hợp nhất với từng cá nhân nộp đơn và cần có sự hướng dẫn của luật sư.

Để trả lời những nguồn vốn nào được chấp nhận cho EB-5, tôi trả lời từng điểm dưới đây. Đối với “khoản vay từ người cho vay tư nhân (bạn bè hoặc người thân) và đảm bảo bằng đất nông nghiệp ở Ấn Độ”, lưu ý rằng khoản vay phải được đảm bảo bằng tài sản riêng của nhà đầu tư. Có thể chấp nhận được nếu nhà đầu tư sở hữu 39% đất. Về việc “Cho vay từ người cho vay tư nhân (bạn bè hoặc người thân), đảm bảo tài sản nhà ở hoặc đất đai ở Ấn Độ”, có thể chấp nhận được nếu nhà đầu tư sở hữu 100% đất đai. Liên quan đến "khoản vay ngân hàng mua bất động sản ở Ấn Độ", điều này là tốt nhất nếu nhà đầu tư sở hữu đất. Về "tiền mặt ứng trước bằng thẻ tín dụng hoặc khoản vay cá nhân," không. Chúng phải được bảo đảm bằng tài sản của nhà đầu tư. Về “món quà tiền mặt từ cha mẹ”, đây là một lựa chọn tuyệt vời. Và người cho người nộp đơn vay có nên chứng minh nguồn tiền của mình không? Câu trả lời cho điều này luôn là.

Nguồn vốn phải được truy tìm nguồn gốc ban đầu của nó. Vì vậy, nếu bạn nhận quà thì phải chứng minh được nguồn gốc của người tặng quà. Đối với khoản vay, mặc dù USCIS không cấm một cách rõ ràng việc cho vay từ một cá nhân, nhưng họ yêu cầu người cho vay tiền phải tự mình có được số tiền vay một cách hợp pháp. Do đó, đã có nhiều trường hợp bị USCIS từ chối sử dụng phương pháp này hơn và chúng tôi khuyên khách hàng của mình nên vay vốn từ ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác.

Tất cả các nguồn cho vay đều có vẻ phù hợp và hợp pháp. Ngoài ra, trừ khi có bất kỳ nguồn nào trái với luật pháp Ấn Độ, tất cả các nguồn đều được coi là hợp pháp. Ngoài ra, thông lệ là nguồn gốc về cách người cho vay tích lũy tiền của mình để sở hữu tài sản hoặc số tiền được cho nhà đầu tư EB-5 vay phải được chứng minh. Tốt nhất, hãy tham khảo ý kiến ​​luật sư EB-5 để phân tích sâu hơn về sự thật của bạn.

Đây là tình huống mà câu hỏi đặt ra không phải là liệu điều đó có khả thi hay không. Trọng tâm phải là con đường ít trở ngại nhất sẽ cho phép bạn được chấp thuận mà không phải đau đầu nhiều. Giống như bạn đã lưu ý, có khả năng bất kỳ ai là nguồn tiền của bạn sẽ phải chứng minh cách họ có được số tiền đó một cách hợp pháp. Ngay cả khi có thể, tôi không khuyên bạn nên sử dụng ứng trước thẻ tín dụng để tài trợ 500,000 đô la vì những lý do rõ ràng.

Các khoản cho vay không có bảo đảm là không ổn, vì vậy việc cho vay tư nhân cũng không ổn. Thêm vào đó, USCIS cho rằng việc cho vay tư nhân tương đương với rửa tiền, vì vậy không. Một khoản vay được thế chấp bằng đất cũng được, miễn là nhà đầu tư sở hữu mảnh đất đó. Có tài sản thế chấp là được (người tặng phải chứng minh được nguồn vốn hợp pháp).